復(fù)雜形勢下財富管理的新挑戰(zhàn)與新使命

蔡燕輝

今年以來，全球經(jīng)濟(jì)和金融市場發(fā)生了前所未有的變化，股票、外匯等高收益風(fēng)險資產(chǎn)大幅波動。全球經(jīng)濟(jì)正在走向一個“低增長+高波動”的新環(huán)境，這給財富管理行業(yè)帶來了新的挑戰(zhàn)。

中國金融體系在高速發(fā)展十幾年后，已進(jìn)入了金融深化改革、利率市場化和人民幣國際化的關(guān)鍵時段，財富管理市場中崛起的“超高凈值群體”成為新藍(lán)海。

財富管理業(yè)應(yīng)該在多層次資本市場發(fā)展中找準(zhǔn)定位，通過提供多層次、多樣化、風(fēng)險收益匹配的產(chǎn)品，為居民和企業(yè)實(shí)現(xiàn)財富保值增值服務(wù)，發(fā)揮價值創(chuàng)造功能，讓更多金融資源配置到經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)財富管理行業(yè)的健康發(fā)展，形成財富管理與多層次資本市場發(fā)展的共贏局面。

在當(dāng)下的經(jīng)濟(jì)及市場環(huán)境下，財富管理業(yè)務(wù)必須回歸行業(yè)本源，滿足投資者資產(chǎn)增值、保值需求，幫助投資者及時布局，分享紅利。同時，財富管理機(jī)構(gòu)應(yīng)推動資金流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)，把資產(chǎn)盡量多地配置到實(shí)體經(jīng)濟(jì)中去，這樣不僅有益于經(jīng)濟(jì)大局，更是對投資者最大的負(fù)責(zé)。

財富管理不是短期地博取交易性機(jī)會，而是立足于財富的長期保值、增值和傳承;也不僅僅是為財富所有者實(shí)行最優(yōu)，還要在投資端通過財富的合理配置推動技術(shù)進(jìn)步和社會生活水平的提高。

在大通全球看來，一方面，我國財富管理規(guī)模雖達(dá)百萬億級別，但仍遠(yuǎn)低于居民可投資資產(chǎn)總量，未來仍有巨大的發(fā)展空間。銀行、第三方財富管理機(jī)構(gòu)作為其中主力軍，在不斷提升為客戶創(chuàng)造價值和財富管理服務(wù)能力的同時，還要開辟更廣闊的財富管理市場。另一方面，還要探索如何更加有效地進(jìn)行資源配置、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。監(jiān)管劃定了平等的起跑線和更透明的競爭規(guī)則。在公平公正公開的市場環(huán)境下，金融機(jī)構(gòu)需要加快轉(zhuǎn)換思維，提升自身投研能力、完善團(tuán)隊(duì)體系搭建，尋求資源配置最優(yōu)化。

大通全球?qū)⒊掷m(xù)以理念創(chuàng)新、模式創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新的方式，將自身業(yè)務(wù)發(fā)展與時代發(fā)展相結(jié)合，以財富管理與生活健康管理為橋梁，始終為用戶提供更多財富保值、增值的機(jī)會，用財富管理釋放客戶信用價值，更好地滿足客戶需求，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。