投資移民正陷“陰霾”

曹怡

泰國(guó)前總理他信·西那瓦（Thaksin Shinawatra）就如何成為黑山公民給出了一個(gè)簡(jiǎn)單的答案：“我需要一個(gè)國(guó)籍?！庇幸欢螘r(shí)間，他似乎在收集各國(guó)護(hù)照。他的一位前同事曾說(shuō)，他信同時(shí)擁有六個(gè)國(guó)家的護(hù)照，但尼加拉瓜的那一個(gè)已經(jīng)失效了。

投資移民是有爭(zhēng)議的買賣

美國(guó)詩(shī)人羅伯特·弗羅斯特（Robert Frost）說(shuō)過(guò)：“‘家是你不得不去的地方，是他們不得不接納你的地方，那么他信是眾多發(fā)現(xiàn)自己出生時(shí)繼承的‘家不夠的人之一?！?/p>

每年有成千上萬(wàn)的護(hù)照被買賣，這幾乎都是富人所為。通過(guò)商業(yè)途徑獲得的居留許可多達(dá)數(shù)十萬(wàn)張。一個(gè)由顧問(wèn)、律師、銀行家、會(huì)計(jì)師和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人組成的新興的“CRBI”行業(yè)（公民身份和投資居留權(quán)）正忙著為富有的投資者提供服務(wù)，而這些投資者往往對(duì)自己?jiǎn)我还裆矸輲?lái)的種種限制而感到惱火。因此CRBI為他們提供諸如如何以及在哪里獲得另一個(gè)公民身份，或者至少是一個(gè)長(zhǎng)期居民簽證的咨詢服務(wù)。

然而，該行業(yè)卻籠罩在一片陰云之下。它被懷疑是將愛(ài)國(guó)者視為神圣的權(quán)利和特權(quán)商業(yè)化并且玩弄于股掌下，而且對(duì)騙子和恐怖分子的生活提供了便利。對(duì)歐盟來(lái)說(shuō)，這一問(wèn)題尤其敏感。居住在歐盟成員國(guó)里并持有該國(guó)的護(hù)照將會(huì)產(chǎn)生聯(lián)盟范圍內(nèi)的影響，因?yàn)闅W盟成員國(guó)護(hù)照也是歐盟護(hù)照；而歐盟的申根簽證允許進(jìn)入22個(gè)歐盟成員國(guó)和其他4個(gè)申根簽證國(guó)家。

為了滿足長(zhǎng)期簽證和護(hù)照的需求，越來(lái)越多的國(guó)家開(kāi)始不斷擴(kuò)大對(duì)本國(guó)的宣傳力度。大約有100個(gè)國(guó)家對(duì)外提供“投資購(gòu)房”計(jì)劃。十幾個(gè)國(guó)家提供公民身份，包括五個(gè)加勒比島國(guó)、瓦努阿圖、約旦，以及歐盟內(nèi)部的奧地利、塞浦路斯和馬耳他。最近進(jìn)入這一市場(chǎng)的是摩爾多瓦和黑山。

現(xiàn)代這些企業(yè)往往不會(huì)提及該計(jì)劃曾經(jīng)的先驅(qū)——南太平洋的湯加王國(guó)。1983年，湯加王國(guó)開(kāi)始以數(shù)千美元的價(jià)格出售本國(guó)護(hù)照，在出售過(guò)程中幾乎不過(guò)問(wèn)任何個(gè)人情況。而CRBI的業(yè)務(wù)最早可以追溯到1984年在圣基茨和尼維斯通過(guò)的一項(xiàng)法律，該法律同意為那些在本國(guó)進(jìn)行“大量”投資的外國(guó)人提供公民身份。加拿大在1986年推出了投資移民的計(jì)劃，但在2014年已經(jīng)撤銷了該項(xiàng)“聯(lián)邦移民投資項(xiàng)目”。在省一級(jí)，魁北克選擇繼續(xù)施行該項(xiàng)投資移民計(jì)劃。如今，中國(guó)內(nèi)地仍是多數(shù)投資移民計(jì)劃的主要目標(biāo)市場(chǎng)。緊隨加拿大之后的其他國(guó)家，如美國(guó)在1990年引進(jìn)了EB-5簽證。簽證發(fā)放要求在高失業(yè)率的“目標(biāo)”地區(qū)投資至少100萬(wàn)美元。

