“沃客理財(cái)”的覆滅

趙澤

2018年10月21日，泉州市中院對(duì)特大“沃客理財(cái)”傳銷案做出終審裁定：駁回主犯王良妙上訴，維持原判。此前，泉州晉江市人民法院對(duì)該案做出一審判決，其主要被告人王良妙犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，被依法判處有期徒刑十三年，其余30名涉案人員分別被判處一年至七年不等的有期徒刑。

營(yíng)造“暴富”神話獲利12億

“投入3.5萬(wàn)元，一年秒變47萬(wàn)元”“投資90天左右，可以賺30%，繼續(xù)投利滾利，一年收益可達(dá)10倍。”這樣好賺的投資，你敢下本嗎？這是總部位于泉州晉江的福建沃客生活信息科技有限公司（下稱“沃客理財(cái)”）的宣傳語(yǔ)。

案情披露，“沃客理財(cái)”公司董事長(zhǎng)王良妙通過(guò)拉人頭發(fā)展會(huì)員，從會(huì)員繳費(fèi)抽成等獲利高達(dá)12億余元，多名團(tuán)伙成員獲利數(shù)百萬(wàn)元至數(shù)千萬(wàn)元，而大量投資者受騙上當(dāng)均血本無(wú)歸，欲哭無(wú)淚。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，沃客理財(cái)打著“互聯(lián)網(wǎng)金融”旗號(hào)，以高額收益為誘餌，通過(guò)開辦培訓(xùn)班、在五星級(jí)酒店舉行酒會(huì)，形成傳銷組織網(wǎng)絡(luò)，并投巨資在一些報(bào)紙、電視等新聞媒體上大肆刊播軟文、廣告語(yǔ)，鋪天蓋地宣傳，營(yíng)造“暴富”神話。

2015年9月，沃客公司在一家五星級(jí)酒店舉辦了盛大的推介會(huì)，發(fā)布沃客生活網(wǎng)上線信息，邀請(qǐng)全國(guó)各地會(huì)員代表、新聞媒體、“互聯(lián)網(wǎng)專家”等參與。在隨后的一些宣傳中，沃客生活信息被吹噓成“互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新的優(yōu)質(zhì)平臺(tái)”“互聯(lián)網(wǎng)+”絕無(wú)僅有的模式。王良妙現(xiàn)身說(shuō)法：“目前每天都有幾百個(gè)會(huì)員在進(jìn)賬，開完這場(chǎng)會(huì)，會(huì)員肯定倍增，翻倍再翻倍，有這么多會(huì)員進(jìn)場(chǎng)，沒(méi)有什么事做不成?！眳⑴c投資者需有老會(huì)員推薦，繳費(fèi)購(gòu)買激活幣成為會(huì)員，繳納700元可以成為一星會(huì)員，最高的六星會(huì)員需繳納3.5萬(wàn)元。成為會(huì)員后，根據(jù)繳納金額獲得100至5000不等的K幣。

晉江市公安局經(jīng)偵大隊(duì)辦案民警說(shuō)：“沃客理財(cái)并沒(méi)有銷售實(shí)際的產(chǎn)品，會(huì)員購(gòu)買的虛擬貨幣CPM不具有實(shí)際價(jià)值，也不與任何實(shí)際產(chǎn)品掛鉤，其所有資金都來(lái)自會(huì)員繳納的會(huì)費(fèi)。老會(huì)員獲利來(lái)源于新會(huì)員投入的會(huì)費(fèi)，整個(gè)系統(tǒng)的運(yùn)作依賴于新會(huì)員的不斷加入及資金投入，如果沒(méi)有新會(huì)員加入最終會(huì)崩盤?！?/p>

