非法集資涉案財(cái)物處置的現(xiàn)實(shí)困境及其解決路徑

周亞飛

西南科技大學(xué)，四川 綿陽 621000

一、非法集資涉案財(cái)物處置的現(xiàn)實(shí)困境

(一)借貸合同效力認(rèn)定難

在司法實(shí)踐中，非法集資案件往往需要借以民間借貸的外衣進(jìn)行資金的募集，而這其中既有真實(shí)存在的民間借貸的法律關(guān)系，也有以非法占有為目的的集資詐騙的犯罪行為。司法機(jī)關(guān)在辦理該類案件的過程中，就需要區(qū)分民間借貸和非法集資犯罪進(jìn)行不同方式的處理。涉及犯罪的按照刑事訴訟法及有關(guān)案件辦理流程進(jìn)行處理，而涉及民間借貸部分則相對(duì)復(fù)雜。一般情況，非法集資中的民間借貸往往金額較大，同時(shí)也存在擔(dān)保情形，對(duì)于借款合同效力的認(rèn)定對(duì)維護(hù)出借方合法權(quán)益及穩(wěn)定有序的民間借貸市場(chǎng)有著舉足輕重的作用。根據(jù)合同法“主合同無效，從合同也無效”的原則，如果作為主合同的借款合同被確定無效，作為從合同的擔(dān)保合同也隨之無效。借貸合同效力的認(rèn)定困難，導(dǎo)致相關(guān)出借方在被要求配合偵查機(jī)關(guān)調(diào)查取證時(shí)往往會(huì)有所顧慮，導(dǎo)致案件的查辦受到影響。得不到這部分人的支持配合，案件查辦的效率和公平性則又受到質(zhì)疑，從而影響案件偵辦的進(jìn)展。

(二)涉案財(cái)物判定難

司法機(jī)關(guān)在辦理非法集資類犯罪案件過程中，對(duì)已經(jīng)明確涉及非法集資案件事實(shí)的相關(guān)財(cái)物，偵查機(jī)關(guān)可以依法采取查封、扣押、凍結(jié)等強(qiáng)制處置措施。但在實(shí)踐中，對(duì)于法院移送的訴訟保全案件涉及的財(cái)物以及公安機(jī)關(guān)為預(yù)防非法集資嫌疑人惡意轉(zhuǎn)移、藏匿財(cái)物而采取暫時(shí)性扣押的有關(guān)財(cái)物等非涉案的財(cái)物或性質(zhì)不明的財(cái)物如何處置卻缺乏明確具體的法律規(guī)定。辦案機(jī)關(guān)無法對(duì)相關(guān)財(cái)物進(jìn)行明確性質(zhì)的界定，由此帶來的后果就是非法集資案件進(jìn)入訴訟程序后帶來相關(guān)財(cái)物處置的混亂。對(duì)于在刑事立案前，已經(jīng)以借款合同糾紛為由向法院提起民事訴訟的相關(guān)出借方，在法院判決生效后必然要求強(qiáng)制執(zhí)行。而通過刑事案件辦理的相關(guān)涉案財(cái)物則會(huì)按照刑事辦案流程，在會(huì)按照法律規(guī)定進(jìn)行拍賣變現(xiàn)并按照集資金額所占比例進(jìn)行兌付。因此非法集資涉案財(cái)物的判定難，導(dǎo)致不同資金出借方會(huì)因財(cái)物追償訴求及結(jié)果的不同導(dǎo)致相關(guān)矛盾的積累，嚴(yán)重?fù)p害案件查辦的最終的社會(huì)效果。

(三)涉案財(cái)物追繳難

非法集資類案件一般以非法集資人許以高息回報(bào)，并在初始階段按時(shí)足額支付利益為掩護(hù)，不斷向身邊親戚、朋友、同事借貸，最后再由獲得部分利益的前期出借方廣泛宣傳。進(jìn)而再由少數(shù)獲利者作為擔(dān)保人或介紹人游說其身邊熟人出借資金。這部分人或處于對(duì)高息的誘惑，或出于熟人社會(huì)的信任出借資金，最終形成聚集效應(yīng)。一旦集資行為人籌集的資金鏈出現(xiàn)斷裂，便會(huì)以各種理由進(jìn)行拖延推脫。當(dāng)?shù)搅藷o法掩飾拖延的情形下，非法集資行為人又將以虛擬借貸、無償贈(zèng)與等形式惡意轉(zhuǎn)移或隱匿財(cái)產(chǎn)，導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)對(duì)涉案財(cái)物的追繳極為困難。更有甚者，非法集資行為人干脆將相關(guān)資金用于生活揮霍。如此種種，至案發(fā)時(shí)所能追繳的財(cái)物已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不足以挽回受害者的實(shí)際損失。

(四)處置程序不規(guī)范

第一，處置主體不明確。根據(jù)刑事訴訟法的相關(guān)規(guī)定，公安機(jī)關(guān)行使刑事偵查權(quán)，在法院對(duì)案件審理后，非法集資涉案財(cái)物應(yīng)依法定程序移送至法院。而受害人則會(huì)根據(jù)前期債務(wù)申報(bào)的金額或比例向法院要求挽回在非法集資案件中的損失。但現(xiàn)實(shí)情況卻是辦案部門對(duì)于這種財(cái)物的處置存在選擇性，如法院常常只會(huì)對(duì)偵查機(jī)關(guān)扣押的現(xiàn)金款項(xiàng)由扣押?jiǎn)挝灰婪ǚ颠€受害者。但對(duì)已經(jīng)查封扣押凍結(jié)的房產(chǎn)、工廠、股權(quán)等非現(xiàn)金財(cái)產(chǎn)并未進(jìn)行實(shí)際的處置。對(duì)于法院判決所沒涉及的相關(guān)財(cái)產(chǎn)再次由法院移送至偵查機(jī)關(guān)，而偵查機(jī)關(guān)往往出于相關(guān)工作的復(fù)雜繁瑣并不情愿接受“燙手山芋”。處置主體的不能確定導(dǎo)致相當(dāng)份額的涉案財(cái)產(chǎn)最終無法得到妥善處置，不能最大程度維護(hù)受害者的合法權(quán)益。

