新時(shí)代新型網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪應(yīng)對(duì)研究

摘 要 隨著科技進(jìn)步和經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)犯罪的類型和手段不斷翻新，高科技犯罪日益凸顯，新型網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪利用網(wǎng)絡(luò)作為犯罪工具以其技術(shù)性、隱蔽性和情景性為偵破工作增加了難度。如何有效控制網(wǎng)絡(luò)犯罪，從根源上打防網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，是亟待社會(huì)資源聯(lián)手解決的現(xiàn)實(shí)問題。本文就新時(shí)代新型網(wǎng)絡(luò)詐騙類型、特點(diǎn)以及對(duì)打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提出了防范意見和建議，以提升打擊治理網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的能力和效果。

關(guān)鍵詞 新型網(wǎng)絡(luò)詐騙 特點(diǎn) 防范

基金項(xiàng)目：項(xiàng)目名稱：四川社會(huì)治安與社會(huì)管理創(chuàng)新研究中心項(xiàng)目 ?項(xiàng)目編號(hào)：SCZA18B02。

作者簡介：羅靜，四川警察學(xué)院。

中圖分類號(hào)：D924.3 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2019.09.224

2018年4月27日以習(xí)近平總書記為組長的中央網(wǎng)絡(luò)安全和信息化領(lǐng)導(dǎo)小組正式更名為中央網(wǎng)絡(luò)安全和信息化委員會(huì)辦公室，提升了國家網(wǎng)絡(luò)安全和信息化安全的戰(zhàn)略高度。按照習(xí)近平總書記建立網(wǎng)絡(luò)強(qiáng)國戰(zhàn)略思想，根據(jù)新時(shí)期網(wǎng)絡(luò)安全新情況，以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，切實(shí)把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到中央決策部署上來，網(wǎng)絡(luò)安全保衛(wèi)部門依法開展網(wǎng)絡(luò)反制、主動(dòng)打擊、網(wǎng)絡(luò)安全通報(bào)預(yù)警等相關(guān)業(yè)務(wù)工作，有效地維護(hù)網(wǎng)絡(luò)安全，保障了國家安全、社會(huì)穩(wěn)定和公民的合法權(quán)益，促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)空間全面穩(wěn)定安全地發(fā)展。

近年來網(wǎng)絡(luò)犯罪借助網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的灰色地帶躍居犯罪類型榜首，網(wǎng)絡(luò)詐騙從開發(fā)制作、組織策劃、角色分工、分贓銷贓已經(jīng)形成較為完善的產(chǎn)業(yè)鏈條，盡管公安機(jī)關(guān)聯(lián)合相關(guān)部門已經(jīng)加大了對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙類案件的打擊力度，但此類案件仍呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢(shì)。《2018年網(wǎng)絡(luò)詐騙趨勢(shì)研究報(bào)告》中指出獵網(wǎng)平臺(tái)共收到有效詐騙舉報(bào)21703例，舉報(bào)者被騙總金額超過3.9億元，人均損失24476元。

一、新型網(wǎng)絡(luò)詐騙的定義

網(wǎng)絡(luò)詐騙是以互聯(lián)網(wǎng)為載體，利用計(jì)算機(jī)病毒、網(wǎng)絡(luò)釣魚、暴力破解、社交工程和網(wǎng)絡(luò)攻擊等多種形式騙取他人財(cái)物的犯罪行為。

新型網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪在網(wǎng)絡(luò)和移動(dòng)技術(shù)的支持下從種類、形式、內(nèi)容等方面與時(shí)俱進(jìn)地更換作案手法，以非接觸式的微信、微博、騰訊等通訊軟件作為實(shí)施平臺(tái)，通過二維碼、支付寶、百度錢包、翼支付和云閃付等基于移動(dòng)終端支付方式躲避中國人民銀行出臺(tái)的《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》中關(guān)于非個(gè)人用戶轉(zhuǎn)賬24小時(shí)后才能到賬的原則，為不法分子進(jìn)行盜取余額、網(wǎng)絡(luò)賭博、色情網(wǎng)站、販賣違禁物品和公民個(gè)人信息等違法活動(dòng)提供了隱蔽場所。

二、新時(shí)代新型網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點(diǎn)

