成都經(jīng)開區(qū)汽車科技金融發(fā)展研究

黃吉秀 肖兆飛 游秋琳 王 玉 韓勝明 (四川財經(jīng)職業(yè)學院 四川 成都 610101)

科技金融是促進科技開發(fā)、科技成果轉化，科技創(chuàng)新體系和金融體系的重要部分。高新技術產(chǎn)業(yè)是技術密集型產(chǎn)業(yè)，技術創(chuàng)新是產(chǎn)業(yè)發(fā)展的強大動力，對國民經(jīng)濟發(fā)展和產(chǎn)業(yè)結構轉換具有促進、導向作用。汽車科技企業(yè)作為以科研、開發(fā)為先導的高投入、高風險企業(yè)，金融支持就顯得尤為重要。

一、科技金融發(fā)展綜述

目前，國外針對科技金融已形成較為成熟的運行模式，可歸納為政府主導型、市場主導型和社會主導型，美國、日本、以色列等國家主要選擇政府主導型科技金融發(fā)展模式，而德國選擇市場主導型發(fā)展模式。美國擁有全世界最成熟的金融體系，從工業(yè)革命的早期就開始探索科技與金融的融合，借助金融工具推動高新科技快速發(fā)展，主要措施有成立專門的政策性金融機構（硅谷銀行）并給予充足的政策資金支持、完善政策性擔保體系、構建成熟的多層次資本市場（股票市場、債券市場以及風險投資市場）、完善專門為中小企業(yè)服務的民間金融體系。日本金融市場起步較晚，以政府為主導快速構建科技金融服務體系，主要措施有給科技型企業(yè)提供中長期信貸支持、構建完善的中小型企業(yè)貸款證券化服務體系、大力發(fā)展企業(yè)信用保險系統(tǒng)等。德國發(fā)展科技金融屬于銀行主導型市場模式，主要措施有制定扶持中小型科技企業(yè)發(fā)展的金融扶持政策、完善貸款擔保體系、建立產(chǎn)業(yè)發(fā)展專項基金等。總之，國外針對科技金融的探索較早，實踐應用較成熟，是值得我國借鑒學習的發(fā)展經(jīng)驗以及可行性措施。

我國發(fā)展科技金融起步較晚，主要采用政府引導、市場化運作模式。2010年，中共十七屆五中全會提出要深化科技體制改革，提高政府科技投入效益，促進科技和金融結合，按照“五中全會”要求，2011年2月，科技部會同“一行三會”召開促進科技與金融結合的試點啟動會，成立試點協(xié)調指導小組。同年科技部、財政部、國家稅務總局、中國人民銀行等八部門聯(lián)合發(fā)布了《關于促進科技和金融結合加快實施自主創(chuàng)新戰(zhàn)略的若干指導意見》，并確定了中關村等十六個開展科技金融試點的區(qū)域，這標志著我國科技金融發(fā)展進入新的發(fā)展階段。隨著當下國家大力實施“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”的國家戰(zhàn)略，科技金融的發(fā)展被提升至更高層次的重視。

二、成都經(jīng)開區(qū)汽車產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

成都經(jīng)開區(qū)作為成都市、四川省乃至西部地區(qū)重要的汽車產(chǎn)業(yè)基地，2017年實現(xiàn)整車產(chǎn)量128.5萬輛，同比增長14.7%，產(chǎn)量占全市的96.9%，占全省的85.2%，占全國的4.4%，先后聚集一汽大眾、一汽豐田、沃爾沃等11家整車企業(yè)以及博世、德爾福、麥格納等國內外零部件企業(yè)300余家，成為全市、全省增長最快的千億支柱產(chǎn)業(yè)，躋身全國汽車產(chǎn)業(yè)“第二方陣”，正處于向國內“第一陣營”跨越關鍵時期。但在汽車科技金融發(fā)展方面，仍存在無一支面向汽車產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)基金、缺乏專業(yè)性汽車產(chǎn)業(yè)金融服務機構、政策扶持力度不足等短板和瓶頸。目前我國汽車產(chǎn)業(yè)正處于轉型升級發(fā)展關鍵期，以新能源汽車、智能網(wǎng)聯(lián)汽車為代表的產(chǎn)業(yè)新形態(tài)加速引領汽車產(chǎn)業(yè)科技創(chuàng)新，而科技金融是助推科技創(chuàng)新的催化劑，對促進產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展具有重要戰(zhàn)略意義。

三、成都經(jīng)開區(qū)（成都市）汽車科技金融發(fā)展現(xiàn)狀及重點意義

目前，成都市科技金融發(fā)展迅猛，在國家、四川省科技金融發(fā)展政策措施指引下，成都市加快編制各項政策文件，已先后出臺《成都市科技金融資助管理辦法》《成都市科技創(chuàng)業(yè)天使投資引導資金管理暫行辦法》等主要政策，針對不同規(guī)模企業(yè)投融資需求，成都市制定了科創(chuàng)貸、創(chuàng)業(yè)貸、科創(chuàng)投、天使投資補助、科技與專利保險補貼等科技金融產(chǎn)品，具體如下：

