江泰保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)股份有限公司上海分公司2018年概況

2018年是江泰保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)股份有限公司上海分公司(以下簡(jiǎn)稱“江泰上海分公司”或“分公司”)實(shí)行轉(zhuǎn)型升級(jí)的起始之年，分公司結(jié)合自身經(jīng)營(yíng)管理特點(diǎn)，以“創(chuàng)新”為核心，以“六新+一計(jì)劃”為市場(chǎng)開(kāi)發(fā)手段，實(shí)現(xiàn)多元化經(jīng)營(yíng)模式，大力發(fā)展新市場(chǎng)、新平臺(tái)、新客戶，積極推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的轉(zhuǎn)型升級(jí)，同時(shí)加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)部管理工作，優(yōu)化組織架構(gòu)，提升領(lǐng)導(dǎo)力和執(zhí)行力，增效減能。

一、經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況。2018年江泰上海分公司為200多家客戶提供了專業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)紀(jì)費(fèi)收入4687.35萬(wàn)元，比去年同期增長(zhǎng)了9.29%。其中財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)類經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入為3927.94萬(wàn)元，人身險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入308.44萬(wàn)元，咨詢費(fèi)收入450.97萬(wàn)元。

二、業(yè)務(wù)模式多管齊下、多措并舉。2018年，從業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際情況和需求出發(fā)，分公司在幾個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域進(jìn)行部署及拓展，做到有重有輕、有主有次、有新有舊的進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展和創(chuàng)新：對(duì)于傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。江泰上海分公司一邊深挖現(xiàn)有客戶資源及其上下游企業(yè)，在存量中求增量，特別是一些高科技企業(yè)(例如擴(kuò)大臨床試驗(yàn)責(zé)任險(xiǎn)項(xiàng)目的臨床試驗(yàn)項(xiàng)目、新增半導(dǎo)體工廠下游的搬運(yùn)企業(yè)、對(duì)大型食品企業(yè)的高管員工福利作了大幅度升級(jí)等)，一邊利用自身服務(wù)海外客戶和海外經(jīng)紀(jì)人的優(yōu)勢(shì)積極開(kāi)拓海外項(xiàng)目，同時(shí)運(yùn)用自身專業(yè)技能，認(rèn)真審核客戶的投保信息，著重關(guān)注投保充足率，幫助客戶搭建項(xiàng)目的各方橋梁，實(shí)現(xiàn)與客戶共同成長(zhǎng)。

在“一帶一路”板塊，江泰上海分公司全面分析和篩選所有已有客戶，針對(duì)可能存在海外項(xiàng)目的客戶進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注，制定定期的客戶拜訪計(jì)劃，及時(shí)了解客戶的海外項(xiàng)目進(jìn)展和保險(xiǎn)需求，并且同時(shí)為客戶提供前期的商務(wù)合同咨詢服務(wù)。面對(duì)復(fù)雜的國(guó)際環(huán)境形勢(shì)和嚴(yán)峻的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，我們?yōu)楣蓶|客戶的走出去提供海外工程險(xiǎn)、責(zé)任險(xiǎn)和意外險(xiǎn)等服務(wù)。

三、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)與搶抓效益。江泰上海分公司的從業(yè)隊(duì)伍多年均保持相對(duì)穩(wěn)定、且專業(yè)質(zhì)素較高，同時(shí)我們對(duì)經(jīng)紀(jì)人的職業(yè)責(zé)任規(guī)避意識(shí)較強(qiáng)，一直嚴(yán)守合規(guī)經(jīng)營(yíng)的工作底線，對(duì)于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)整個(gè)工作鏈條上的若干風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)牢牢把控(例如保險(xiǎn)采購(gòu)中的經(jīng)紀(jì)人義務(wù)履行、人身類產(chǎn)品營(yíng)銷、以及網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)防控等方面的操作都慎之又慎)；在業(yè)務(wù)合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)防范的問(wèn)題上始終保持冷靜的頭腦、對(duì)不確定因素堅(jiān)決落實(shí)清楚后才開(kāi)展下一步工作，確保不觸紅線、不踩黃線，努力尋求業(yè)務(wù)的藍(lán)海經(jīng)營(yíng)。

四、技術(shù)服務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)、有效提升客戶滿意度。江泰上海分公司技術(shù)團(tuán)隊(duì)完善、保險(xiǎn)排分成熟、具備產(chǎn)壽交叉銷售能力。我們嚴(yán)格執(zhí)行總公司“關(guān)于實(shí)施技術(shù)文件簽發(fā)流程的決定”和“技術(shù)方案簽發(fā)流程實(shí)施細(xì)則”文件，基本均根據(jù)客戶要求或業(yè)務(wù)實(shí)際情況進(jìn)行多家保險(xiǎn)公司比選、招投標(biāo)。我們的技術(shù)服務(wù)人員根據(jù)多年的經(jīng)驗(yàn)摸索，一直在為不斷提升客戶對(duì)江泰服務(wù)的滿意度而努力。一方面通過(guò)改變服務(wù)方式，提升服務(wù)品質(zhì)，以增強(qiáng)客戶的粘合度(例如安排專人駐點(diǎn)服務(wù)、提供現(xiàn)場(chǎng)咨詢)。另一方面通過(guò)提取人才培養(yǎng)基金費(fèi)用，支持并鼓勵(lì)員工不斷提升自我技能，將人才培養(yǎng)真正落實(shí)到實(shí)處；定期組織培訓(xùn)，不斷促進(jìn)青年技術(shù)骨干的快速成長(zhǎng)。