犯罪社會(huì)學(xué)視域下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪研究

鄭榮哲，王成新

（重慶警察學(xué)院 偵查系，重慶 400000）

關(guān)鍵字：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙；社會(huì)成因；防控策略

一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪概述

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的大幅度上升，引起了很大的社會(huì)關(guān)注，包括信息泄露、個(gè)人信息保護(hù)、通訊秩序的破壞、打擊破案、涉案金額追回等方面，對(duì)公安機(jī)關(guān)的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提出了新的要求和新的期許。根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》中的解釋，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是指利用通訊工具、互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)手段實(shí)施的詐騙犯罪活動(dòng)。電信詐騙犯罪與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪本質(zhì)上都是詐騙犯罪，但二者又有所區(qū)別。一是犯罪工具和載體上的不同。電信詐騙犯罪的犯罪工具和載體體現(xiàn)在通訊工具上，具體表現(xiàn)為手機(jī)短信和電話，而網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的犯罪工具和載體是互聯(lián)網(wǎng)。二是與被害人的接觸方式不同。電信詐騙犯罪要與犯罪被害人進(jìn)行語音接觸，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪一般通過非語音方式接觸。三是犯罪收益獲取的平臺(tái)不同。電信詐騙犯罪一般通過銀行ATM 機(jī)轉(zhuǎn)賬獲取犯罪收益，網(wǎng)絡(luò)詐騙一般通過網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)獲取犯罪收益。

二者既然存在明顯的區(qū)別，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部為何又要將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作為特定犯罪行為來說呢？首先，二者都符合刑法上的詐騙犯罪的犯罪構(gòu)成要件，都是典型的詐騙犯罪類型；其次，二者都嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和其他合法權(quán)益，嚴(yán)重破壞社會(huì)誠(chéng)信，嚴(yán)重影響人民群眾安全感和社會(huì)和諧穩(wěn)定，社會(huì)危害性大，人民群眾反映強(qiáng)烈。2015 年之前，因?qū)﹄娦旁p騙犯罪界定不全，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪統(tǒng)一歸類為電信詐騙犯罪。隨著網(wǎng)絡(luò)通訊工具的發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪也迅速增長(zhǎng)，與電信詐騙犯罪呈并駕齊驅(qū)之勢(shì)，將電信詐騙犯罪與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪統(tǒng)一界定為特定犯罪行為是審時(shí)度勢(shì)的刑事政策的最好體現(xiàn)。

德國(guó)犯罪學(xué)家弗蘭茨·馮·李斯特（Franz Von Liszt）就提出：最好的社會(huì)政策，也就是最好的刑事政策。[1]他認(rèn)為，消除犯罪的個(gè)人原因，是刑事政策的任務(wù)，而消除犯罪的社會(huì)原因，則是社會(huì)政策的任務(wù)。最高人民法院、最高人民檢察院、公安部適時(shí)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》，是適時(shí)提出“最好的刑事政策”的有效舉措。

二、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪現(xiàn)狀基本描述

（一）從數(shù)據(jù)層面解讀電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪

1.據(jù)公安部統(tǒng)計(jì)，2017 年，隨著國(guó)家電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專項(xiàng)治理力度加大，全國(guó)共立案約59.6萬起，同比下降5.2%，涉案金額同比下降33.5%，共破案13.1 萬起，同比上升57.8%，查處違法犯罪人員5.3 萬名，同比上升53.09%，初步接近了公安部設(shè)定的“雙升雙降”目標(biāo)：查處違法犯罪人員、破獲各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件上升；電信網(wǎng)絡(luò)案件立案數(shù)、群眾經(jīng)濟(jì)損失金額下降。[2]然而到2018 年，全國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙立案達(dá)到69萬起，同比上升13.6[3]。有學(xué)者認(rèn)為，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件上升的原因在于網(wǎng)絡(luò)不僅會(huì)為高科技犯罪提供土壤，也成為了傳統(tǒng)“盜搶騙”、涉眾型經(jīng)濟(jì)等犯罪的新空間、媒介、途徑和手段。[4]犯罪空間的轉(zhuǎn)移不可避免地給刑事政策提出新的難題，也會(huì)給犯罪提供新的機(jī)會(huì)和條件。因此犯罪數(shù)量呈現(xiàn)向上波動(dòng)的頻率是符合“犯罪飽和法則”規(guī)律的。

2.據(jù)重慶市反詐騙中心統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)，重慶市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件在2015 年共立案26 867 起，2016 年共立案28 076 起，同比增長(zhǎng)4.49%，2017年共立案19 684 起，同比下降42.63%，與全國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪立案趨勢(shì)相同，均呈下降趨勢(shì)。2018 年共立案19 413 起，與上年基本持平。

3.通過對(duì)重慶市某派出所2010 年至2018 年已立案的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，共收集到4157 起案例（見圖1）。通過對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)案數(shù)量、被害人群體等因素進(jìn)行分析，從微觀視角出發(fā)對(duì)現(xiàn)狀進(jìn)行了解讀。其中，2010 年立案數(shù)量為321 件，2011 年立案數(shù)量為715 件，2012 年立案數(shù)量為425 件，2013 年立案數(shù)量為518 件，2014 年立案數(shù)量為396 件，2015 年立案數(shù)量為461 件，2016 年立案數(shù)量為347 件，2017 年立案數(shù)量為451 件，2018 年立案數(shù)量為523 件。2011 年為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙急劇上升，達(dá)到發(fā)案高峰，從2011 年開始波動(dòng)下降。

