國際融資項(xiàng)目商務(wù)管理的探討

曾慶豐

中國葛洲壩集團(tuán)國際工程有限公司 北京 100025

國際工程的商務(wù)管理貫穿在國際市場開發(fā)、投標(biāo)簽約、融資生效以及在建管理等各個階段，商務(wù)管理不僅僅是合同管理、成本價(jià)格，項(xiàng)目結(jié)算，還涉及到市場開發(fā)中項(xiàng)目運(yùn)作模式、項(xiàng)目融資方案的設(shè)計(jì)、項(xiàng)目實(shí)施管理策劃等方面；國際工程融資成功是非常重要的環(huán)節(jié)，決定項(xiàng)目能否實(shí)施建設(shè)；而項(xiàng)目融資方案的設(shè)計(jì)則是項(xiàng)目融資成功的關(guān)鍵因素。

國際工程傳統(tǒng)的融資模式有優(yōu)惠貸款、優(yōu)惠買方信貸、商業(yè)貸款、援外貸款等，也有PPP/BOT、小額參股帶動總承包、項(xiàng)目融資、賣方信貸+保理、BOT+項(xiàng)目賣斷等投資要求，其中投資的需求也越來越大，這需要我們進(jìn)行創(chuàng)新和摸索階段，根據(jù)業(yè)主的需求和項(xiàng)目特點(diǎn)來設(shè)計(jì)融資方案；下面從國際融資項(xiàng)目融資程序、融資項(xiàng)目運(yùn)作方式、融資方案設(shè)計(jì)等方面來探討國際融資項(xiàng)目商務(wù)管理。

一、國際融資項(xiàng)目程序：

國際融資項(xiàng)目融資程序：發(fā)興趣函、簽署合同備忘錄、從業(yè)主處取得項(xiàng)目資料、準(zhǔn)備建議書文件、遞交建議書文件、評審、澄清、簽署會談紀(jì)要、合同談判、簽署合同、業(yè)主發(fā)申貸函、更新可研報(bào)告和準(zhǔn)備環(huán)評報(bào)告、業(yè)主向融資銀行提交可研報(bào)告和環(huán)評報(bào)告及相關(guān)資料、銀行評審、簽署貸款協(xié)議、中信保出保單、報(bào)政府審批、支付保費(fèi)、保單生效、貸款協(xié)議生效、發(fā)布開工令。

二、融資方案的設(shè)計(jì)

針對國際工程的融資模式，下面重點(diǎn)介紹優(yōu)惠貸款、優(yōu)惠買方信貸、出口買方信貸、PPP模式的融資方案。

（一）優(yōu)惠性質(zhì)貸款

1、基本概念

A、援外優(yōu)惠貸款，是由政府對外提供的具有政府援助性質(zhì)、含有贈與成分的中長期低息貸款。

B、優(yōu)惠出口買方信貸，是國家外交政治需要，發(fā)展與一些重點(diǎn)國家、地區(qū)的經(jīng)貿(mào)合作，由政策性銀行對外提供的具有一定優(yōu)惠條件的采用出口買方信貸形式特定貸款。

2、業(yè)務(wù)流程介紹

兩優(yōu)項(xiàng)目操作流程圖

具體業(yè)務(wù)流程

編制額度計(jì)劃→項(xiàng)目信息→遴選重點(diǎn)推薦項(xiàng)目→收集材料貸前調(diào)查→評估審查→ 通報(bào)評審結(jié)果→框架協(xié)議→簽署具體貸款協(xié)議→落實(shí)生效和放款條件→放款→貸后管理和本息回收→后評價(jià)

3、融資需要開展的具體工作

（1）首先要向國家相關(guān)負(fù)責(zé)部委、政策性銀行和我駐外使館（經(jīng)商處）了解優(yōu)惠貸款支持的國別和額度。

（2）應(yīng)選擇中國政府支持方向、政策性銀行關(guān)注領(lǐng)域、國外政府?dāng)M優(yōu)先發(fā)展的項(xiàng)目。為此要做好業(yè)主、借款國政府主管部門以及國外政府高層領(lǐng)導(dǎo)的公關(guān)推動工作。

（3）做好項(xiàng)目的申報(bào)工作，并獲得駐外經(jīng)參處的支持函、承包商會或機(jī)電商會的協(xié)調(diào)意見函。在項(xiàng)目申報(bào)的同時(shí)，要及時(shí)做好向國家相關(guān)部委以及政策性銀行的書面匯報(bào)。

（4）敦促借款人（通常是財(cái)政部或中央銀行）向中國政府提出使用優(yōu)惠貸款的申請函。

（5）力爭盡早簽署項(xiàng)目商務(wù)合同。

（6）積極協(xié)助借款國政府向政策性銀行遞交滿足要求的項(xiàng)目建議書或可行性研究報(bào)告。如需要，配合銀行做好國別和項(xiàng)目考察。敦促銀行加快評估進(jìn)程，確保獲得中國政府主管部門的批準(zhǔn)。

