揭秘經(jīng)濟(jì)犯罪陷阱

天上掉餡餅？小心誤入“貪途末路”

“月收益率10%，高收益零風(fēng)險(xiǎn)，投資越多收益越多……一場(chǎng)老同學(xué)，我?guī)阋黄鹜嫱妗！闭嬗羞@種天上掉餡餅的事嗎？警察以影視創(chuàng)作的形式高度還原經(jīng)濟(jì)犯罪真實(shí)案件，揭秘經(jīng)濟(jì)犯罪手法，普及非法集資的危害和防范措施。

“月收益率10%，高收益零風(fēng)險(xiǎn)，投資越多收益越多……一場(chǎng)老同學(xué)，我?guī)阋黄鹜嫱?。”“犯罪嫌疑人葉某至被抓獲時(shí)，非法吸收公眾存款高達(dá)上千萬(wàn)元?！?020年4月10日，廣東佛山市公安局三水分局警輔人員本色出演的原創(chuàng)短視頻《貪途末路》首發(fā)，以影視創(chuàng)作的形式高度還原轄區(qū)一起非法吸收公眾存款案件，揭秘經(jīng)濟(jì)犯罪手法，普及非法集資的危害和防范措施。

創(chuàng)意宣傳，演繹真實(shí)的非吸案件

“你知道嗎，一開(kāi)始我以為天上掉餡餅，終于砸到我頭上了！”“如果有重來(lái)一次的機(jī)會(huì)，我一定踏踏實(shí)實(shí)的，一家人一起努力，而不是做一夜暴富的白日夢(mèng)?！薄敦澩灸┞贰分v述女主角蘇蘇在一場(chǎng)同學(xué)聚會(huì)中，被老同學(xué)偽裝的“風(fēng)光”表象所騙，一步步陷入騙局。

從2萬(wàn)元小額投資嘗到甜頭，到不惜向親戚朋友借錢(qián)，向銀行貸款不斷加大投入。蘇蘇借錢(qián)大量投入一個(gè)月后，沒(méi)有收到收益轉(zhuǎn)款、借款人失聯(lián)、親朋好友追債、銀行還款信息不斷、丈夫選擇離婚……迎來(lái)悲慘結(jié)局。

三水公安公關(guān)科相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，《貪途末路》其中的原型是三水區(qū)2019年的一起非法吸收公眾存款案件，涉案金額遠(yuǎn)高于此。

2019年6月，三水公安接到蘇某等19名事主報(bào)案稱，佛山市某汽車(chē)銷(xiāo)售有限公司的法人代表葉某，自2013年以來(lái)以做銀行貸款資金過(guò)橋或票據(jù)兌付為由等手段，承諾給予借款人每月3分至9分不等的高額利息回報(bào)，借款金額合計(jì)約6930萬(wàn)元。

經(jīng)查，為了能維持借新還舊，葉某通過(guò)“拆東墻補(bǔ)西墻”，以支付更高利息的形式來(lái)吸收更大的資金，并使用所吸收的資金購(gòu)置房產(chǎn)和豪車(chē)等。因資金鏈斷裂、資不抵債，且無(wú)法借到更多的款項(xiàng)來(lái)維持借新還舊，葉某于2019年6月14日潛逃外地。

至被抓獲時(shí)，犯罪嫌疑人葉某向社會(huì)公眾對(duì)象蘇某等人，以允諾高額利息的方式共借款人民幣3.7億元，期間已歸還本金1.7億元、支付利息1.4億元，至今仍有借款本金約6000萬(wàn)元無(wú)法歸還。

以公眾喜聞樂(lè)見(jiàn)的形式揭示常見(jiàn)經(jīng)濟(jì)犯罪手法

辦案民警介紹，跟《貪途末路》短視頻中類似，非法吸收公眾存款案件的犯罪手法一般有四種：一是通過(guò)購(gòu)買(mǎi)豪車(chē)、房產(chǎn)等巨額消費(fèi)方式，制造經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚的假象;二是許諾高額回報(bào)、月息準(zhǔn)時(shí)支付，從不拖欠，制造誠(chéng)信的外象;三是編造資金過(guò)橋或票據(jù)兌付等高收益投資項(xiàng)目的借款理由;四是通過(guò)“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式，維持資金鏈。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，2020年以來(lái)，三水區(qū)共立各類經(jīng)濟(jì)犯罪案件14宗，破案11宗，刑拘12人，打掉犯罪團(tuán)伙2個(gè)，搗毀窩點(diǎn)2個(gè)，涉案總價(jià)值1187.14萬(wàn)元。

三水公安希望通過(guò)《貪途末路》短視頻宣傳加深群眾對(duì)此類案件的認(rèn)識(shí)，以公眾喜聞樂(lè)見(jiàn)的形式揭示常見(jiàn)經(jīng)濟(jì)犯罪手法，普及相關(guān)防范措施，進(jìn)一步提升公眾對(duì)金融犯罪和常見(jiàn)經(jīng)濟(jì)犯罪的防范意識(shí)。