圖1 2010—2018 年重慶某派出所電信網(wǎng)絡(luò)詐騙立案數(shù)

（二）從犯罪類型解讀電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪

犯罪類型分析對(duì)于有針對(duì)性地提出新的刑事政策、制定犯罪預(yù)防措施有很大幫助。根據(jù)重慶市公安局反詐騙中心統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)，2017 年全年高發(fā)易發(fā)的主要有10 大類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件（見圖2）。

圖2 10 大高發(fā)易發(fā)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件排行

1.犯罪分子以開網(wǎng)店需快速刷新交易量、網(wǎng)上好評(píng)、信譽(yù)度為由，招募網(wǎng)絡(luò)兼職刷單，承諾在交易后返還購(gòu)物費(fèi)用并額外提成，要求受害人在指定網(wǎng)店高價(jià)購(gòu)賣商品或繳納定金的方式騙取受害人錢款的刷網(wǎng)評(píng)信譽(yù)詐騙占比 17.11%，此類被害對(duì)象多為年輕群體。

2.犯罪分子冒充醫(yī)療專家教授，通過打電話或發(fā)微信，對(duì)老年、病患群體進(jìn)行“關(guān)愛式”問診，夸大受害者病情，鼓吹產(chǎn)品療效，虛構(gòu)其疾病治愈率的購(gòu)物詐騙占比12.48%。

3.冒充客服人員以網(wǎng)購(gòu)交易不成功給客戶退款等為由，向受害人發(fā)送虛假退購(gòu)網(wǎng)址，從釣魚鏈接后臺(tái)竊取信息，進(jìn)行轉(zhuǎn)賬或消費(fèi)的冒充購(gòu)物客服詐騙占比8.63%。

4.利用木馬程序盜取對(duì)方QQ 密碼，截取對(duì)方聊天視頻資料，冒充該QQ 賬號(hào)主人對(duì)其QQ 好友以患重病、出車禍、急需用錢等為由的盜取冒充虛擬身份詐騙占比8.29%。

5.冒充相關(guān)單位工作人員，以事主銀行卡、電話、有線、社?？?、醫(yī)保卡等被冒用涉嫌洗錢、販毒等為恐嚇事由，再冒充公檢法工作人員，誘騙事主向“安全賬戶”轉(zhuǎn)賬打款的冒充公檢法工作人員詐騙的占比7.25%。

6.犯罪分子通過發(fā)布低息、免擔(dān)保的虛假貸款信息，以交納年息、檢驗(yàn)還貸能力、保證金、手續(xù)費(fèi)、稅款、代辦費(fèi)為由的貸款詐騙占比7.01%。

7.犯罪分子發(fā)布可辦理高額透支信用卡或提升信用卡額度的廣告，以手續(xù)費(fèi)、中介費(fèi)等虛假理由要求事主連續(xù)轉(zhuǎn)款的辦理銀行卡關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)詐騙占比5.62%。

8.犯罪分子發(fā)布復(fù)制手機(jī)卡、提供考題、私家偵探、辦理證件等虛假服務(wù)信息，以各種名目，要求受害人將錢打到指定賬戶的提供虛假服務(wù)詐騙占比5.09%。

9.犯罪分子以證券公司名義散布虛假個(gè)股內(nèi)幕信息及走勢(shì)，獲取事主信任后，又引導(dǎo)其在自身搭建的虛假期貨、現(xiàn)貨交易平臺(tái)交易，并大肆發(fā)展所謂“加盟商”為其引誘受害者進(jìn)入其虛設(shè)交易平臺(tái)，進(jìn)而通過虛假注資、人為操控市場(chǎng)行情的方式，使受害人在交易平臺(tái)內(nèi)大額虧損、爆倉(cāng)，達(dá)到大額獲利，或是以投資公司名義發(fā)布高收益理財(cái)產(chǎn)品廣告，誘騙投資，得手后就以網(wǎng)站維護(hù)或被查封為由關(guān)閉網(wǎng)站的投資理財(cái)詐騙占比5.07%。

10.犯罪分子獲取受害者的電話號(hào)碼和機(jī)主姓名后，打電話給受害者，讓其“猜猜我是誰”，隨后根據(jù)受害者所述，冒充其熟人或領(lǐng)導(dǎo)。隨后，編造自己被治安拘留、交通肇事或需向他人送禮等理由，讓受害者向指定賬戶匯款的“猜猜我是誰”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙占比4.89%。

三、犯罪社會(huì)學(xué)視域下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪成因

在犯罪社會(huì)學(xué)語境下，犯罪預(yù)防的研究，須以犯罪原因之研究為基礎(chǔ)。根據(jù)現(xiàn)代犯罪學(xué)奠基人、意大利著名犯罪學(xué)家恩里科·菲利(Enrico Ferri)所提出的“犯罪三元論”（theory of threefactors of crime）認(rèn)為，除了犯罪的人類學(xué)成因及自然成因之外，犯罪的社會(huì)成因是犯罪學(xué)關(guān)于犯罪原因的主要研究領(lǐng)域，也是犯罪的主要發(fā)生機(jī)制和生成場(chǎng)域。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的形成原因除了犯罪人的主觀惡性及生理需求、心理、地域、習(xí)慣等因素，社會(huì)成因占主導(dǎo)地位。

