金融創(chuàng)新，讓全球買(mǎi)賣(mài)如魚(yú)得水

○記者 鄒孝聽(tīng)

2018年11月7日，招商局資本管理（北京）有限公司在首屆中國(guó)國(guó)際進(jìn)口博覽會(huì)——中新合作服務(wù)貿(mào)易創(chuàng)新論壇上，與江蘇省政府投資基金簽署了《服貿(mào)基金支持江蘇服務(wù)貿(mào)易轉(zhuǎn)型升級(jí)行動(dòng)計(jì)劃》。

同時(shí)，中國(guó)服務(wù)貿(mào)易創(chuàng)新發(fā)展引導(dǎo)基金又與蘇州工業(yè)園區(qū)和蘇州元禾控股股份有限公司簽署合作協(xié)議。中國(guó)服務(wù)貿(mào)易創(chuàng)新發(fā)展引導(dǎo)基金由商務(wù)部牽頭設(shè)立，總資金規(guī)模達(dá)100億元，將重點(diǎn)支持服務(wù)業(yè)對(duì)外開(kāi)放，共同推動(dòng)蘇州工業(yè)園區(qū)服務(wù)貿(mào)易產(chǎn)業(yè)提速升級(jí)。通過(guò)參與此次論壇，國(guó)家服貿(mào)基金將主動(dòng)發(fā)揮國(guó)家級(jí)產(chǎn)業(yè)投資基金引導(dǎo)作用，支持國(guó)內(nèi)優(yōu)秀服務(wù)貿(mào)易企業(yè)做大做強(qiáng)。

業(yè)界專業(yè)人士認(rèn)為，產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金能在一定程度上幫助企業(yè)“請(qǐng)進(jìn)來(lái)，走出去”，不斷壯大對(duì)外貿(mào)易和交流。其實(shí)不僅如此，園區(qū)開(kāi)發(fā)建設(shè)24年來(lái)，除了產(chǎn)業(yè)貿(mào)易各類基金外，能極高、總量大的金融產(chǎn)業(yè)為這座城里的企業(yè)帶來(lái)過(guò)無(wú)窮的力量和機(jī)遇。沖刺長(zhǎng)三角上海金融副中心，也使得區(qū)域內(nèi)的企業(yè)在“全球買(mǎi)賣(mài)”方面如魚(yú)得水。

11月20日，新加坡-江蘇合作理事會(huì)第十二次會(huì)議在新加坡召開(kāi)，園區(qū)管委會(huì)和新加坡企業(yè)發(fā)展局共建“一帶一路”戰(zhàn)略合作框架協(xié)議、江蘇省青年企業(yè)家聯(lián)合會(huì)和新加坡通商中國(guó)合作備忘錄等13個(gè)項(xiàng)目簽署，其中園區(qū)與新加坡簽約項(xiàng)目7個(gè)。

深化中新金融創(chuàng)新合作，共推“一帶一路”建設(shè)。至此，中新金融合作又被推上新高度?；仡檲@區(qū)一路走來(lái)的金融創(chuàng)新歷程，既有令人稱贊的作為，又有復(fù)制經(jīng)驗(yàn)的借鑒意義，值得關(guān)注。

外資金融機(jī)構(gòu)38家，繼續(xù)領(lǐng)跑江蘇

不妨先來(lái)看一組數(shù)據(jù)，目前園區(qū)在全國(guó)經(jīng)開(kāi)區(qū)綜合考評(píng)中位居第1，全國(guó)百?gòu)?qiáng)產(chǎn)業(yè)園區(qū)排名第3，全國(guó)高新區(qū)排名第5。截至2017年底，92家世界500強(qiáng)企業(yè)在園區(qū)共投資156個(gè)項(xiàng)目，累計(jì)吸引外資項(xiàng)目4000多個(gè)，注冊(cè)外資達(dá)418億美元，實(shí)際利用外資303億美元。

這些年來(lái)，園區(qū)重點(diǎn)利用外資推動(dòng)服務(wù)業(yè)發(fā)展，促進(jìn)產(chǎn)城融合。區(qū)內(nèi)現(xiàn)有各類企業(yè)近5萬(wàn)戶，其中外資企業(yè)近5600家，注冊(cè)外資超過(guò)428億美元；來(lái)自歐美的項(xiàng)目占49%（含新加坡轉(zhuǎn)投資），日韓占18%，新加坡占6%，港澳臺(tái)地區(qū)占22%。至此，園區(qū)一躍成為江蘇省外資金融機(jī)構(gòu)集聚度最高地區(qū)。

