通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙偵防對策的研究

摘 要 隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的飛速發(fā)展，通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮，嚴(yán)重?fù)p害了人民群眾的經(jīng)濟(jì)利益。當(dāng)前通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙呈現(xiàn)出手段多樣化化、技術(shù)現(xiàn)代化、方式隱蔽化等特征，為有效打擊防范通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)結(jié)合當(dāng)前公安工作實際，在部門聯(lián)動、資金查控、打擊上下游犯罪、技術(shù)預(yù)防等領(lǐng)域探析出一條契合實際的偵防路徑。

關(guān)鍵詞 通訊 網(wǎng)絡(luò)詐騙 偵查

基金項目：本文為江蘇省高等學(xué)校大學(xué)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)訓(xùn)練計劃涉民生類小案偵破機(jī)制研究，項目編號：201810329058X階段性成果。

作者簡介：姜鈞譯，江蘇警官學(xué)院偵查系學(xué)員。

中圖分類號：D918 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2019.05.108

近年來，通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)展勢頭迅猛，作案手段層出不窮，而且隨著互聯(lián)網(wǎng)與傳統(tǒng)行業(yè)深度融合，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪衍生出一系列新的變化，嚴(yán)重侵害人民群眾的財產(chǎn)安全，日益成為影響群眾安全感的重要因素。如何有效應(yīng)對新形勢下通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪新變化，切實提高打擊防范能力，已經(jīng)成為公安機(jī)關(guān)亟待研究解決的重大課題。

一、當(dāng)前通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)案特點

（一）手段多樣化

當(dāng)前，隨著通訊網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的逐步發(fā)展，“獨狼式”的詐騙方式也向著群體化詐騙方向發(fā)展。通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙的手法上從最原始的依托實物的接觸性詐騙發(fā)展到依托信息技術(shù)的非接觸性詐騙，再從街頭巷尾的“叫賣式”詐騙發(fā)展到現(xiàn)如今電話通訊中的“冒充名義型”詐騙，各種詐騙手段隨著信息技術(shù)的發(fā)展令人觸不及防。

以筆者實習(xí)期間經(jīng)辦的包括“兼職刷單”“網(wǎng)購?fù)丝睢钡仍趦?nèi)的多類型電信詐騙來看，目前通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙越來越多樣化的特征，犯罪手段層出不窮，且能夠貼合社會發(fā)展方向，與人民群眾的日常生活息息相關(guān)，嚴(yán)重影響了人民群眾的獲得感與幸福感。

（二）技術(shù)現(xiàn)代化

目前，隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的日新月異，通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙的作案手段也呈現(xiàn)出高新技術(shù)化的特征。

自從信息技術(shù)在人們生活中的廣發(fā)運用，實施詐騙活動的犯罪工具就愈發(fā)高科技化?；ヂ?lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展一定程度上也促成了犯罪手段的迭代升級?？萍荚谶M(jìn)步，犯罪類型也在不斷地演化更新，犯罪嫌疑人往往依靠技術(shù)平臺，依托社會熱點，詐騙方式緊貼百姓生活實際，并且成熟的犯罪團(tuán)伙一般都有較強(qiáng)的隱蔽能力與反偵查意識，在很大程度上延滯了公安機(jī)關(guān)的偵破工作產(chǎn)生。

（三）方式隱蔽化

一方面，通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙主要依托互聯(lián)網(wǎng)平臺進(jìn)行，而當(dāng)前國內(nèi)相關(guān)法律法規(guī)存在滯后性，網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管并不嚴(yán)，網(wǎng)絡(luò)虛假信息泛濫，導(dǎo)致通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪隱蔽性極強(qiáng)。此外，通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多為非接觸式犯罪，一個犯罪團(tuán)伙擁有分工十分詳細(xì)的工作人員，往往實施詐騙、取款、銷贓等不同環(huán)節(jié)都存在著不同的人員完成，且互相之間無橫向聯(lián)系，這樣的犯罪團(tuán)伙采取縱向單線聯(lián)系嗎，無固定據(jù)點，異地取款，多處銷贓，給公安機(jī)關(guān)取證造成了極大的困擾。

