“躺著賺錢”套路深 出賣卡、號要“入坑”

君子愛財，取之有道?！疤芍嶅X”并非可以實現(xiàn)的美夢，而是不法分子挖好的“大坑”。把身份證、銀行卡、微信號等一系列和自己身份直接綁定的實名證件、實名卡、實名賬號出租、出借甚至出售，不僅給自己帶來信用風(fēng)險、財產(chǎn)風(fēng)險，還可能帶來法律風(fēng)險。面對誘惑，大家要擦亮雙眼，謹(jǐn)防“落套”“入坑”。

售賣銀行卡“四件套” 暴利的背后是犯罪

案例：售賣銀行卡致受害人被騙170余萬元

9月3日，江西省宜豐縣公安局民警成功抓獲涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動的盧某和涉嫌妨害信用卡管理的劉某，破獲相關(guān)案件40余起，繳獲作案工具多件。

經(jīng)民警深入調(diào)查發(fā)現(xiàn)，今年1月，劉某通過上游犯罪團伙了解到，收購他人銀行卡“四件套”（身份信息、銀行卡、手機卡、U盾），轉(zhuǎn)賣給上線進行資金收付，就可以獲得豐厚回報。在利益的驅(qū)使下，劉某很快將目標(biāo)瞄準(zhǔn)了周邊急需用錢的年輕人，宣稱輕松辦卡就能“躺著賺錢”，并先后發(fā)展盧某等下線近10人。盧某在明知劉某購買他人銀行卡等物品是用于從事信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動的情況下，仍將本人身份證件、照片等提供給劉某，并先后在多個城市的不同銀行，實名認(rèn)證辦理多張銀行卡、U盾，并設(shè)定指定密碼，配套開通手機卡，讓劉某轉(zhuǎn)賣給其上線，造成四川、安徽等地多名受害人直接經(jīng)濟損失共計170余萬元。

分析：“賺快錢”是嫌疑人最大的噱頭

只需提交自己名下辦理的銀行卡，就能輕松獲得千余元回報，這樣的“兼職”信息令很多人欣喜若狂。此案中，嫌疑人盧某以為提供自己的銀行卡就可以不勞而獲，最終卻走上犯罪的道路。

在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動中，最關(guān)鍵的一步就是讓受害人往指定銀行賬戶匯款，一旦到賬便迅速轉(zhuǎn)移，因此需要大量銀行卡作為支撐，冒用他人銀行卡也成為犯罪分子實施違法犯罪和逃避公安機關(guān)打擊的慣用手段。犯罪團伙在組織專人收購后，使用這些“實名不實人”的銀行卡，繼而實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢等違法犯罪活動。

提醒：警惕不法分子的慣用伎倆

世上沒有不勞而獲、“躺著就能賺錢”的項目，那些看起來特別輕松、說起來特別肯定的，其實統(tǒng)統(tǒng)都是不法分子的慣用伎倆。

因此，一定要注意保護好個人信息，萬萬不可將實名的銀行卡、手機卡、微信號、QQ號等資料出租、出借、售賣給他人用于違法犯罪活動。明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪而為他人提供專門用于違法犯罪的銀行卡、手機卡、微信號、QQ號或者其他技術(shù)支持、幫助的，或?qū)⒈灰怨餐缸锘驇椭畔⒕W(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪查處。

注冊微信號2000余個嫌疑人“養(yǎng)號”出售牟利

案例：網(wǎng)上販賣微信號2000余個

山東省煙臺市公安局反詐騙中心接到上級公安機關(guān)推送的一條涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙線索，經(jīng)初步研判，芝罘區(qū)可能存在一涉詐窩點，遂迅速推送至芝罘分局反詐中心，芝罘分局反詐中心經(jīng)視頻偵查、守候布控、合成研判等系列工作，迅速聯(lián)合南山路派出所、網(wǎng)安大隊展開偵查工作。8月17日，民警在芝罘區(qū)某出租屋內(nèi)將周某等3名犯罪嫌疑人抓獲，現(xiàn)場繳獲電腦、手機、物聯(lián)卡等大宗涉案物品。

