淺析國(guó)際金融軟法“硬化”問(wèn)題

李 琦

就當(dāng)前國(guó)際金融領(lǐng)域的法律規(guī)范來(lái)看，具有直接性法律拘束力的規(guī)范較少，僅包括公認(rèn)的國(guó)際貨幣基金組織、世界銀行、世界貿(mào)易組織在金融服務(wù)貿(mào)易中所制定的相關(guān)制度。由于傳統(tǒng)的“硬”法在規(guī)范國(guó)際金融關(guān)系的過(guò)程中逐步暴露出很多缺陷，金融穩(wěn)定委員會(huì)、二十國(guó)集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)人峰會(huì)等一些國(guó)際性的經(jīng)濟(jì)治理主體在國(guó)際金融領(lǐng)域掀起了一波新的治理高潮。

如今，全球金融治理模式開(kāi)始變得多樣化，逐步制定各類“軟”性法律規(guī)范去緩解傳統(tǒng)“硬”性法律規(guī)范缺失所產(chǎn)生調(diào)整領(lǐng)域效果。實(shí)踐中也體現(xiàn)出，在金融領(lǐng)域適用“軟”法律規(guī)范可以達(dá)到“硬”法的實(shí)施效果。在經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展趨勢(shì)之下，運(yùn)用合理的措施來(lái)應(yīng)對(duì)國(guó)際金融領(lǐng)域的軟法“硬化”問(wèn)題，不僅有著促進(jìn)我國(guó)金融穩(wěn)定、蓬勃發(fā)展的現(xiàn)實(shí)意義，也有著促進(jìn)研究國(guó)際法以及其他領(lǐng)域的軟法問(wèn)題的理論意義。

一、國(guó)際金融軟法及其“硬化”的理論基礎(chǔ)

(一)國(guó)際金融軟法的概念

近年來(lái)，中外許多學(xué)者對(duì)于軟法的內(nèi)涵都展開(kāi)了深入討論。在這當(dāng)中，常常被引用的是法國(guó)學(xué)者斯耐德的看法，即“軟法是原則上沒(méi)有法律約束力，但卻有實(shí)際效力的行為規(guī)則”。我國(guó)的姜明安教授認(rèn)為，國(guó)際法中的軟法應(yīng)包含國(guó)際組織規(guī)范其本身的章程以及規(guī)范其成員行為的規(guī)則等，還包括以國(guó)家為主體的國(guó)際組織用來(lái)規(guī)范成員國(guó)行為和成員國(guó)之間關(guān)系的行為規(guī)則。而國(guó)際金融軟法作為國(guó)際軟法的一種，其指的國(guó)際金融領(lǐng)域中無(wú)強(qiáng)制性拘束力但能很好地被適用與執(zhí)行的法律規(guī)范。

在金融全球化的背景之下，各國(guó)的發(fā)展?fàn)顩r存在差異，制定能被大多數(shù)國(guó)家所接受的“硬”法律規(guī)則具有一定的困難性。但是，制定有關(guān)法規(guī)來(lái)監(jiān)督、管理金融事務(wù)對(duì)于世界金融的穩(wěn)定發(fā)展來(lái)說(shuō)十分重要，因此，越來(lái)越多國(guó)際性的經(jīng)濟(jì)治理主體致力于軟法的制定與實(shí)施。眾所周知，各主體想要直接制定或?qū)Υ祟愑蟹杉s束力的國(guó)際金融條約達(dá)成一致非常困難，這種困難是各國(guó)的主權(quán)以及金融領(lǐng)域的敏感性共同造成的。由于這種難以避免的狀況，因而多元化的金融主體逐步開(kāi)始制定帶有“軟”的性質(zhì)的法律規(guī)范或簽訂“軟”性條約實(shí)施監(jiān)督與管理。實(shí)踐中，全球金融治理中國(guó)際金融軟法也越來(lái)越體現(xiàn)出了獨(dú)有的有效之處。

