大數(shù)據(jù)背景對(duì)投資銀行工作模式的影響及前景展望

劉睿卿

隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算等技術(shù)快速發(fā)展和普及，社會(huì)步入大數(shù)據(jù)發(fā)展時(shí)代。網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展對(duì)金融業(yè)影響重大，給傳統(tǒng)金融業(yè)帶來(lái)了嚴(yán)重的沖擊，互聯(lián)網(wǎng)金融依托大數(shù)據(jù)和云計(jì)算技術(shù)，能夠給予客戶更多優(yōu)質(zhì)的、個(gè)性化的服務(wù)。投資銀行作為金融行業(yè)重要的組成部分，面對(duì)大數(shù)據(jù)背景下的競(jìng)爭(zhēng)壓力，傳統(tǒng)的工作模式已經(jīng)無(wú)法滿足當(dāng)前發(fā)展的需要，投資銀行要借助大數(shù)據(jù)的便利，發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融，建立大數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)創(chuàng)新平臺(tái)，同時(shí)變革其運(yùn)營(yíng)和工作模式，從而更好的適應(yīng)當(dāng)前金融環(huán)境的變化，為客戶提供更多的金融服務(wù)，提升自身市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

投資銀行是主要從事證券發(fā)行、承銷、理財(cái)、企業(yè)重組、投資分析、風(fēng)險(xiǎn)投資、項(xiàng)目融資等業(yè)務(wù)，其所涉及的業(yè)務(wù)較為廣泛。隨著民眾生活水平逐漸提升，對(duì)理財(cái)產(chǎn)品多樣化的需求越來(lái)越大，時(shí)代發(fā)展給投資銀行提出了更高的要求，這就是其面臨的壓力也越來(lái)越大，傳統(tǒng)的基礎(chǔ)設(shè)施和工作模式已經(jīng)無(wú)法滿足當(dāng)前社會(huì)發(fā)展需要，同時(shí)互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展，給傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)帶來(lái)了影響，投資銀行需要及時(shí)轉(zhuǎn)型發(fā)展才能保持競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。大數(shù)據(jù)發(fā)展背景下，給投資銀行帶來(lái)了新的發(fā)展方向，通過(guò)大數(shù)據(jù)可以深耕業(yè)務(wù).推出更多滿足客戶需求的產(chǎn)品，同時(shí)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的支持，可以提升自身的工作效率。

一、大數(shù)據(jù)對(duì)投資銀行工作模式的影響

（一）工作效率提升，發(fā)展新模式

在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，大數(shù)據(jù)技術(shù)的發(fā)展，使得投資銀行部分低效人工統(tǒng)計(jì)工作被大數(shù)據(jù)量化研究取代。通過(guò)大數(shù)據(jù)分析，可以將一些重復(fù)性的數(shù)據(jù)分析工作取消，交由大數(shù)據(jù)處理，通過(guò)大數(shù)據(jù)分析可以有效的提升分析師的工作質(zhì)量與效率。此外，大數(shù)據(jù)技術(shù)還可以推動(dòng)投資銀行新的盈利模式，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)可以將傳統(tǒng)的線下銷售轉(zhuǎn)為線上銷售。例如通過(guò)云計(jì)算將收集到的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，可以在幾分鐘內(nèi)將這些數(shù)據(jù)對(duì)資本市場(chǎng)的各種影響分析清楚，這在過(guò)去可能需要幾星期的時(shí)間才可以完成，高效率的分析，可以在線上及時(shí)的回答客戶各類金融問(wèn)題，通過(guò)線上服務(wù)，可以為投資銀行提供更多的金融業(yè)務(wù)。

（二）業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)走向智能化

大數(shù)據(jù)可以讓投資銀行的許多業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)數(shù)字化運(yùn)營(yíng)。通過(guò)大數(shù)據(jù)技術(shù)，可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)收集和統(tǒng)計(jì)客戶需求，然后通過(guò)計(jì)算機(jī)算法計(jì)算分析后，將資料傳送到銀行的投資顧問(wèn)手中，投資顧問(wèn)可以根據(jù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，給客戶更加準(zhǔn)確的建議和方案，進(jìn)而提升了客戶對(duì)銀行業(yè)務(wù)的滿意度，提高銀行業(yè)務(wù)管理效率。在大數(shù)據(jù)分析的支持下，投資銀行業(yè)務(wù)可以根據(jù)不同員工的需求，提供與其相關(guān)的數(shù)據(jù)信息，例如銀行高層管理人員需要的是對(duì)全局掌控的資源信息，而中層管理人員則是需要與經(jīng)營(yíng)策略相關(guān)的信息，基層工作人員需要的信息重點(diǎn)為客戶資源信息，通過(guò)大數(shù)據(jù)分析，可以提升銀行各級(jí)業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)效率，讓銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)管理智能化。隨著時(shí)代的發(fā)展，產(chǎn)品同質(zhì)化是投資銀行普遍存在的問(wèn)題，而當(dāng)前客戶需求愈發(fā)呈現(xiàn)多樣化發(fā)展。大數(shù)據(jù)分析和統(tǒng)計(jì)，可以將市場(chǎng)形式和不同階段的客戶需求結(jié)合分析出來(lái)，并制定出更加合適的產(chǎn)品計(jì)劃，通過(guò)有針對(duì)性的、個(gè)性化的產(chǎn)品推送，并結(jié)合線上投資顧問(wèn)服務(wù)，可以讓客戶找到更加適合的投資產(chǎn)品，從而更好的提升投資銀行的營(yíng)銷成功率。

