網(wǎng)絡(luò)借款陷阱多 不慎落入難自拔 紹興警方成功破獲一起“網(wǎng)絡(luò)套路貸”案

浙江省溫州市一家醫(yī)院內(nèi)，20歲的大學(xué)生小梁因為服用劇毒藥物，永遠閉上了眼睛。他的自殺，揭開了一個侵犯公民個人信息、發(fā)放高利貸犯罪集團的黑色面紗。這場悲劇讓浙江紹興警方據(jù)此循線追蹤，成功破獲一起“套路貸”案件，抓獲犯罪嫌疑人61名，涉案金額近1億元。

小梁是紹興市某高校的學(xué)生。2019年1月25日，學(xué)校已經(jīng)放寒假，小梁卻遲遲沒有回家。在溫州打工的父母打來電話，卻得到了一個噩耗：兒子服藥自殺了。

當(dāng)時的小梁正在遭受高利貸的煎熬。小梁曾在網(wǎng)絡(luò)上向貸款公司借款，但根本無力償還高額利息。2018年8月和10月，小梁的父母分別幫他還了5萬元和10萬元的債。這對靠打工賺錢的梁家來說，不是一筆小數(shù)目。2019年1月，小梁在貸款公司的債務(wù)又利滾利滾到了10萬元。這次，小梁無論如何也不敢再讓父母知道了。

2019年1月25日，一心求死的小梁服下了毒藥。此時，恰好父母打電話來問他何時回家，小梁邊哭邊把自己欠債和服藥的事告訴了父母，心急如焚的父母立即從溫州趕到了紹興，并向當(dāng)?shù)嘏沙鏊从沉饲闆r。

2019年1月25日，小梁一家回到溫州后，擔(dān)心高利貸找上門，便從7萬元的救命錢中拿出5萬元，通過第三方支付還了其中一筆欠款，并要求對方撤銷借條。

可貸款公司的人卻說，撤銷借條必須由借款人本人發(fā)起。小梁的母親急了，把小梁在病床上搶救的照片發(fā)給了對方，可對方非但不相信，還惡語相向。

此時，紹興市公安局越城區(qū)分局已成立以刑偵大隊、網(wǎng)警大隊、轄區(qū)派出所精干警力為主體的專案組，展開深入調(diào)查，發(fā)現(xiàn)小梁曾向一家名為“感恩財富”的貸款公司借款，而借款時是通過“米房”公司簽訂借條。

“‘米房名義上是從事電子合同保存業(yè)務(wù)，但事實上整個平臺后臺中，只有一個借條模板，沒有其他合同的模板。也就是說，‘米房是專門為借貸行業(yè)服務(wù)的。”辦案民警介紹說。

隨著調(diào)查的深入，越城區(qū)分局網(wǎng)警大隊通過電子數(shù)據(jù)取證分析和審訊，發(fā)現(xiàn)“感恩財富”網(wǎng)絡(luò)借貸公司的客戶信息來源于上海顯佳網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，為了打擊犯罪，凈化網(wǎng)絡(luò)空間，越城區(qū)分局網(wǎng)警大隊在上級業(yè)務(wù)部門指導(dǎo)下，專門組織偵辦了涉及本案的“18·2·2”侵犯公民個人信息案。

辦案民警發(fā)現(xiàn)，“顯佳”公司旗下有“掌上花”“借來花”等APP，這些APP宣稱無需抵押便能快速借貸，在各大網(wǎng)絡(luò)論壇、貼吧上大肆宣傳。受害人進入APP，便會被要求提供手機號碼、身份證信息、個人手持身份證的照片等。通過這些信息，APP后臺能夠獲取到受害人的通話記錄、通訊錄、銀行卡、住址、工作單位、工作地址等。隨后，APP將這些信息賣給各個網(wǎng)絡(luò)貸款公司。

掌握犯罪團伙信息后，在紹興市公安局的統(tǒng)一指揮下，越城警方先后在溫州瑞安、江蘇無錫搗毀非法放貸公司，共計抓獲犯罪嫌疑人61名。

案件破獲后，在繳獲的“米房”“感恩財富”后臺數(shù)據(jù)中顯示，實名注冊信息達70余萬條，年齡最小的只有15歲。團伙被抓時，“米房”一天的借條高達6萬余條，日收入超30萬元。

“感恩財富”公司更是利潤驚人。辦案民警給筆者舉了個例子，涉案的網(wǎng)絡(luò)貸款公司以一周為期收取利息，受害人借款1000元，實際到手只有700元，300元作為首期利息先行扣除。但在借條上卻注明借款2000元。嫌疑人解釋其中1000元為押金，逾期之后，每日扣除押金的10%，超過7天未還款，押金全部扣除。

這時貸款公司會建議受害人支付“展期費”，可以延期還款。展期費一星期300元，一個月后，利息就已經(jīng)是1200元，比本金還高。實在還不上錢的，貸款公司便會推薦受害人到其他勾連的貸款公司借款，將借來的錢補之前的窟窿。幾次利滾利后，幾千元的欠款就發(fā)酵成了一筆巨款。

受害人一旦還不上錢，貸款公司便會派出催債人員，發(fā)送侮辱性的文字短信、圖片，甚至是打人的視頻，威脅受害人還款。

為了將該犯罪團伙打深打透，專案組民警歷時一年調(diào)查取證，最終認定詐騙金額8000余萬元、侵犯公民個人信息174萬余條。

浙江溫嶺警方破獲網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案 抓獲19名犯罪嫌疑人

浙江溫嶺警方日前跨省破獲一起網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案，涉案價值達500余萬元，涉及全國各地受害人近千人。抓獲的19名犯罪嫌疑人被警方押解回浙。

2019年2月20日，溫嶺市公安局松門派出所接到潘某某報案，稱其于2月15日通過提交個人身份信息向微信公眾號“眾來期”貸款，被以收取“信譽包裝費”及擔(dān)保費為由騙走4888元。

接警后，溫嶺市公安局立即成立專案組進行分析研判，發(fā)現(xiàn)“四川省成都市青羊區(qū)惠堯科技有限公司”有重大作案嫌疑。經(jīng)過實地走訪調(diào)查，警方順藤摸瓜在成都鎖定兩個詐騙窩點，準備開展抓捕。

2019年3月21日至3月23日，專案組多線并進展開集中收網(wǎng)行動，成功端掉2個涉嫌詐騙犯罪的公司，摧毀了以雷某、顧某、林某、吳某四人為“股東”，以胡某、包某為兩個公司負責(zé)人的網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙犯罪團伙，共抓獲嫌疑人19名，查扣作案用電腦100余臺。

經(jīng)審訊，該團伙多為90后，上述4名股東于2018年10月中旬在成都市青羊區(qū)合伙注冊一家公司，招聘人員實施網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙。隨著業(yè)務(wù)規(guī)模的不斷擴大，4人又于同年12月在武侯區(qū)注冊了第二家公司。

據(jù)警方介紹，該團伙利用電話銷售的方式尋找潛在目標，在受害人表露出貸款意向后，通過微信聊天了解受害人需要貸款的額度及用途，再讓受害人在“眾來期”微信公眾號平臺上填寫個人資料。隨后，團伙成員通過后臺隨意編輯一個可貸款額度以騙取信任，并以各種名目收取費用，收到轉(zhuǎn)賬后將受害人拉黑。

據(jù)悉，短短五個月時間里，該團伙騙取金額達500余萬元，涉及全國各地受害人近千人。