生活方式與時(shí)間使用：退休對健康的影響

蘇春紅 李 松

一、引言

調(diào)整老年勞動者的健康行為和工作時(shí)間。因此，研究退休對健康的影響及其背后的作用機(jī)制，對于延遲退休年齡政策出臺將提供重要決策參考。

研究發(fā)現(xiàn)，退休使男性職工自評健康為“健康”的概率提高了25%，使女性慢性病得病概率降低了26%；影響機(jī)制方面，退休使男性諸如交友、公園娛樂等的社交概率顯著提高了38%，且該種生活方式變化使男性群體自評健康為健康的概率提高了6%，表明退休后生活方式的改變是男性群體健康發(fā)生變化的原因；女性社交概率雖顯著提高，但控制社交變量后退休對健康影響的顯著性并未發(fā)生改變，因此社交增加不是女性健康發(fā)生變化的原因。與已有文獻(xiàn)相比，本文可能的貢獻(xiàn)包括以下三個(gè)方面：首先，基于變量較為翔實(shí)的CHARLS微觀數(shù)據(jù)庫，并利用模糊斷點(diǎn)回歸方法，緩解了退休與健康關(guān)系的內(nèi)生性問題，同時(shí)在多方面進(jìn)行了穩(wěn)健性檢驗(yàn)，從而使分析結(jié)果更加嚴(yán)謹(jǐn)；其次，研究較為全面，主客觀健康指標(biāo)與心理健康指標(biāo)均進(jìn)行涵蓋，同時(shí)機(jī)制研究中覆蓋鍛煉、社交、睡眠、吸煙和飲酒等五項(xiàng)指標(biāo)，豐富了退休對健康影響的研究；最后，本文研究發(fā)現(xiàn)退休對健康影響的作用機(jī)制因性別而不同，這意味著考慮退休對健康的影響，應(yīng)制定性別差異的退休政策。

本文結(jié)構(gòu)安排如下：第二部分是制度背景與研究方法；第三部分是數(shù)據(jù)來源及變量定義；第四部分實(shí)證考察退休對健康的影響及作用機(jī)制；第五部分為穩(wěn)健性檢驗(yàn)；第六部分是結(jié)論與政策含義。

二、制度背景及實(shí)證方法

(一) 制度背景

退休制度作為一種社會制度，其運(yùn)行不僅與個(gè)人福利、企業(yè)績效有密切的關(guān)系，甚至對國家宏觀經(jīng)濟(jì)的健康運(yùn)行及社會的和諧安定有著重要的意義。企業(yè)職工退休有關(guān)的制度基本來源于1953年《中華人民共和國勞動保險(xiǎn)條例》、1955年《國家機(jī)關(guān)工作人員退休處理暫行辦法》與1958年《國務(wù)院關(guān)于工人、職員退休處理的暫行規(guī)定》三個(gè)文件，規(guī)定了性別與職業(yè)相區(qū)分的企業(yè)職工退休制度。其中包括男性職工的退休年齡為60周歲，如果從事特殊工種，如井下、高溫、高空等高危險(xiǎn)工作，或者從事有害健康工作的，退休年齡可以提前到55周歲；女性職工的退休年齡為50周歲，女干部(一般從事管理和科研的女職工)的退休年齡為55周歲，同男性職工類似，對于從事高危險(xiǎn)或者有害身體健康的從業(yè)者，退休年齡可適當(dāng)提前到45周歲。對于我國政府、機(jī)關(guān)事業(yè)單位的從業(yè)人員的退休制度，除了沿用1955年《暫行辦法》的部分規(guī)定外，還來源于1978年國務(wù)院頒布的《國務(wù)院關(guān)于安置老弱病殘干部的暫行辦法》《國務(wù)院關(guān)于工人退休、退職的暫行辦法》和1993年頒布的《公務(wù)員暫行條例》三個(gè)文件。對于公務(wù)員，男性60周歲，女性55周歲應(yīng)辦理退休手續(xù)，符合一定條件，男性和女性退休年齡分別可提前到55周歲和45周歲；對于事業(yè)單位專業(yè)技術(shù)人員和管理人員，男性退休年齡為60周歲，女性退休年齡為55周歲，因工致殘失去勞動能力的人員，男性、女性的退休年齡可分別提前到50周歲和45周歲。機(jī)關(guān)和事業(yè)單位的工勤人員，男性60周歲，女性50周歲應(yīng)辦理退休手續(xù)。