（一）根本成因

“信息泄露產(chǎn)業(yè)”用網(wǎng)絡(luò)安全管理的行話來說分為白產(chǎn)和黑產(chǎn)。白產(chǎn)是利用法律的漏洞與不健全在灰色地帶以合法身份進(jìn)行相關(guān)的操作。黑產(chǎn)是在地下通過暗網(wǎng)等手段進(jìn)行數(shù)據(jù)竊取或在暗網(wǎng)上對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行交易的產(chǎn)業(yè)鏈。通俗來講，白產(chǎn)大多指的是公司內(nèi)鬼的信息泄露形成的產(chǎn)業(yè)，信息泄露白產(chǎn)的優(yōu)勢(shì)在于被動(dòng)收集數(shù)據(jù)，信息更新迅速，犯罪成本低，犯罪收益直接。黑產(chǎn)更多指的是黑客入侵竊取、網(wǎng)絡(luò)攻擊造成的信息泄露形成的產(chǎn)業(yè)，這也是信息泄露最主要的方式和途徑。據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，中國(guó)網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)從業(yè)人員已超過150 萬，市場(chǎng)規(guī)模高達(dá)千億。[5]有賣家在暗網(wǎng)上兜售上海華住旗下酒店的開房記錄，數(shù)量高達(dá)5 億條開房信息，5 億條打包出售的數(shù)據(jù)總價(jià)格在8 比特幣或520 門羅幣。[6]

管中窺豹，以徐玉玉案為例，從信息輸入到信息泄露再到信息販賣，嫌疑人都明目張膽地在QQ 群、微信群等虛擬網(wǎng)絡(luò)社會(huì)中秘密獲取、公開發(fā)售。徐玉玉案中，嫌疑人之一的杜某使用黑客技術(shù)攻擊了“山東省高考報(bào)名信息系統(tǒng)”，盜取了徐玉玉的考生信息及其申請(qǐng)助學(xué)金的信息，后犯罪嫌疑人陳某通過QQ 群、微信群等途徑進(jìn)行對(duì)該信息進(jìn)行了購(gòu)買，信息泄露和信息的不法買賣是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的前提條件，正是因?yàn)橛羞@種便利條件，才使得電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的直接操作的犯罪嫌疑人有非法獲利的捷徑。

梳理以往的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件不難發(fā)現(xiàn)，很多案件都具備一個(gè)共同的特點(diǎn)，那就是犯罪嫌疑人對(duì)被害人的各種信息有著精準(zhǔn)的掌握，所以才讓受害人降低了防范之心，也大大提高了上當(dāng)受騙的概率，也就是所謂的“精準(zhǔn)詐騙”。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪人員并非是從海量電話號(hào)碼或其他虛擬身份信息中大海撈針一樣以撞運(yùn)氣的方式來找尋對(duì)象，而是要通過特定對(duì)象來收集購(gòu)買數(shù)據(jù)，特定對(duì)象數(shù)據(jù)就要通過互聯(lián)網(wǎng)等途徑來獲取，最直接的就是個(gè)人信息采集、購(gòu)買和銷售。信息銷售人員的信息來源或?yàn)楹诳腿肭炙?，或?yàn)閮?nèi)部人員提供，方式多種多樣。簡(jiǎn)而言之，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的信息來源已經(jīng)成為了完整的“產(chǎn)業(yè)鏈條”（industrial ch ain），即“黑客或內(nèi)鬼信息泄露—信息販賣人員推賣—電信網(wǎng)絡(luò)詐騙人員購(gòu)入”，購(gòu)買需求又反饋刺激信息盜取泄露的更大能動(dòng)性，從而形成循環(huán)式的產(chǎn)業(yè)鏈條。

從數(shù)據(jù)采集，到數(shù)據(jù)交易，再到對(duì)數(shù)據(jù)的挖掘，信息泄露已經(jīng)成為了一個(gè)完整的生態(tài)鏈條。如果只打擊了直接責(zé)任人員并不能根本上的杜絕此類案件的發(fā)生，還會(huì)有更多的被害對(duì)象被詐騙，切斷根源就顯得非常重要，在今后的公安工作中，將打擊個(gè)人信息買賣作為切入點(diǎn)，以此來從源頭上斬?cái)嚯娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪鏈條。所以要從根本上杜絕此類案件的發(fā)生，信息的泄露及買賣雙方也應(yīng)該一并溯源并形成有效打擊。

（二）制度成因

德國(guó)法學(xué)家菲利普·赫克(Philipp Heck)說過：因?yàn)榱⒎ㄕ叩挠^察能力有限，不可能預(yù)見將來的一切問題，也不可能在立法上完全表現(xiàn)。[7]赫克的意思就是，立法是無法預(yù)見一切問題的，隨著社會(huì)的變化，立法滯后于司法和執(zhí)法也是必然的，而法律出現(xiàn)漏洞也是必然的。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪因其犯罪形式的新穎，刑事法律及民事法律在制定之初，無法預(yù)見到其定罪量刑及其連帶的犯罪和相關(guān)的民事責(zé)任，所以法律在應(yīng)對(duì)之時(shí)出現(xiàn)漏洞也是應(yīng)有之意。2017 年6 月1 日正式生效的《中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》給電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的定罪量刑管理進(jìn)行了明確規(guī)制，然而，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的形式、手法、類型的不斷更新發(fā)展，立法滯后于司法和執(zhí)法的矛盾又不斷出現(xiàn)。

1.刑事法律的“漏洞”

