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      非法集資的概念及種類

      2019-06-11 06:56:00
      中國防偽報(bào)道 2019年1期
      關(guān)鍵詞:罰金集資形式

      非法集資是指公司、企業(yè)、個(gè)人或者其他組織未經(jīng)批準(zhǔn),違反法律、法規(guī),通過不正當(dāng)?shù)那老蛏鐣?huì)公眾或者集體募集資金的行為,其行為侵害了公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán),擾亂了國家金融管理秩序。

      非法集資犯罪的概念

      非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn),包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資,即集資者不具備集資的主體資格,承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實(shí)物形式和其他形式;向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾,而不是指特定少數(shù)人;以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。根據(jù)1997年刑法第192條的規(guī)定,集資詐騙罪是指以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的行為。

      根據(jù)最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》的規(guī)定,非法集資是指公司、企業(yè)、個(gè)人或者其他組織,未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)或者違反法律、法規(guī),通過不正當(dāng)?shù)那老蛏鐣?huì)公眾或者單位募集資金的行為。一般表現(xiàn)為未經(jīng)過有關(guān)部門的批準(zhǔn)或者未取得合法證件的情況下,自己向群眾進(jìn)行不實(shí)的宣傳,承諾給予高回報(bào)讓不知實(shí)情的人進(jìn)行投資,從而集聚大量資金。國家對(duì)這一行為的立法,也是為了保護(hù)國家的金融秩序穩(wěn)定,為了避免公眾財(cái)產(chǎn)遭受重大損失。

      非法集資的《刑法》規(guī)定

      第一百七十六條【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

      單位犯前款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。

      第一百七十九條【擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪】未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn),擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券,數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下罰金。

      單位犯前款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處五年以下有期徒刑或者拘役。

      第一百九十二條【集資詐騙罪】以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

      第二百二十五條【非法經(jīng)營罪】違反國家規(guī)定,有下列非法經(jīng)營行為之一,擾亂市場秩序,情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn):

      (一)未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;

      (二)買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的;

      (三)未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的,或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的;

      (四)其他嚴(yán)重?cái)_亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。

      非法集資的犯罪特點(diǎn)

      受害人數(shù)多 危害大

      非法集資犯罪往往是從小額集資開始的,采用先給投資者“甜頭”的高利息,促使投資者增加投入金額,并且拉攏親朋好友一同參與其中。由于受害群眾人數(shù)眾多,被騙金額較大,更有甚者甚至為了高額利潤借貸,這樣一旦資金鏈斷裂,會(huì)造成難以挽回的后果。嚴(yán)重者可能會(huì)造成刑事案件。

      以合法形式掩蓋其非法行為

      各類非法集資犯罪者為了造成“合法”的假象,往往會(huì)通過公司運(yùn)營方式進(jìn)行違法活動(dòng),涉案公司、企業(yè)內(nèi)部都有較為嚴(yán)密且明確的組織分工,并辦理完備的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù),以此來掩蓋其非法活動(dòng)。

      非法集資方式變化多樣

      犯罪分子大多通過注冊(cè)合法的公司或企業(yè),打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)等旗號(hào),由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖向工程項(xiàng)目、科技開發(fā)、投資入股、消費(fèi)返利等方式轉(zhuǎn)化。

      多種犯罪行為相互交織

      犯罪分子將非法集資與傳銷、合同詐騙等經(jīng)濟(jì)違法犯罪行為相互交織在一起,采用傳銷手段首先對(duì)集資人員進(jìn)行洗腦,許諾種種優(yōu)惠條件和獲利模式,然后再引誘集資,層層下套。一般在集資初期,犯罪分子往往積極“兌現(xiàn)”回報(bào)承諾,騙取信任,吸引更多的人踴躍加入,集資規(guī)模迅速呈幾何級(jí)放大。

      非法集資宣傳成本高

      如聘請(qǐng)明星代言,在一些媒體上刊登專訪文章,利用報(bào)道宣傳不法企業(yè)的“業(yè)績”;將部分非法集資款投入公益事業(yè)或進(jìn)行捐贈(zèng);雇傭業(yè)務(wù)員竄入社區(qū)散發(fā)傳單,傳播集資信息;舉辦各種活動(dòng),并在現(xiàn)場兌現(xiàn)紅利,讓參與人員先嘗到甜頭,為非法集資活動(dòng)宣傳“現(xiàn)身說法”。

      非法集資的種類

      根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步打擊非法集資等活動(dòng)的通知》(銀發(fā)[1999]289號(hào))的相關(guān)規(guī)定,“非法集資”歸納起來主要有以下幾種:

      通過發(fā)行有價(jià)證券、會(huì)員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金。比較常見的是:以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅、委托投資、委托理財(cái)進(jìn)行非法集資。通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。

      對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割,通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行高息集資。通過出售其份額并承諾售后返租、售后回購、定期返利等方式進(jìn)行非法集資。

      利用民間會(huì)社形式進(jìn)行非法集資。利用地下錢莊進(jìn)行集資活動(dòng)。

      以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟(jì)合同的形式進(jìn)行非法集資。常見的是:以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。

      以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資。

      利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。

      利用果園或莊園開發(fā)的形式進(jìn)行非法集資。例如,借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。

      利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品,如“電子商鋪”“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資。

      利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。

      利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

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