總體來看，對于我國企業(yè)、政府與機(jī)關(guān)事業(yè)單位人員而言，男性職工的正常退休年齡為60周歲；女干部和女職工的正常退休年齡分別為55周歲和50周歲。

(二) 實(shí)證方法

圖1 男性退休與年齡

資料來源：作者根據(jù)CHARLS數(shù)據(jù)庫計(jì)算得出，下同。

從圖1可以看出，我國城鎮(zhèn)男性職工(包含企業(yè)、政府與機(jī)關(guān)事業(yè)單位)的退休率在60歲處存在一個(gè)很大的跳躍，從59歲的30%跳躍到60歲的60%，且并不完全從0跳躍到1；圖2中，女性職工在制度退休年齡50周歲處也存在一定的跳躍[注]圖2中，女性樣本在55歲處并不存在跳點(diǎn)，原因是女性樣本中身份為干部的個(gè)體數(shù)量較少，也因此本文不再考慮女性制度退休年齡為55歲處退休對健康的影響。，從10%跳躍至50%，同時(shí)跳躍概率并未達(dá)到1，這說明了我國退休制度對退休行為的影響滿足斷點(diǎn)回歸方法的假設(shè)條件，同時(shí)也進(jìn)一步說明我國城鎮(zhèn)職工退休行為的特殊性滿足FRDD方法的要求。

圖2 女性退休與年齡

進(jìn)行模糊斷點(diǎn)回歸的一種方法是工具變量法。我們定義Ti=1(xi≥cg)(括號中cg代表斷點(diǎn)值，xi代表年齡)，則Ti顯然與Di(個(gè)體退休行為)相關(guān)，滿足工具變量的相關(guān)性；同時(shí)，Ti=1(xi≥cg)在斷點(diǎn)cg附近相當(dāng)于局部隨機(jī)實(shí)驗(yàn)，因此僅僅通過Di對被解釋變量Yi(健康)產(chǎn)生影響，滿足外生性，因而可以作為Di的有效工具變量并使用2SLS方法進(jìn)行回歸分析。對應(yīng)于本研究，因退休制度相對于個(gè)體而言是外生的，因此我們試圖將退休制度作為工具變量來識別退休對健康的影響，并進(jìn)行影響機(jī)制的研究。而個(gè)體是否達(dá)到法定退休年齡又是定量化退休制度的一種方法，因而我們將“個(gè)人是否達(dá)到法定退休年齡”這一事實(shí)作為替代“退休制度”的工具變量。然而，年齡本身對健康也會產(chǎn)生一定的影響，隨著年齡的增加，健康狀況也在變差，因而我們在回歸時(shí)需要控制年齡對健康的影響，同時(shí)借助工具變量的思維，把法定退休年齡前后的人群分為控制組和處理組，就可以利用隨機(jī)實(shí)驗(yàn)的思想來檢驗(yàn)退休對健康的影響。我們將模型設(shè)定如下：

Yi=α+σDi+γ1(xi-cg)+γ2Ti(xi-cg)+Ki+μi

(1)

Di=β+θ1Ti+θ2(xi-cg)+θ3Ti(xi-cg)+Ki+εi

(2)

模型中，方程(1)為第二階段公式，方程(2)為第一階段公式。Yi代表健康及機(jī)制變量；Di代表個(gè)體退休行為；xi代表個(gè)體實(shí)際年齡；cg代表制度規(guī)定的分性別法定退休年齡，男性為60周歲，女性為50周歲；Ti為工具變量(是二值變量；Ti=1，當(dāng)xi≥cg；反之為0)，將“個(gè)人是否達(dá)到法定退休年齡”這一事實(shí)作為工具變量；Ki為控制變量，包含婚姻與教育程度，μi與εi為擾動項(xiàng)；α和β均表示常數(shù)項(xiàng)；(xi-cg)是對xi的標(biāo)準(zhǔn)化進(jìn)而使在斷點(diǎn)處為0[注]此處若不進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化，則雖然度量斷點(diǎn)兩側(cè)回歸線的截距之差，但并不等于兩條回歸線在斷點(diǎn)處的跳躍距離。；Ti(xi-cg)表示控制住斷點(diǎn)前后的年齡效應(yīng)，以使斷點(diǎn)兩側(cè)數(shù)據(jù)分別進(jìn)行回歸，進(jìn)而計(jì)算兩側(cè)截距之差，以避免了因兩側(cè)斜率相同而造成的回歸偏差。模型中，方程(1)中的σ即為本文關(guān)注的核心參數(shù)。

