高校金融研究院的現(xiàn)狀、特點(diǎn)與發(fā)展建議

羅 偉

（廣東金融學(xué)院廣金-諾丁漢教育合作中心，廣東 廣州 510521）

近年來(lái)，我國(guó)高校出現(xiàn)一類(lèi)新型金融研究教育機(jī)構(gòu)——高校金融研究院（Finance Institute or Academy），它成為高等金融教育與金融科研深度融合的創(chuàng)新成果。梳理它的發(fā)展現(xiàn)狀、特點(diǎn)，探討其發(fā)展策略，對(duì)促進(jìn)高校金融研究院的高質(zhì)量發(fā)展，提升高校金融學(xué)科實(shí)力，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展意義重大。

高校金融研究院是我國(guó)境內(nèi)高校創(chuàng)建，或與校外機(jī)構(gòu)（政府、企業(yè)或境內(nèi)外高校）共建的跨學(xué)科、應(yīng)用型、國(guó)際性、實(shí)體化新型金融研究教育機(jī)構(gòu)，是政、產(chǎn)、學(xué)、研合作的研究與教育平臺(tái)，屬于高?？鐚W(xué)科新型科研組織的。

一、高校金融研究院的發(fā)展現(xiàn)狀

“2001年11月，國(guó)內(nèi)高校中第一家跨學(xué)科綜合性金融研究教育機(jī)構(gòu)——復(fù)旦大學(xué)金融研究院成立”，復(fù)旦大學(xué)金融研究院（Insitute for Financial Studies）是綜合經(jīng)濟(jì)學(xué)院、管理學(xué)院、計(jì)算機(jī)系和數(shù)學(xué)系等，跨學(xué)科新型金融研究教育平臺(tái)。黨的“十八大”以來(lái)，各項(xiàng)國(guó)家戰(zhàn)略的實(shí)施，金融業(yè)蓬勃發(fā)展，高校金融研究院快速創(chuàng)辦，截至2018年4月，高校金融研究院已達(dá)90家。（圖1）

高校金融研究院的主要類(lèi)型：

（一）依據(jù)創(chuàng)辦方結(jié)構(gòu)劃分

1.高校獨(dú)立建設(shè)類(lèi)。高校整合自身金融研究和教育資源，單獨(dú)創(chuàng)建。比如：云南財(cái)經(jīng)大學(xué)金融研究院（Financial Research Institute）是校級(jí)直屬科研單位，聚焦國(guó)家金融改革開(kāi)放戰(zhàn)略、云南“橋頭堡”及沿邊金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)。

2.校政合作建設(shè)類(lèi)。高校與政府合作創(chuàng)建。比如：清華大學(xué)國(guó)家金融研究院（The National Insitute of Financial Research）是清華大學(xué)和中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)共建。

3.校企合作建設(shè)類(lèi)。高校與各類(lèi)型企業(yè)合作創(chuàng)建。比如：中國(guó)人民大學(xué)重陽(yáng)金融研究院（Chongyang Institute for Financial Studies）是中國(guó)人民大學(xué)和上海重陽(yáng)投資管理有限公司共建。

4.中外合作建設(shè)類(lèi)。高校與境外大學(xué)合作創(chuàng)建，或中外合作機(jī)構(gòu)（大學(xué)）創(chuàng)建。比如：中歐陸家嘴國(guó)際金融研究院（CEIBS Lujiazui Institute of International Finance）是上海交通大學(xué)中歐國(guó)際工商學(xué)院與上海陸家嘴集團(tuán)共建。

（二）依據(jù)法人治理結(jié)構(gòu)劃分

1.獨(dú)立法人類(lèi)。具有獨(dú)立法人資質(zhì)（事業(yè)單位或民辦非企業(yè)等）。比如：廣東-諾丁漢高級(jí)金融研究院（The Guangdong-Nottingham Advanced Finance Institute）是廣東金融學(xué)院和諾丁漢大學(xué)共建，屬于事業(yè)單位；比如：海南南海金融研究院（South China Sea Institute of Finance）是北京大學(xué)海洋研究院和海南銀行共建，屬于民辦非企業(yè)。

2.非獨(dú)立法人類(lèi)。隸屬于高校，不具有獨(dú)立法人資質(zhì)。我國(guó)高校金融研究院多屬此類(lèi)。比如：南開(kāi)大學(xué)金融發(fā)展研究院（Institute of Finance and Development）是校級(jí)直屬研究教育單位。

（三）依據(jù)金融研究范圍劃分

1.金融全領(lǐng)域研究類(lèi)。進(jìn)行金融領(lǐng)域綜合性研究。比如：北京大學(xué)匯豐金融研究院（The HSBC Financial Research Institute）旨在提高中國(guó)金融理論與政策研究能力，獻(xiàn)策中國(guó)金融業(yè)發(fā)展和國(guó)際金融體制改革。

