編造虛擬的銀行匯款記錄 詐騙40多名好友

23歲的女子馬某以前做微商時建了一個人數(shù)較多的微信群，后來不做微商了，但還是與這些微信好友保持聯(lián)系。2018年3月起，馬某利用截圖軟件，編造虛擬的銀行匯款記錄發(fā)給微信好友，從而達(dá)到騙錢的目的。在一年時間內(nèi)，共有40多人中招，涉案金額5萬多元。

借錢不還“拉黑”好友

2019年3月上旬，被害人石某到江蘇省邳州市公安局戴圩派出所報警，稱自己被騙。原來，一年前，石某和馬某有過一面之交，相互加了微信好友。雖然馬某只有20多歲，但是能說會道，在朋友圈里十分活躍，經(jīng)常在微信群里推銷自己的化妝品，有時候還會幫別人推銷商品，與微信好友互動頻繁。

3月初，馬某突然微信聯(lián)系石某，稱她正在外地進(jìn)貨，但是微信零錢余款不多，而供貨商只要微信付款，她的銀行卡又沒有和微信綁在一起，希望石某借2000元錢給她。馬某表示，她可以先通過網(wǎng)銀往石某的銀行賬戶上轉(zhuǎn)2000元，石某再用微信轉(zhuǎn)給她2000元，并讓石某把銀行卡號發(fā)給自己。石某想，這種事情自己又不吃虧，舉手之勞就能幫朋友一把，便把自己的銀行卡號發(fā)給了對方。

沒過一會兒，馬某通過微信發(fā)給石某一張轉(zhuǎn)賬截圖，上面顯示2000元錢已經(jīng)打進(jìn)石某的賬戶，24小時內(nèi)到賬?？吹竭@個截圖，石某就用微信轉(zhuǎn)給了馬某2000元?？傻攘苏惶欤骋矝]收到馬某的錢，這才發(fā)現(xiàn)情況不對。隨后石某多次詢問馬某，馬某都說再等等，后來就直接把石某拉黑了。遲遲等不到2000元到賬，石某才到派出所報警。

發(fā)截圖騙奶粉

辦案民警通過研判發(fā)現(xiàn)，從2018年3月以來，在邳州境內(nèi)還發(fā)生過多起類似案件，嫌疑人都指向馬某。她每次都是通過虛假的匯款截圖實施詐騙，要么騙對方的現(xiàn)金，要么騙對方的貨物。

被害人陳某在報警記錄中還原了被騙經(jīng)歷：陳某是在網(wǎng)上做奶粉生意的，有一次馬某和她聯(lián)系，稱需要購買1000元的奶粉。馬某告訴陳某，由于她的銀行卡沒有和微信綁定在一起，她可以通過網(wǎng)上銀行把貨款先匯給陳某，然后再給她發(fā)貨。陳某就把自己的銀行卡號發(fā)給馬某，馬某很快就發(fā)給陳某一張銀行匯款截圖，上面顯示已經(jīng)給陳某匯款1000元，24小時內(nèi)到賬。

陳某不知其中有詐，就把1000元的奶粉發(fā)給了馬某。等24小時過去后，才發(fā)現(xiàn)馬某的匯款沒有到賬。陳某聯(lián)系馬某，馬某信誓旦旦地發(fā)誓稱，這筆錢確實已經(jīng)匯過去了，應(yīng)該是銀行的哪個環(huán)節(jié)出了問題，讓陳某再等等。陳某到銀行查詢，確認(rèn)馬某壓根就沒有往她的銀行賬戶里打過錢。

“匯款信息”可隨意添加更改

由于幾起案件都指向馬某，辦案民警便將馬某傳喚至派出所進(jìn)行調(diào)查。

馬某交代，她前兩年曾經(jīng)通過網(wǎng)絡(luò)平臺做過微商，盡管非常繁忙，但是利潤不大、掙錢不多。一個偶然的機會，她在網(wǎng)上學(xué)到了一門“手藝”，就是利用軟件在沒有匯款的情況下編造一個像模像樣的銀行匯款信息截圖，上面的日期、銀行卡號、匯款金額都可以隨意添加和更改。