經(jīng)查，今年以來，3名犯罪嫌疑人利用物聯(lián)卡等注冊微信號2000余個，并在網(wǎng)上販賣，非法獲利7萬余元。三人販賣出去的微信號基本被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

分析：“養(yǎng)號”背后暗藏玄機

此類案件中，犯罪嫌疑人會先花錢收購大批量實名手機卡用來注冊微信號，然后再以每個微信號幾百元不等的價格賣給買家。新注冊的微信號需要保持一定的活躍度，不然會被系統(tǒng)屏蔽部分功能，如限制主動加好友、限制聊天通話等，這就需要做好微信號的“養(yǎng)號”工作。

犯罪嫌疑人在使用購買的手機卡注冊微信號后，需要不定時登錄各個微信號，保持這些微信號的活躍度。網(wǎng)上最初出現(xiàn)買賣個人微信賬號時，大多是營銷公司為制造虛假點擊量而購買大量個人微信號。如今，這些購買來的微信號大多被用來微信賭博、公眾號刷量、為活動投票甚至被犯罪分子用于實施詐騙。買賣、出租、出借賬戶為電信詐騙犯罪分子提供作案工具，也會給自己帶來巨大的信用風(fēng)險，損害個人合法利益。

提醒：保護好個人信息 勿貪圖蠅頭小利

近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙呈不斷上升趨勢，其手段不斷“升級”，更加多樣化、智能化。廣大市民要提高自我防范意識，妥善保管好自己的身份證、銀行卡、對公賬戶、微信號等信息，對于廢棄不用的銀行卡和對公賬戶、微信號、手機號，應(yīng)及時辦理銷戶業(yè)務(wù)。切勿因貪圖蠅頭小利而出租、出借、出賣銀行卡、營業(yè)執(zhí)照、手機卡、微信號、QQ號等，堅決不給犯罪分子留下可乘之機。

身份證借出后 男子“被貸款”背上巨額債務(wù)

案例：好友借身份證貸款后“失蹤

小周和劉某是好朋友。7月9日，劉某向小周訴苦說最近資金緊張，要借他的身份證辦理分期貸款，劉某發(fā)誓保證自己會按時還款。于是，小周借出了自己的身份證及銀行卡，并在一個網(wǎng)貸平臺上辦理了貸款手續(xù)，借款8000元，還把銀行卡密碼告訴了劉某，以便其按時還款。

兩天后，劉某懇請小周好人做到底，再幫自己貸5000元。小周又到另一個網(wǎng)貸平臺幫劉某如數(shù)借貸。

9月初，小周接到貸款公司的催債電話，才發(fā)現(xiàn)劉某不僅沒有還款，還利用其身份證及銀行卡向多家平臺借款，總金額高達20萬元。而劉某早已消失得無影無蹤。

分析：謹(jǐn)防遭遇“被貸款”“被買房”

居民身份證是每個人重要的身份證明，在生活中發(fā)揮著不可替代的作用。一旦保管不善致信息外泄，將造成意想不到的麻煩。上述案件中，劉某利用小周缺乏法律意識，編造謊言借用其身份證，到多家貸款平臺上借貸套現(xiàn)，給小周帶來了嚴(yán)重的經(jīng)濟損失。

近年來，隨著網(wǎng)貸的普及，盜用他人身份信息進行網(wǎng)貸詐騙成了騙子的新伎倆。不法分子以“借用”“收購”等名義，騙取他人身份信息，并通過他人的身份證辦理大量的銀行卡周轉(zhuǎn)詐騙資金。最終的結(jié)果就是，很多人像小周一樣遭遇“被貸款”“被買房”等情形。

提醒：出借身份證本身是違法行為

身份證具有專屬性，出借身份證本身就屬于違法行為。按照《中華人民共和國居民身份證法》第十六條的規(guī)定，出租、出借、轉(zhuǎn)讓居民身份證的，由公安機關(guān)給予警告，并處二百元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得。而且，公民將身份證交給別人去辦理相關(guān)事務(wù)，可能被認(rèn)定為委托代理，由此給其他個人、組織、單位造成的后果由出借者承擔(dān)。