2.金融專(zhuān)門(mén)領(lǐng)域研究類(lèi)。進(jìn)行金融分支、金融熱點(diǎn)前沿或高校金融優(yōu)勢(shì)特色領(lǐng)域研究。比如：中央財(cái)經(jīng)大學(xué)綠色金融國(guó)際研究院（International Institute of Green Finance）致力于推動(dòng)綠色金融發(fā)展，進(jìn)行綠色金融、氣候金融、能源金融和養(yǎng)老金融的前沿研究。

二、高校金融研究院的特點(diǎn)

（一）目標(biāo)定位“跨學(xué)科、應(yīng)用型、國(guó)際化”

應(yīng)用型體現(xiàn)匯聚國(guó)內(nèi)外優(yōu)秀金融研究與教育人才，服務(wù)區(qū)域金融業(yè)和創(chuàng)建方發(fā)展；國(guó)際化是開(kāi)展全球視野下的高端金融人才培養(yǎng)和高水平金融研究，打造國(guó)際金融智庫(kù)，建成跨區(qū)域、跨金融和教育的交流合作平臺(tái)；跨學(xué)科是貫徹實(shí)施國(guó)家高等教育和金融開(kāi)放發(fā)展戰(zhàn)略，依靠高校和支持單位的金融及各學(xué)科實(shí)力，開(kāi)展跨學(xué)科金融科研。

（二）建設(shè)經(jīng)費(fèi)來(lái)源多元化

高校金融研究院的建設(shè)經(jīng)費(fèi)以創(chuàng)辦高校和共建單位支持為主，廣泛爭(zhēng)取社會(huì)各界經(jīng)費(fèi)支持。高校及創(chuàng)辦單位側(cè)重支持基本運(yùn)營(yíng)、人才招聘和科研保障，地方政府側(cè)重財(cái)政補(bǔ)貼或獎(jiǎng)勵(lì)等政策支持，以政府購(gòu)買(mǎi)社會(huì)服務(wù)支持科研、培訓(xùn)和論壇，其他經(jīng)費(fèi)渠道有：社會(huì)捐贈(zèng)、學(xué)歷教育收費(fèi)、企業(yè)人才金融培訓(xùn)收費(fèi)、咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)、研究成果出版發(fā)行和物業(yè)出租等。

（三）主輔結(jié)合的職能設(shè)置

高校金融研究院作為高校新型研究與教育機(jī)構(gòu)，主體職能是高質(zhì)量金融研究、高層次金融人才培養(yǎng)（金融類(lèi)碩士、博士、博士后）和新型高校金融智庫(kù)建設(shè)，輔助職能有：金融業(yè)的人才培訓(xùn)、咨詢(xún)服務(wù)、科研成果出版發(fā)行、學(xué)術(shù)交流合作、精英本科教育、論壇舉辦等。

（四）建設(shè)規(guī)模普遍“小而精”

高校金融研究院相比高校金融研究中心或金融研究所的規(guī)模要大，但普遍“小而精”。通常依托高校教研設(shè)施，高校品牌及金融研究與教學(xué)的基礎(chǔ)力量。常下設(shè)研究所（中心）或研究小組，設(shè)立職能部門(mén)，工作人員由高校派遣或少量招聘，十幾人至幾十人規(guī)模。

（五）管理結(jié)構(gòu)扁平化

高校金融研究院相比高校二級(jí)院系或校屬科研機(jī)構(gòu)的自主性和主體地位更高，或由高校分管科研的校領(lǐng)導(dǎo)直接領(lǐng)導(dǎo)并兼任院長(zhǎng)，或公開(kāi)招聘院長(zhǎng)，或委托二級(jí)學(xué)院管理。常采取理事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)的院長(zhǎng)負(fù)責(zé)制或高校直屬科研機(jī)構(gòu)的院長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，管理層級(jí)少，注重工作效率。

（六）創(chuàng)辦地域分布不均

高校金融研究院主要由綜合類(lèi)大學(xué)、財(cái)經(jīng)類(lèi)大學(xué)、經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)或金融活躍地區(qū)的地方大學(xué)、中外合作大學(xué)創(chuàng)辦，在長(zhǎng)三角、珠三角、京津冀、環(huán)渤海和長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶等區(qū)域分布集中。90家高校金融研究院中，地處東部地區(qū)有61家，占比70%。（表1）

表1 高校金融研究院省域分布表

三、高校金融研究院的發(fā)展建議

我國(guó)高校金融研究院仍在探索創(chuàng)辦，面臨著發(fā)展定位不明確或執(zhí)行不到位，經(jīng)費(fèi)不足，領(lǐng)軍人才缺乏，政府和高校的支持政策措施不完善，管理機(jī)制不健全，跨區(qū)域和同區(qū)域內(nèi)高校金融研究院的競(jìng)爭(zhēng)激烈，高校金融研究院的建設(shè)難度不小，困難不少。本文對(duì)高校金融研究院發(fā)展建設(shè)提出以下建議：

