電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的防范與打擊

王曉偉

【摘要】隨著科技的不斷進步，新的詐騙手段層出不窮，電信網(wǎng)絡詐騙案也面臨著騙術花樣增多、精準詐騙高發(fā)多發(fā)的態(tài)勢。因此，防范電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，需要不斷加緊偵查打擊治理、加強預警防范、深入開展源頭治理、強化防治的法治基礎。

【關鍵詞】電信網(wǎng)絡詐騙 預警防范 源頭治理 【中圖分類號】D920.4 【文獻標識碼】A

為了有效防范治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，國務院于2015年批準建立了由23個部門和單位組成的打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議制度，加強對全國打擊治理工作的組織領導和統(tǒng)籌協(xié)調。與此同時，各相關部門齊抓共管、多措并舉，在源頭治理、防范打擊等方面都取得了明顯的進展。

當前，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪愈演愈烈，持續(xù)呈現(xiàn)高發(fā)多發(fā)態(tài)勢，防范治理電信網(wǎng)絡詐騙所面臨的形勢依然嚴峻

騙術花樣不斷增多。騙術花樣多、手段更新快是電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的典型特征之一。短短幾年時間里，犯罪分子從最初的打電話、發(fā)短信，發(fā)展到網(wǎng)絡改號、使用QQ、微信號作案，從雇傭馬仔提取贓款發(fā)展到網(wǎng)上轉賬、跨境消費、境外提現(xiàn)。同時，詐騙分子緊跟社會熱點，不斷變換升級騙術，針對不同群體量體裁衣、精心設計、步步設套，使人防不勝防。目前，主要的電信網(wǎng)絡詐騙類型有冒充公檢法詐騙、冒充熟人詐騙、網(wǎng)絡購物詐騙、網(wǎng)絡刷單詐騙、網(wǎng)絡投資詐騙等60種之多，并且還在不斷變化中。其中，網(wǎng)上代辦信用卡詐騙、網(wǎng)上辦理貸款詐騙、網(wǎng)絡刷單詐騙、網(wǎng)上購物退款詐騙以及利用QQ、微信冒充老板親友詐騙等新型網(wǎng)絡詐騙是近一兩年中發(fā)案較多的詐騙類型。

精準詐騙高發(fā)多發(fā)。2016年8月，山東考生徐玉玉被騙子冒充教育局發(fā)放助學補貼為由騙走人民幣9900元后猝死，引發(fā)社會強烈關注。此類根據(jù)受害人詳細個人信息而“量身定做”騙局的精準詐騙案件的高發(fā)多發(fā)，暴露出個人信息泄露的嚴峻形勢。當前，由于少數(shù)部門、企業(yè)在信息安全方面的措施不到位、技術不成熟，防護能力較弱，致使其所掌握的大量公民個人信息很容易泄漏或者被竊取。還有個別部門、企業(yè)的內部安全管理有欠缺、不規(guī)范，致使這些部門、企業(yè)中的個別人能夠利用職務之便大量獲取并出售公民個人信息。公民個人信息是詐騙分子實施精準詐騙的基礎。眾多電信網(wǎng)絡詐騙手段中，如機票退改簽詐騙、冒充網(wǎng)絡客服退款詐騙、冒充政府機關人員以發(fā)放各種補貼為名詐騙、冒充公司領導詐騙財務人員、冒充熟人詐騙等，均是詐騙犯罪分子根據(jù)網(wǎng)上買來的各種詳細身份信息，量身定制詐騙腳本，實施的精準詐騙。對于廣大群眾而言，這類詐騙迷惑性更強，更難識別，因此，危害也更大。

灰色產業(yè)群愈發(fā)活躍。電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的快速發(fā)展與圍繞在其周圍的灰色產業(yè)群密不可分。如盜取販賣公民個人信息、開辦（販賣）銀行卡、利用偽基站發(fā)送信息、提供通訊線路、專業(yè)轉賬取款、專業(yè)洗錢、開發(fā)網(wǎng)絡改號、網(wǎng)上吸號、分析工具軟件、制作木馬程序等。他們游走在合法與非法之間，為有需求的人員提供信息、手段或人員支持，從中謀取利益。隨著電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的發(fā)展，詐騙犯罪分子逐步成為這些灰色產業(yè)群的主要客戶?；疑a業(yè)群在與電信網(wǎng)絡詐騙犯罪分子合作中不斷獲取利益，進一步拓展了發(fā)展空間，更加積極主動配合其詐騙行為，不少還建立了相對固定的合作關系，形成松散的犯罪網(wǎng)絡，不僅侵害群眾利益，還侵蝕信息安全、金融安全，嚴重擾亂行業(yè)管理和社會管理秩序。