值得一提的是，園區(qū)大力深化中新金融合作，成效顯著。

如在金融機(jī)構(gòu)跨境合作方面，新加坡三家本土銀行早先便入駐園區(qū)，星展銀行、華僑銀行、大華銀行分別于1994年、2014年和2015年在園區(qū)設(shè)立分行；蘇州法人金融機(jī)構(gòu)東吳證券、蘇州銀行獲批到新加坡設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

在金融業(yè)務(wù)跨境合作方面，為了更好地適應(yīng)企業(yè)貿(mào)易和投資的需要，園區(qū)早在2013年就提出了試行跨境人民幣的業(yè)務(wù)設(shè)想，同年中新協(xié)調(diào)理事會(huì)確定在蘇州工業(yè)園區(qū)開(kāi)展中新金融合作。

2014年6月份，人民銀行正式批復(fù)了蘇州工業(yè)園區(qū)相關(guān)企業(yè)試點(diǎn)開(kāi)展跨境人民幣貸款、股權(quán)投資基金人民幣對(duì)外投資、蘇州工業(yè)園區(qū)內(nèi)企業(yè)到新加坡發(fā)行人民幣債券、個(gè)人跨境人民幣業(yè)務(wù)等4項(xiàng)跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)的請(qǐng)求。

如此一來(lái)，不僅新加坡的銀行能向園區(qū)企業(yè)發(fā)放跨境人民幣貸款，中國(guó)的股權(quán)投資基金也可以用人民幣對(duì)外投資。同時(shí)園區(qū)內(nèi)的企業(yè)可以到新加坡發(fā)行人民幣債券以及開(kāi)展個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)下及對(duì)外直接投資項(xiàng)下跨境人民幣業(yè)務(wù)。更值得一提的是，在當(dāng)年的中新協(xié)調(diào)理事會(huì)上同意了蘇州工業(yè)園區(qū)試點(diǎn)RQFLP（人民幣境外有限合伙人）制度。

試點(diǎn)以來(lái)，就人民幣跨境貸款業(yè)務(wù)而言，園區(qū)企業(yè)與新加坡銀行保持了良好的互動(dòng)。據(jù)了解，企業(yè)所獲貸款主要投向交通運(yùn)輸、通信設(shè)備、電子器件、新型材料等行業(yè)，股權(quán)投資基金對(duì)外投資超億元。

而從外資集聚度來(lái)說(shuō)，園區(qū)共有外資金融機(jī)構(gòu)38家，這樣的數(shù)據(jù)也繼續(xù)在江蘇省保持領(lǐng)先地位。

金融業(yè)態(tài)不斷完善，功能層級(jí)不斷豐富

記者了解到，截至2018年9月末，園區(qū)已集聚金融類機(jī)構(gòu)956家，包括持牌類金融機(jī)構(gòu)162家（其中法人金融機(jī)構(gòu)5家）、各類準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)794家（其中私募基金673家），蘇州大市90%的銀行分行和近50%的保險(xiǎn)分公司落戶園區(qū)，外資銀行數(shù)位列全省第一，基本形成了金融機(jī)構(gòu)高度集聚、功能層級(jí)相對(duì)較高、金融產(chǎn)品和服務(wù)較為豐富的發(fā)展格局。

令人驚喜的是，在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成管理人以及產(chǎn)品備案的私募基金管理機(jī)構(gòu)中，注冊(cè)地在園區(qū)的共有301家，占江蘇省的8%。按機(jī)構(gòu)層級(jí)分，園區(qū)151家金融機(jī)構(gòu)中，各類總部113家，占比近75%，包括銀行分行級(jí)別以上45家，直接融資快速發(fā)展，資本市場(chǎng)持續(xù)發(fā)力；上市企業(yè)累計(jì)18家，累計(jì)IPO募資105億，再融資376億，新三板掛牌累計(jì)掛牌企業(yè)108家，各類債券融資當(dāng)年新增中期票據(jù)、超短融私募債等各類債券融資36億元。