然而，沃客理財(cái)平臺(tái)上，有一張投資CPM虛擬貨幣收益表十分搶眼：投資700元，7次拆分315天，獲益7560元;投資3.5萬(wàn)元，7次拆分315天，獲益47.2萬(wàn)元?！吧磉叢簧偃硕荚谕顿Y沃客理財(cái)，不斷有‘暴富的故事傳出，到后來(lái)投資者越來(lái)越多，甚至需要排隊(duì)近一個(gè)月才買得到CPM虛擬貨幣?！睍x江的十幾名投資者向警方訴說(shuō)。

在暴利引誘下，投資者趨之若鶩。傳銷團(tuán)伙的一些上線人員建立微信群，將會(huì)員的收益“曬出來(lái)”，包括某某會(huì)員最近用投資收益買了百萬(wàn)元豪車，在廈門等地買了房等信息，刺激投資者加大投入、發(fā)展下線?！拔挚屠碡?cái)”公司董事長(zhǎng)王良妙坐收漁利，在短短一年時(shí)間內(nèi)獲利12億元，令偵查民警瞠目結(jié)舌！

投資者為何飛蛾撲火？

“沃客理財(cái)”火爆時(shí)需排隊(duì)一個(gè)月才能買上其所發(fā)行的虛擬貨幣，一年多時(shí)間就吸引會(huì)員35萬(wàn)人。金融傳銷沿襲了龐氏騙局“以新還舊”（利用新投資人的錢向老投資者支付利息、獎(jiǎng)勵(lì)和短期回報(bào)，以制造賺錢假象）的核心，承諾高收益，靠投資人去發(fā)展新的投資人。

案情表明，不少投資者也可能清楚“沃客理財(cái)”非法傳銷的實(shí)質(zhì)，但認(rèn)為自己不會(huì)成為“擊鼓傳花”的最后一人。接受警方調(diào)查時(shí)，泉州的一名投資者坦言：“所謂的CPM虛擬貨幣本身沒(méi)有任何價(jià)值，在其他平臺(tái)也沒(méi)法交易，只能轉(zhuǎn)手給新進(jìn)場(chǎng)的會(huì)員，遲早會(huì)崩盤。”有投資者認(rèn)為，投資金額不算高，而且45天就可以翻倍，一年時(shí)間能翻十倍，就算明知道會(huì)崩盤，也可以賭一賭，畢竟不斷有會(huì)員在加入，崩盤時(shí)自己已經(jīng)脫身。但實(shí)際上，不少投資者（受害人）賺到第一筆收益后，不斷增加投入，越陷越深，很多投資者還沒(méi)等拿到收益，平臺(tái)已經(jīng)崩盤。

王良妙到案后交代，“沃客理財(cái)”理財(cái)項(xiàng)目根據(jù)投資金額設(shè)定不同等級(jí)會(huì)員，投資700元是一星會(huì)員，投資35000元是六星會(huì)員;不同星級(jí)會(huì)員獲得50至3000個(gè)不等的電子幣;會(huì)員使用電子幣購(gòu)買沃客理財(cái)系統(tǒng)發(fā)行的虛擬電子貨幣CPM，而CPM幣被宣稱只漲不跌、永不增發(fā)，且可拆分、裂變和升值;之后，CPM幣可換取該系統(tǒng)的K幣在會(huì)員之間進(jìn)行交易，這部分獲利被他稱作是“躺著就能賺錢”的靜態(tài)收益。動(dòng)態(tài)收益是發(fā)展“下線”獎(jiǎng)勵(lì)：發(fā)展會(huì)員數(shù)量多、投資金額大的會(huì)員有5%的“商務(wù)中心獎(jiǎng)”;投資者推薦會(huì)員，根據(jù)不同會(huì)員等級(jí)領(lǐng)取5%至10%不等的“直推獎(jiǎng)”;直推會(huì)員再發(fā)展會(huì)員會(huì)產(chǎn)生“對(duì)碰獎(jiǎng)”;另有“見點(diǎn)獎(jiǎng)”和“領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)”等。名目繁多，且十分具有誘惑感。