電信網(wǎng)絡詐騙作為典型的“非接觸式”新型犯罪，需加緊偵查打擊治理，加強監(jiān)測預警和技術防范

加緊偵查打擊治理。要搞清楚電信網(wǎng)絡詐騙的騙術、實施步驟、技術手段等內容，最好的方式就是偵查打擊。因此，一是加強偵查打擊工作，尤其是針對新出現(xiàn)的詐騙類型，一經(jīng)出現(xiàn)就要迅速地進行研判，形成打擊思路，打出成果。一方面，可以遏制新型詐騙的快速發(fā)展；另一方面，也可以對詐騙分子形成整體震懾。二是通過偵查打擊掌握了各類電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的手段特點之后，應盡快地分析總結出導致此類詐騙產生的相關部門、行業(yè)存在的管理漏洞和技術缺陷，并盡快敦促相關部門、行業(yè)通過加強管理、技術升級等堵塞漏洞，加強防范。

不斷加強預警防范。電信網(wǎng)絡詐騙犯罪隨時都處在變化發(fā)展之中，預警防范建設也需要不斷完善。因此，對工信部門和電信企業(yè)來講，一方面，應持續(xù)進行技術改造升級，不斷提升對詐騙電話、詐騙短信的監(jiān)測、預警、處置能力；另一方面，應加強對網(wǎng)絡空間中詐騙信息傳播渠道的監(jiān)測，積極提升對網(wǎng)上詐騙內容的預警處置能力，不斷擠壓詐騙信息的傳播渠道。對銀行和非銀行支付機構來講，一方面，應持續(xù)加強對個人賬戶的風險管理和風險支付監(jiān)測，提高風險等級，對風險支付設置多次提醒和多重驗證；另一方面，應進一步完善涉案資金返還機制，尤其是應盡快建立非銀行支付機構涉案資金返還機制，盡量使受害群眾少受損失。對公安機關來講，應聯(lián)合銀行、電信、非銀行支付機構、互聯(lián)網(wǎng)等部門和企業(yè)，一方面，進一步匯集資源，增強偵辦平臺的止付功能；另一方面，完善涉案號碼推送機制，及時將涉案電話號碼、銀行卡號、網(wǎng)址域名等推送給電信、銀行、互聯(lián)網(wǎng)等部門和企業(yè)，實現(xiàn)快速封停、封堵，減少案件發(fā)生，并避免其再次用于作案。

面對發(fā)展快、變化多的電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，需開展源頭治理，不斷完善立法，提高治理強度

深入開展源頭治理。查漏洞、堵源頭，鏟除產生犯罪的土壤，是防范治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的重中之重。經(jīng)過幾年的查漏補缺，原有的一些易被詐騙分子利用的管理漏洞和技術缺陷已大有改善。但是，詐騙分子也在不停尋找著新的可乘之機，因此，各相關部門、企業(yè)要不斷加強管理、優(yōu)化技術，持續(xù)將源頭治理推向深入，切實擔負起責任。一是繼續(xù)嚴格落實電話實名制、加強物聯(lián)卡等新興業(yè)務管理、健全銀行卡開卡審核機制、加強非銀行支付機構管理等。二是在重點地區(qū)整治方面，除了應建立黨政主體責任制，將治理成效與領導干部的考評掛鉤之外，還需將治理工作與振興鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)濟、精準扶貧、掃黑除惡等工作結合起來，通過嚴厲打擊、提升當?shù)亟?jīng)濟水平來不斷擠壓電信網(wǎng)絡詐騙的犯罪空間。與此同時，對能夠轉化的前科人員則要幫扶轉化，減少“再次犯罪”情況的發(fā)生。

強化防治的法治基礎。防范治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪離不開法律保障，因此，需不斷完善立法，提高治理強度。一方面，基于相關企業(yè)保護客戶信息、保證交易安全、維護消費者權益的責任和義務，進一步明確相關企業(yè)由于管理漏洞、技術缺陷等自身原因導致被害人遭受詐騙的法律責任，督促相關企業(yè)不斷完善管理、優(yōu)化技術，減少被詐騙分子利用的可能性；另一方面，基于個人（法人）在電話卡、銀行卡、網(wǎng)絡支付賬戶使用上的守法義務和管理責任，在嚴格電話卡、銀行卡、網(wǎng)絡支付賬戶的開卡（戶）審查和實名登記的前提下，確定個人（法人）出賣電話卡、銀行卡、網(wǎng)絡支付賬戶而被用于詐騙的民事連帶責任。限定電話卡、銀行卡丟失后掛失的時間，比如24小時，如不及時掛失，被用于詐騙犯罪造成他人損失的，應承擔相應的民事連帶責任。

（作者為中國人民公安大學偵查與反恐怖學院副教授）

【注：本文系2017年北京市社會科學基金項目“新形勢下北京打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪工作存在的問題及對策研究”（項目編號：17FXB016）階段性成果】

【參考文獻】

①《公安部談偵辦電信詐騙案：最大限度挽回群眾損失》，《法制日報》，2016年3月22日。

②《2017年公安機關破獲電信網(wǎng)絡詐騙案7.8萬起》，法制網(wǎng)，2017年12月24日。

③《全國三年破獲電信詐騙案31.5萬起》，《北京青年報》，2018年11月30日。