另一方面，現(xiàn)階段大型的詐騙團(tuán)伙在實施詐騙時往往采取合法途徑掩護(hù)的方式，筆者在南京實習(xí)時曾經(jīng)參與辦理的一起專案就是犯罪團(tuán)伙采取虛假的網(wǎng)商平臺實施詐騙活動，以所謂的“新零售”概念蒙蔽受害者，為自己的詐騙活動蒙上一層虛假的迷彩。這樣的詐騙犯罪往往會給群眾以錯覺，甚至成為阻撓公安機(jī)關(guān)辦案的因素。

二、通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙的偵防難點

（一）涉案資金查控難

正因為相關(guān)詐騙活動存在技術(shù)現(xiàn)代化和方式隱蔽化的特征，涉案資金往往存在與大量復(fù)雜的資金鏈之中，且一定程度上存在境外“水房”洗錢的情況，公安機(jī)關(guān)取證和查控資金難度非常大，甚至不能形成證據(jù)鏈，更不用談追贓完損了。

在辦理涉及民生案件時，比之追究犯罪嫌疑人的刑事責(zé)任，為人民群眾及時止損、追損更為重要，因為詐騙團(tuán)伙的人員分散廣，詐騙手段多樣化趨勢越來越嚴(yán)重，所以在進(jìn)行資金查控時才存在難度。

（二）集群化打擊難

目前公安機(jī)關(guān)打擊此類犯罪往往依靠刑偵部門成立專案組，對類案并案處理，既沒有一只高效地專門化打擊隊伍，也無法有效調(diào)動各警種、各行政部門參與聯(lián)合打擊，無法形成有效地打擊合力，也無法對集團(tuán)化打擊發(fā)起集群戰(zhàn)役。一個案子往往牽扯太多的公安干警的經(jīng)歷，單打獨斗不僅效率低下，而且不利于深挖余罪，也不利于對犯罪集團(tuán)連根拔起，留有一定的隱患。

（三）打擊通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙產(chǎn)業(yè)鏈難

一方面通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙已經(jīng)呈現(xiàn)出集團(tuán)化、職業(yè)化的特征，犯罪團(tuán)伙之間分工明確，各司其職， 初步形成了一個犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，詐騙活動的每一個環(huán)節(jié)都有專門的人員運作，不同分工的人員之間不會發(fā)生橫向交集，核心成員藏身頂層幕后，遙控指揮，一個犯罪集團(tuán)往往呈現(xiàn)出金字塔類型的樹狀結(jié)構(gòu)。公安機(jī)關(guān)在打擊電信詐騙犯罪過程中， 往往只能抓獲業(yè)務(wù)員之類的低級犯罪嫌疑人，卻難以打擊真正的幕后黑手，治標(biāo)不能治本。

另一方面，此類詐騙往往存在著上下游犯罪，包括侵害公民個人信息的犯罪與洗錢犯罪，涉及到刑法規(guī)定的多項罪名，在打擊過程中存在不同部門管轄的情況，因此打擊詐騙產(chǎn)業(yè)鏈存在著多部門協(xié)調(diào)、集群作戰(zhàn)等諸多難點，不易于對整個詐騙產(chǎn)業(yè)鏈上的犯罪集團(tuán)整體打擊。

三、現(xiàn)階段通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙的偵防建議

（一）協(xié)調(diào)各警種各部門、構(gòu)建專業(yè)化打擊詐騙隊伍

詐騙犯罪的打擊不能僅僅打擊電信詐騙還需要對上下游犯罪一同整治，公安機(jī)關(guān)在辦理相關(guān)案件時，不僅需要依靠經(jīng)偵部門、網(wǎng)偵部門和技偵部門的信息共享、相互協(xié)作，也需要協(xié)調(diào)工商、銀行、通訊等部門提供相應(yīng)信息，因此打擊通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙需要設(shè)置一個部門聯(lián)席會議專門協(xié)調(diào)各警種各部門通力協(xié)作，形成打擊合力，圓滿整治通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙。