刑法規(guī)定，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為以詐騙罪定罪量刑，法律解釋為對(duì)以非法占有為目的，利用電信方式騙取他人財(cái)物的行為。然而詐騙犯罪必須達(dá)到一定的數(shù)額才能達(dá)到追刑責(zé)的要求。實(shí)踐執(zhí)法中諸多單一的詐騙行為就是因?yàn)樵p騙財(cái)物的數(shù)額達(dá)不到法律的要求而不能用刑法來打擊處理，只能處以行政處罰或治安處罰，除非犯罪嫌疑人實(shí)施了多起詐騙行為，總金額達(dá)到處以刑罰的要求，除此之外，多數(shù)被害人基于詐騙案值小、手續(xù)繁瑣等因素選擇不報(bào)案。執(zhí)法部門在犯罪立案時(shí)也會(huì)進(jìn)行“選擇性立案”，對(duì)案值小等詐騙案件不予受理或不予立案，這在一定程度上造成了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“犯罪黑數(shù)”（crime dark figure）的形成，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“犯罪黑數(shù)”勢(shì)必成為關(guān)注的重要視角，這已經(jīng)引起了執(zhí)法部門高層的關(guān)注，如重慶市公安局在2013 年明確要求，所有立案部門無論電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件案值大小，均應(yīng)對(duì)所有此類案件進(jìn)行立案。

刑法在打擊偽基站、黑客入侵導(dǎo)致信息泄露、買賣公民個(gè)人信息等新型犯罪方面缺少相應(yīng)的法律解釋，不夠細(xì)化，在現(xiàn)實(shí)工作中遇到此類新型案件，只能公檢法聯(lián)席商討研究如何定罪量刑或向上級(jí)法制部門請(qǐng)示，并沒有相應(yīng)的法律解釋，會(huì)導(dǎo)致在收集證據(jù)時(shí)證據(jù)的不完整或證據(jù)指向性不強(qiáng)問題，也會(huì)導(dǎo)致定罪量刑方面自由適用尺度過大等情況。隨著第三方支付平臺(tái)的審核問題，諸多不良商戶也利用了這一漏洞實(shí)施詐騙，此類行為是否可以界定為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙共犯或以其他犯罪行為實(shí)施打擊，由誰來管轄等都需要在刑法解釋或司法解釋中進(jìn)行明確。

2.民事法律的“漏洞”

結(jié)合打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的實(shí)際，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人在騙得錢財(cái)后，因其成長(zhǎng)環(huán)境和經(jīng)濟(jì)原因，犯罪所得一般會(huì)被揮霍一空，這也導(dǎo)致多數(shù)的犯罪所得都無法追回。因此，在被害賠償問題上就會(huì)出現(xiàn)民事責(zé)任問題，如果出現(xiàn)民事法律責(zé)任，首先應(yīng)向犯罪嫌疑人追訴犯罪所得，然而如果犯罪嫌疑人無法支付民事賠償時(shí)，普通的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中，都會(huì)涉及到發(fā)卡銀行、第三方支付平臺(tái)、電信運(yùn)營(yíng)商、犯罪嫌疑人等方面。犯罪損害的財(cái)產(chǎn)權(quán)利客體究竟應(yīng)該由哪一方來維護(hù)？如果發(fā)卡銀行、第三方支付平臺(tái)、電信運(yùn)營(yíng)商存在疏忽或支付誤區(qū)，被害人是否可以向過錯(cuò)方追訴財(cái)產(chǎn)權(quán)利等疑難又會(huì)涌現(xiàn)。

（三）操作成因

1.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查的“三難”

首先，情報(bào)線索獲取“難”。電信案件嫌疑人入行門檻低，并不需要太高的學(xué)歷或技術(shù)能力，但入行之前一般都要進(jìn)行手把手教學(xué)，即在“詐騙前輩”的指導(dǎo)下進(jìn)行過“入職培訓(xùn)”，其中就包括反偵查的意識(shí)和方法。例如：利用QQ號(hào)碼進(jìn)行詐騙，犯罪嫌疑人詐騙成功的QQ 號(hào)碼都會(huì)棄用。如果偵查沒有及時(shí)跟進(jìn)，時(shí)間一長(zhǎng)就無法獲得相應(yīng)的軌跡，偵查工作也會(huì)陷入困境。

其次，調(diào)查取證固證“難”。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案大多在案發(fā)后被害人才來報(bào)案，對(duì)于取證工作而言是比較困難的，第一手證據(jù)在案發(fā)后就滅失了。同時(shí)，網(wǎng)銀或第三方支付平臺(tái)的用戶名保密設(shè)置也給現(xiàn)場(chǎng)取證帶來了難度，用戶名的一部分關(guān)鍵詞被隱匿掉了，如果要調(diào)取嫌疑人的注冊(cè)信息和詳細(xì)轉(zhuǎn)賬情況還需要到相應(yīng)的平臺(tái)進(jìn)行調(diào)取。犯罪嫌疑人在作案時(shí)，會(huì)在作案工具如電腦上加裝還原精靈等軟件，一旦作案成功，通過簡(jiǎn)單的重啟電腦即可達(dá)到清除犯罪證據(jù)的目的，給電子取證和固證帶來很大的麻煩，也給之后的審訊工作增加難度。

最后，迅速偵查破案“難”。一個(gè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件從發(fā)案、案件偵查擴(kuò)線到最后的嫌疑人抓捕，要付出相關(guān)大的成本，嫌疑人大多在外地，且第三方支付平臺(tái)的前期證據(jù)調(diào)取也在外地，就涉及到出差等費(fèi)用支出，往往出差費(fèi)用支出遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于被害人損失的財(cái)產(chǎn)，而且這個(gè)程序走完也需要數(shù)周甚至數(shù)月的時(shí)間。