(二)國(guó)際金融軟法“硬化”的表現(xiàn)特征

目前來(lái)看，國(guó)際金融監(jiān)管形勢(shì)愈發(fā)嚴(yán)峻，隨之金融領(lǐng)域的管理標(biāo)準(zhǔn)也更加嚴(yán)格，所以金融領(lǐng)域軟法漸漸有了“硬化”的趨勢(shì)。一項(xiàng)金融軟法是否“硬化”并行之有效，是通過(guò)以下四方面共同發(fā)揮作用的。

1.規(guī)則的精確性

精確性表現(xiàn)了一項(xiàng)規(guī)則是否能得到好的遵守和執(zhí)行。在制定金融監(jiān)管政策時(shí)，各種監(jiān)管機(jī)制與監(jiān)管機(jī)構(gòu)相互交錯(cuò)，這一現(xiàn)實(shí)情況使得監(jiān)管主體必須重點(diǎn)關(guān)注其所制定規(guī)則的精確性，偏于日后更好地實(shí)現(xiàn)“硬化”。若各主體在金融交易中沒(méi)有秉持著精確性的規(guī)則，會(huì)使金融交易面臨風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步會(huì)對(duì)金融交易造成干擾，從而擾亂市場(chǎng)秩序。此外，金融領(lǐng)域與其他經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域有所不同，帶有特殊的敏感性質(zhì)，即具有模糊性。在金融信息不對(duì)等的狀態(tài)下，各監(jiān)管主體在制定軟法的過(guò)程中必須借此調(diào)解模糊性與精確性之間的沖突。

2.規(guī)則的義務(wù)性

法律制度是規(guī)定不同主體的不同權(quán)利與義務(wù)，國(guó)際金融領(lǐng)域的法律制度也不例外，具有“硬化”趨勢(shì)的國(guó)際金融軟法必須配備一套完整獨(dú)立的權(quán)利義務(wù)體系。一項(xiàng)國(guó)際金融軟法所設(shè)置的義務(wù)，可直接影響到主權(quán)國(guó)家和國(guó)際組織參與國(guó)際金融監(jiān)管的自主性。主權(quán)國(guó)家可以通過(guò)明確的義務(wù)性規(guī)則來(lái)決定其參與并干預(yù)該項(xiàng)金融監(jiān)管的程度。國(guó)際金融規(guī)則義務(wù)性的提升督促著各類監(jiān)管主體制定監(jiān)管規(guī)范，進(jìn)而形成一套既能夠普遍適用又能夠普遍遵守的規(guī)則。因此，義務(wù)性規(guī)則可影響國(guó)際金融監(jiān)管，并可普遍提高各監(jiān)管主體的自主程度。

3.授予第三方

授權(quán)往往是一個(gè)規(guī)則運(yùn)行的關(guān)鍵。不同于國(guó)內(nèi)的法律制度，國(guó)際金融領(lǐng)域立法有著自己的特殊性，其授權(quán)通常指的是主權(quán)國(guó)家將監(jiān)管的權(quán)力授予并促成第三方代表團(tuán)進(jìn)行監(jiān)管，該第三方代表團(tuán)有權(quán)管理國(guó)際金融領(lǐng)域的法律事務(wù)。國(guó)際金融領(lǐng)域包含了太多不同的主權(quán)國(guó)家、國(guó)際組織的參與，在這種復(fù)雜情況下，采用“授權(quán)”第三方的規(guī)則顯得十分行之有效，具有實(shí)際可操作性。在一定程度上，各主體讓渡一部分權(quán)利給予第三方，彼此間所形成的制約不僅能夠保障該項(xiàng)法律制度的有效實(shí)施，還能夠增強(qiáng)制度的穩(wěn)定性。

4.具有可執(zhí)行性

隨著國(guó)際金融軟法的普遍化，不予遵守或執(zhí)行的行為往往會(huì)受到國(guó)際輿論的譴責(zé)以及國(guó)際金融監(jiān)管機(jī)制的監(jiān)督，如世界貿(mào)易組織會(huì)對(duì)其成員定期進(jìn)行貿(mào)易政策的審査并且授予各成員國(guó)之間的交叉報(bào)復(fù)權(quán)。

