名為高額返利實(shí)為非法集資詐騙

近日，馮大、馮二、郭某（馮大妻子）、王某（馮二妻子）非法吸收公眾存款一案在晉城中院二審宣判，四人分別被判處有期徒刑三年六個(gè)月至六個(gè)月不等。

在山西省晉城市澤州、高平開設(shè)實(shí)體店、以高額返利為模式、涉案金額高達(dá)2666.3萬元。這一案件也為幻想著消費(fèi)返還、利潤分紅等“發(fā)財(cái)”模式的普通群眾敲響了警鐘。

2016年3月，馮大在澤州縣高都鎮(zhèn)成立了澤州縣高都鎮(zhèn)杰美易商通產(chǎn)品體驗(yàn)館。同年7月，又在高平市丹河南路租賃門面，注冊成立高平市丹河路易商通百貨體驗(yàn)店進(jìn)行經(jīng)營，以“易訂商城”為平臺，積極向客戶推廣介紹北京易商通公司“消費(fèi)新業(yè)態(tài)”的運(yùn)作模式。

為了吸收更多資金，賺取提成費(fèi)，獲取更多利潤，馮大、馮二、郭某、王某四人通過設(shè)立門店、公開宣講、發(fā)放宣傳資料、口口相傳、微信傳播等方式向公眾宣傳，其打著北京易商通公司“易訂商城”平臺及“消費(fèi)新業(yè)態(tài)”虛假運(yùn)作模式的幌子，使用訂單中心編號2585，通過“新業(yè)態(tài)”“本地電商”形式變相非法吸收群眾存款2666.3萬元。

其中通過“新業(yè)態(tài)”形式非法吸收369名群眾存款計(jì)2204.5萬元，投資人員提現(xiàn)成功收到返款949.3萬元，購買商品成本價(jià)值330.9萬元，剩余待返本金696.9萬元；

通過“本地電商”形式非法吸收285名群眾存款計(jì)461.8萬元，投資人員提現(xiàn)成功收到返款122.1萬元，購買商品成本價(jià)值8萬元，剩余待返本金119.4萬元。

“新業(yè)態(tài)”

馮氏兄弟口中的“新業(yè)態(tài)”是什么？到底有怎樣的魔力能讓公眾乖乖地把自己口袋里的錢心甘情愿雙手奉上？

該模式為投資人在“易訂商城”平臺注冊會員后，采取的是“訂單式消費(fèi)”模式投資，有兩種形式：

一種是“新業(yè)態(tài)”會員形式。

每投資5000元人民幣為一單，投資一單可獲商城消費(fèi)積分5000分，購買“易訂商城”中的商品（商品價(jià)格遠(yuǎn)高于市場價(jià)格），同時(shí)獲得10000元等值貨品放在商城寄賣（會員自己無權(quán)指定所寄賣商品），商城每周以“寄售回款”形式向會員返利，10個(gè)月后會員可以連本帶息回款8000元人民幣；

二是“本地電商”會員形式。

每投資1000元人民幣為一單，可獲商城消費(fèi)積分1000分，用于購買“易訂商城”中的商品，同時(shí)獲得2000元等值貨品放在商城寄賣，商城每周以“寄售回款”形式向會員返利，10個(gè)月后會員可以連本帶息回款1200元人民幣，以此類推。

5千變8千？

這收益可比銀行存款利息高多了，但真相又是如何呢？

2016年，原某在高都鎮(zhèn)見到馮大宣傳的“新業(yè)態(tài)”模式，陸續(xù)投資4萬元左右，目前虧損2萬元；他還以外甥錢某的名義投資了8萬元，最終虧損7萬元。

陳某是馮大店里的雇員，跟丈夫共投資了26.5萬元，損失了17萬元，領(lǐng)到過450元獎勵(lì)。

張某給馮大轉(zhuǎn)賬5萬元，還以父親的名義投資了7萬元。之前用積分兌換了市場價(jià)為七、八千的商品，父親用積分兌換一千多的商品，報(bào)案后收到返款15688元，父親收到返款11982元，其余的錢都損失了。