2.公安機(jī)關(guān)內(nèi)部的區(qū)域大情報(bào)數(shù)據(jù)資源共享的“自留地”問題

數(shù)據(jù)共享出現(xiàn)的主要問題是“信息壁壘”或“警種壁壘”。“信息壁壘”或“警種壁壘”的形成有軟件方面的問題，如系統(tǒng)不兼容、數(shù)據(jù)收集類別不對(duì)稱等因素，但造成“信息壁壘”的主要原因是人為設(shè)定的因素。因各警種之間存在考核方面、立功授獎(jiǎng)等要求，不愿意把本警種掌握的數(shù)據(jù)拿出來共享的問題。如果將本警種的數(shù)據(jù)拿出來共享，那么本警種的核心數(shù)據(jù)就被“公有化”了，本警種也就沒有了優(yōu)勢(shì)，也失去了在公安機(jī)關(guān)中的“話語權(quán)”。因此肯定會(huì)造成在警種內(nèi)部留下數(shù)據(jù)“自留地”的現(xiàn)象。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵辦，在公安機(jī)關(guān)內(nèi)部一般由刑偵部門主要牽頭，但在偵辦過程中會(huì)涉及到網(wǎng)安、情報(bào)、技偵等平臺(tái)的合作。在各警種之間需建立各警種的溝通交流機(jī)制，也就是“合成作戰(zhàn)”，多策并舉，多個(gè)拳頭出擊，把各部門的數(shù)據(jù)和資源共享起來，才能達(dá)到真正的效率提高、效果增強(qiáng)的目的。

跨區(qū)域公安部門之間數(shù)據(jù)共享的問題也很突出。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件從案件偵查擴(kuò)線到最后的嫌疑人抓捕，很多都要與外地的公安機(jī)關(guān)的相應(yīng)部門進(jìn)行合作，因?yàn)閭刹榈某杀靖?，所用周期長(zhǎng)，遇到這種情況，偵查機(jī)關(guān)只能按照外地公安的警務(wù)規(guī)定和程序規(guī)定來執(zhí)行，給偵查增加不必要的難度。

3.跨行業(yè)“數(shù)據(jù)共享”制約

公安機(jī)關(guān)在辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件時(shí)，因很多的數(shù)據(jù)并不是公安機(jī)關(guān)所掌握的，銀行、通信運(yùn)營(yíng)商、第三方支付平臺(tái)及交易機(jī)構(gòu)等才是這些數(shù)據(jù)的所有人，而這些數(shù)據(jù)是銀行、通信運(yùn)營(yíng)商、第三方支付平臺(tái)及交易機(jī)構(gòu)等的核心數(shù)據(jù)。作為企業(yè)運(yùn)行的命脈，銀行、通信運(yùn)營(yíng)商、第三方支付平臺(tái)及交易機(jī)構(gòu)等肯定不愿意將相關(guān)數(shù)據(jù)輕易拿出來，且很多為涉密或涉及個(gè)人隱私的信息，無法實(shí)現(xiàn)共享。因此跨行業(yè)數(shù)據(jù)共享在偵查破案中就顯得非常關(guān)鍵，實(shí)現(xiàn)跨行業(yè)數(shù)據(jù)共享既然不能輕易實(shí)現(xiàn)，但如果在辦案手續(xù)完善、保密的前提下實(shí)現(xiàn)共享，必然能夠極大提升打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的效率。

四、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的防控策略

（一）從信息保密角度入手加強(qiáng)根源防控

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的被害人之所以在被騙之時(shí)疏于防范，并非沒有警惕或被嚇慌了神，而是在于犯罪分子的精準(zhǔn)詐騙，被害人信息的完整暴露，犯罪分子通過“信息轟炸”，致使被害人主動(dòng)降低了心理防備，被害意識(shí)不斷強(qiáng)化。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的信息泄露及買賣是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪進(jìn)行的前提和根源，如果要鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的產(chǎn)業(yè)鏈條，必須首先從源頭入手，強(qiáng)化源頭打擊與治理，徹底斬?cái)喈a(chǎn)業(yè)鏈條。

如果信息的泄露變得隨意又任性，難免會(huì)形成公眾不希望看到的犯罪“破窗效應(yīng)”。一旦泄露他人信息者無需承擔(dān)過重的責(zé)任，那么黑客就會(huì)更膽大妄為地入侵計(jì)算機(jī)系統(tǒng)獲取公民個(gè)人信息進(jìn)行售賣。一些掌握著客戶數(shù)據(jù)的內(nèi)部工作人員，便會(huì)公然地泄露甚至販賣他人的個(gè)人信息。一個(gè)人的信息泄露的舉報(bào)在法律上沒有規(guī)定，要舉證及索賠更是難上加難。因此，對(duì)于個(gè)人信息泄露，一些組織，如公益性的組織，可以提起公益訴訟，以群體的名義提起訴訟，而不是僅以個(gè)人的名義拿起法律武器。另外，要加強(qiáng)立法，如制定個(gè)人信息保護(hù)法，讓懲戒更具法律上的適用性。

（二）從加強(qiáng)法律立法及相應(yīng)的法律解釋角度入手完善制度補(bǔ)位

因?yàn)樾谭ㄔ诖驌綦娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙、偽基站、黑客入侵導(dǎo)致信息泄露、買賣公民個(gè)人信息等新型犯罪方面缺少相應(yīng)的法律解釋，所以在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙鏈條方面，在實(shí)踐中缺少可操作性及針對(duì)性，法律規(guī)定仍有諸多漏洞，出現(xiàn)了在定罪量刑太過靈活，在管轄權(quán)方面不明確等問題。

