雄安新區(qū)綠色金融發(fā)展問題探究*

■ 勾澤怡 王靜茹（河北金融學院）

一、前言1

（一）雄安新區(qū)自身定位

雄安新區(qū)于2017年4月1日設立，位于河北省保定市，處于京津冀腹地，雄安新區(qū)的建立是千年大計，國家大事。雄安新區(qū)承載著疏解北京非首都功能的重要歷史任務，是重要的國際級改革開放試驗區(qū)。中央在雄安成立之初就明確雄安要建設“生態(tài)宜居城市”的戰(zhàn)略目標，這就要求當?shù)卦诎l(fā)展時要秉承綠色發(fā)展理念，走綠色發(fā)展道路，集中實施“創(chuàng)新、協(xié)調、綠色、開放、共享”五大發(fā)展理念。

（二）雄安新區(qū)發(fā)展綠色金融的現(xiàn)狀

綠色金融是指為支持環(huán)境改善、應對氣候變化和資源節(jié)約高效利用的金融活動[1]。其本質在于，將環(huán)境成本內化為實體經濟的資金成本，兩種成本之間的轉換需要建立一套規(guī)則和標準體系，而且要因地制宜，實事求是[2]。

1.雄安新區(qū)綠色金融政策不夠完善

2016年8月，中國人民銀行發(fā)布了《關于構建綠色金融體系的指導意見》，首次明確了綠色金融的定義。河北政府積極響應中央號召，出臺了《關于構建綠色金融體系的實施意見》《關于金融支持雄安新建設的情況報告》等文件，為綠色金融的發(fā)展明確了方向，構建了綠色金融發(fā)展的基本框架，但相應的具體實施細還有所欠缺，比如相關的評價標準，征信體系的構建，綠色產品的開發(fā)等都有待完善.對于雄安新區(qū)而言，這個的問題也比較突出。

2.金融發(fā)展水平較低，難以滿足雄安的發(fā)展需求

這主要體現(xiàn)在兩個方面：

一是金融機構種類少，以銀行業(yè)為主，主要是農村信用社和四大商業(yè)銀行的縣級支行，而證券公司，基金公司等專業(yè)的金融機構卻幾乎沒有。

二是相關綠色金融產品種類較為單一，目前，新區(qū)金融機構僅開展了綠色信貸業(yè)務，缺少綠色保險、綠色證券、綠色基金等其他專業(yè)的綠色金融產品。金融機構和金融產品的種類相對單一性說明現(xiàn)有的金融發(fā)展水平較低,對于外資的吸引力不夠,難以滿足雄安發(fā)展的金融需求.

二、雄安新區(qū)發(fā)展綠色金融的必要性

（一）雄安新區(qū)彌補資金缺口的需要

據(jù)估計，今后五年內雄安新區(qū)所需的綠色投資總額可能高達一萬億元以上[3]按全國的比例來說，政府資金估計只占全部綠色投資需求的10%左右，這說明單靠政府的財政支持遠不能滿足融資需求。而且雄安西區(qū)的國民收入與財政收入不高,自身經濟比較薄弱,只依靠自身推動發(fā)展是非常困難的，因此必須通過發(fā)展綠色金融，吸引和動員各類社會資本參與新區(qū)的綠色投資，彌補雄安新區(qū)發(fā)展的綠色資金缺口,來推動雄安的經濟發(fā)展,金融建設。

（二）雄安新區(qū)環(huán)境可持續(xù)發(fā)展的需要

傳統(tǒng)意義上的金融服務并不能保證所投資的項目有節(jié)能減排等環(huán)境效益，因此許多傳統(tǒng)金融服務將資金引人了污染性和高碳的行業(yè)，綠色金融的發(fā)展受限。且雄安有非正規(guī)融資渠道，這些融資機構對產業(yè)環(huán)境效益的考核標準較松，不利于雄安的綠色發(fā)展。雄安地區(qū)產業(yè)以傳統(tǒng)農業(yè)、手工產業(yè)以及旅游業(yè)為主，其中，農業(yè)和手工產業(yè)在所產生經濟效益中占較大比重，環(huán)境污染較為嚴重。而雄安作為我國未來示范性綠色城市，必須推動產業(yè)升級,限制污染物排放,支持環(huán)境友好型企業(yè)的發(fā)展,因此發(fā)展綠色金融,助力產業(yè)升級勢在必行。

