如何識(shí)別和防范常見(jiàn)的經(jīng)濟(jì)犯罪

隨著人民群眾經(jīng)濟(jì)生活的不斷豐富，經(jīng)濟(jì)犯罪也逐漸滲透到人民群眾生活的方方面面，不僅侵害人民群眾的切身利益，而且擾亂正常的社會(huì)秩序和經(jīng)濟(jì)安全。本文通過(guò)常見(jiàn)的經(jīng)濟(jì)犯罪類型，介紹識(shí)別和防范的方法。

非法集資

常用手法

1.假借股權(quán)投資基金名義，虛構(gòu)投資項(xiàng)目，以高息吸引社會(huì)公眾投資；

2.謊稱公司股票即將在國(guó)外上市，吸引投資者購(gòu)買原始股，獲得所謂溢價(jià)收益；

3.假借“投資理財(cái)”名義進(jìn)行虛假宣傳；

4.以投資黃金等名義，以高利吸引社會(huì)公眾投資。

防范貼士

一看主體資格是否具備，查詢相關(guān)企業(yè)的行為是否經(jīng)國(guó)家批準(zhǔn)、是否合法等；

二看主體身份是否真實(shí)，查詢相關(guān)企業(yè)是否經(jīng)法定注冊(cè)的合法企業(yè)，是否辦理了稅務(wù)登記等；

三看是否有違法犯罪記錄，通過(guò)媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄；

四要分析行為人的承諾，多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報(bào)很可能就是投資陷阱；

五要主動(dòng)向公安、工商和銀監(jiān)等部門反映、咨詢，接受執(zhí)法部門的指導(dǎo)和勸告。

傳銷犯罪

常用手法

1.誘惑力十足的“誘餌”。傳銷組織者或“上線”往往編造“高薪招聘”“提供就業(yè)”“投資做生意”等極具誘惑力的理由；

2.假裝溫馨的“親情友情”。傳銷人員往往將個(gè)人人際交往網(wǎng)絡(luò)成員作為首先考慮吸納的對(duì)象；

3.難以抗拒的“精神控制”。不間斷地進(jìn)行高強(qiáng)度 “洗腦”，全面營(yíng)造“傳銷致富”的氛圍，從精神上控制新加入的傳銷人員；

4.似是而非的“營(yíng)銷理論”。“消費(fèi)聯(lián)盟”“連鎖加盟”“框架營(yíng)銷”“互動(dòng)式科學(xué)營(yíng)銷”等層出不窮的新名詞，讓人眼花繚亂，難辨真假；

5.虛張聲勢(shì)的“互聯(lián)網(wǎng)傳銷”。借助互聯(lián)網(wǎng)推銷實(shí)物產(chǎn)品，發(fā)展下線；或者靠發(fā)展下線會(huì)員增加廣告點(diǎn)擊率來(lái)給予傭金回報(bào)；

6.時(shí)常變幻的“傳銷噱頭”。傳銷組織者、策劃者還利用“股票分紅”“會(huì)員制”“電子商務(wù)”“資本運(yùn)作”“連鎖經(jīng)營(yíng)”“直銷”等種種噱頭。

防范貼士

1.要正視傳銷的本質(zhì)及其危害，認(rèn)清傳銷不僅嚴(yán)重?cái)_亂了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，而且危害社會(huì)和諧穩(wěn)定，破壞社會(huì)道德、誠(chéng)信體系和家庭幸福；

2.要提高警惕，謹(jǐn)防上當(dāng)，要有一顆平靜的心而不是貪心；

3.要了解公司的資質(zhì)和信用；

4.要提高自我保護(hù)意識(shí)，一旦發(fā)現(xiàn)被騙入傳銷組織，一定要及時(shí)舉報(bào)。

銀行卡犯罪

常見(jiàn)手法

1.惡意透支，就是利用信用卡進(jìn)行超越自己償還能力的透支，在法定的還款期限內(nèi)，逃避銀行追查，以達(dá)到非法占有之目的；

2.虛假申請(qǐng)，就是利用盜竊的或偽造的身份證件、偽造的公司資信調(diào)查函，從銀行獲取信用卡后，騙取銀行資金；

3.偽卡盜刷，利用竊取的卡信息進(jìn)行網(wǎng)上交易、竊取賬戶資金，或者冒用持卡人名義在網(wǎng)上交易；

4.套現(xiàn)，就是違反國(guó)家規(guī)定，使用POS機(jī)等方法，以虛構(gòu)交易、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金。