因此，在日常生活中，大家一定要妥善保管好自己的身份證，嚴(yán)密守護個人信息安全，嚴(yán)防因身份信息泄露給自己造成不必要的損失或帶來不必要的麻煩。

出租支付寶賬號賺錢 6人或成電詐犯罪共犯

案例：賬號過賬百萬 返利數(shù)百元

“只要你把支付寶賬號租給我，就能拿到高額返利，一天一結(jié)……”看到這條“廣告”，一直為收入不高、賺錢無門而苦惱的徐某眼前一亮?！拔抑皇前奄~號租給他，跟我又沒有關(guān)系?！彪m然明知對方從事的是違法犯罪行為，但是幻想著不勞而獲掙快錢的徐某，最終懷著僥幸心理說服了自己。這一天，徐某的平臺賬號過賬130余萬元，他拿到了700元返利。

嘗到甜頭的徐某將“好事”告訴了李某等5位同學(xué)，在高額返利的誘惑下，5人紛紛入伙。4個小時內(nèi)，6人支付寶賬號過賬600余萬元，獲利3800元，期間，受害人鄭某被詐騙的18萬元通過徐某等6人的支付寶賬號接收轉(zhuǎn)移，被騙資金無法追回。目前，徐某等6人均已被警方采取刑事強制措施。

分析：面對高額返利 年輕人易深陷其中

招募者聲稱“來錢快，回報高”，大部分涉世未深、幻想掙快錢的年輕人，面對極具誘惑的高額返利，很容易深陷其中。本案中的不法分子就是打著“高額返利”“躺著就能賺錢”的旗號吸引目標(biāo)，誘使目標(biāo)對象提供支付賬號供他們轉(zhuǎn)移電信詐騙所得。

提醒：輕松賺錢不可能 個人賬號保護好

“天上不會掉餡餅”，要掙錢還是要腳踏實地地付出勞動。徐某等人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，仍然出借個人支付賬號為犯罪提供支付結(jié)算等幫助，或?qū)⒈徽J(rèn)定為電詐犯罪的共犯。

廣大年輕人要注意以下幾點：一是不要心存僥幸，警惕“高額返利”陷阱；二是保護好個人信息，不要出租、出借、出售個人的支付賬戶和銀行賬號，避免淪為不法分子實施違法犯罪的工具。一旦支付賬號或銀行賬號被不法分子用于犯罪，涉案賬戶的開戶人及販賣人將可能因觸犯相關(guān)法律要承擔(dān)法律責(zé)任，最終影響個人前途。

注冊公司賺“輕松錢” 倒賣營業(yè)執(zhí)照涉嫌犯罪

案例：拉人入伙注冊多家公司

福建省福州市公安局南街派出所民警根據(jù)線索，先后將涉嫌買賣國家機關(guān)公文、證件、印章犯罪的嫌疑人林某等人抓獲。經(jīng)調(diào)查，林某伙同王某利用何某、劉某急需用錢心理，拉其入伙注冊多家公司，并將賬戶出賣以獲利。何某、劉某于是分別注冊五六家公司，將營業(yè)執(zhí)照、對公賬戶賣給林某、王某，獲利數(shù)千元，而后林某、王某再倒賣給境外團伙，用于電信詐騙。

調(diào)查過程中，民警發(fā)現(xiàn)林某的同鄉(xiāng)林某二也在從事同樣的不法活動。8月下旬，民警又先后抓獲林某二及他的上線張某和下線魏某，并在張某住處現(xiàn)場查獲了大量的營業(yè)執(zhí)照、公司印章等。目前，林某等7人因涉嫌買賣國家機關(guān)證件罪被警方采取刑事強制措施，案件正在進一步辦理中。