此外，2017年5月初，東沙湖基金小鎮(zhèn)被列入江蘇省第一批特色小鎮(zhèn)創(chuàng)建名單，從一定程度上營(yíng)造了基金發(fā)展的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。據(jù)了解，自進(jìn)入省發(fā)改委創(chuàng)建名單以來(lái)，小鎮(zhèn)新增基金管理團(tuán)隊(duì)14個(gè)，新設(shè)基金27支，新增管理基金規(guī)模近400億元。截止2017年末，東沙湖基金小鎮(zhèn)累計(jì)設(shè)立基金152支，管理基金規(guī)模累計(jì)超1300億元。

不得不說(shuō)，園區(qū)在金融服務(wù)體系層面愈趨完善。

相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，園區(qū)這些年累計(jì)設(shè)立了2.4億的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池，建立覆蓋企業(yè)全生命周期的科技金融產(chǎn)品，累計(jì)授信超20億元，支持企業(yè)250余家；完成全市首單雙創(chuàng)債的發(fā)行，2單總計(jì)3560萬(wàn)元。

除此之外，園區(qū)還在科技金融領(lǐng)域可謂展開(kāi)了大手筆布局。利用科技金融平臺(tái)解決企業(yè)融資需求350筆，總額超23億元。引導(dǎo)基金參股子基金19支，總規(guī)模超43億元；財(cái)政資金吸引社會(huì)資本放大倍數(shù)超8.7倍；融睿產(chǎn)業(yè)基金完成7個(gè)項(xiàng)目投資決策，2個(gè)項(xiàng)目已出資，擬出資金額5億元。

深化跨境金融合作，“一帶一路”經(jīng)驗(yàn)推廣

通過(guò)上文所提到的金融機(jī)構(gòu)跨境合作、人民幣業(yè)務(wù)跨境合作、各類基金的設(shè)立等，園區(qū)這些年一直在深化跨境金融合作的道路上不斷創(chuàng)新。11月20日，在新加坡-江蘇合作理事會(huì)第十二次會(huì)議上，為深化中新金融創(chuàng)新合作，園區(qū)管委會(huì)還與新交所、星展銀行、大華銀行、華僑銀行簽約建立了協(xié)調(diào)機(jī)制，又一次推進(jìn)了金融領(lǐng)域的合作，促進(jìn)資金融通，市場(chǎng)對(duì)接，支持深化中新在金融機(jī)構(gòu)、金融業(yè)務(wù)、金融科技產(chǎn)業(yè)、金融人才培養(yǎng)等領(lǐng)域的創(chuàng)新合作。

其實(shí)無(wú)論是園區(qū)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)，還是打造區(qū)域金融中心，都需要金融產(chǎn)業(yè)進(jìn)一步國(guó)際化、市場(chǎng)化、多層次的創(chuàng)新發(fā)展。園區(qū)在深化試點(diǎn)中新跨境金融合作上，既有令人稱贊的作為，又有復(fù)制經(jīng)驗(yàn)的借鑒意義，值得關(guān)注。

首先，園區(qū)開(kāi)發(fā)建設(shè)24年，取得了巨大的成就，成為中新兩國(guó)政府互利合作的成功典范。開(kāi)展中新金融跨境合作，有利于園區(qū)在新的領(lǐng)域深化中新合作，發(fā)揮在全國(guó)中外合作中的引領(lǐng)示范作用。

其次，2015年12月，首個(gè)國(guó)家級(jí)境外投資服務(wù)示范平臺(tái)落戶園區(qū)，為中國(guó)企業(yè)“走出去”提供集成化、專業(yè)化的一站式服務(wù)，特別是在金融、培訓(xùn)、中介、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面做出有益探索，為提升投資便利化提供可復(fù)制可推廣的經(jīng)驗(yàn)。

再者，新加坡是國(guó)際金融中心，也是重要的離岸人民幣結(jié)算中心。對(duì)接新加坡，試點(diǎn)跨境金融合作業(yè)務(wù)，一來(lái)可以推動(dòng)園區(qū)借鑒和學(xué)習(xí)新加坡金融行業(yè)發(fā)展的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，二來(lái)可以通過(guò)園區(qū)“走出去”發(fā)展戰(zhàn)略，帶動(dòng)相關(guān)區(qū)域經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型升級(jí)；

除此之外，近幾年，園區(qū)大力推進(jìn)實(shí)施電子信息、裝備制造及生物醫(yī)藥、納米技術(shù)應(yīng)用、云計(jì)算等產(chǎn)業(yè)發(fā)展計(jì)劃，加快構(gòu)筑高端產(chǎn)業(yè)發(fā)展新格局。尤為關(guān)鍵的是，開(kāi)展與深化中新跨境金融合作業(yè)務(wù)，為園區(qū)及其“走出去”項(xiàng)目拓寬了融資渠道，更好地滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)的資金配套需求。