防范貼士

1.申請(qǐng)信用卡透支額度要適當(dāng)，慎用信用卡取現(xiàn)，并且應(yīng)當(dāng)及時(shí)還款，避免造成不必要的損失；

2.要注意保護(hù)好自己的身份資料，防止被不法分子獲取后騙領(lǐng)信用卡；

3.要注意保存好自己的銀行卡，防止密碼對(duì)外泄露；

4.要正常使用信用卡，不要到非法中介和套現(xiàn)窩點(diǎn)提現(xiàn)。

假冒侵權(quán)

常見(jiàn)手法

1.假冒名牌商品，誤導(dǎo)消費(fèi)者；

2.非法制造、銷售非法制造的注冊(cè)商標(biāo)標(biāo)識(shí)；

3.生產(chǎn)銷售偽劣食品、藥品、產(chǎn)品等。

防范貼士

1.假冒產(chǎn)品往往存在商標(biāo)標(biāo)識(shí)紙質(zhì)較差、印刷粗糙，商品包裝用料材質(zhì)較差等現(xiàn)象，通過(guò)檢查商標(biāo)標(biāo)識(shí)、商品包裝可以辨別真?zhèn)危?/p>

2.直接聯(lián)系生產(chǎn)廠家，確定產(chǎn)品真?zhèn)危?/p>

3.委托工商管理機(jī)關(guān)和質(zhì)監(jiān)、藥監(jiān)等部門進(jìn)行商標(biāo)鑒定、商品檢驗(yàn)，確定商品真?zhèn)巍?/p>

若被認(rèn)定是非法集資罪 投資人的錢能拿回來(lái)嗎

2017年8月，國(guó)務(wù)院法制辦曾就《處置非法集資條例（征求意見(jiàn)稿）》向全社會(huì)征求意見(jiàn)，該《意見(jiàn)稿》第二十三條規(guī)定，經(jīng)處置非法集資職能部門認(rèn)定為非法集資的，非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向非法集資參與人退還資金。

另外，2011年《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》，其規(guī)定：“查封、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物，一般應(yīng)在訴訟終結(jié)后，返還集資參與人。涉案財(cái)物不足全部返還的，按照集資參與人的集資額比例返還?！?/p>

《最高人民法院關(guān)于刑事裁判涉財(cái)產(chǎn)部分執(zhí)行的若干規(guī)定》第十三條對(duì)涉案財(cái)物的賠付順序進(jìn)行了具體的說(shuō)明，被執(zhí)行人在執(zhí)行中同時(shí)承擔(dān)刑事責(zé)任、民事責(zé)任，其財(cái)產(chǎn)不足以支付的，按照下列順序執(zhí)行：

（一）人身?yè)p害賠償中的醫(yī)療費(fèi)用；

（二）退賠被害人的損失；

（三）其他民事債務(wù)；

（四）罰金；

（五）沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

債權(quán)人對(duì)執(zhí)行標(biāo)的依法享有優(yōu)先受償權(quán)，其主張優(yōu)先受償?shù)?，人民法院?yīng)當(dāng)在前款第（一）項(xiàng)規(guī)定的醫(yī)療費(fèi)用受償后，予以支持。所以“被判定是非法集資案件之后，受騙人的資金拿不回來(lái)”的這類謠言是假的，受騙人在遭受非法集資詐騙之后，應(yīng)該及時(shí)報(bào)警，積極配合警方工作，提供有力的證據(jù)，爭(zhēng)取時(shí)間防止犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，早日拿回投資款項(xiàng)。