首先，相關(guān)部門應(yīng)該完善相關(guān)的立法和法律解釋工作，制定相應(yīng)的法律、法規(guī)或規(guī)章，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的定性和量刑作出明確的規(guī)定，避免出現(xiàn)定性錯(cuò)誤及量刑不準(zhǔn)的問題。其次，制定個(gè)人信息保護(hù)法，對(duì)個(gè)人信息保護(hù)更為細(xì)化，讓個(gè)人信息保護(hù)落實(shí)到操作層面上來。

制度的建立和完善必須推動(dòng)實(shí)踐運(yùn)用的可操作性。基于侵犯公民個(gè)人信息犯罪的大幅度增長(zhǎng)，2015 年11 月1 日起施行的《中華人民共和國(guó)刑法修正案（九）》對(duì)“侵犯公民個(gè)人信息罪”進(jìn)一步明確后，2017 年5 月9 日最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布了《侵犯公民個(gè)人信息犯罪司法解釋》。該司法解釋自2017 年6 月1 日起正式施行。此司法解釋對(duì)什么是公民個(gè)人信息進(jìn)行了進(jìn)一步的闡釋，同時(shí)進(jìn)一步統(tǒng)一了辦案標(biāo)準(zhǔn)和入刑、量刑標(biāo)準(zhǔn)。該司法解釋的出臺(tái)，將從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的源頭上著手，將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的前位犯罪進(jìn)行了規(guī)定，對(duì)非法購(gòu)買、收受公民個(gè)人信息等行為都納入到侵犯公民個(gè)人信息犯罪，對(duì)于減少電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的信息來源，會(huì)起到非常關(guān)鍵和至關(guān)重要的制度效用。

（三）從被害預(yù)防角度入手強(qiáng)化犯罪預(yù)防

“功利主義”（utilitarianism）學(xué)說創(chuàng)始人杰瑞米·邊沁（Jeremy Bent ham)說過：“一切行動(dòng)的共同目標(biāo)……就是幸福。任何行動(dòng)中導(dǎo)向幸福的趨向性我們稱之為它的功利；而其中的背離的傾向則稱之為禍害?！盵8]他認(rèn)為，衡量是非善惡的標(biāo)準(zhǔn)就是“利益”，趨利避害是人的本性。因此任何犯罪都有其個(gè)體的特征，也有其必然性。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的被害人身上普遍擁有的屬性為“被害易受性”，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)生是偶然中的必然，即使不發(fā)生在某單一個(gè)體身上，防范意識(shí)缺失的群體也是受害的易發(fā)人群，也即犯罪的“被害易受性”。因?yàn)樯鐣?huì)閱歷及在日常生活和學(xué)習(xí)中少有此類被害預(yù)防知識(shí)的輸入，對(duì)于犯罪的“抵抗力”“免疫力”均有缺失。作為社會(huì)人，每天都要與大量的人群和業(yè)務(wù)打交道，涉及的業(yè)務(wù)量越大，接觸的人群和事物暴露的信息越多，防范等級(jí)越低，個(gè)體的被害缺陷導(dǎo)致越容易成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子的犯罪對(duì)象。

恩里科·菲利說過：“關(guān)于預(yù)防犯罪措施的改革哪怕只進(jìn)步一小步，也比一部完整的刑法典的效力要高一百倍?！盵9]積極的預(yù)防犯罪的措施和手段更能取得實(shí)際效用，得到的效果和效益也更為直接，所以犯罪被害預(yù)防比犯罪打擊和罪犯改造更重要一些。犯罪被害預(yù)防按范圍的不同可分為社會(huì)被害預(yù)防和個(gè)人被害預(yù)防。

1.強(qiáng)化社會(huì)被害預(yù)防

社會(huì)被害預(yù)防的重點(diǎn)在于社會(huì)宣傳和警示，最好的犯罪預(yù)防是群防群治。有關(guān)部門應(yīng)通過多媒體和平面媒體相結(jié)合的方式，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪形式和犯罪手段進(jìn)行廣泛宣傳，同時(shí)結(jié)合已經(jīng)發(fā)生的犯罪案例，對(duì)易受害群體進(jìn)行警示教育，從而達(dá)到正反兩面相結(jié)合的預(yù)防作用。同時(shí)，公安機(jī)關(guān)應(yīng)該加強(qiáng)預(yù)警，對(duì)近期轄區(qū)內(nèi)外發(fā)生的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的頻率、類別、形式等進(jìn)行公告，讓轄區(qū)群眾共同參與到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)防中來。

2.強(qiáng)化個(gè)人被害預(yù)防

從犯罪結(jié)構(gòu)入手探索犯罪預(yù)防的措施更具有針對(duì)性和有效性，而從犯罪被害人性別結(jié)構(gòu)、年齡結(jié)構(gòu)出發(fā)分析電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)防也更具科學(xué)性和指導(dǎo)性。以正常思維思考，最易受騙的人群應(yīng)該是未成年人和老年人。因?yàn)槲闯赡耆藳]有社會(huì)閱歷和社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，而老年人在現(xiàn)代化進(jìn)程和信息發(fā)展中已經(jīng)落伍了。大多數(shù)人的考量，都會(huì)將未成年人和老年人列為最易被騙人群。但是根據(jù)收集到的重慶市某派出所2010 年至2018年的4157 案例顯示，最易被騙的年齡段范圍是19～28 歲（見圖3）。

圖3 2010—2018 年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪被害人年齡結(jié)構(gòu)