三、數(shù)據(jù)及變量

(一) 數(shù)據(jù)來源

本文使用中國養(yǎng)老與健康追蹤調(diào)查(China Health and Retirement Longitudinal Study, CHARLS)2011、2013兩年全國基線調(diào)查數(shù)據(jù)組成的截面數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)證研究。CHARLS是中國目前唯一的以中老年人為調(diào)查對象的具有全國代表性的大型家戶調(diào)查數(shù)據(jù)。該數(shù)據(jù)庫包含了中國28省區(qū)45歲及以上中老年人家庭和個(gè)人的微觀數(shù)據(jù)，調(diào)查采用多階段抽樣法，CHARLS問卷內(nèi)容包括：個(gè)人基本信息，健康狀況和功能，工作、退休和養(yǎng)老金等多個(gè)模塊。調(diào)查從2009年開始在全國范圍內(nèi)進(jìn)行基線調(diào)查，以后每兩年對基線調(diào)查數(shù)據(jù)進(jìn)行一次追蹤調(diào)查。

(二)變量定義

依據(jù)研究內(nèi)容，退休為本研究的自變量，健康及鍛煉、社交、睡眠、吸煙、飲酒等機(jī)制變量則為因變量。變量及說明如表1所示。

1.退休。退休意味著個(gè)體自愿或者非自愿的從勞動力市場上退出。本文將退休作為二值變量進(jìn)行處理，根據(jù)調(diào)查，若受訪者回答“已辦理退休或內(nèi)退手續(xù)[注]退休后部分人員會被返聘，但通常高技術(shù)或者高文憑的人員才會有返聘機(jī)會，一般人員在辦理退休手續(xù)后就已經(jīng)退休(雷曉燕，2010)?！?，則賦值為“1”；否則賦值為“0”。

表2給出樣本統(tǒng)計(jì)性描述，從t檢驗(yàn)值可以看出，對于男性和女性，在自評健康、慢性病、心理健康等健康指標(biāo)以及鍛煉、社交、睡眠等機(jī)制指標(biāo)方面，工作組和退休組均顯示出了顯著差異。出現(xiàn)相應(yīng)結(jié)果的原因可能是“退休”這一因素的影響，也可能是年齡及其它因素對指標(biāo)產(chǎn)生的影響。

表2樣本描述性統(tǒng)計(jì)

數(shù)據(jù)來源：作者依據(jù)CHARLS數(shù)據(jù)庫整理所得。

四、回歸結(jié)果分析

(一)退休對健康的影響

退休對健康的影響回歸結(jié)果如表3。數(shù)據(jù)顯示，在第一階段回歸中，F(xiàn)統(tǒng)計(jì)量均大于10，因而我們可以認(rèn)為工具變量不是弱工具變量，其作為“退休狀態(tài)非連續(xù)性”的指示器是非常顯著的。男性在超過60歲后與59歲之前相比，退休率大約提高了31%；女性在50周歲后與50歲之前相比，退休率大約提高了43%[注]因篇幅原因，此處第一階段回歸結(jié)果省略。。

第二階段回歸結(jié)果顯示，對男性而言，退休對自評健康(sah)產(chǎn)生較顯著的正向促進(jìn)作用，退休后男性自評健康達(dá)到健康的概率提高了25%。這一結(jié)果和鄧婷鶴的研究結(jié)果相一致，其得出在10%顯著水平上退休使男性老年人的自評健康為健康的概率提高了25.9個(gè)百分點(diǎn)[注]鄧婷鶴、何秀榮：《退休對男性老年人健康的影響—基于斷點(diǎn)回歸的實(shí)證研究》，《人口與經(jīng)濟(jì)》2016年第6期。；但是退休對男性慢性病和心理健康沒有顯著影響。女性方面，退休明顯降低了女性得慢性病的可能性，其使慢性病發(fā)生的概率降低了26%，退休對女性其他健康指標(biāo)的影響系數(shù)均不顯著。分析上述結(jié)論可能的原因，角色效應(yīng)發(fā)揮著重要作用。在中國家庭成員的角色分配中，男性一直擔(dān)當(dāng)著養(yǎng)家的重任，為了獲得更高的收入，與女性相比，男性需要承受更大的工作壓力及工作更長的時(shí)間，因此退休所帶來的健康生活方式改變，包括：從事家務(wù)勞動與鍛煉、調(diào)整睡眠時(shí)間與改善睡眠質(zhì)量以及下棋、打牌、與朋友交往、志愿者和慈善等社交活動，會使男性對健康的自我評價(jià)有很大的提高；對女性而言，女性一般承擔(dān)著繁重的家務(wù)勞動，同時(shí)承受較重的工作壓力，社交和鍛煉時(shí)間較少，退休后女性從工作壓力中解脫出來，時(shí)間預(yù)算更加寬裕，女性的客觀健康指標(biāo)有一定的提升，患慢性病概率因此下降。生活方式和時(shí)間使用的變化對健康產(chǎn)生了積極影響。具體的退休影響健康的機(jī)制我們將在后文進(jìn)一步探究。

