基于人工智能的財務咨詢平臺的構建

卓琳娜

摘要：隨著廣東煙草的高速發(fā)展向高質量發(fā)展的轉變，在深入推進行業(yè)“互聯(lián)網+”行動計劃，有效發(fā)揮信息化管理的戰(zhàn)略支撐作用，提升財務智能化水平的引領下，在計算機技術高度發(fā)達的今天，通過借助最先進的科學技術，對傳統(tǒng)的財務管理模式進行一場現(xiàn)代化的變革，將人工智能技術和大數(shù)據(jù)算法引入，搭建財務智能咨詢平臺，解決大家在財務咨詢上面臨的共同問題，實現(xiàn)財務會計向管理會計的轉型升級。

關鍵詞：人工智能技術;財務管理;煙草企業(yè);高質量發(fā)展

一、前言

人工智能就是制造智能的機器，更特指制作智能的程序。人工智能通過研究人類大腦的思考、學習和工作方式，模仿人類的思考方式使計算機能智能的思考問題，然后將研究結果作為開發(fā)智能軟件和系統(tǒng)的基礎。

計算機算法，與數(shù)據(jù)和計算能力并稱為人工智能的三大基石。是計算機科學中非常重要的基礎科目，常用于計算、資料處理和自動推理。

通過借鑒人工智能的技術，搭建財務智能咨詢平臺，建立自主學習案例及知識庫的復雜算法，實現(xiàn)計算機平臺咨詢交互中的度量權，實現(xiàn)財務咨詢的快速、實時、準確的回答，提升效率的同時，為創(chuàng)建智慧財務，促進財務業(yè)務融合，充分發(fā)揮財務的職能作用，有效發(fā)揮財務管理對企業(yè)經營的基礎性支撐作用走出關鍵性的一步。

二、傳統(tǒng)的財務咨詢活動

在日常工作中，市局（公司）財務管理中心直接對接市局（公司）所有部門及各分公司、子公司，并且涉及的財務工作模塊、工作環(huán)節(jié)多。

財務人員在完成自身工作職責內容外，還需要對各類重復的財務基礎問題的咨詢進行解答，占用了財務人員的大量的工作時間，降低了工作效率。而從財務咨詢者的角度出發(fā)，由于財務業(yè)務的嚴謹性，在處理財務問題中都希望得到最專業(yè)的財務人員指導，從而確保財務相關工作的準確性。目前傳統(tǒng)的財務咨詢方式包括電話咨詢、現(xiàn)場咨詢、微信咨詢、郵件咨詢等，遇到被咨詢財務人員忙碌，外出，開會，請假等原因，咨詢者不能得到及時回復，就需要等待或是再次咨詢，這時耗費的時間會更長，效率更低。傳統(tǒng)的咨詢方式的局限性制約了相關人員工作效率的提升。

三、解決方案借鑒及可行性分析

通過以上需求分析，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)有的工作模式及工作方法已經無法滿足現(xiàn)代煙草高質量發(fā)展中財務管理的需要。需要一個統(tǒng)一的、快捷的接口，集合財務知識并且可以進行快速響應。

通過搜索目前最前沿的咨詢平臺的使用情況，發(fā)現(xiàn)在各大購物網站、醫(yī)院咨詢問診平臺、政府政務平臺均有開發(fā)使用，對以上平臺進行深入調研分析發(fā)現(xiàn)其有以下幾個值得借鑒的共性：一是采用人工智能AI技術;二是手機端與平臺實時交互;三是常見問題及對話引導。

通過理論分析，根據(jù)借鑒查新中目前主流智能客服系統(tǒng)的處理解決問題的能力，系統(tǒng)能解決的人工工作時間下降平均值為85%，則理論目標可以滿足財務工作人員及財務咨詢者兩類人員提高效率的需求。通過模擬實驗進行分析，配備專職的財務解答小助手及專業(yè)的財務知識庫，通過模擬實驗數(shù)據(jù)，可以大大的降低財務咨詢者和財務人員在咨詢問題上使用的時間。

因此研發(fā)一套快速實時高效的財務咨詢平臺，一方面可以減輕財務人員的工作負擔，另一方面可以解決財務信息需求者咨詢難，咨詢時間長等困擾。

四、總體方案設想

通過借鑒模擬實驗基礎，提出了對這個工具的功能需求， 從平臺的安全性、系統(tǒng)性、智能性出發(fā)，衡量平臺搭建的重要維度。

（一）安全性

從保密性的角度，要求非授權人員無法進入系統(tǒng)，入侵系統(tǒng)率基本為零。從開放性的角度，要求梅州煙草員工財務咨詢事項響應速度快，能夠快速搜索答案。

