浙江寧波打掉 “套路貸”團(tuán)伙抓獲嫌疑人115名

“就是一步一步下套，讓你吃點(diǎn)甜頭放松警惕，然后就開始騙錢。”8月27日下午，受害人易某說到自己6萬多塊的積蓄一下子沒了，直言“肉疼”。浙江省寧波市公安局奉化分局民警在外省警方的大力配合下，組織200余名警力，遠(yuǎn)赴千里至外省某市成功打掉一個(gè)網(wǎng)上“套路貸”團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人115名。

2018年11月的一天，一個(gè)陌生號(hào)碼打破了受害人易某原本的寧靜生活。通話中，對(duì)方聊到了股票相關(guān)知識(shí)，還讓易某加她的微信。添加好友后，對(duì)方將易某拉進(jìn)股票群，期間還有專門的“老師”授課，股票也很“配合”地上漲。一段時(shí)間后，這位“老師”在聊天中開始向群友介紹虛擬貨幣投資，因?yàn)橹暗摹案星榕囵B(yǎng)”，易某深信不疑，按照網(wǎng)頁流程注冊(cè)，當(dāng)日就通過支付寶充值1000元用于購買虛擬幣。次日，易某就發(fā)現(xiàn)虛擬幣大漲并順利提現(xiàn)。見虛擬幣持續(xù)上漲，易某開始加大投資金額，陸續(xù)將6萬元錢轉(zhuǎn)賬給網(wǎng)站指定的賬戶。一星期后，當(dāng)易某想把網(wǎng)站上的錢取出時(shí)，發(fā)現(xiàn)對(duì)方已將他的微信拉黑，網(wǎng)站也進(jìn)不去了，隨即報(bào)案。

接到報(bào)案后，專案民警立即展開偵查，并結(jié)合其他同類案件并案偵查。據(jù)調(diào)查，初步判斷犯罪嫌疑人的窩點(diǎn)在外省某市一小區(qū)內(nèi)。今年3月，民警第一次趕往外省某市，然而到達(dá)時(shí)該窩點(diǎn)已空無一人，線索被迫中斷。辦案民警繼續(xù)追查，并不定期對(duì)已獲取的相關(guān)人員信息進(jìn)行大數(shù)據(jù)偵查。7月初，民警在偵查中發(fā)現(xiàn)，原先“消失”的犯罪嫌疑人又“活躍”了起來，6名民警再次趕赴外省某地開展實(shí)地偵查。

通過近2個(gè)月的實(shí)地偵查、信息研判、數(shù)據(jù)分析，專案組查清了該詐騙團(tuán)伙位于外省某地的落腳點(diǎn)、組織架構(gòu)及活動(dòng)軌跡，發(fā)現(xiàn)該團(tuán)伙并不單單是一個(gè)簡單的通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙，隱藏在背后的還可能是“套路貸”團(tuán)伙，預(yù)估涉案金額高達(dá)千萬。

經(jīng)過進(jìn)一步深挖，民警確認(rèn)該團(tuán)伙主要通過小額貸款來進(jìn)行詐騙，每筆放款金額在1000元至4000元不等，從中收取高額利息。據(jù)了解，借貸的多為年輕人群體，借貸前借貸人須上傳通訊錄，如發(fā)生還款逾期，該團(tuán)伙就通過“電話轟炸”方式，告知其親屬朋友，對(duì)其施加壓力。

該團(tuán)伙分工明確，有專門的電話組、背景調(diào)查組、討債組等，窩點(diǎn)就在外省某市的廣場大廈內(nèi)，但犯罪嫌疑人非常狡猾，多個(gè)辦公室分布在不同的樓層里，掛著不同的公司名字，嫌疑人人數(shù)又多，給抓捕行動(dòng)帶來了一定的難度。

8月20日，奉化分局組織200名警力赴實(shí)地開展集中收網(wǎng)。21日10時(shí)，抓捕組根據(jù)既定抓捕方案，對(duì)大廈內(nèi)多個(gè)窩點(diǎn)分批實(shí)施抓捕，當(dāng)場抓獲以陳某、王某為首的涉嫌通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人115名。當(dāng)天，民警連夜驅(qū)車15小時(shí)，將115名犯罪嫌疑人安全押解至奉化。

公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾，面對(duì)“套路貸”陷阱，要做到“三要三不要”：一要樹立正確的消費(fèi)觀，量入為出，理性借貸；不要不計(jì)后果，盲目借貸。二要選擇有貸款資質(zhì)的正規(guī)金融機(jī)構(gòu)貸款，不要輕信沒有資質(zhì)的非正規(guī)公司發(fā)布的“無利息、無擔(dān)保、無抵押”的虛假宣傳廣告。三是一旦發(fā)現(xiàn)遭遇“套路貸”，要及時(shí)向警方報(bào)案，用法律武器保護(hù)自己；不要因?yàn)楹ε?，被不法分子恐嚇、威脅 ，在“套路貸”的陷阱中越陷越深，遭受財(cái)產(chǎn)損失和不法侵害。