（一）特色的目標(biāo)定位是發(fā)展之前提

高校金融研究院需要堅(jiān)決貫徹黨的教育方針，主動(dòng)對(duì)接“一帶一路”、京津冀、粵港澳大灣區(qū)、長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶等國(guó)家戰(zhàn)略和沿海、沿江、沿邊開(kāi)放發(fā)展，發(fā)揮所處的區(qū)域性金融改革試驗(yàn)區(qū)、自貿(mào)區(qū)或創(chuàng)新改革試驗(yàn)區(qū)等區(qū)位優(yōu)勢(shì)，依靠創(chuàng)辦高校、地方政府等支持，因地制宜地確立特色化發(fā)展目標(biāo)和定位。比如：深圳高等金融研究院（香港中文大學(xué)（深圳）高等金融研究院）（Shenzhen Finance Institute）的定位是服務(wù)“一帶一路”建設(shè)和深港、粵港合作。

（二）一流的金融人才是發(fā)展之核心

習(xí)近平總書(shū)記指出“發(fā)展是第一要?jiǎng)?wù)，人才是第一資源，創(chuàng)新是第一動(dòng)力”。高校金融研究院的可持續(xù)發(fā)展，核心是匯聚一流的金融人才，一是廣納賢才，建立創(chuàng)辦高校及單位金融人才庫(kù)，面向政、產(chǎn)、學(xué)、研等各界引進(jìn)優(yōu)秀金融人才、金融領(lǐng)軍人才，二是留住人才，設(shè)立專(zhuān)、兼職結(jié)合的科研崗位，建立匹配的薪酬激勵(lì)和成果獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，形成人才梯隊(duì)，設(shè)立碩士和博士點(diǎn)、博士后流動(dòng)站，鼓勵(lì)師生交流和學(xué)術(shù)探討；三是人才實(shí)力再提升，鼓勵(lì)研究者的再學(xué)習(xí)與對(duì)外學(xué)術(shù)交流，借鑒美國(guó)智庫(kù)“旋轉(zhuǎn)門(mén)”機(jī)制，倡導(dǎo)人才的自由有序流動(dòng)，推動(dòng)“政、產(chǎn)、學(xué)、研”間的人才交流。

（三）穩(wěn)定的經(jīng)費(fèi)支持是發(fā)展之保障

高校金融研究院建設(shè)得到高校、地方政府及社會(huì)各界的關(guān)注和支持，主要經(jīng)費(fèi)來(lái)源是創(chuàng)辦高校，其次是地方政府和各創(chuàng)辦支持單位，高校金融研究院需要牢牢把握創(chuàng)辦高校、地方政府和各支持單位的發(fā)展重點(diǎn)和難點(diǎn)，開(kāi)展高質(zhì)量、前瞻性、可操作性強(qiáng)的金融研究，爭(zhēng)取持續(xù)經(jīng)費(fèi)支持，比如，服務(wù)高校自身建設(shè)目標(biāo)，比如：復(fù)旦-斯坦福中國(guó)金融科技與安全研究院（Fudan-Stanford Institute for China Financial Technology and Risk Analytics）是復(fù)旦大學(xué)和斯坦福大學(xué)共建，服務(wù)復(fù)旦大學(xué)“雙一流”建設(shè)目標(biāo)。服務(wù)所處區(qū)域的經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃，比如：浙江大學(xué)金融研究院（Academy of Financial Research）關(guān)注金融體系建設(shè)和金融創(chuàng)新發(fā)展中與浙江區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展密切相關(guān)的本土化、區(qū)域性金融問(wèn)題。其他經(jīng)費(fèi)渠道包括承接各類(lèi)橫、縱向金融研究課題，接受社會(huì)捐贈(zèng)，高層次學(xué)歷教育，高端金融人才培訓(xùn)，金融策略咨詢(xún)服務(wù)，研究成果出版，金融論壇及講座，物業(yè)出租等。

（四）科學(xué)的管理機(jī)制是發(fā)展之基礎(chǔ)

要探索合適的發(fā)展模式和科學(xué)的管理機(jī)制,“普林斯頓高等研究院模式”可參考，科學(xué)編制規(guī)劃，對(duì)外爭(zhēng)取政策支持，開(kāi)展跨高校金融研究院間的交流合作，對(duì)內(nèi)要建立健全科研管理、財(cái)務(wù)審計(jì)、人事聘任、薪酬激勵(lì)、后勤保障、信息管理、品牌宣傳和質(zhì)量評(píng)估等管理機(jī)制，規(guī)范理事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)的院長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，組建學(xué)術(shù)委員會(huì)等委員會(huì)。

（五）和諧的生態(tài)環(huán)境是發(fā)展之靈魂

高校金融研究院要營(yíng)造和諧的生態(tài)環(huán)境，既包括自由寬松的學(xué)術(shù)研究人文氛圍，也包括優(yōu)美愜意的學(xué)習(xí)生活自然環(huán)境，不僅需要包容研究者的學(xué)術(shù)觀點(diǎn)，倡導(dǎo)百家爭(zhēng)鳴，而且注重“以人為本”和周到細(xì)致的服務(wù)，發(fā)揮“雷尼爾效應(yīng)”，給予研究者人文關(guān)懷，為其帶來(lái)自然環(huán)境和學(xué)術(shù)環(huán)境的雙重優(yōu)質(zhì)體驗(yàn)，建成其中人士流連忘返的“靈魂家園”。