江蘇沛縣農(nóng)商銀行“四個(gè)強(qiáng)化”開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作

呂尊帆 王旭

為全面摸清員工是否涉嫌參與非法集資，有效防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患，沛縣農(nóng)商銀行多措并舉，在全行范圍內(nèi)開展了“非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作”，筑牢防范非法集資的內(nèi)外部防線，從源頭上防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。

強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)。該行成立了非法集資排查領(lǐng)導(dǎo)小組小組，確定牽頭部門，結(jié)合實(shí)際制訂具體排查方案，確保專項(xiàng)排查人員到位、職責(zé)到位、措施到位，切實(shí)摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，遏制增量風(fēng)險(xiǎn)，建立健全非法集資監(jiān)測排查長效機(jī)制，為打贏防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，

強(qiáng)化輿論宣傳。6月初，在總行營業(yè)部開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)宣傳活動(dòng)，通過發(fā)放宣傳手冊、播放宣傳視頻、專職人員現(xiàn)場解說等方式提高客戶防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和樹立正確的投融資理念。同時(shí)，精心制作《誰動(dòng)了我錢 防范新型非法集資》微課程，拍攝防范非法集資微視頻，推送防范非法集資微信文章，提高全員、客戶學(xué)習(xí)防范非法集資的積極性，有效提升全員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力。充分發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)多、觸角廣、接觸客戶的優(yōu)勢，扎實(shí)防范非法集資宣傳“六進(jìn)”活動(dòng)，引導(dǎo)社會(huì)公眾自覺遠(yuǎn)離非法集資，履行好社會(huì)責(zé)任。

強(qiáng)化貫徹實(shí)施。該行合規(guī)管理部牽頭有針對性的梳理現(xiàn)有制度，堵塞制度漏洞，構(gòu)建嚴(yán)密防范非法集資的內(nèi)控體系，進(jìn)一步筑牢“隔離墻”。強(qiáng)化排查重點(diǎn)。在全行開展員工、客戶涉嫌非法集資專項(xiàng)排查。為保證排查工作質(zhì)量，各支行、部室負(fù)責(zé)人為非法集資排查責(zé)任人，并簽訂本責(zé)任狀，組織員工對本單位重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)行為、重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)對象逐一進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，重點(diǎn)加強(qiáng)對關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員、分支機(jī)構(gòu)以及基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行排查，確保內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)，早處理，少損失。

強(qiáng)化責(zé)任追究。嚴(yán)格履職，嚴(yán)肅問責(zé)，形成“有風(fēng)險(xiǎn)沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)就是失職，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)沒有及時(shí)提示和處置就是瀆職”的嚴(yán)肅氛圍。也使員工在思想上樹起“非法集資碰不得”的高壓線，確保層層傳導(dǎo)壓力，壓實(shí)責(zé)任，使員工做到“不敢為、不能為、不愿為”。

活動(dòng)期間，該行員工共簽訂拒絕非法集資承諾書540份，開展專項(xiàng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)2次，各支行共開展集中宣傳活動(dòng)37次，發(fā)放“防范非法集資”宣傳手冊10000余份，直接受眾人員達(dá)5000余人。