投資移民委員會(huì)（IMC）估計(jì)，每年有5000人通過(guò)CRBI方式獲得公民身份，投資約30億美元。例如，僅美國(guó)每年就發(fā)放約1萬(wàn)個(gè)EB-5簽證。亨氏咨詢公司，一家為各國(guó)政府（包括馬耳他和摩爾多瓦）和移民提供CRBI咨詢的公司表示，這一舉措為外國(guó)直接投資提供了逾70億美元的投資便利。

2018年6月，參加IMC日內(nèi)瓦年會(huì)的企業(yè)報(bào)告稱投資移民需求仍然強(qiáng)勁。但是，在最受歡迎的兩個(gè)目的地中，加拿大的聯(lián)邦計(jì)劃是關(guān)閉的，美國(guó)的EB-5計(jì)劃有一份長(zhǎng)長(zhǎng)的中國(guó)申請(qǐng)者排隊(duì)名單。巴西、印度、俄羅斯和越南等國(guó)的投資移民需求正在上升。

投資移民所造成的各國(guó)困擾

但一些護(hù)照插隊(duì)者使得投資移民業(yè)務(wù)不受歡迎?！霸试S騙子和罪犯購(gòu)買居留權(quán)是一樁丑聞?！眰惗貢r(shí)報(bào)2018年6月的一個(gè)專欄抱怨道。湯加曾經(jīng)是一個(gè)松散的國(guó)家，但現(xiàn)在似乎沒(méi)有任何松散的跡象。但是人們?nèi)匀粦岩?，在這里金錢幫助狡猾的人偷工減料。馬來(lái)西亞出生的金融家劉特佐（Low Taek Jho）因涉嫌搶劫一家馬來(lái)西亞國(guó)家投資基金公司而被通緝，他現(xiàn)在是圣基茨的公民。

印度億萬(wàn)富翁梅胡爾·喬克西（Mehul Choksi）因涉嫌旁遮普邦國(guó)家銀行（Punjab National Bank）一樁20億美元欺詐案而被通緝。2018年1月，他搬到了安提瓜和巴布達(dá)。自2017年起，他就是那里的公民了。

歐盟（EU）和經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織（OEDC）都在警惕地審視CRBI計(jì)劃。2018年中旬，歐盟（European Commission）司法事務(wù)專員尤羅瓦（Vera Jourova）曾表示："歐盟委員會(huì)對(duì)護(hù)照交易的發(fā)展態(tài)勢(shì)深表憂慮。"她表示，鑒于事態(tài)的嚴(yán)重性，歐盟最早將在2018年秋季制定、發(fā)布相關(guān)的限制條例。限制條例可能包括對(duì)投資者個(gè)人及資金進(jìn)行詳盡的背景調(diào)查，同時(shí)交換被拒絕申請(qǐng)人的信息，并對(duì)不遵守規(guī)則的成員國(guó)實(shí)施制裁。她說(shuō)：“我們不希望歐盟出現(xiàn)任何特洛伊木馬?！睔W盟還對(duì)其他國(guó)家持悲觀看法，這些國(guó)家將免簽證進(jìn)入歐盟作為吸引投資移民的誘因。但歐盟目前還沒(méi)有像加拿大對(duì)待圣基茨、安提瓜和巴布達(dá)等國(guó)那樣，對(duì)任何國(guó)家實(shí)施最明顯的制裁——取消免簽入境——進(jìn)行懲罰。但歐盟正在推出線上旅行授權(quán)要求，該要求甚至適用于不需要簽證的外國(guó)人。

與此同時(shí)，經(jīng)合組織擔(dān)心，這些計(jì)劃可能使各國(guó)打擊逃稅和洗錢的努力付諸一空。例如，該組織認(rèn)為逃稅者可以通過(guò)在另一個(gè)國(guó)家取得公民身份或居住權(quán)，在第三個(gè)國(guó)家開(kāi)立銀行賬戶，在第二個(gè)國(guó)家申請(qǐng)稅務(wù)居住權(quán)從而逃避申報(bào)規(guī)則，而無(wú)須提及與所在國(guó)的任何聯(lián)系。2018年年初，該組織就如何處理CRBI計(jì)劃進(jìn)行了公眾咨詢。

