電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪情況分析

林 玲

（315700 象山縣人民檢察院 浙江 象山）

近年來，隨著信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的飛速發(fā)展，利用手機(jī)短信、電話和網(wǎng)絡(luò)通信平臺(tái)等電子通信手段實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)日益猖獗，人民群眾深受其害，嚴(yán)重影響著社會(huì)的和諧與穩(wěn)定，甚至已成為一種社會(huì)公害。本文以象山縣近五年該類犯罪數(shù)據(jù)為樣本進(jìn)行分析，以期對(duì)打擊電信詐騙犯罪工作提出參考意見。

一、基本情況

2014年至2018年，象山縣院共受理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件84件283人，在審查起訴類案件中占比為1.6%和4%。其中2014年受理5件11人，2015年受理5件5人，2016年受理15件58人，2017年受理27件97人，2018年受理32件112人。

從以上數(shù)據(jù)可以看出，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪逐年遞增，2016年山東徐玉玉案爆發(fā)后國(guó)家加大對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的打擊力度，受案的件數(shù)和人數(shù)都開始進(jìn)入了迅猛增長(zhǎng)的態(tài)勢(shì)。

二、特征分析

（一）涉案人員情況分析

（1）從年齡和性別分布上看，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪特點(diǎn)較明顯。在上述區(qū)間內(nèi)涉案的犯罪嫌疑人共283人，其中90后201人占比71%，80后77人占比27%，70后5人占比2%，涉案人員均為青壯年；女性嫌疑人85人，男性嫌疑人198人，兩者比例為3∶7，同期其他犯罪女性嫌疑人占比不足10%。

（2）從嫌疑人的戶籍地，我院受理的互聯(lián)網(wǎng)侵財(cái)犯罪的區(qū)域性相對(duì)集中。在上述區(qū)間內(nèi)的涉案人員以外省為主，經(jīng)統(tǒng)計(jì)兩湖地區(qū)最多共計(jì)75人，其次是江蘇37人，安徽35人，浙江省內(nèi)23人，江西和福建都是19人，其他地區(qū)都是個(gè)別人員分布較散。

（3）從嫌疑人的學(xué)歷上看，受過高等教育的人才占比較高。在上述統(tǒng)計(jì)區(qū)間內(nèi)，我院受理刑事犯罪案件涉案總?cè)藬?shù)為7014人，其中受過大學(xué)?？埔陨辖逃娜藬?shù)為714人，占比10%，涉互聯(lián)網(wǎng)侵財(cái)犯罪的人數(shù)為283人，其中受過大學(xué)專科以上教育的為67人，占比23.7%。

（二）案件特點(diǎn)分析

（1）從作案模式來看，角色分工明確，多以團(tuán)伙形式呈現(xiàn)。2016年互聯(lián)網(wǎng)侵財(cái)犯罪人數(shù)之所以出現(xiàn)井噴式增長(zhǎng)，主要是國(guó)家加大對(duì)電信詐騙團(tuán)伙的打擊力度，這類犯罪一般都有固定場(chǎng)所，從表面上看有些更是包裹合法公司的外衣，他們責(zé)任分工到位，角色扮演明確，以團(tuán)伙形式呈現(xiàn)。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，從2016年開始我縣共打擊掉電信詐騙團(tuán)伙6個(gè)，涉案人數(shù)200多人。

（2）互聯(lián)網(wǎng)的虛擬性，導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)侵財(cái)犯罪取證困難。我縣打擊掉的詐騙團(tuán)伙，均是以電話或短信的方式與被害人之間單向聯(lián)系，沒有其他載體可以記錄犯罪過程，使得定罪取證非常困難，不捕率較高。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2014年至2018年報(bào)請(qǐng)逮捕307人，其中不批準(zhǔn)逮捕81人，不捕率達(dá)到26.4%，而整個(gè)統(tǒng)計(jì)區(qū)間內(nèi)的不捕率為23.6%。

三、原因分析

（一）地域經(jīng)濟(jì)發(fā)展存在差異，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)犯罪率上升

從數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)上看，兩湖地區(qū)、江蘇北部、安徽、江西和福建部分山區(qū)都是經(jīng)濟(jì)相對(duì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)，就業(yè)環(huán)境惡劣，人均收入偏低，出外打工的年輕人享受過發(fā)達(dá)地區(qū)的生活后回到當(dāng)?shù)?，在收入和消費(fèi)無法匹配的情況下，電信詐騙成了年輕人維持優(yōu)質(zhì)生活的首選。以我辦理的案件為例，均存在明顯的地域特性。