表3退休對健康的影響回歸結(jié)果

續(xù)表3

變量sahNo chronic diseaseCESD婚姻0.03(0.05) 0.04(0.05)0.14???(0.04)常數(shù)項(xiàng)0.48???(0.06)0.35???(0.06)0.48???(0.06)F值186.34174.66164.90樣本數(shù)146113631350

數(shù)據(jù)來源：作者根據(jù)CHARLS數(shù)據(jù)庫計(jì)量所得；如無特殊說明，下同。

注：*、**、***分別代表在10%、5%、 1%水平上顯著，下同。

控制變量方面，與我們期望的結(jié)果相一致，高教育程度和已婚顯著提高了男性、女性的心理健康為健康的概率；年齡除了使男性、女性自評健康為健康的概率顯著降低外，其使女性患慢性病的概率也提高。分析產(chǎn)生相應(yīng)結(jié)果的原因，教育程度越高的群體往往有更高的退休收入保障，或者能更好地安排退休后的生活與時(shí)間，因而對健康會有更大的促進(jìn)作用；而婚姻作為一種陪伴，當(dāng)夫妻之間在對方遇到生活中的苦惱時(shí)可以相互安慰及支持，因而對心理健康也會產(chǎn)生一定的促進(jìn)作用。

(二)退休影響健康的機(jī)制分析

表4退休對生活方式及時(shí)間使用影響的回歸結(jié)果

續(xù)表4

婚姻0.05(0.05)0.06(0.05) 0.05(0.04)0.03(0.04)0.01(0.02) 0.68(1.23)0.06(0.03)常數(shù)項(xiàng)0.76???(0.07)0.42???(0.06)0.58???(0.06)0.38???(0.06)0.04?(0.03)0.71(1.02)0.79???(0.04)F值68.72175.29185.70185.7185.710.69186.13樣本數(shù)5991379145314531453681459

表5控制社交變量后退休對健康影響的回歸結(jié)果

注：表中第1列、第2列分別表示未加“社交”與加入“社交”控制變量時(shí)的回歸結(jié)果。

五、穩(wěn)健性檢驗(yàn)

前文分析得出了退休對城鎮(zhèn)男性、女性群體健康的影響及影響的機(jī)制，為驗(yàn)證結(jié)果的可靠性，我們進(jìn)行了穩(wěn)健性檢驗(yàn)。

斷點(diǎn)回歸方法的有效性，依賴于兩個(gè)假設(shè)：第一，除年齡以外的其它控制變量隨著年齡的變化應(yīng)該是連續(xù)變化的，若控制變量在臨界值處出現(xiàn)跳躍，那么斷點(diǎn)對因變量帶來的處理效應(yīng)則可能是其他原因所致，因此我們首先檢驗(yàn)了控制變量在退休斷點(diǎn)處的連續(xù)性。檢驗(yàn)時(shí)，我們將教育、婚姻作為因變量，使用與前文相同的計(jì)量方法進(jìn)行回歸。結(jié)果表明，無論對男性還是女性而言，退休對教育程度、婚姻這兩個(gè)控制變量均沒有產(chǎn)生顯著的影響，因而控制變量隨著年齡的變化是連續(xù)的[注]限于篇幅，未列出穩(wěn)健性檢驗(yàn)的回歸結(jié)果，需要的讀者可以向作者索取。。

第二，分組變量即年齡是連續(xù)的。因?yàn)镃HARLS是采用問卷調(diào)查的方法來識別退休對健康的影響，因而在進(jìn)行問卷調(diào)查時(shí)，受訪者可能會為了提前拿到退休金或者繼續(xù)進(jìn)行工作而謊報(bào)年齡，如果調(diào)查時(shí)年齡是可以選擇的，那么這將對我們的研究產(chǎn)生影響。因而本文分性別檢驗(yàn)了分組變量(年齡)密度函數(shù)的連續(xù)性，如圖3、圖4中所示。