馬某通過這門“手藝”開始了詐騙，每次都以微信內(nèi)余額不夠、通過銀行卡匯款置換的方式，以及通過銀行卡購買貨物的方式，騙取被害人的信任，再將編造的匯款截圖發(fā)給對方，讓對方給她的微信轉(zhuǎn)賬或者發(fā)給她貨物。

這個截圖軟件成了馬某“發(fā)財工具”，從2018年3月開始，馬某共對40多人實施詐騙，最多的2000元，少的有三五百元，共計5萬余元。其中，有1萬多元在被害人再三追要下不得已還給對方，還有3萬多元已被馬某揮霍。馬某已被邳州警方依法刑事拘留。

警方提示

在現(xiàn)實生活或QQ、短信、微信等社交軟件中，當(dāng)接到匯款、轉(zhuǎn)賬要求，對方還提供轉(zhuǎn)賬記錄截圖時，不要輕易相信，一定要多方核實。一旦發(fā)現(xiàn)被騙，要保存對方的銀行賬戶，第一時間撥打110報警，以便警方盡快止付凍結(jié)，降低損失。

炒股微信群誘騙上千人

2018年6月19日，雙清公安分局刑警大隊接到轄區(qū)居民陶某（女）、李某（女）報警，稱其被微信好友以投資股指期貨為幌子詐騙近100萬元。陶某敘述，2018年4月初，她被電話誘騙加入一個微信炒股群，看了幾次股票操作視頻直播后，對投資知識和炒股經(jīng)驗豐富的“李老師”深信不疑，并加“李老師”為微信好友，之后又將同事李某拉進(jìn)群里。4月下旬，“李老師”通過微信提示陶某、李某A股已步入熊市，建議她們投資股指期貨。她們按照“李老師”的指點在“某某港股”交易平臺開了戶，結(jié)果，陶某和李某在一個月內(nèi)分別虧損人民幣68萬元、29萬元。陶某和李某這才意識到可能上當(dāng)受騙，于是趕緊報警。

警方以資金流、信息流為突破口展開偵查，發(fā)現(xiàn)“某某港股”交易平臺并未獲得相關(guān)金融交易資質(zhì)，屬虛假交易平臺，而陶某和李某的交易資金均流入了私人賬戶。隨著調(diào)查的深入，警方查明“李老師”及其“團(tuán)隊”落腳在深圳市某區(qū)，繼而趕赴深圳摸排深挖，最終查明 “某某電子商務(wù)公司”出資人張某、“李老師”及其“團(tuán)隊”成員系一特大電信詐騙團(tuán)伙。鎖定該團(tuán)伙成員落腳點后，2018年7月6日，雙清警方在深圳市和廣州市警方的配合下，出動60余名警力一舉將該團(tuán)伙24名犯罪嫌疑人悉數(shù)抓獲。

經(jīng)審訊，該犯罪團(tuán)伙以商務(wù)公司為幌子，以微信誘騙為途徑，以投資股票、股指期貨為誘餌，以虛假平臺模擬交易為手段，騙取受害人投資資金。他們精心設(shè)計許多的微信群，除了幾名受害人外，其余都是犯罪團(tuán)伙成員，目的就是通過眾多發(fā)言造成假象，鼓動受害人大金額投資，有的微信群一旦得手后就立即解散，銷聲匿跡。該團(tuán)伙私自設(shè)計制作“炒股軟件”，使受害人在虛假交易平臺所見所得與真實交易平臺交易情況基本一致，當(dāng)受害人“割肉”時，同樣能從虛假交易平臺把剩余的錢退出來，增加了詐騙的隱蔽性和蒙蔽性，致使許多受害人受騙之后仍未醒悟。