在部門聯(lián)席會議的統(tǒng)一部署下，公安機(jī)關(guān)在辦理具體案件時，針對通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙專業(yè)性強(qiáng)、偵查難度大的特點，可以抽調(diào)業(yè)務(wù)精、素質(zhì)強(qiáng)，有一定信息技術(shù)基礎(chǔ)的民警組建反詐專業(yè)偵查隊，分工負(fù)責(zé)信息查詢、研判串并、落地查證、緝捕審查等工作。此外，針對通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪很難在短期內(nèi)將全部環(huán)節(jié)犯罪分子抓獲歸案的情況，可以商請檢法機(jī)關(guān)提前介入，會商會辦，在案件定性、證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)及證據(jù)關(guān)聯(lián)性方面統(tǒng)一認(rèn)識，確保抓獲的嫌疑對象被打擊到位，形成對網(wǎng)絡(luò)電信詐騙活動的強(qiáng)大震懾。

（二）充分發(fā)揮資金查控在打擊詐騙活動中的作用

現(xiàn)階段詐騙手段層出不窮、不斷翻新，資金轉(zhuǎn)移方式也日益復(fù)雜隱蔽，但犯罪分子最終是要非法占有詐騙所得，因此資金流查控?zé)o論何時都是偵辦通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的關(guān)鍵。公安機(jī)關(guān)在辦理案件時可以依托相關(guān)平臺進(jìn)行資金查控工作，根據(jù)資金流向研判分析并形成相關(guān)材料，由人民銀行總行對接各商業(yè)銀行總行，將數(shù)據(jù)匯聚后發(fā)送至公安部電詐平臺，再由電詐平臺推送給全國任意一家提出查詢需求的公安機(jī)關(guān)，有效提升辦案效率。

（三）打擊上下游犯罪，整治犯罪產(chǎn)業(yè)鏈

通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中往往包含著侵害公民個人信息的犯罪和洗錢犯罪，在案件辦理過程中，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)一并并案偵查，有利于多方向突破，完善證據(jù)鏈，對最后的定讞問罪起到極大的作用。

在偵辦工程中，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)以點帶面，協(xié)調(diào)網(wǎng)偵、技偵一并打擊出售公民個人信息、非法獲取公民個人信息等犯罪;同時協(xié)調(diào)經(jīng)偵部門通過案件辦理中獲取的信息及時打擊洗錢犯罪，反詐部門與經(jīng)偵部門、人行反洗錢部門要緊密配合，優(yōu)勢互補，共同打擊“水房”和地下錢莊，從源頭上斬斷非法資金轉(zhuǎn)移鏈條。同時將上下游犯罪打擊過程中獲取的證據(jù)與通訊詐騙案件相互印證，形成完整證據(jù)鏈，妥善圓滿地終結(jié)案件偵查工作。

（四）加強(qiáng)技術(shù)預(yù)防

公安機(jī)關(guān)應(yīng)該積極與電信部門合作開發(fā)高科技的防詐騙系統(tǒng)， 及時有效地預(yù)防和制止電信詐騙犯罪。筆者在基層實習(xí)時，經(jīng)常有受害者在接到北京市反詐騙中心的預(yù)警電話后前來報警，通過一定手段的技術(shù)預(yù)警，可以有效地防范此類詐騙。此外可以借鑒經(jīng)偵部門的可疑大額交易預(yù)警制度，對接銀行等部門對資金流動嚴(yán)密監(jiān)控，采取積極預(yù)警、主動介入等方式，將該類詐騙案件斬斷在萌芽狀態(tài)下。

四、結(jié)語

通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙與民生息息相關(guān)，黨的十九大提出，我國當(dāng)前的社會主要矛盾已經(jīng)轉(zhuǎn)變?yōu)槿嗣袢找嬖鲩L的美好生活需要和不平衡不充分的發(fā)展之間的矛盾，民生無小事，侵財性涉民生案件的辦理時公安機(jī)關(guān)踐行為人民服務(wù)宗旨的充分體現(xiàn)，當(dāng)前通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙呈現(xiàn)出手段多樣、技術(shù)高速發(fā)展、犯罪隱蔽等特征，公安機(jī)關(guān)在辦理過程中必須提高思想認(rèn)識，形成打擊合力，才能更好地偵破相關(guān)案件，還人民群眾一片祥和的通訊網(wǎng)絡(luò)環(huán)境。

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