（7）敦促并配合政策性銀行與借款人簽署項(xiàng)目貸款協(xié)議。

綜上所述，具體運(yùn)作優(yōu)惠貸款時(shí)應(yīng)把握的幾個關(guān)鍵點(diǎn)是：

借款國政府使用貸款的申請函、項(xiàng)目列入借款國政府優(yōu)先發(fā)展計(jì)劃、經(jīng)借款國政府批準(zhǔn)的項(xiàng)目建議書、雙方執(zhí)行企業(yè)間簽定的項(xiàng)目商務(wù)合同。

（二）出口買方信貸

1、基本概念

出口買方信貸主要用于支持中國技術(shù)、服務(wù)和產(chǎn)品的出口以及能帶動中國相關(guān)出口的對外工程承包項(xiàng)目

2、貸款條件

（1）借款人：中國進(jìn)出口銀行、國家開發(fā)銀行及其它商業(yè)銀行（即貸款銀行）認(rèn)可的國外業(yè)主、國外金融性機(jī)構(gòu)、進(jìn)口國政府授權(quán)的機(jī)構(gòu)。

（2）擔(dān)保條件：進(jìn)口國國家主權(quán)+中國出口信用保險(xiǎn)公司中長期信用保險(xiǎn)。

（3）貸款幣種：貸款貨幣一般為美元或銀行認(rèn)可的其他外幣。

（4）貸款金額：工程承包項(xiàng)目提供的貸款一般不超過合同金額的85%。

（5）貸款期限：原則上不超過15年。還款期內(nèi)借款人原則上每半年等額還款一次，特殊情況下也可采取非等額還款方式。

（6）貸款利率：采取浮動利率或固定利率。

（7）貸款費(fèi)用：主要為與貸款相關(guān)的管理費(fèi)、承擔(dān)費(fèi)和其他費(fèi)用。具體費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)按照貸款銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行

3、融資需要開展的具體工作

（1）熟悉項(xiàng)目所在國情況，了解項(xiàng)目背景，收集并全面掌握項(xiàng)目信息，和借款人溝通提出融資方案和建議。

（2）做好項(xiàng)目申報(bào)和匯報(bào)工作。

（3）選擇中國政府支持方向和外國政府優(yōu)先的項(xiàng)目運(yùn)作，做好業(yè)主、外國政府有關(guān)主管部門以及政府高層的公關(guān)工作。

（4）盡快簽署項(xiàng)目商務(wù)合同。

（5）協(xié)助借款人向我國貸款銀行遞交經(jīng)該項(xiàng)目建議書或可行性研究報(bào)告。如需要，配合貸款銀行做好國別和項(xiàng)目考察。

（6）配合借款人與貸款銀行簽署貸款協(xié)議。

（三）PPP模式

PPP模式（Public—Private—Partnership）是政府與私人組織之間，為了合作建設(shè)城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，或是為了提供某種公共物品和服務(wù)，以特許權(quán)協(xié)議為基礎(chǔ)，彼此之間形成一種伙伴式的合作關(guān)系，并通過簽署合同來明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，以確保合作的順利完成，最終使合作各方達(dá)到比預(yù)期單獨(dú)行動更為有利的結(jié)果。

PPP有廣義和狹義之分。廣義的PPP泛指公共部門與私營部門為提供公共產(chǎn)品或服務(wù)而建立的各種合作關(guān)系，而狹義的PPP可以理解為一系列項(xiàng)目融資模式的總稱，包含BOT、TOT、DBFO等多種模式。狹義的PPP更加強(qiáng)調(diào)政府在項(xiàng)目中的所有權(quán)，以及合作過程中的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和利益共享。

PPP項(xiàng)目分為三大類：外包類、特許經(jīng)營類、私有化類。

外包類指由政府投資，私營部門承包項(xiàng)目中的一項(xiàng)或多項(xiàng)任務(wù)。私有化類項(xiàng)目所有權(quán)歸私營部門所有并承擔(dān)最大風(fēng)險(xiǎn)。特性經(jīng)營類則需要私營部門參與部分或全部投資，通過一定合作機(jī)制與公共部門共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)共享利益。

結(jié)束語

通過對國際融資項(xiàng)目融資模式的探討，借此詳細(xì)了解融資方案的設(shè)計(jì)，針對不同國家、不同項(xiàng)目的情況選擇合適的融資模式，提高國際項(xiàng)目融資生效的成功率，為中國企業(yè)走出去承接國際工程項(xiàng)目選擇合適的商業(yè)模式提供一些參考。