（二）系統(tǒng)性

從終端接入的角度，使用便捷高效，開發(fā)成本低。從知識庫內容的角度，能夠回答大部分財務基礎問題。從知識庫擴容制度的角度，系統(tǒng)答案必須保證準確性。

（三）智能性

從系統(tǒng)的問答引擎的角度，能夠進行智能對話模式回答大部分財務基礎問題。從推送方式的角度，能夠對模糊問題進行相關關聯(lián)，咨詢時間快。從痕跡整理的角度，能夠自主整理訪問數(shù)據(jù)并進行分析。從溢出求助的角度，能夠有智能求助人工的方式和機制。

五、方案設計與實施

（一）服務器部署

云端服務器與內部服務器進行對比，采用公司內部服務器，雖然不能實現(xiàn)7×24小時在線，但公司可以根據(jù)財務咨詢用戶的活躍性選擇性啟停服務器，另外由于擬復用公司空閑資源，因此維護方面無需專門立項業(yè)務費用。進行調查后發(fā)現(xiàn)公司內部服務器信息安全性極高，符合要求。選擇了內部服務器。通過對公司現(xiàn)有服務器的容量、空余率、相互影響等綜合選擇分析，選擇了具有30G的空余的公司安保服務器，且該服務器為雙機熱備模式。

在確定了選用的內部服務器后，小組對服務進行平臺基本數(shù)據(jù)庫的配置工作，并且進行了相應的測試，可以實現(xiàn)每天超過12小時的運營時間，滿足需求。

（二）開放對象

全員開放制與特定端開放制進行對比，方法為針對公司全員工開放及只針對部門或者分公司聯(lián)絡員開放，其他人員有問題需要匯總到聯(lián)絡員代為咨詢，從滿足全員訪問咨詢的角度出發(fā)，選擇了對公司員工全員開放。

設置方式為通過建立全員進入平臺的審核制度，搭建平臺審核程序，保證公司員工的訪問權力。通過對各種電腦和手機版本進行內部開放連接測試，連接率達到100%，完成目標。

（三）界面選擇

開發(fā)微信加網頁版與開發(fā)APP加網頁版進行對比，從訪問的便捷性、維護的方便性、開發(fā)成本的限制性的角度，通過微信公眾號方式嵌入，并且輔助網頁版方便知識錄入和基本后臺維護，通過詢價對比，該種方式的開放成本控制在預算之內，因此選擇了微信加網頁版登錄形式。

開發(fā)方式為第一步開發(fā)微信訪問界面，第二步開發(fā)網絡使用界面，第三步將界面與服務器進行對接。通過手機端登錄和網頁端登錄進行隨機測試，成功率為100%，訪問界面穩(wěn)定，因此實現(xiàn)目標。

（四）知識庫整理

全覆蓋知識庫與高頻知識庫進行對比，從知識庫的整理難度、必要性和知識的使用頻率的角度出發(fā)，通過前期數(shù)據(jù)分析出高頻咨詢模塊，而這些高頻模塊知識庫整理難度不大，經過數(shù)據(jù)推算回答問題也能達到85%以上，因此選擇了高頻知識庫。

知識庫整理方法第一步確定知識庫的基本組成架構，第二步收集各專業(yè)的高頻問題與答案進行一一匹配，第三步將問題錄入平臺進行AI學習，第四步將平臺AI學習內容與知識架構進行匯總。通過退高頻知識進行提問，回答率達到85%，實現(xiàn)既定目標。

（五）知識的添加審核

知識點的直接錄入生效制和審核生效制進行對比，從知識庫的嚴禁性和準確性的角度出發(fā)，審核生效制的效速度受到審核流程限制，比較慢，但由于實行層層把關審核制，出錯率幾乎為零，可靠性更高，因此選擇了審核生效制的程序。

實施方法的方法為在系統(tǒng)中設置知識審核功能，專業(yè)財務人員在系統(tǒng)中添加知識點后，選擇提交按鈕等待審核，審核人員對知識點進行審核確認無誤后，該條知識點才能生效進行解答。通過對平臺的訪問測試，答案差錯率為零，完成目標。

（六）搜索引擎

單獨引擎、關聯(lián)引擎、智能引擎進行對比，從訪問的速度、問題的關聯(lián)性、問題的回答率進行對比，智能引擎在交叉搜索答案的同時智能融合歷史案例綜合考量后回答，因此選擇智能引擎。