按照2016年統(tǒng)計數(shù)據(jù)，成都市累計為2056家企業(yè)提供125億元科技金融（銀行貸款、股權投資等）投融資資金（其中股權投資獲得4.8億元），同比增長28%。據(jù)初步統(tǒng)計，成都市汽車產(chǎn)業(yè)鏈相關企業(yè)獲得約5億元科技金融產(chǎn)品服務，占比全市比重約4%，遠低于上海、北京、重慶等國內汽車工業(yè)先進區(qū)域。

科技金融是加快產(chǎn)業(yè)轉型升級的重要動力，任何形式的科技創(chuàng)新離不開金融資本的支持，只有更好更高效地借助資本的力量，實現(xiàn)金融與科技創(chuàng)新的深度融合，才能推動汽車產(chǎn)業(yè)的轉型升級。成都市只有加快發(fā)展汽車科技金融，健全成都汽車科技創(chuàng)新體系，搶占產(chǎn)業(yè)未來發(fā)展制高點，才能推動汽車產(chǎn)業(yè)順利完成轉型升級，向產(chǎn)業(yè)鏈高端可持續(xù)發(fā)展，進入國內汽車“第一方陣”。

（一）大力發(fā)展科技金融可為汽車產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供資金支持

汽車研發(fā)工程由于自身的高度復雜性和綜合性，需要大量相關資源，這些都會轉化為對資金的迫切需求。大力發(fā)展科技金融，設立汽車產(chǎn)業(yè)創(chuàng)投基金，采用融資租賃、股權投資等模式，面向傳統(tǒng)汽車高端研發(fā)項目以及新能源汽車產(chǎn)業(yè)領域等方面，為汽車科技創(chuàng)新企業(yè)和新能源汽車制造、運營企業(yè)等提供資金支持。

（二）大力發(fā)展科技金融可加快完善汽車產(chǎn)業(yè)研發(fā)體系，助推汽車產(chǎn)業(yè)轉型升級

通過爭取國家省市資金支持，引進金融科技企業(yè)、金融科技重點實驗室、技術服務創(chuàng)新平臺以及孵化器，借助金融資本力量，創(chuàng)新科技金融支持手段，加快推進建設試車場、碰撞線、風洞實驗室、電磁兼容實驗室等汽車重大基礎設施，提升成都市汽車產(chǎn)業(yè)的技術創(chuàng)新的綜合能力。

表1 成都市現(xiàn)有科技金融產(chǎn)品

四、國內外汽車科技金融先進經(jīng)驗借鑒

通過對國內外汽車科技金融成功經(jīng)驗的比較發(fā)現(xiàn)，從總體上來講，美國與日本和德國科技金融的模式是不同的，美國以資本主導模式為主，德國和日本以銀行主導模式為主。而縱觀重慶、上海、武漢等國內汽車科技金融現(xiàn)狀，主要是以政府主導為主，已經(jīng)形成了投資主體多元化、融資渠道多樣化的新型投融資格局。其成功經(jīng)驗可總結為：

（一）逐步建立和完善汽車科技金融政策體系

以《國家中長期科學和技術發(fā)展的規(guī)劃綱要》為基礎，進一步推進科技創(chuàng)新與科技成果轉化的實施政策措施。針對汽車科技金融市場，制定一系列有助于科技成果轉化的政策，對汽車科技企業(yè)、科研機構以及科技金融市場中的金融主體，給予政策幫扶，對不適應汽車科技金融發(fā)展需要的政策進行修改，健全汽車科技金融改革創(chuàng)新風險分擔和補償機制，降低金融機構開展汽車科技金融改革創(chuàng)新的風險。

（二）積極推動區(qū)域汽車科技金融的綜合服務環(huán)境建設

結合實際情況，建立了完善的征信機構體系和評價機構體系，建立對信用評級機構、評級結果事后的評價制度，引入市場化的征信機構篩選機制，健全失信懲罰機制，有效控制信貸風險，同時利用大數(shù)據(jù)、云計算等先進信息技術提高金融風險管控信息化水平。

（三）搭建汽車科技金融服務平臺。

汽車科技金融服務平臺是區(qū)域科技金融發(fā)展的基礎條件，由政府牽頭組建這個平臺，以便彌補市場失靈問題，開辟企業(yè)融資的綠色通道，發(fā)揮政府的主導和引領作用。