分析：倒賣對公賬戶深陷泥潭

上述2個團伙中，除了為首的3名嫌疑人，其他4人都是后續(xù)被拉入團伙的，4人共同的特征是急需用錢、想賺“輕松錢”、法律意識淡薄，最后都走上了犯罪之路。

此類犯罪團伙的入伙方式一般為：為首的嫌疑人通過在酒吧、賭場廣泛“交友”，發(fā)現(xiàn)急需用錢的對象后，先以“交友”為名套近乎，隨后以“好友”身份傳授“生財之道”，教他如何注冊公司、如何到銀行申報對公賬號，最后讓其將公司營業(yè)執(zhí)照、公章、對公賬號全部賣給嫌疑人，嫌疑人再進行倒賣，賺取差價。由于注冊公司、申請對公賬號的程序都合法合規(guī)，當(dāng)事人常被看似合法的手續(xù)迷惑，當(dāng)發(fā)現(xiàn)情況不對的時候，已經(jīng)深陷泥潭，無法自拔。

提醒：勿因一時之利走上犯罪道路

買賣國家機關(guān)證件是違法行為，買賣銀行卡存在巨大法律風(fēng)險，切勿因一時之利而走上犯罪道路。

隨意買賣營業(yè)執(zhí)照、對公賬戶已成為給電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢等犯罪提供作案工具的“黑灰產(chǎn)業(yè)”。市民切勿貪一時之利而出租、出借、出售營業(yè)執(zhí)照、銀行賬號等工具。一旦所出租、出借、出售的營業(yè)執(zhí)照、銀行賬號被不法分子用來從事違法犯罪活動，不僅會影響個人征信，還將給自己帶來巨大的法律風(fēng)險，甚至要承擔(dān)刑事責(zé)任。

為3600元注冊公司 結(jié)果身陷囹圄

案例：為蠅頭小利身陷囹圄

今年5月，無業(yè)人員劉某在一微信群內(nèi)偶然看到有人發(fā)布高價租用個人信息辦理對公賬戶、注冊公司的廣告。覺得有利可圖，劉某便加了廣告發(fā)布者的微信私聊。在雙方談好以3600元的價格，租用劉某個人信息注冊公司、辦理對公賬戶以及電話卡后，劉某只身來到上海，將身份證交給對方，成了某網(wǎng)絡(luò)科技公司的法定代表人。

本以為“躺著就能賺錢”的劉某怎么也沒想到，剛做“老板”2個月，就被上海市公安局普陀分局長壽路派出所的民警找上了門。原來，劉某注冊的網(wǎng)絡(luò)科技公司涉嫌為一電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙洗錢。

經(jīng)查，劉某明知不法分子會利用自己所注冊公司的對公賬戶進行違法犯罪活動的情況下，仍將相關(guān)信息以及手機號碼予以出售，從而獲利3600元。

目前，犯罪嫌疑人劉某因涉嫌詐騙罪，已被普陀警方依法采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。

分析：提供賬戶同樣是犯罪

本案嫌疑人劉某也曾察覺到對方準(zhǔn)備用其身份辦理的公司進行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。但由于法律意識淡薄，劉某簡單地以為自己只是出租了“身份信息”注冊了一家公司，并沒有參與實際的違法犯罪活動，就算對方違法了也和自己無關(guān)。普陀警方也在辦理的各類案件中，發(fā)現(xiàn)不少類似的情況。由于禁不住誘惑，不少人出租、出售自己的身份證、支付寶、微信號、銀行卡或游戲賬號，有的上當(dāng)被騙，有的則淪為犯罪分子的“幫兇”。

提醒：要學(xué)會甄別和抵制誘惑

網(wǎng)絡(luò)上有形形色色的廣告，其中不乏一些可能引誘犯罪的廣告。那些收購、租借個人身份證、銀行卡、電話卡、支付寶、微信號以及游戲賬號等的買家，一般都出于非法目的，使用這些“實名不實人”的賬號，從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢等犯罪活動。這就需要我們時刻保持警惕，學(xué)會甄別，切莫因貪圖眼前小利而觸犯了法律底線。