第二，處置程序公開程度低。因擔(dān)心非法集資受害人的過分聚集難以控制，嚴(yán)重影響案件辦理進(jìn)程。辦案部門在案件辦理過程中，對(duì)非法集資涉案財(cái)物的處置往往由個(gè)別部門牽頭，案件受害者、利害關(guān)系人往往只是被要求選派代表參加形式上的吹風(fēng)會(huì)，很難實(shí)際參與到涉案財(cái)物的實(shí)際追繳和處置工作中，更談不上對(duì)相關(guān)部門的監(jiān)督和建議。正是由于涉案財(cái)物處置缺少公開、透明的制度性要求，導(dǎo)致辦案部門往往采取最簡(jiǎn)易而不是最完善的措施進(jìn)行涉案財(cái)物的處置工作。涉案財(cái)物處置程序公開程度較低導(dǎo)致的是受害者的不信任以及案件偵辦的隨意性，即使案件辦理程序的完結(jié)卻沒能帶來案件最終意義上的結(jié)束。

第三，相關(guān)部門配合不力。非法集資類案件因其牽涉眾廣、數(shù)額大等特點(diǎn)，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)追繳、申報(bào)核查、資產(chǎn)變現(xiàn)等工作紛繁復(fù)雜，程序性、專業(yè)性要求都較高。作為辦案主力的公安機(jī)關(guān)難以應(yīng)對(duì)，這就需要組成一個(gè)政法、財(cái)稅、工商、自然資源等多部門配合的辦案組合。但遺憾的是這種辦案組合由于缺乏健全高效的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，僅僅通過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的單打獨(dú)斗很難打破不同行業(yè)系統(tǒng)造成的信息壁壘，信息政策解讀的不一致導(dǎo)致案件查辦的效率較低。而不同部門由于自身立場(chǎng)的不同，經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)各方互相推諉的情況，導(dǎo)致涉案資產(chǎn)處置工作陷入停滯。

二、對(duì)完善非法集資案件涉案財(cái)物處置的意見建議

(一)引入民事程序，厘清不同類型的法律關(guān)系

非法集資類一般以民間借貸為表現(xiàn)形式，實(shí)踐中經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)同一行為人既存在民間借貸，也存在非法集資的行為，刑事與民事交織的狀態(tài)。就借款合同效力而言，民法與刑法都有各自的調(diào)整領(lǐng)域。因此在涉案財(cái)物處置問題上，在對(duì)非法集資行為進(jìn)行刑事打擊的同時(shí)，也應(yīng)重視民間借貸合同違約的民事訴求。相關(guān)部門在處理該問題時(shí)，應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，根據(jù)法律關(guān)系的不同適用不同的法律規(guī)范，避免陷入刑民不分的困境。

(二)堅(jiān)持集中追繳涉案財(cái)物

非法集資案件涉案財(cái)物的追繳在固定刑事訴訟程序證據(jù)、返還被害人損失、繳納罰金等方面具有重要意義。特別是返還被害人損失方面，如有不慎極易產(chǎn)生社會(huì)不穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)。涉案財(cái)物的追繳是必須有嚴(yán)格的刑事法依據(jù)，同時(shí)追繳的范圍要適當(dāng)，即不僅針對(duì)違法所得，也可包括供犯罪所用的本人財(cái)物與違禁品在內(nèi)。為了盡可能多地挽回?fù)p失，追繳應(yīng)集中在偵查階段。非法集資案件涉眾廣，最迫切的問題是被害人的經(jīng)濟(jì)損失是否可以得到最大程度高效率地挽回。如果辦案機(jī)關(guān)不積極、不主動(dòng)地采取強(qiáng)制措施，不僅對(duì)案件的辦理帶來障礙，還容易滋生重大群體性事件。因此偵查機(jī)關(guān)在偵查環(huán)節(jié)應(yīng)及時(shí)采取強(qiáng)制措施，而不能等到審理程序終結(jié)后再行追繳。

(三)規(guī)范處置流程，提高工作效率

鑒于非法集資案件涉眾范圍廣、涉案資金巨大、辦案時(shí)間長(zhǎng)等特點(diǎn)，傳統(tǒng)意義上的單一主體已難以獨(dú)立承擔(dān)涉案財(cái)物處置相關(guān)工作，建議成立由政法委、公安、檢察院、法院、金融辦等多部門組成的專項(xiàng)工作組，分工負(fù)責(zé)涉案財(cái)物追繳、保管、處置工作。另一方面還應(yīng)進(jìn)一步規(guī)范涉案財(cái)物的申報(bào)、偵查機(jī)關(guān)對(duì)涉案財(cái)物的查封、扣押、凍結(jié)、偵查檢察審判等司法部門間配合協(xié)調(diào)等具體辦理程序。其中，涉案財(cái)物數(shù)額的申報(bào)程序應(yīng)包括申報(bào)的期限、申報(bào)的發(fā)起、逾期申報(bào)的后果等內(nèi)容；部門協(xié)調(diào)配合程序，具體指政法委、公安、檢察院、法院等辦案部門在案件處置過程中的職責(zé)分工及協(xié)調(diào)配合。