投資移民造成世界級(jí)影響

亨氏顧問(wèn)公司董事長(zhǎng)克里斯蒂安·卡林（Christian Kalin）在IMC年度論壇間隙發(fā)表講話時(shí)振振有詞地表示，對(duì)該行業(yè)的監(jiān)管是不可避免的，但也是受歡迎的。這一主張基于三個(gè)方面的論據(jù)。

第一種觀點(diǎn)指出實(shí)施CRBI國(guó)家從中所獲得的經(jīng)濟(jì)利益。一個(gè)經(jīng)常被引以佐證該論據(jù)的例子是多米尼加共和國(guó)。這個(gè)國(guó)家兩年前因熱帶風(fēng)暴埃里卡（Erika）造成嚴(yán)重破壞后，又于2017年底因?yàn)轱Z風(fēng)瑪麗亞（Maria）遭受了毀滅性的打擊。沒(méi)有CRBI計(jì)劃，該國(guó)的經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇將舉步維艱。另一個(gè)公認(rèn)的成功案例是馬耳他，該國(guó)投資移民行業(yè)宣稱，近期經(jīng)濟(jì)表現(xiàn)強(qiáng)勁在一定程度上歸功于該國(guó)的CRBI計(jì)劃。亨氏所設(shè)計(jì)的計(jì)劃相當(dāng)于一個(gè)簡(jiǎn)單的“護(hù)照—出售”模型。該模型設(shè)定下，需要一次向國(guó)家投資約合765，000美元作為“貢獻(xiàn)”。

第二種觀點(diǎn)是移民本身的好處。國(guó)際移民中心（IMC）首席執(zhí)行官布魯諾·勒庫(kù)耶（Bruno Lecuyer）將移民描述為“在人生的護(hù)照彩票中運(yùn)氣不太好”。許多CRBI客戶只是想要一些護(hù)照提供的移動(dòng)便利性。在那些實(shí)際移民的國(guó)家中，許多人有合法的理由想在其他地方定居——例如，害怕政治迫害，或者只是想把孩子送到國(guó)外更好的學(xué)校。有調(diào)查顯示，子女教育成為50%中國(guó)海外投資的目的，移民緊隨其后，占32%，除此之外，分散風(fēng)險(xiǎn)、生活需要和更好回報(bào)也是其中的主要原因。

第三種觀點(diǎn)針對(duì)的是那些出于不那么純粹的動(dòng)機(jī)而想要護(hù)照或居住權(quán)的人：逃稅、洗黑錢，更有甚者從事恐怖活動(dòng)。為了有效遏制這種情況，日內(nèi)瓦論壇的主要議題就是討論如何將這些申請(qǐng)人排除在外。代表們談到了盡職調(diào)查、“了解你的客戶”和其他檢查。馬耳他項(xiàng)目主管喬納森·卡多納（Jonathan Cardona）表示，該國(guó)在4年時(shí)間里批準(zhǔn)了900多本護(hù)照，但拒絕了22%的申請(qǐng)人，主要原因是他們的財(cái)富來(lái)源“不夠清晰”。這是一個(gè)很高的比例，表明為申請(qǐng)者設(shè)置的門檻很高。

因此，幾乎沒(méi)有理由懷疑在某種程度上這種體面的結(jié)局是認(rèn)真開(kāi)展了盡職調(diào)查過(guò)程所應(yīng)有的結(jié)果。有意要進(jìn)行投資移民的公民還應(yīng)審慎的一點(diǎn)是，西方一些國(guó)家還沒(méi)走出金融危機(jī)陰影，他們希望外國(guó)資本盤活本國(guó)經(jīng)濟(jì)只是權(quán)宜之計(jì)。例如一些西方國(guó)家在面對(duì)金融危機(jī)造成的高失業(yè)率時(shí)，往往首先會(huì)拿外國(guó)移民“開(kāi)涮”：限制移民、降低醫(yī)保等社會(huì)福利。

編輯：夏春暉 386753207@qq.com