再如圖2 列舉重慶市2017 年10 大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙占比最高的刷網(wǎng)評(píng)信譽(yù)詐騙犯罪而言，犯罪被害人多數(shù)為在校大學(xué)生或缺乏社會(huì)經(jīng)驗(yàn)又缺乏經(jīng)濟(jì)能力的年輕人。從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪被害人性別結(jié)構(gòu)來看，除2011 年男性被害人大幅度高于女性被害人，其他年份均為女性被害人占比高于男性被害人，說明女性被害人犯罪被害意識(shí)更差，更容易上當(dāng)受騙（見圖4）。

從犯罪學(xué)語境來說，按照預(yù)防的階段劃分，個(gè)人被害預(yù)防可以分為犯罪前預(yù)防、犯罪中預(yù)防、犯罪后預(yù)防，強(qiáng)化個(gè)人被害預(yù)防必須從犯罪的全階段全方位介入。

首先，要做好犯罪前預(yù)防。潛在的被害對(duì)象之所以被犯罪分子視為“獵物”，很大程度上是犯罪分子掌握了被害人的個(gè)人信息及資料，以及被害人在一定階段內(nèi)的活動(dòng)事項(xiàng)及需求。在日常生活和工作中，應(yīng)該養(yǎng)成個(gè)人信息防范保密意識(shí)，對(duì)自己的資料和個(gè)人信息，不要輕易將個(gè)人資料告知他人，尤其針對(duì)街面上或超市等場(chǎng)所掃描二維碼即可換小禮品的情況。不法人員以蠅頭小利為誘餌，一旦掃描他的二維碼信息，你的微信情況、手機(jī)號(hào)碼等情況可能就被人家采集到了。如果二維碼中含有病毒信息，不法分子則可以非法植入木馬到受害人的手機(jī)中，除了竊取手機(jī)的基本信息外，還可以采集到相關(guān)的交易信息、聊天信息等。因此，在日常生活中，要時(shí)刻保持警惕之心，什么情況可以留個(gè)人信息，什么情況一定不要輕易泄露自己的信息資料。

圖4 2010—2018 年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪被害人性別結(jié)構(gòu)

其次，要做好犯罪中預(yù)防。潛在被害人在接到偽裝身份的詐騙電話一定要保持清楚的頭腦，對(duì)犯罪分子進(jìn)行信息轟炸時(shí)要有清醒的認(rèn)識(shí)，詐騙犯罪分子提出的“恐嚇”“利誘”等條件及信息，要想辦法進(jìn)行核實(shí)，打電話給相關(guān)部門或親屬子女等進(jìn)行核實(shí)。有些詐騙人員連偽造的某某單位的稱謂都講不清楚，被害人在頭腦中就更加要提高警惕，如電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人自稱是某某刑警分局。如果對(duì)公安機(jī)關(guān)警種及部門設(shè)置稍微有一點(diǎn)認(rèn)識(shí)的，都能明晰刑警是單列的警種，不會(huì)成立分局這一級(jí)別的單位。嫌疑人自然就露出了馬腳，只要一經(jīng)點(diǎn)破他就會(huì)立即掛斷電話。電話中一旦提及打款或轉(zhuǎn)賬等涉及錢財(cái)?shù)那闆r，更要加以警醒，一定要找相關(guān)人員對(duì)該款項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)。

最后，要做好犯罪后預(yù)防。被害人在被詐騙后，應(yīng)立即對(duì)相關(guān)犯罪證據(jù)進(jìn)行保存并到公安機(jī)關(guān)進(jìn)行報(bào)案，不能一味自怨自艾，要相信公安機(jī)關(guān)的技術(shù)能力和辦案水平，配合偵查。案件發(fā)生后的及時(shí)總結(jié)，對(duì)被害人的警惕心理的影響非常大，在下一次接到類似的詐騙電話或網(wǎng)絡(luò)詐騙后就會(huì)很警醒，也就不會(huì)隨意相信詐騙信息。而且被害人的現(xiàn)身說法，對(duì)于家人及身邊的朋友也會(huì)起到預(yù)防的作用，被害人的犯罪后預(yù)防又成為了他人的犯罪前預(yù)防，形成犯罪預(yù)防的波浪效應(yīng)。

（四）從頂層架構(gòu)入手強(qiáng)化平臺(tái)建設(shè)

隨著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)增加，詐騙手段向著科技化、多樣化、隱蔽化發(fā)展。面對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)展的復(fù)雜形勢(shì)，如何提高打擊效率，改進(jìn)工作流程，為人民群眾減少和挽回詐騙財(cái)產(chǎn)損失是當(dāng)前一大重要課題。因此，基于全國(guó)防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嚴(yán)峻形勢(shì)的需要，針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，在公安機(jī)關(guān)內(nèi)部完善制度架構(gòu)的建設(shè)顯得非常有必要。2016 年8 月4 日，公安部打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪防控中心正式成立。隨后，全國(guó)各地公安機(jī)關(guān)陸續(xù)成立反詐騙中心，在頂層架構(gòu)與專業(yè)隊(duì)伍方面取得了創(chuàng)新型進(jìn)展。