（三）對(duì)投資銀行數(shù)據(jù)處理提出更高的要求

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，金融產(chǎn)品種類日益增多，投資銀行需要分析和處理的數(shù)據(jù)越來(lái)越多，投資銀行的后臺(tái)服務(wù)處理能力下降。在大數(shù)據(jù)背景下，需要投資銀行立刻分析出數(shù)據(jù)結(jié)果。尤其是高頻交易的出現(xiàn)，需要銀行利用更加復(fù)雜的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行分析，以毫秒級(jí)甚至更快的速度完成交易，且日內(nèi)短暫持倉(cāng)，面對(duì)大量的數(shù)據(jù)分析，這給投資銀行的數(shù)據(jù)分析中心帶來(lái)新的壓力。投資銀行需要提升服務(wù)器的性能，提高網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)效率，要有更低的程序延遲。同時(shí)，面對(duì)海量的數(shù)據(jù)，還需要建立與大數(shù)據(jù)相匹配的查詢方式，設(shè)計(jì)新的索引結(jié)構(gòu)，要設(shè)立預(yù)警機(jī)制，對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，這些工作模式的轉(zhuǎn)變都是大數(shù)據(jù)時(shí)代對(duì)投資銀行新的發(fā)展要求。

二、大數(shù)據(jù)背景下投資銀行發(fā)展前景展望

（一）更加有效的人工智能技術(shù)

隨著大數(shù)據(jù)技術(shù)的發(fā)展，人工智能技術(shù)發(fā)展逐漸完善，人工智能算法的量化投資策略逐步開(kāi)始發(fā)展。人工智能還可以進(jìn)行深度學(xué)習(xí)，對(duì)各類數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析，可以迅速的對(duì)市場(chǎng)形式進(jìn)行判斷，大數(shù)據(jù)為人工智能提供了更加寬闊的信息獲取源，提升了信息分析的深度和廣度。

（二）金融科技成為未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)

面對(duì)信息化技術(shù)的發(fā)展，電子信息化為各行各業(yè)的發(fā)展提供了便利，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等已經(jīng)成為時(shí)代發(fā)展的主流。投資銀行未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)也是圍繞金融科技而發(fā)展的，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)與大數(shù)據(jù)技術(shù)，建立管理、營(yíng)銷、服務(wù)和風(fēng)控平臺(tái)，讓各項(xiàng)業(yè)務(wù)互聯(lián)網(wǎng)化，構(gòu)建互聯(lián)網(wǎng)金融大數(shù)據(jù)服務(wù)開(kāi)放平臺(tái)。同時(shí)對(duì)IT行業(yè)的投資和研發(fā)也是投資銀行發(fā)展的方向，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)科技的研發(fā)和運(yùn)用，然后為證券、銀行、基金、期貨、等金融業(yè)務(wù)提供整體的IT解決方案和服務(wù)。線上服務(wù)也是投資銀行發(fā)展重點(diǎn)之一，通過(guò)建立多功能的信息平臺(tái)，結(jié)合人工智能服務(wù)，為客戶提供智能投顧、智能資訊等服務(wù)。

大數(shù)據(jù)背景下，投資銀行需要及時(shí)認(rèn)清時(shí)代發(fā)展方向，及時(shí)對(duì)業(yè)務(wù)模式進(jìn)行調(diào)整，對(duì)運(yùn)營(yíng)模式進(jìn)行改革，抓住大數(shù)據(jù)技術(shù)優(yōu)勢(shì)，結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)金融，改善銀行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施和產(chǎn)品進(jìn)行升級(jí)。同時(shí)還要加大對(duì)發(fā)展金融科技的重視程度，充分利用大數(shù)據(jù)和云計(jì)算等技術(shù)，發(fā)展人工智能服務(wù)，進(jìn)而提升投資銀行的業(yè)務(wù)效率和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。