國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境的復(fù)雜性致使金融領(lǐng)域的法律規(guī)范難以獲得很好執(zhí)行。然而，恰恰是通過(guò)該項(xiàng)軟法得以執(zhí)行的效果才能看出其“硬化”程度，分析出這一法律規(guī)范的應(yīng)用程度和暴露出的問(wèn)題，進(jìn)而對(duì)這一制度不斷完善。如果各締約主體沒(méi)有很好執(zhí)行，這項(xiàng)金融領(lǐng)域的軟法便沒(méi)有“硬化”意義。在國(guó)際金融繁榮發(fā)展的環(huán)境下，更要加倍重視“軟”法律規(guī)范的執(zhí)行。

二、國(guó)際金融軟法“硬化”的評(píng)析

(一)國(guó)際經(jīng)濟(jì)軟法“硬化”的困境

一項(xiàng)得以普遍適用的法律規(guī)則往往是符合金融市場(chǎng)發(fā)展規(guī)律的，一項(xiàng)國(guó)際金融軟法若能夠?yàn)楦鄧?guó)家提供公平的條件，被世界多數(shù)主體認(rèn)可或是多個(gè)主體共同制定，那么其“硬化”的過(guò)程將更加順利，而國(guó)際金融軟法往往會(huì)在不同程度上違背主權(quán)國(guó)家的意志，這是無(wú)法避免的一個(gè)“硬化”的難題。當(dāng)下，很多國(guó)際金融軟法是由少數(shù)國(guó)家制定的，由大國(guó)主導(dǎo)制定的情況依然十分常見(jiàn)，這對(duì)于很多沒(méi)有參與的國(guó)家并不公平，甚至很多情況下被動(dòng)接受也是違背國(guó)家意愿、妨害國(guó)際利益的。與此同時(shí)，國(guó)際金融領(lǐng)域的法律規(guī)則往往制定得十分詳細(xì)，修改“硬化”法律比“硬化”的本身還要更加困難[1]。

問(wèn)責(zé)規(guī)則的普遍缺失是國(guó)際金融軟法“硬化”的另一困境。當(dāng)一國(guó)拒絕適用并且抗拒一項(xiàng)國(guó)際金融軟法的“硬化”時(shí)，并沒(méi)有一個(gè)具有可操作性的問(wèn)責(zé)機(jī)制。不論什么領(lǐng)域的法律規(guī)范，如果沒(méi)有匹配相應(yīng)的問(wèn)責(zé)機(jī)制，便沒(méi)有適用性，甚至達(dá)不到原本的立法目的，當(dāng)前的國(guó)際金融“軟法”立法領(lǐng)域往往缺失相應(yīng)的問(wèn)責(zé)機(jī)制或制裁機(jī)制。

(二)國(guó)際經(jīng)濟(jì)軟法“硬化”的動(dòng)力及展望

在前文的困境之下，國(guó)際金融軟法仍有“硬化”趨勢(shì)，深究其“硬化”背后的動(dòng)力，包含市場(chǎng)義務(wù)主體增多、激勵(lì)政策的涌現(xiàn)和軟法立法的日益完善三方面因素。

第一，市場(chǎng)義務(wù)主體增多是國(guó)際金融軟法發(fā)生“硬化”因素之一。當(dāng)今世界，越來(lái)越多的主體(國(guó)家、國(guó)際組織甚至個(gè)人)都可以參與到金融活動(dòng)中，同時(shí)成為軟法的執(zhí)行主體，為全球金融治理貢獻(xiàn)自己的力量，使軟法的執(zhí)行力得以加強(qiáng)，進(jìn)而發(fā)生“硬化”。第二，各主體對(duì)軟法的執(zhí)行程度影響著自身發(fā)展與市場(chǎng)評(píng)價(jià)，市場(chǎng)激勵(lì)政策的出現(xiàn)也是為了各主體能夠更好地遵守與執(zhí)行“軟法”。國(guó)際金融軟法為各國(guó)提供了完整的降低風(fēng)險(xiǎn)、增加利潤(rùn)的最佳實(shí)踐準(zhǔn)則，越早適用軟法對(duì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展幫助越大。第三，日益完善的國(guó)際金融軟法機(jī)制逐步形成了更加規(guī)范化的制定程序，與其本身的靈活性加以結(jié)合，與此同時(shí)，其權(quán)利義務(wù)體系也在日趨規(guī)范。