辦案民警說(shuō)，正是在這樣一種 投入3.5萬(wàn)元，一年秒變47萬(wàn)元“高額暴富”的誘惑下，才使得一個(gè)個(gè)投資者飛蛾撲火。2016年2月初，福鼎人小黃經(jīng)朋友推薦投資3.5萬(wàn)元，期待著一年后暴富，結(jié)果那錢款打了水漂，不過(guò)他的朋友作為上線，從中至少獲得1750元的“拉人頭”獎(jiǎng)金。像小黃這樣的上當(dāng)受害者在福建省不在少數(shù)。

低學(xué)歷的主犯“折騰”出大案

“沃客理財(cái)”的創(chuàng)辦人王良妙只有小學(xué)文化，很早就進(jìn)入社會(huì)闖蕩，此人膽大心細(xì)，能說(shuō)會(huì)道，之前做過(guò)電商，后來(lái)不景氣倒閉。為做沃客理財(cái)，他專門做了三四百頁(yè)的研究筆記。起初，沃客理財(cái)?shù)耐茝V速度也不理想，但后來(lái)的發(fā)展速度，超過(guò)王良妙想象。這源于王良妙對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)生濃厚興趣，摸索后他提出關(guān)于WK理財(cái)項(xiàng)目的架構(gòu)設(shè)想和分級(jí)管理模式。2015年3月，王良妙通過(guò)另一嫌犯，找到從事網(wǎng)站開發(fā)的程序員——26歲的河南人史某，花費(fèi)1萬(wàn)余元，按照他的構(gòu)想開發(fā)了“DEMWK”會(huì)員系統(tǒng)，搭建了“WK理財(cái)”網(wǎng)站。史某和另一嫌犯負(fù)責(zé)網(wǎng)站服務(wù)器的日常維護(hù)、系統(tǒng)功能改進(jìn)升級(jí)。為了給WK理財(cái)披上“合法外衣”，2015年9月，王良妙使用經(jīng)WK理財(cái)項(xiàng)目獲利的資金，注冊(cè)了福建沃客生活信息科技有限公司（簡(jiǎn)稱“沃客公司”），自己作為法定代表人。

之后，王良妙謊稱該網(wǎng)站系與新加坡的“DEMWK”公司合作，參與投資該公司的虛擬電子貨幣“CPM”，可獲高額回報(bào)。開始，王良妙發(fā)展身邊的親朋加入。這些人獲利后，全力投入吸收、發(fā)展會(huì)員。37歲的南安人李某端等4人，作為直接下線，號(hào)稱沃客理財(cái)?shù)摹八拇蠼饎偂?，他們大都有直銷背景，口才好。高收益的噱頭吸引了周邊不少人加入。李某端是上述網(wǎng)站授課講師之一，授課視頻煽動(dòng)性強(qiáng)。對(duì)于個(gè)人推銷能力強(qiáng)、發(fā)展會(huì)員數(shù)量多、投資金額大的會(huì)員，公司設(shè)置了商務(wù)中心權(quán)限，便于發(fā)展下線。就這樣，在王良妙的直接指揮和安排下，李某端等4人分別成立各自團(tuán)隊(duì)，在全國(guó)范圍內(nèi)推廣WK理財(cái)項(xiàng)目，發(fā)展下線會(huì)員投資。李某端等獲利數(shù)百萬(wàn)元至1700萬(wàn)元，買了奔馳、保時(shí)捷卡宴、寶馬等豪車吸引投資者。4人通過(guò)微信、QQ群等方式，積極發(fā)展自身的團(tuán)隊(duì)，各自有數(shù)萬(wàn)名下線。