（二）法律知識(shí)欠缺，社會(huì)經(jīng)驗(yàn)不足，導(dǎo)致受過高等教育人才頻頻犯罪

很多詐騙團(tuán)伙從表面上看符合合法公司的條件，有固定辦公場(chǎng)所有法人，甚至有些團(tuán)伙經(jīng)過了原始資本的積累后處于從不合法到合法更迭的過程，剛出校門的大學(xué)生最初主觀上無犯罪故意，只是迫于嚴(yán)峻的就業(yè)形勢(shì)先就業(yè)，之后在高額工資的誘惑下，抱著僥幸心理越陷越深走上犯罪道路。比如湖南某集團(tuán)電信詐騙案，涉案人員80%以上為大學(xué)畢業(yè)生。

（三）被害人在“互聯(lián)網(wǎng)+”的世界里安全意識(shí)淡薄，導(dǎo)致犯罪嫌疑人有機(jī)可乘

經(jīng)過電視網(wǎng)絡(luò)的宣傳，以“猜猜我是誰(shuí)”等模式出現(xiàn)的早期電信詐騙已無法犯罪得逞，取而代之現(xiàn)在的詐騙團(tuán)伙抓住被害人貪婪的心理，通過幾個(gè)人之間的角色扮演，將被害人一步步騙入挖好的坑。鑒于此，中老年人或者是那些剛起步的創(chuàng)業(yè)者更容易成為被害人，前者往往會(huì)被那些網(wǎng)絡(luò)增值產(chǎn)品所欺騙，比如2016年我院辦理的陳某某詐騙案；后者想要增加企業(yè)知名度就會(huì)被那些類似做網(wǎng)絡(luò)推廣的嫌疑人所欺騙，比如2017年我院辦理的“關(guān)鍵詞”詐騙案。

四、對(duì)策及建議

（一）多管齊下加強(qiáng)個(gè)人信息防護(hù)工作，從源頭上有效遏制網(wǎng)絡(luò)侵財(cái)犯罪

電信詐騙之所以如此猖獗，其中一方面是個(gè)人信息遭到嚴(yán)重泄漏，銀行、網(wǎng)購(gòu)、快遞、醫(yī)院等我們生活的方方面面都要求錄入個(gè)人信息，個(gè)人信息在完全不知情的情況下在網(wǎng)上被肆意兜售，從而滋生出盜賣公民個(gè)人信息的黑色產(chǎn)業(yè)鏈。我院這幾年辦理的幾個(gè)電信詐騙團(tuán)伙，除了普通的詐騙罪外均存在侵犯公民個(gè)人信息罪的衍生犯罪。多管齊下國(guó)家從立法層面上加大對(duì)侵犯公民個(gè)人信息的處罰力度，另外個(gè)人更要提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，絕不向陌生人、陌生號(hào)碼提供銀行卡、交易碼等信息，不給犯罪分子有任何可乘之機(jī)。

（二）多部門聯(lián)動(dòng)健全法律法規(guī)，從犯罪結(jié)果上有效遏制網(wǎng)絡(luò)侵財(cái)犯罪

2016年9月，公安部、最高檢和工信部六部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》，規(guī)定從2016年12月1日起，個(gè)人通過銀行ATM機(jī)向他人賬戶轉(zhuǎn)賬的要24小時(shí)后到賬。這種非及時(shí)到賬的模式，給被害人一個(gè)事后緩沖的時(shí)間，也給公安機(jī)關(guān)在偵破過程中追回資金提供了時(shí)間，最大程度上降低損害結(jié)果的發(fā)生；此外，工信部組織1.2億電話用戶實(shí)名補(bǔ)登記，實(shí)名制的推行有助于凈化通訊環(huán)境減少黑卡漏洞，有利于警方追查犯罪分子的真實(shí)身份和犯罪線索提高追捕效率。公安部會(huì)同最高法、最高檢研究出臺(tái)《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》規(guī)定了詐騙罪的納入范圍，明確了打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的法律標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)了部門之間的協(xié)作聯(lián)系，采取針對(duì)性措施有效地防范電信詐騙。[1]

（三）多措施并舉增強(qiáng)偵查力度，從技術(shù)層面上有效遏制網(wǎng)絡(luò)侵財(cái)犯罪發(fā)生

由于互聯(lián)網(wǎng)侵財(cái)犯罪存在跨區(qū)域性、隱蔽性、手段多樣化等特點(diǎn)，加大了偵破難度。公安機(jī)關(guān)要更新偵查手段，提高科技含量，以滿足日益新穎的電信詐騙犯罪手段，如網(wǎng)監(jiān)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、收集犯罪線索，長(zhǎng)期跟蹤、順藤摸瓜，爭(zhēng)取獲取、固定犯罪證據(jù)，清理隱藏在虛擬運(yùn)營(yíng)商背后的騙子團(tuán)伙；針對(duì)電信詐騙犯罪的新動(dòng)向、新特點(diǎn)，進(jìn)一步創(chuàng)新工作機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、處置詐騙案件涉及的號(hào)碼、號(hào)段、可疑的銀行帳號(hào)。[2]檢察機(jī)關(guān)對(duì)于公安機(jī)關(guān)已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的案件可以提前介入，就偵破過程中如何固定證據(jù)給予技術(shù)指導(dǎo)。