新時(shí)代網(wǎng)絡(luò)犯罪在網(wǎng)絡(luò)技術(shù)發(fā)展的支持下結(jié)合時(shí)代賦予它的特殊性，在傳統(tǒng)犯罪的繼承性的基礎(chǔ)上推陳出新，情景化、技術(shù)化和熱點(diǎn)化的特點(diǎn)給公安業(yè)務(wù)工作帶來了巨大的挑戰(zhàn)。詐騙手段從中獎(jiǎng)信息、積分兌換、冒充公檢法、機(jī)票退款等48種常見網(wǎng)絡(luò)詐騙類型到現(xiàn)在的仿冒身份類、購物類、利誘類、虛構(gòu)險(xiǎn)情類、日常生活消費(fèi)和釣魚病毒等七大種類60種網(wǎng)絡(luò)詐騙手段。

（一）低成本詐騙手法推陳出新

成本低收益快是網(wǎng)絡(luò)詐騙屢禁不止的原因之一，利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)設(shè)備制作犯罪成本低、多途徑的作案方式的新型網(wǎng)絡(luò)詐騙手段，讓普通百姓失去識(shí)別和防御的能力。在某寶上微信二維碼貼紙價(jià)格為5元1000枚，汽車違停罰款單售價(jià)為10元10張，便利的購買渠道給不法分子提供了低廉的作案平臺(tái)。例如：2017年廣東佛山公安局禪城分局偵破了更換虛假二維碼案件，犯罪嫌疑人將數(shù)十家店鋪的收款碼更換成自己的二維碼網(wǎng)絡(luò)盜刷，一共作案320余起，獲利90余萬元;針對(duì)違章亂停，不法分子在交警的違章罰單上增加了二維碼掃碼支付，違章車輛車主對(duì)罰單難以辨識(shí)真?zhèn)螢榱朔奖阒苯訏叽a繳納罰款。

（二）由群發(fā)信息向目標(biāo)明確演化

由于公民個(gè)人信息的泄露，詐騙對(duì)象從早期群發(fā)短信盲目的“廣泛撒網(wǎng)”逐漸向“一對(duì)一”指向性、目的性的短信和電話方式演化。消費(fèi)者辦理了信用卡透支業(yè)務(wù)，不法分子獲取相關(guān)信息后仿冒銀行官方發(fā)送反饋服務(wù)，受害人如果登錄釣魚網(wǎng)站錄入關(guān)鍵信息，資金被竊取后將會(huì)轉(zhuǎn)移到不法分子指定的賬戶。買房、保險(xiǎn)、投資、理財(cái)?shù)雀鞣N針對(duì)性和目的性的業(yè)務(wù)場景設(shè)計(jì)，貼合受害人的現(xiàn)實(shí)需求，一對(duì)一熱心的電話服務(wù)，高額的利益驅(qū)使和巨額的投資回報(bào)，行騙過程讓廣大群眾容易取信防不勝防。

（三）網(wǎng)絡(luò)詐騙媒介技術(shù)性攀升

作案工具和技術(shù)翻新，超出公眾的認(rèn)知范圍，對(duì)群眾財(cái)產(chǎn)安全構(gòu)成極大威脅。改號(hào)軟件的均價(jià)在300元以內(nèi)，其中一款名為“calla Droid”的改號(hào)軟件針對(duì)安卓和蘋果系統(tǒng)分別設(shè)計(jì)開發(fā)，支持聯(lián)通、移動(dòng)、電信等主流運(yùn)營商的任意號(hào)段，設(shè)定目標(biāo)號(hào)段后可以以11位手機(jī)號(hào)碼任意號(hào)碼撥通并且顯示來電歸屬地，也可以偽裝成銀行客服、電信移動(dòng)、公檢法等官方號(hào)碼群發(fā)信息，還可以設(shè)置為7位座機(jī)號(hào)碼撥打。手機(jī)自帶魔聲功能能做變聲處理利用聲音處理，軟件變聲交友詐騙案件卻頻頻發(fā)生，。2018年9月蚌埠警方破獲一起嫌疑人模仿女聲實(shí)施詐騙案件，以交友的名義向受害人索要紅包、禮物費(fèi)和各種費(fèi)用，涉案30余起涉案金額6萬余元。

（四）利用社會(huì)熱點(diǎn)包裝詐騙模式