河南方城：非法集資類犯罪呈現(xiàn)三個(gè)特點(diǎn)

近年來，非法集資案件呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，涉及人數(shù)多、金額大、社會(huì)影響惡劣。近日，河南省方城縣檢察院通過深入分析近年來辦理的11件13人非法集資類犯罪案件，發(fā)現(xiàn)該類案件呈現(xiàn)三個(gè)特點(diǎn)亟須引起重視。

一是高利誘惑、“合法”運(yùn)作。均以高額利息為誘餌，基本上都是年利率1.8分至2分，甚至是高達(dá)5分至1毛的月利率。多以公司形式運(yùn)作，有完善的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記證，租有辦公場(chǎng)所。二是涉案金額大、涉及面廣、隱蔽性強(qiáng)。涉案金額少則數(shù)十萬元，多則數(shù)千萬元。被害人均為不特定群體，涉及國(guó)家工作人員、企事業(yè)單位人員、個(gè)體工商戶、農(nóng)民等各階層。多數(shù)被害人之間是親友關(guān)系，往往通過民間借貸形式實(shí)施，多由被害人向公安機(jī)關(guān)報(bào)案后才浮現(xiàn)出來，隱蔽性強(qiáng)。三是持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)、追償難度大、易引發(fā)社會(huì)矛盾。非法集資時(shí)間基本上均在1年以上，甚至長(zhǎng)達(dá)近10年。非法集資款大多被犯罪嫌疑人揮霍或去向不明，案發(fā)后其自身償還能力有限，大部分資金難以追回，實(shí)際追贓比例不大，無其他索賠、補(bǔ)償渠道，損失無法及時(shí)彌補(bǔ)，容易引發(fā)群體事件。

為此，方城縣檢察院從三個(gè)方面著手改善：一是加強(qiáng)專門信息化監(jiān)測(cè)。組織工商、公安等部門強(qiáng)化對(duì)工商注冊(cè)、企業(yè)經(jīng)營(yíng)、資金往來、網(wǎng)絡(luò)活動(dòng)等信息的過濾分析，積極發(fā)動(dòng)社會(huì)力量監(jiān)督舉報(bào)，加大舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)力度，及早發(fā)現(xiàn)并鎖定涉嫌非法集資犯罪的企業(yè)、組織和個(gè)人，建立相關(guān)數(shù)據(jù)庫，抓早抓小，防患未然。二是加強(qiáng)專業(yè)監(jiān)管防控。由政府主導(dǎo)，整合打擊和預(yù)防非法集資犯罪的力量和資源，重點(diǎn)組織工商、稅務(wù)、金融等部門及時(shí)準(zhǔn)確掌握企業(yè)的資金流向，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)警，從根源上遏制非法集資行為。三是加強(qiáng)專項(xiàng)社會(huì)宣傳。通過社會(huì)媒體和政法機(jī)關(guān)及經(jīng)濟(jì)服務(wù)監(jiān)管部門的自媒體，持續(xù)宣傳法律、經(jīng)濟(jì)、金融等專門知識(shí)，通報(bào)典型性、有重大社會(huì)影響的非法集資犯罪案件，剖析其特點(diǎn)、手段、危害，推介鑒別方法、防范技巧和注意事項(xiàng)等，不斷增強(qiáng)群眾的法治意識(shí)、自我保護(hù)意識(shí)，夯實(shí)社會(huì)基礎(chǔ)。（文/任紅梅）