實施方法為第一步搭建平臺后臺智能答案智能搜索引擎算法，第二步搭建搜索結果，智能匯總推送接口。通過對高頻知識的搜索測試，問題回答率達到既定目標。

（七）知識的推送方式

知識庫的直接推送和智能推送進行對比，從模糊問題的關聯(lián)性、問題的回答率的角度對比，智能推送有以下幾個優(yōu)點，一是通過問答形式充分了解用戶需求; 二是根據(jù)用戶需求精確回復答案;三是平臺可深入繼續(xù)學習完善知識庫，四是完善后的知識庫可以為再咨詢同樣問題的咨詢者提供準確答案。因此選擇了智能推送方式。

實施方法為在系統(tǒng)上設置未知問題自動識別功能，設置未知問題關聯(lián)推薦功能，通過測試情況看，AI智能推送功能添加以后，平均單次問題時間小于三分鐘，完成既定目標。

（八）用戶數(shù)據(jù)日志整理

用戶訪問數(shù)據(jù)的流水賬和分類賬進行對比，從數(shù)據(jù)分類性、可比性和實用性的角度出發(fā)，分類賬的模式能夠對咨詢問題數(shù)量、問題、時間日期、轉接問題分類記錄，并生成各類統(tǒng)計表，并進行對比分析，因此選擇了分類賬的模式。

實施方法設計人員在系統(tǒng)中進行數(shù)據(jù)報表統(tǒng)計界面設計，并進行編寫統(tǒng)計功能代碼設計。開發(fā)報表統(tǒng)計模塊完成后，對訪問數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計分析，平均單次數(shù)據(jù)查詢時間小于五分鐘，實現(xiàn)目標。

（九）人工求助轉移方式

人工求助方式的一鍵轉移和智能轉移進行對比，從平臺訪問的效用及平臺知識后續(xù)完善的角度，智能轉移模式中系統(tǒng)能夠對咨詢問題進行判斷回答，通過多輪問題后，用戶在系統(tǒng)仍然無法找到答案的情況下，再轉移至人工回答方式，因此選擇了智能轉移求助問題功能。

實施方法為在系統(tǒng)中設置相關問題推薦功能，并且設置對話場景引導，在無法得到需要答案后，系統(tǒng)將出現(xiàn)人工求助轉移功能，實現(xiàn)線上線下的咨詢全對接模式。通過測試，平臺能夠對于知識庫內無法智能回答的問題啟動智能人工轉移的功能，且通過小組對比轉移問題確實均不屬于預錄入模塊范疇，因此實現(xiàn)目標。

六、實施效果

（一）系統(tǒng)運行檢查

小組在財務智能咨詢平臺構建結束后，使用LoadRunner軟件對咨詢平臺進行壓力測試。經測試平臺在15天的測試期內，可以實現(xiàn)24小時在線運行，同時可接入1400個會話數(shù)。系統(tǒng)運行穩(wěn)定。我們對前期系統(tǒng)轉接財務人員的問題，在知識學習模塊內進行補充和完善，進一步提高了系統(tǒng)的智能化水平。

（二）效率指標提升檢查

通過數(shù)據(jù)統(tǒng)計，財務智能咨詢平臺上線后，財務人員因咨詢而占用的平均工作時間及咨詢人員咨詢活動的平均響應并解決問題時間均下降了85%，均達到目標。

（三）其他效率

財務智能（AI）咨詢平臺的上線，可以完成耗時及重復的任務，釋放財務人員的有效工作時間，執(zhí)行更為增值的工作任務，完成從核算會計到管理會計的角色轉換。

煙草財務知識庫及智能（AI）機器人的應用，為煙草企業(yè)現(xiàn)代化管理開拓了一條新的道路，為中國煙草高質量發(fā)展戰(zhàn)略貢獻了小小力量。

財務智能（AI）咨詢平臺的上線，可以滿足7×24小時的工作時間，咨詢人員出差在外及工作時間外也可以進行咨詢，個人遇到的財務問題也可以在平臺上進行咨詢，創(chuàng)造的效率及效益遠遠超出了上述的計算范圍。

七、結語

總而言之，隨著我國計算機技術的全面發(fā)展，人工智能技術逐漸實現(xiàn)了普及和完善。相信在不久將來，人工智能技術將會在煙草行業(yè)的各個領域得到廣泛應用。卷煙營銷、煙葉種植、專賣管理、大數(shù)據(jù)人工智能分析等，通過把人工智能技術應用到煙草行業(yè)管理工作中，在提升工作效率的同時，提高管理水平，使管理更加精細化現(xiàn)代化，為煙草行業(yè)高質量發(fā)展添磚加瓦。

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（作者單位：梅州市煙草專賣局）