……

每一份證詞都在說著一個(gè)事實(shí)：所謂的高額返利，其實(shí)只是一場騙局。

“羊毛出在豬身上，熊買單”

事實(shí)上，這個(gè)騙局并不是馮大、馮二倆兄弟的原創(chuàng)，他們是在北京易商通公司“消費(fèi)新業(yè)態(tài)”的運(yùn)作模式加盟推廣的。

2011年1月28日，高志華（另案處理）在北京成立中維光華電子有限公司，公司成立后無實(shí)際經(jīng)營業(yè)務(wù)。次年，公司名稱變更為北京易商通科技有限責(zé)任公司。

2014年9月，高志華提出“羊毛出在豬身上，熊買單”理論，為達(dá)到非法吸收公眾存款的目的，安排時(shí)任公司總經(jīng)理馬汝珊（另案處理）負(fù)責(zé)，創(chuàng)建了“消費(fèi)新業(yè)態(tài)”運(yùn)作模式。

為了吸收更多公眾存款，高志華在全國范圍發(fā)展訂單中心，通過訂單中心發(fā)展客戶。

2015年，馮氏兄弟了解到這一模式并在北京實(shí)地考察，次年，與北京易商通公司簽約，合作模式為由北京易商通公司提供平臺，馮氏二人經(jīng)營體驗(yàn)店進(jìn)行推廣、銷售，賺取管理費(fèi)、服務(wù)費(fèi)，在晉城開店。

兩年間，他們通過“新業(yè)態(tài)”“本地電商”形式變相非法吸收群眾存款2666.3萬元，轉(zhuǎn)入北京易商通公司賬戶。

2018年10月26日，高志華因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪被北京市公安局大興分局逮捕。

罰當(dāng)其罪 四人被判刑

最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條規(guī)定：“違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為，同時(shí)具備下列四個(gè)條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款：

（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金的；

（二）通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳的；

（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；

（四）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，一審法院判決如下：

（一）被告人馮大犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣十萬元。

（二）被告人馮二犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，緩刑二年，并處罰金人民幣二萬元。

（三）被告人郭某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣一萬元。

（四）被告人王某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣一萬元。

（五）扣押在案的按摩椅、磁療護(hù)頸等物品，由扣押機(jī)關(guān)依法變賣后退賠各被害人損失，不足部分，責(zé)令被告人馮大、馮二、郭某、王某繼續(xù)退賠。

一審判決后，馮大馮二不服，向晉城市中級人民法院上訴。

晉城中院依法作出終審裁定，駁回上訴，維持原判。

拒絕高利誘惑 不給騙子機(jī)會

法院對馮氏兄弟的審判雖然有了結(jié)果，但此案中，很多人的錢并沒有追回。這些錢對于普通家庭來說，可能是一輩子的積蓄，甚至可能是借貸而來。

類似的返還資金的案件不是第一例，相信也不會是最后一例。從全國偵破的購物返現(xiàn)案件來看，大都來源于“龐氏騙局”，“萬變不離其宗”。以“購物返現(xiàn)”為經(jīng)營模式的商務(wù)公司及連鎖超市，既有網(wǎng)商、微商，也有實(shí)體店。許多經(jīng)營主體打著全額返現(xiàn)的旗號吸引群眾參與，不少人是從親友、微信群傳播，而后被天花亂墜的宣傳、迷惑性的概念和口號牽著鼻子走，進(jìn)而踏入“高額返現(xiàn)”的陷阱。此類案件發(fā)展的會員或注冊會員少則數(shù)百人，多則數(shù)萬人，很多人是在項(xiàng)目公司已經(jīng)人去樓空，自己的錢血本無歸了還在做著發(fā)財(cái)夢，令人遺憾。