五、加快成都經(jīng)開區(qū)發(fā)展汽車科技金融的措施建議

科技金融是助推科技創(chuàng)新的催化劑，對促進產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展具有重要戰(zhàn)略意義。目前成都市汽車科技金融發(fā)展相對滯后，科技金融對汽車產(chǎn)業(yè)發(fā)展支持力度不足，存在無一支面向汽車產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)基金、缺乏專業(yè)性汽車產(chǎn)業(yè)金融服務機構、政策扶持力度不足等短板和瓶頸，嚴重阻礙成都市汽車產(chǎn)業(yè)快速崛起，當前成都汽車產(chǎn)業(yè)正處于實施重點跨越全國汽車產(chǎn)業(yè)集群第一方陣的關鍵時期。為此，成都市應緊抓國家、省大力發(fā)展科技金融的戰(zhàn)略機遇，積極探索普惠金融、創(chuàng)業(yè)金融、互聯(lián)網(wǎng)金融等科技金融新模式，加快推動成都經(jīng)開區(qū)汽車產(chǎn)業(yè)發(fā)展壯大，順利實現(xiàn)轉型升級發(fā)展。

（一）加大研發(fā)投入力度，建立健全科技金融體系

結合成都市汽車產(chǎn)業(yè)發(fā)展需求，積極爭取國家、省、市資金支持，按照“政府出資引導、社會資本投資、機構技術支撐”的思路，支持關鍵重大技術研發(fā)或資助項目補貼企業(yè)研發(fā)，并建立足夠的研發(fā)機構，逐步推進建設試車場、碰撞線、風洞實驗室、電磁兼容實驗室等汽車產(chǎn)業(yè)研發(fā)創(chuàng)新“四大件”，支撐和服務汽車產(chǎn)業(yè)加快轉型發(fā)展。由政府主導，利用稅收優(yōu)惠政策以及財政補貼政策積極引導建立健全投融資體系，為汽車企業(yè)拓寬融資渠道，使社會資金與產(chǎn)業(yè)資本融合。

（二）搭建汽車科技金融公共服務平臺

結合成都市汽車科技金融發(fā)展現(xiàn)狀，支持成都汽車產(chǎn)業(yè)研究院等科技服務龍頭，搭建汽車科技金融服務平臺，依托線上（門戶網(wǎng)站+公眾微信號）、線下（卡爾茶吧）資源渠道，發(fā)揮金融資本對汽車科技創(chuàng)新的促進作用，為汽車科技中小微企業(yè)和創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)團隊提供特色化、精準化的科技金融產(chǎn)品，滿足處于不同生命周期的“汽車雙創(chuàng)”企業(yè)和團隊的投融資需求服務。同時，建議依托國有投融資平臺公司聯(lián)合區(qū)內汽車重點企業(yè)，搭建汽車產(chǎn)業(yè)設備融資租賃平臺，如搭建工業(yè)機器人融資租賃平臺，為汽車生產(chǎn)制造企業(yè)提供低成本自動化生產(chǎn)設備，加速汽車企業(yè)自動化生產(chǎn)線改造；搭建檢驗檢測設備租賃平臺，針對汽車產(chǎn)業(yè)檢驗檢測需求，為汽車相關企業(yè)提供全方位檢驗檢測服務。

（三）組建汽車產(chǎn)業(yè)投資基金

充分發(fā)揮政府資金的撬動作用，按照“政府引導、企業(yè)牽頭、市場驅動”的思路，在新能源汽車、智能網(wǎng)聯(lián)汽車、智能制造、軍民融合等領域，設立總規(guī)模不低于100億元的產(chǎn)業(yè)或創(chuàng)投基金，采用資本招商方式，通過并購、參投等，孵化和培育區(qū)域研發(fā)產(chǎn)業(yè)集群和生態(tài)體系。建議由政府相關職能部門牽頭，依托國有投融資平臺公司聯(lián)合區(qū)內重點企業(yè)，并引入社會投融資機構共同組建成都汽車產(chǎn)業(yè)投資基金，面向智能網(wǎng)聯(lián)汽車、新能源汽車等產(chǎn)業(yè)未來主要發(fā)展方向以及動力電池、驅動電機、汽車電子等重點關鍵領域，采用股權投資、融資貸款等模式，為本地汽車企業(yè)創(chuàng)新研發(fā)提供資金支持，并發(fā)揮資本杠桿作用，吸引、集聚一批全球汽車整車及零部件高端研發(fā)項目落戶發(fā)展。

（四）建設汽車科技金融征信評價體系

信用體系在科技金融發(fā)展過程中占據(jù)舉足輕重的作用，加快搭建企業(yè)及創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)個人征信體系，有助于推動科技金融更好地服務與汽車產(chǎn)業(yè)發(fā)展需求。建議借成都市建設B2G/R2G政務服務平臺契機，在成都經(jīng)開區(qū)（成都汽車產(chǎn)業(yè)綜合功能區(qū)）探索建立汽車產(chǎn)業(yè)科技征信評價體系，依托大數(shù)據(jù)和云計算等先進信息技術，對成都市汽車科技企業(yè)、創(chuàng)業(yè)團隊、知識產(chǎn)權等進行信用評級，建立汽車科技創(chuàng)新信用檔案，降低汽車產(chǎn)業(yè)科技投融資風險，完善成都市汽車科技金融服務環(huán)境。