檢方稱，王良妙有多個(gè)銀行賬戶，單是其中一個(gè)銀行賬號(hào)，正反面打印的流水單就有2000多頁(yè)。案發(fā)時(shí)，他賬戶上被凍結(jié)的資金有6億余元。王良妙在獲取暴利后買了賓利、法拉利等豪車，還在廈門買了多處豪宅，并投資了幾千萬(wàn)元購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品。深知眾多投資者“跟著大老板有肉吃”的心理，在沃客理財(cái)?shù)男麄髦校趿济畋簧窕?，“是?guó)內(nèi)第一個(gè)拆分盤、敢于露臉、全力以赴奮斗在沃客一線市場(chǎng)的董事長(zhǎng)……前期大部分讓利給了投資者，旨在扶貧助人文化”。

辦案機(jī)關(guān)查證：沃客理財(cái)屬于電子貨幣資金盤，是網(wǎng)絡(luò)傳銷的一個(gè)類型，“沒(méi)有實(shí)際投資項(xiàng)目，上家的收益出自下家的本金”。泉州一位投資理財(cái)業(yè)內(nèi)人士稱，沃客理財(cái)完全類似于龐氏騙局，“后面人的錢補(bǔ)給前面的人，前面的人把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給后面的人”，有人拿到甜頭去宣傳好處，后面的人看到有利益就相信，沒(méi)考慮到錢是怎么賺來(lái)的，“收益來(lái)源經(jīng)不起分析，一旦沒(méi)有新投資者，鏈條一斷，或公司被查，錢就都沒(méi)了”。

“沃客理財(cái)”傳銷組織者被嚴(yán)懲

在閩南地區(qū)“折騰”得異?；钴S的沃客公司，2016年5月24日突然被晉江公安機(jī)關(guān)查封。原來(lái)，就在5月初，晉江公安局經(jīng)偵大隊(duì)發(fā)現(xiàn)“沃客理財(cái)”的資金賬戶異常，且該公司人員進(jìn)出活動(dòng)太頻繁。通過(guò)一段時(shí)間偵查，警方初步掌握了沃客理財(cái)存在網(wǎng)絡(luò)傳銷違法行為。

5月24日，警方果斷出動(dòng)100多名刑（特）警，依法對(duì)該公司進(jìn)行查封，其董事長(zhǎng)王良妙等人先后落網(wǎng)。位于泉州晉江市繁華地段的一處高檔寫字樓15層，沃客公司大門緊鎖，“以前這里門庭若市，來(lái)自全國(guó)各地甚至海外的投資者絡(luò)繹不絕，投資繳款還得排隊(duì)?！倍嗝挚屠碡?cái)投資者向警方訴說(shuō)。

2016年7月2日，“沃客”公司的8名高管因涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪被晉江檢察院批捕。檢方查明：王良妙等多名嫌犯要求投資者繳納費(fèi)用獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，直接或間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬依據(jù)，對(duì)參與在內(nèi)的會(huì)員進(jìn)行培訓(xùn)、授課，該行為觸犯了《刑法》規(guī)定，涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪。因涉案人數(shù)多，案情復(fù)雜，檢察機(jī)關(guān)提前介入了對(duì)案件的偵查。據(jù)現(xiàn)有的審查報(bào)告，就超過(guò)16萬(wàn)字。王良妙稱，自己知道沃客理財(cái)?shù)慕?jīng)營(yíng)模式是非法的。但他辯稱，再過(guò)幾個(gè)月，他原本打算將賺到的錢投入到實(shí)體經(jīng)濟(jì)中，做電商。不過(guò)警方查明，他名下兩家公司都是空殼公司，并無(wú)實(shí)際投資項(xiàng)目。這是王良妙的自欺欺人而已。

2018年4月9日，福建省晉江市人民法院對(duì)民眾高度關(guān)注的“沃客”理財(cái)傳銷案做出一審判決，該案主犯王良妙犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，被依法判處有期徒刑十三年，沒(méi)收非法所得;其余30名被告人分別被判處一年至七年不等的有期徒刑，并處相應(yīng)罰金。王良妙不服一審宣判提起上訴。2018年10月，泉州市中院經(jīng)審理駁回上訴，維持原判。

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