反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心是一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)。狹義上來講，在公安機(jī)關(guān)內(nèi)部各警種之間，實(shí)現(xiàn)信息共享，進(jìn)行各部門之間的合成作戰(zhàn)，以達(dá)到快速破案的目的，主講的就是效率和效果。廣義上來講，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心不僅僅指公安機(jī)關(guān)內(nèi)部各警種的合成作戰(zhàn)，包含從電信部門、銀行部門、交易平臺(tái)、第三方支付平臺(tái)等多部門聯(lián)動(dòng)的綜合反應(yīng)，有效協(xié)作，推動(dòng)警方、銀行、通信部門、交易支付平臺(tái)等合作辦公，一體化動(dòng)作，構(gòu)建“跨界聯(lián)動(dòng)、技術(shù)反制、源頭阻斷”的打防控新模式，以點(diǎn)帶面擠壓電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪空間。這種聯(lián)動(dòng)模式在阻止嫌疑人快速轉(zhuǎn)賬，挽回被害人損失方面也有很大的作用。因此，在強(qiáng)調(diào)打擊輸出的同時(shí)，反詐騙中心還要不斷強(qiáng)化機(jī)制保障和大數(shù)據(jù)應(yīng)用，抓實(shí)“攔截、反制、合成、打擊、宣傳”五個(gè)環(huán)節(jié)。例如：從2016 年8 月成立反詐騙中心至2018 年2 月，重慶已成功處置涉案賬戶14 萬個(gè)，止付凍結(jié)被騙資金3.7 億元，關(guān)停封堵詐騙電話8000 余個(gè)，預(yù)警勸阻潛在受騙群眾2.1 萬人次，避免群眾財(cái)產(chǎn)損失1.4億元，切實(shí)維護(hù)了人民群眾的合法權(quán)益。

（五）從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙大數(shù)據(jù)建設(shè)入手創(chuàng)新偵查方式

中央政法委、公安部“貴陽會(huì)議”和全國(guó)公安科技信息化工作會(huì)議，都明確將大數(shù)據(jù)作為公安發(fā)展重大戰(zhàn)略。會(huì)議強(qiáng)調(diào)，要積極適應(yīng)現(xiàn)代科技和大數(shù)據(jù)發(fā)展新形勢(shì)，加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)，加快推進(jìn)信息資源的整合共享，讓海量的信息數(shù)據(jù)真正成為預(yù)防預(yù)警、精確防控的源頭活水。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的嫌疑人在進(jìn)行犯罪的過程中，在身份上都會(huì)進(jìn)行偽裝，使用的QQ 號(hào)碼、微信號(hào)碼大多數(shù)為一次性申請(qǐng)、一次性作案使用的，作案過程中大多通過IP 代理的方式增大偵查難度，作案成功后就立即對(duì)QQ 號(hào)碼、微信號(hào)碼拉黑。詐騙使用的銀行卡一般使用他人身份開卡，轉(zhuǎn)賬資金時(shí)采用化整為零、小交易平臺(tái)轉(zhuǎn)賬的方式，在偵查過程中也面臨著偵查方向跑偏、偵查難度大和偵查成本高等問題。

針對(duì)這種新型的犯罪方式，偵查人員的偵查行為跨區(qū)域、跨行業(yè)的需求大。因此，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的大數(shù)據(jù)建設(shè)顯得迫在眉睫，主動(dòng)擁抱大數(shù)據(jù)，推進(jìn)警務(wù)大數(shù)據(jù)建設(shè)是打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的必由之路。一是打破警種數(shù)據(jù)的信息壁壘，改變警種數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)不一、架構(gòu)封閉的問題。公安部門在建設(shè)大數(shù)據(jù)系統(tǒng)前，要加強(qiáng)統(tǒng)一審核、歸口管理，一定要達(dá)到數(shù)據(jù)建設(shè)的聯(lián)通、融合、共享的標(biāo)準(zhǔn)。在數(shù)據(jù)共享的問題上，必須強(qiáng)調(diào)“一盤棋”，但又不能吃“大鍋飯”，把不同警種之間的數(shù)據(jù)拿來復(fù)制，要將本部門的核心數(shù)據(jù)共享出來，堅(jiān)決打破部門之間數(shù)據(jù)壁壘。二是做好大數(shù)據(jù)建設(shè)的頂層設(shè)計(jì)。設(shè)計(jì)大數(shù)據(jù)建設(shè)投入大、見效周期長(zhǎng)，一定要有科學(xué)的頂層設(shè)計(jì)。在大數(shù)據(jù)建設(shè)設(shè)計(jì)之初，各級(jí)建設(shè)部門就要做好業(yè)務(wù)系統(tǒng)的統(tǒng)一規(guī)劃和設(shè)計(jì)，避免重復(fù)建設(shè)，增加投入成本。三是借助外力，嚴(yán)格要求。借助高科技公司在大數(shù)據(jù)建設(shè)和研發(fā)方面的優(yōu)勢(shì)，爭(zhēng)取高科技公司在大數(shù)據(jù)實(shí)驗(yàn)室建設(shè)、科研項(xiàng)目合作、實(shí)戰(zhàn)效果等方面提供技術(shù)支撐。

五、結(jié) 語

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的低犯罪成本與高犯罪收益強(qiáng)化和加劇了犯罪分子鋌而走險(xiǎn)的心態(tài)。要根治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，必須加強(qiáng)社會(huì)治安綜合治理的力度，必須堅(jiān)持“防治結(jié)合，打防并重”的原則，不斷優(yōu)化治理防控模式，加大打擊威懾力度，創(chuàng)新被害預(yù)防宣傳方式，鞏固電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防控成果，繼續(xù)保持“雙降雙升”的態(tài)勢(shì)，將“事前預(yù)防”與“事后打擊”的“打”“防”雙重效果得到進(jìn)一步加強(qiáng)，持續(xù)實(shí)現(xiàn)“雙升雙降”目標(biāo)。