如何規(guī)避經(jīng)濟(jì)犯罪陷阱？五道科普題教你認(rèn)清

1、你的銀行卡一定要保護(hù)好哪些信息？

A. 持卡人姓名 B. 持卡人電話 C. 銀行卡卡號(hào) D. 持卡人身份證號(hào) E銀行卡的有效期

【答案】：ABCD

【解讀】：這道題的四個(gè)答案就是我們俗稱的“銀行卡四大件”，大家要保管好上述四個(gè)銀行卡信息，一旦銀行卡的四大件信息遭泄露，你的銀行卡卡內(nèi)資金會(huì)有很大的被盜刷的風(fēng)險(xiǎn)。

2、你最近急需用錢(qián)，持本人信用卡去POS機(jī)套現(xiàn)應(yīng)急可以嗎？

A. 可以 B. 不可以

【答案】：B

【解讀】：根據(jù)中華人民共和國(guó)治安管理處罰法規(guī)定，使用消費(fèi)終端機(jī)具、網(wǎng)絡(luò)支付接口等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，經(jīng)主管部門(mén)行政處罰后一年內(nèi)又實(shí)施的，處五日以上十日以下拘留;情節(jié)較重的，處十日以上十五日以下拘留。

3、你是某私營(yíng)公司業(yè)務(wù)員，在采購(gòu)原材料時(shí)，按照行業(yè)慣例，原材料供應(yīng)商會(huì)給出采購(gòu)金額的1%作為返點(diǎn)，你可以要求原材料供應(yīng)商將返點(diǎn)6萬(wàn)元直接以現(xiàn)金的形式交給自己，作為自己的收入使用。這樣做是合法增收手段還是犯罪？

A. 合法增收，這已經(jīng)是行業(yè)慣例 B. 這是犯罪，我絕對(duì)不會(huì)碰

【答案】：B

【解讀】：在公司間日常貿(mào)易過(guò)程中，賣(mài)方為維持客戶關(guān)系，經(jīng)常會(huì)以“返點(diǎn)”等形式返還客戶一定數(shù)量的貨款，從而實(shí)現(xiàn)變相的折扣，但返還的貨款系買(mǎi)方公司的合法所得，系公司財(cái)產(chǎn)，如果將公司財(cái)產(chǎn)據(jù)為己有，涉嫌職務(wù)侵占罪。

4、某網(wǎng)上商城平臺(tái)宣稱：掃二維碼，進(jìn)入商城買(mǎi)份620元的商品即可成為會(huì)員，每天返現(xiàn)20元，直到720元止，會(huì)員通過(guò)發(fā)展人員加入還可以享受消費(fèi)有提起。你怎么認(rèn)為？

A. 商家正常的經(jīng)營(yíng)行為 B. 涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪。

【答案】：B

5、你在南岸區(qū)有一家建筑公司，有一天在辦公室接到電話，朋友小強(qiáng)告知有一個(gè)兩江新區(qū)的大土石方項(xiàng)目，問(wèn)你做不做。你到兩江新區(qū)實(shí)地考察，覺(jué)得工程項(xiàng)目地點(diǎn)和相關(guān)批文都符合法律規(guī)定，遂和小強(qiáng)在江北區(qū)簽訂了建筑工程施工合同。小強(qiáng)要求你先打100萬(wàn)保證金到其賬戶，你就在沙坪壩區(qū)給小強(qiáng)轉(zhuǎn)款100萬(wàn)元。經(jīng)查，此工程項(xiàng)目系小強(qiáng)虛構(gòu)的，相關(guān)批文是小強(qiáng)偽造的，施工場(chǎng)地也是其他項(xiàng)目的工地，你發(fā)現(xiàn)被騙了，要向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。請(qǐng)問(wèn)，下列哪些地方對(duì)此案有管轄權(quán)？

A.南岸區(qū) B.兩江新區(qū) C.江北區(qū) D.沙坪壩區(qū)

【答案】：ABCD

【解讀】：《最高人民檢察院 公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)辦理經(jīng)濟(jì)犯罪案件的若干規(guī)定》第八條第二款：“犯罪地包括犯罪行為發(fā)生地和犯罪結(jié)果發(fā)生地。犯罪行為發(fā)生地，包括犯罪行為的實(shí)施地以及預(yù)備地、開(kāi)始地、途經(jīng)地、結(jié)束地等與犯罪行為有關(guān)的地點(diǎn);犯罪行為有連續(xù)、持續(xù)或者繼續(xù)狀態(tài)的，犯罪行為連續(xù)、持續(xù)或者繼續(xù)實(shí)施的地方都屬于犯罪行為發(fā)生地。犯罪結(jié)果發(fā)生地，包括犯罪對(duì)象被侵害地、犯罪所得的實(shí)際取得地、藏匿地、轉(zhuǎn)移地、使用地、銷(xiāo)售地?！?/p>

警方提醒市民，要提高識(shí)別能力，自覺(jué)抵制各種誘惑，堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”;對(duì)高額回報(bào)的借款、投資等項(xiàng)目，要冷靜分析;千萬(wàn)不要被借款人“風(fēng)光”的表象欺騙。

（《重慶晚報(bào)》等）