加快資源聚集，打造長(zhǎng)三角上海金融副中心

據(jù)蘇州工業(yè)園區(qū)金融管理服務(wù)局相關(guān)人員稱，作為區(qū)域金融中心高地，園區(qū)在現(xiàn)有機(jī)構(gòu)集聚基礎(chǔ)上，始終積極加強(qiáng)金融招商，加快金融資源集聚重點(diǎn)加強(qiáng)金融總部類機(jī)構(gòu)，持牌金融機(jī)構(gòu)以及私募投資基金的培育新設(shè)和招商引進(jìn)。

這些年在資源整合方面也有不少具體部署，如新加坡國(guó)立大學(xué)在獨(dú)墅湖科教創(chuàng)新區(qū)設(shè)立研究院，推進(jìn)以商務(wù)、金融為主題的研究與教學(xué)；園區(qū)金融財(cái)務(wù)人才公共實(shí)訓(xùn)基地與新加坡多家培訓(xùn)學(xué)院合作，組織蘇州銀行總行等單位赴新加坡開(kāi)展專題金融培訓(xùn)與學(xué)習(xí)；中國(guó)建設(shè)銀行總行還在園區(qū)設(shè)立了“中新跨境金融中心”和“跨境金融培訓(xùn)基地”，借助園區(qū)中新合作平臺(tái)及資源，開(kāi)展金融人才培養(yǎng)，著力于推動(dòng)中新金融業(yè)務(wù)合作創(chuàng)新……

不斷新增的金融類機(jī)構(gòu)，大力推進(jìn)了多層次資本市場(chǎng)建設(shè)，充分發(fā)揮政府的資源優(yōu)勢(shì)，深化產(chǎn)融結(jié)合服務(wù)功能，強(qiáng)化上市公司在區(qū)域產(chǎn)業(yè)中的引領(lǐng)作用，推進(jìn)“產(chǎn)業(yè)載體+上市公司+私募股權(quán)投資”的產(chǎn)融發(fā)展模式。

據(jù)了解，園區(qū)今年擬新增境內(nèi)外上市和新三板掛牌企業(yè)6家，至2020年力爭(zhēng)全區(qū)上市企業(yè)超30家，擬上市企業(yè)超100家，儲(chǔ)備上市孵化企業(yè)超150家，打造以上市企業(yè)為龍頭的現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)集群。

與此同時(shí)，力爭(zhēng)培育50億市值企業(yè)超15家，百億市值企業(yè)超5家，率先打造全國(guó)標(biāo)桿性基金生態(tài)園，加快推進(jìn)基金小鎮(zhèn)建設(shè)，依托園區(qū)現(xiàn)有產(chǎn)業(yè)資源優(yōu)勢(shì)，吸引包括創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資產(chǎn)業(yè)投資等覆蓋創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈的各類私募基金聚集，匯聚全國(guó)乃至全球頂尖基金管理人，力爭(zhēng)全年新增各類基金超40家，小鎮(zhèn)注冊(cè)基金規(guī)模超1500億元，實(shí)現(xiàn)小鎮(zhèn)出租率提升10%，不斷深化科技金融服務(wù)體系，做大創(chuàng)投引導(dǎo)基金規(guī)模。

另外園區(qū)還將吸引更多股權(quán)投資基金入駐，撬動(dòng)更多社會(huì)資本進(jìn)入園區(qū)扶持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，將區(qū)域打造成為長(zhǎng)三角區(qū)域的，上市（掛牌）企業(yè)新高地、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)集聚地。

當(dāng)然，為了維護(hù)區(qū)域金融環(huán)境安全穩(wěn)定，積極穩(wěn)妥推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融專項(xiàng)整治工作，園區(qū)政府將對(duì)重點(diǎn)企業(yè)開(kāi)展分類處置，對(duì)非重點(diǎn)對(duì)象開(kāi)展好日常監(jiān)測(cè)，加快推進(jìn)園區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)建設(shè)工作，提高金融風(fēng)險(xiǎn)防范和識(shí)別能力。相信不久的未來(lái)，園區(qū)將云集全球資源，成為長(zhǎng)三角上海金融副中心。