三、雄安新區(qū)綠色金融發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)

（一）產業(yè)基礎薄弱，發(fā)展依賴自然，高污染特征明顯

雄安新區(qū)位于河北省保定市，在京津冀地區(qū)占有極為重要的地理位置。但此區(qū)域現(xiàn)有的開發(fā)程度低，經濟規(guī)模小,現(xiàn)有企業(yè)以小微企業(yè)為主,其中很多屬于污染性企業(yè),“小污散亂”現(xiàn)象嚴重,對環(huán)境不夠友好。同時地處京津冀大氣環(huán)境區(qū)域，霧霾頻發(fā)，環(huán)境狀況較差。雖然緊鄰有“華北之腎”美譽的白洋淀，但白洋淀也面臨淡季湖水枯竭、水資源污染等問題，情況不容樂觀。

（二）融資需求大，但金融總體發(fā)展水平較低

雄安新區(qū)作為改革試驗區(qū)，必然面臨巨大的融資需求，而金融發(fā)展水平受歷史因素等影響，卻難以滿足資金需求。其金融發(fā)展水平低主要體現(xiàn)在新區(qū)金融機構單一，金融產品和業(yè)務種類匱乏，當?shù)劂y行對污染性企業(yè)貸款的存量占比較大，非正規(guī)融資渠道發(fā)展等方面。這就導致了新區(qū)吸引外資的能力低，而雄安自身的經濟發(fā)展并不高，加之要建設成未來的領先的創(chuàng)新發(fā)展區(qū)，資金需求量巨大，致使融資需求大，而金融發(fā)展水平難以滿足發(fā)展的矛盾凸顯。

（三）綠色金融發(fā)展的專業(yè)人才欠缺，人才缺口

2016年8月31日，中國人民銀行等七部委聯(lián)合發(fā)布《構建綠色金融體系的指導意見》以來，浙江、貴州等地率先開展建設綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)的探索，為地方綠色金融工作的開展提供了很多寶貴經驗。此后越來越多的地方政府開始關注綠色金融的發(fā)展，可由于部分地方官員和市場主體缺乏綠色金融相關知識，本地相關專業(yè)人員也較少，缺乏專業(yè)人才的問題在雄安新區(qū)十分明顯。雄安要推進綠色金融的快速發(fā)展，依靠外部資源會是一個很好的選擇。為了吸引大量區(qū)外的專業(yè)的人力資源參與雄安的綠色投融資，雄安就需要不斷出臺相關政策，完善人才引進和激勵機制。

四、雄安新區(qū)發(fā)展綠色金融的建議

（一）雄安新區(qū)政府合理規(guī)劃，以文件政策機制等形式加強頂層設計

一是統(tǒng)籌協(xié)調雄安新區(qū)發(fā)改委、環(huán)保部門、金融辦以及“一行兩會”等分支機構，據(jù)要求的總體規(guī)劃和產業(yè)布局，參照《關于構建綠色金融體系的指導意見》，發(fā)表符合我們新區(qū)獨特綠色發(fā)展的金融體系開展總體建設方案以及實施意見。爭取在我們國家政策內給予綠色金融最大的支持鼓勵力度。二是加強環(huán)境信息披露機制。優(yōu)化發(fā)展信息共享模式，首先強化各級政府有關信息的公開發(fā)布，其次要完善企業(yè)環(huán)保信息的公開，建立健全相關披露制度，完善相關法律法規(guī)，同時，提高中國人民銀行征信系統(tǒng)信息錄入頻率，以便銀行對企業(yè)行為進行監(jiān)督和規(guī)范。三是加強完善激勵機制建設。為了從宏觀布局上給予綠色金融適當支持，進一步指導資源進入綠色領域，要細化流程并且簡要記錄其中相關的各部門的職責以及操作內容。對綠色信貸的內容給予財政支持，進行適當貼息，給予適當折扣，支持金融機構參與綠色發(fā)展，增強其發(fā)展的積極性和主動性，鼓勵其中有條件的企業(yè)發(fā)行綠色債券等，政策支持以此來進行合理適當?shù)捻攲釉O計。