三、國(guó)際金融軟法“硬化”現(xiàn)象之中國(guó)應(yīng)對(duì)

(一)秉持理性態(tài)度

由于我國(guó)的資本市場(chǎng)起步較晚，對(duì)國(guó)際金融軟法“硬化”這一問(wèn)題的研究較少，因此，我國(guó)更應(yīng)該對(duì)國(guó)際金融軟法“硬化”問(wèn)題保持理性的態(tài)度，找尋符合社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的軟法“硬化”路徑。例如，在《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》頒布之后，銀監(jiān)會(huì)借鑒吸收了新的資本監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管作出了整改，發(fā)布了《商業(yè)銀行資本管理辦法》(試行)，針對(duì)我國(guó)的實(shí)際現(xiàn)狀對(duì)《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》加以吸收和適用，在實(shí)踐中得到了較好的執(zhí)行。

對(duì)于國(guó)際金融軟法“硬化”的現(xiàn)狀，我國(guó)不僅要理性應(yīng)對(duì)，及時(shí)調(diào)整相關(guān)金融法規(guī)政策，還要充分考量實(shí)際經(jīng)濟(jì)情況來(lái)選擇適宜自身發(fā)展的“硬化”方式。遵守已經(jīng)“硬化”的法律，審慎對(duì)待將要“硬化”的軟法。

(二)建立高效的軟法“硬化”機(jī)制

我國(guó)不僅要理性對(duì)待國(guó)際金融軟法“硬化”的趨勢(shì)，還應(yīng)逐步探索出一套軟法“硬化”機(jī)制，包含識(shí)別機(jī)制和轉(zhuǎn)化機(jī)制兩方面。一方面，隨著全球金融治理的熱潮，越來(lái)越多的軟法被制定并遵守，這就要求各個(gè)國(guó)家增強(qiáng)對(duì)于國(guó)際金融軟法的識(shí)別。作為國(guó)際金融領(lǐng)域的新興力量，我國(guó)更應(yīng)增強(qiáng)識(shí)別能力。當(dāng)一項(xiàng)符合經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律的金融軟法公布時(shí)，我國(guó)應(yīng)結(jié)合現(xiàn)實(shí)狀況，秉持著揚(yáng)棄的方式來(lái)加以運(yùn)用。目前來(lái)看，我國(guó)還沒(méi)有一套統(tǒng)一的衡量標(biāo)準(zhǔn)來(lái)明確國(guó)際金融軟法“硬化”這一問(wèn)題，由于我國(guó)在國(guó)際金融監(jiān)管中發(fā)揮的作用越來(lái)越大，因而應(yīng)積極促進(jìn)國(guó)際金融軟法“硬化”的轉(zhuǎn)化機(jī)制靈活化，并逐步建立一套統(tǒng)一的“硬化”標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)企業(yè)甚至是個(gè)人積極參與從事金融活動(dòng)。

四、結(jié)語(yǔ)

從實(shí)踐中可看出，無(wú)法律約束力的國(guó)際金融軟法在國(guó)際金融領(lǐng)域監(jiān)管中所發(fā)揮的作用越來(lái)越多，越來(lái)越多的被各國(guó)家、國(guó)際組織等所適用。國(guó)際金融軟法的“硬化”符合世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律，因此，要更加重視國(guó)際金融軟法及其“硬化”相關(guān)問(wèn)題，在充分考量自身發(fā)展?fàn)顩r的基礎(chǔ)上，合理選擇“硬化”途徑，并參與到全球金融治理中。