圖3 男性樣本(5060歲)年齡密度函數(shù)

圖3、圖4中橫軸表示年齡、縱軸表示相應(yīng)年齡個(gè)體數(shù)占分性別樣本總數(shù)的比率。通過觀察圖形可知，男性樣本年齡密度函數(shù)在制度退休年齡60歲處并沒有發(fā)生很大程度的跳躍，年齡密度函數(shù)是連續(xù)并且平滑的；女性年齡密度函數(shù)在正常制度退休年齡50歲處也是比較連續(xù)并且平滑。上述結(jié)果也比較直觀的表明我們所用研究方法是有效的。

圖4 女性樣本(4560歲)年齡密度函數(shù)

最后，我們還將其他值作為臨界值來識別變量是否存在跳躍，如果在其他的臨界值處存在跳躍，那么“健康、生活行為及時(shí)間使用在臨界值處的跳躍是由退休制度所引起”這一假設(shè)則將不再成立，說明還有其它因素導(dǎo)致了退休對健康及健康行為的影響。檢驗(yàn)時(shí)，本文選取政策正常退休年齡的前、后各一年作為假定的斷點(diǎn)，具體而言，男性分別選取59歲及61歲作為假設(shè)閾值，女性則選取49歲及51歲作為假設(shè)閾值，回歸方法仍同前文。

結(jié)果顯示，健康方面，男性群體在59歲和61歲處，退休對自評健康的影響仍然為正，但不再顯著，退休對男性其它健康指標(biāo)的影響也不顯著；女性群體在49歲和51歲處，退休對慢性病的計(jì)量結(jié)果由10%的顯著水平下降為不再顯著，與男性相似，退休對健康的其它計(jì)量結(jié)果也不顯著。以上結(jié)果說明，雖然我們選取了距離制度退休年齡非常相近的點(diǎn)，但均使回歸結(jié)果發(fā)生了很大的變化，證明我們的回歸結(jié)果是可靠的。

影響機(jī)制方面，男性群體在59歲和61歲處，退休對社交的回歸系數(shù)不再顯著，其它生活方式及時(shí)間使用變量除睡眠時(shí)間變短(sleep3)的回歸系數(shù)顯著之外剩余變量仍然不顯著，但因退休行為并未對睡眠時(shí)間變短(sleep3)產(chǎn)生影響，因而此處不再多做考慮；女性群體在49歲和51歲處，退休對社交的影響仍顯著，因而退休后女性社交概率的變化除退休因素外還存在其他因素，此處進(jìn)一步印證了社交不是退休影響女性健康的原因。綜上所述，對男性群體而言，退休后男性社交概率的變化確實(shí)是男性健康產(chǎn)生變化的原因。

六、結(jié)論與政策含義

退休對健康的影響是政府制定退休政策必須考慮的因素。本文利用CHARLS微觀調(diào)查數(shù)據(jù)，分性別識別了中國城鎮(zhèn)職工退休對其健康的影響及作用機(jī)制。研究發(fā)現(xiàn)，退休顯著提高了男性的自評健康水平，顯著降低女性慢性病的患病概率，但是對男性、女性其他健康指標(biāo)的影響不顯著。退休后社交概率顯著增加是男性健康水平提高的原因，但不是女性退休后健康水平變化的原因。基于以上研究結(jié)果，我們認(rèn)為，政府制定延遲退休政策過程中，應(yīng)盡量避免延遲退休對健康可能產(chǎn)生的負(fù)面影響，探討制定彈性延遲退休年齡政策，通過縮短老年勞動者工作時(shí)間或從事兼職工作，調(diào)整老年勞動者健康行為與時(shí)間使用，讓老年勞動者有更多的時(shí)間從事社交活動，降低延遲退休對健康的不利影響。

本文的研究還存在一定的局限性，首先，職業(yè)不同會使退休對健康產(chǎn)生不同的影響，但是因本數(shù)據(jù)庫對相關(guān)職業(yè)并未進(jìn)行細(xì)致劃分，因此使得該項(xiàng)研究相對而言有所遺憾；其次，因樣本應(yīng)答率問題所帶來的樣本數(shù)量限制，我們沒有考慮時(shí)間等異質(zhì)性對回歸結(jié)果產(chǎn)生的影響，并且未能得出退休對女性健康產(chǎn)生影響的機(jī)制，這些局限性有待在未來的研究中取得突破。