（二）推動雄安新區(qū)金融機構發(fā)展，加強發(fā)揮其支持與引導作用

一要加強推動金融機構，并促進機構合理運轉發(fā)揮其相應的作用，以此進一步發(fā)展綠色金融。這個要放在重中之重，加強利用各項金融機構開展綠色信貸業(yè)務的相關考核，增長綠色產品服務的政府綠色產業(yè)或重點項目等專項基金，發(fā)揮財政的杠桿作用，以此來進一步開發(fā)雄安新區(qū)生態(tài)環(huán)保項目。增加支出比例。二要加強吸引社會資本，用引導鼓勵的方法，使其加入新區(qū)的建設建立，支持綠色金融的發(fā)展。充分調動能夠調動的社會資源，民間資本，可以集中成立一些鼓勵支持服務創(chuàng)新的新型金融機構，為促進發(fā)展推廣綠色金融產品。三要增加新區(qū)融資渠道相關的綠色金融。專業(yè)的金融機構進行開拓道路，在發(fā)展綠色金融中逐步探索特許經營權、項目收益權、排污權等環(huán)境權抵押和質押融資等其他綠色金融發(fā)展相關的必須權利，進來增加綠色金融相關建立與經營知識。四要推進健全綠色金融風險預警機制，這個是十分重要的，以此實現(xiàn)立體的監(jiān)測識別其他相關的綠色金融風險。有了機制，以便為評估和應對提供依據(jù)。據(jù)情況不同，發(fā)展倡導第三方機構進行專業(yè)化的綠色金融服務，并且要積極鼓勵推廣輔助?？茖W設計財務評價指標，支持綠色企業(yè)進行信用信息開發(fā)、方向監(jiān)測和績效評價以及綠色信貸業(yè)務審批等。

（三）專注綠色發(fā)展，綜合運用和引進綠色金融工具

1.發(fā)行各類綠色基金，構建雄安新區(qū)綠色基金發(fā)展機制

建立政府主導的綠色產業(yè)投資基金，同時鼓勵社會資本設立節(jié)能服務業(yè)專項投資基金，雙管齊下，完善政府資金的運行及退出機制。另外務必在合法的領域內依靠現(xiàn)有存在的交易場所進行綠色金融資產交易，必要時可根據(jù)情況開設新的合法交易場所。完善綠色金融等指標設計以及體系建設，建立健全綠色債券、綠色基金等相關信息的統(tǒng)計與數(shù)據(jù)公開。

2.大力推動雄安綠色債券的發(fā)行，完善相關配套發(fā)行機制

大力引導合乎條件的企業(yè)發(fā)行綠色債券及相關的金融產品，鼓勵符合條件的銀行發(fā)行債券，為鼓勵發(fā)展要盡力給予銀行和企業(yè)資金上政策上的支持。探索設計和發(fā)放綠色項目收益票據(jù)。按照國家法律法規(guī)的相關規(guī)定，依托現(xiàn)有合格交易場所開展綠色股權，綠色債券等其他相關綠色金融方面的資產交易。推動中小型綠色企業(yè)發(fā)行其他綠色債券，以上層設計進行鼓勵引導。

3.對雄安新區(qū)相關綠色信貸體系進行完善布局

規(guī)范金融機構進行綠色信貸數(shù)據(jù)的報送流程等。在傳統(tǒng)與創(chuàng)新相結合中，創(chuàng)立綠色信貸抵質押的新模式，開展科學設計綠色信貸產品活動，設置較為豐厚的獎品獎金，未來發(fā)行進行擔保等。數(shù)據(jù)報送要保證其真實性，注重綠色推廣的可行性。鼓勵金融機構建立健全綠色信貸風險監(jiān)測和評估機制，監(jiān)測綠色債券支持項目的杠桿率及償債能力等關鍵指標值的變化[4]。

4.推廣發(fā)展綠色產品，加強有關新區(qū)新型綠色保險產品的設計等

發(fā)展新型綠色保險。推進相關綠色新產品的設計與發(fā)展，加強推廣，以政策或其他手段進行支持，增強抵御能力，為綠色產業(yè)積極應對風險，所以加大力度發(fā)展綠色保險。利用綠色保險等相關的組織機構，增強綠色保險新型概念產品的推廣力度。同時建立以政府為主導的風險補償基金，為綠色項目的運轉降低風險，另外，探索其他綠色如森林保險的多樣化保險。