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      眉山農(nóng)商銀行:合規(guī)文化建設(shè)促穩(wěn)健發(fā)展

      2019-02-21 02:24:22石發(fā)銘宋瑞
      當代縣域經(jīng)濟 2019年2期
      關(guān)鍵詞:條線信貸業(yè)務(wù)合規(guī)

      石發(fā)銘 宋瑞

      為認真貫徹落實四川銀行業(yè)“三年合規(guī)文化建設(shè)行動”,2018年至2020年,四川農(nóng)信系統(tǒng)廣泛深入開展“三年合規(guī)文化建設(shè)”,推進合規(guī)建設(shè)強基礎(chǔ)、深扎根、再提升,促進全員合規(guī)、全程合規(guī)、全域合規(guī),建造“百年老店”根基。眉山農(nóng)商銀行堅持“強基固本、開拓創(chuàng)新、提質(zhì)增效”的總體思路,堅持并傳導“做合規(guī)員工,辦合規(guī)業(yè)務(wù),建合規(guī)銀行”的合規(guī)文化核心理念,扎牢防范各類違規(guī)的內(nèi)部管理基礎(chǔ),有效防范控制各類風險,積極推進合規(guī)文化建設(shè),促進規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展。

      強化教育培訓 提升合規(guī)意識

      合規(guī)作為一種企業(yè)文化,強調(diào)的是人人合規(guī),目的在于讓每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風險點和控制方法。該行開展三年合規(guī)文化建設(shè)活動,由“一把手”講合規(guī)做動員,全員簽訂《合規(guī)承諾書》并撰寫合規(guī)學習心得體會,加強對干部員工的日常教育培訓,開展多輪柜面業(yè)務(wù)操作、反洗錢、代理保險業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)、網(wǎng)點轉(zhuǎn)型培訓,并不定期開展新制度、新業(yè)務(wù)規(guī)范培訓,牢固樹立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義的理念。同時,采用以考促學的方式,組織全行干部員工分期分批分條線地參加合規(guī)考試,進一步增強員工的思想自覺、行動自覺。

      推進內(nèi)控管理 筑牢合規(guī)基礎(chǔ)

      內(nèi)部控制制度不健全、不完善,合規(guī)管理便失去基礎(chǔ)。該行成立以來,持續(xù)推進“六大工程”建設(shè),全面梳理基礎(chǔ)管理制度、流程管理制度、產(chǎn)品制度、監(jiān)督制度等,按照國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章和行業(yè)管理要求進行修訂和完善,尤其是在會計運營工作方面扎牢制度的“籬笆”,2018年共新出臺或完善了35個會出業(yè)務(wù)管理辦法;全面筑牢落實信貸強基工程,做好資產(chǎn)風險管控,嚴格落實信貸業(yè)務(wù)崗位制衡要求,優(yōu)化信貸業(yè)務(wù)流程角色配置,試點實現(xiàn)集中化審查管理,在信貸管理部分別下設(shè)“審查審批中心”與“放款審查中心”。通過對信貸業(yè)務(wù)集中審查審批、放款審查、集中登記辦理、集中檔案保管,實現(xiàn)了信貸業(yè)務(wù)運作的專業(yè)化、信貸流程操作的規(guī)范化、信貸經(jīng)營管理的集約化,確保信貸業(yè)務(wù)流程前、中、后臺有效分離,有效杜絕貸款“一手清”。該行成立一年,累計完成集中審查審批信貸業(yè)務(wù)437筆,金額27.57億元;集中放款審查7383筆,金額51.67億元。同時,該行持續(xù)開展“三道防線”整固工程建設(shè),扎實開展風險排查和專項整治,注重經(jīng)營管理的全過程控制,確保決策合規(guī)、執(zhí)行合規(guī)、監(jiān)督合規(guī)。

      完善聯(lián)動機制 強化問責整改

      強化責任追究是抓好內(nèi)控合規(guī)工作的有力保障,該行建立“條線聯(lián)動整改”機制,針對后臺審計檢查發(fā)現(xiàn)的問題,適時召開分管領(lǐng)導、業(yè)務(wù)條線職能部門、相關(guān)支行負責人共同參加的審計情況通報會,通報發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控薄弱問題,提出整改意見,共同討論改進,側(cè)重從條線管理角度,查找管理漏洞,對同類、同質(zhì)問題,制定有針對性的整改方案和要求,以進一步健全完善相關(guān)的管理制度,更好地履行條線管理職能,有力地推進了業(yè)務(wù)制度完善和操作規(guī)范。同步成立專門的“違規(guī)問責委員會”,嚴肅違規(guī)問責紀律,著力解決重查輕處、查而不處,失之以寬、失之以軟等問題,重點對應(yīng)問責而未問責、問責不到位、以罰代處“四類人員”,屢查屢犯、屢糾屢錯、重復出現(xiàn)的操作風險隱患、重點違規(guī)行為“四種情形”進行嚴肅問責。既追究直接責任人責任,也追究間接責任人責任;既追究操作人員責任,也追究管理人員責任,形成違規(guī)違紀問責的高壓態(tài)勢,促進依法合規(guī)經(jīng)營。

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