電信詐騙案件接處警規(guī)范流程

王偉

當(dāng)前，電信詐騙案件高發(fā)頻發(fā)。對(duì)于公安機(jī)關(guān)來(lái)說(shuō)，電信詐騙案件的接處警工作已成為一線接處警民警的一門基本功。然而，部分一線接處警民警對(duì)于電信詐騙案件接處警工作還存在不熟悉、不規(guī)范的問(wèn)題。因此，有效規(guī)范電信詐騙案件的接處警流程顯得尤為重要。鑒于此，筆者結(jié)合自身工作經(jīng)驗(yàn)，摸索總結(jié)出一個(gè)電信詐騙案件的接處警流程，供大家參考。

第一步：根據(jù)匯款形式，歸類分流處置。

被害人給騙子提供的銀行賬戶匯款的方式可以分為實(shí)時(shí)到賬和非實(shí)時(shí)到賬。實(shí)時(shí)到賬常見(jiàn)的有銀行柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬、ATM機(jī)無(wú)折存款、第三方支付平臺(tái)支付等。非實(shí)時(shí)到賬又分為2小時(shí)到賬、24小時(shí)到賬兩種到賬方式，網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬可以設(shè)置成2小時(shí)到賬、24小時(shí)到賬，個(gè)人通過(guò)ATM機(jī)向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬的24小時(shí)后到賬。

根據(jù)匯款方式的不同，接處警民警應(yīng)當(dāng)歸類分流處置。如果是實(shí)時(shí)到賬，那么就繼續(xù)往下走程序。如果是非實(shí)時(shí)到賬，在2小時(shí)或者24小時(shí)的有效時(shí)間內(nèi)，民警應(yīng)當(dāng)幫忙撥打銀行客服電話接通人工服務(wù)，操作撤銷銀行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，一個(gè)電話即可輕而易舉地將被詐騙款退回。

第二步：提供匯款憑據(jù)，導(dǎo)入反詐平臺(tái)。

如果是實(shí)時(shí)到賬，民警應(yīng)當(dāng)要求被害人提供加蓋銀行公章的交易流水清單或者ATM機(jī)回執(zhí)單。如果提供不了上述憑據(jù)，民警應(yīng)根據(jù)詢問(wèn)得知的騙子提供的銀行賬戶制作加蓋單位公章的情況說(shuō)明。

接收匯款憑據(jù)后，民警不要急著給被害人制作詢問(wèn)筆錄，而應(yīng)當(dāng)立即登錄反詐平臺(tái)，操作“警情錄入”功能將匯款憑據(jù)上的銀行卡賬號(hào)等警情基本信息錄入系統(tǒng)。導(dǎo)入完成后，點(diǎn)擊保存警情基本信息。

第三步：調(diào)取銀行流水，追蹤詐騙款。

保存警情基本信息后，民警下一步就得確定被詐騙款的資金流向。民警操作“警情處置”功能，在“銀行查控”欄目中點(diǎn)擊“明細(xì)查詢”，導(dǎo)入調(diào)取證據(jù)通知書、警官證等文件掃描件提交系統(tǒng)，即可調(diào)取到電子版銀行交易流水。

調(diào)取到電子版銀行流水后，追蹤被詐騙款的去向。如果被詐騙款仍在一級(jí)詐騙賬戶上，民警應(yīng)當(dāng)立即開(kāi)展止付、凍結(jié)工作；如果被詐騙款被轉(zhuǎn)賬至下級(jí)詐騙賬戶，民警應(yīng)當(dāng)反復(fù)操作“明細(xì)查詢”功能，直至確定被詐騙款的下落。當(dāng)然，狡猾的詐騙分子經(jīng)常將詐騙款轉(zhuǎn)至支付寶等第三方支付平臺(tái)或者通過(guò)POS機(jī)刷卡消費(fèi)詐騙款。遇到這些棘手的難題，民警應(yīng)當(dāng)分門別類地靈活處置。

如果是轉(zhuǎn)至支付寶等第三方支付平臺(tái)，民警應(yīng)當(dāng)將相關(guān)法律手續(xù)、警官證件掃描件和簡(jiǎn)要案情等上傳到省廳或同級(jí)刑警總隊(duì)網(wǎng)頁(yè)，同時(shí)電話告知中心值班人員，由中心負(fù)責(zé)平臺(tái)操作并反饋結(jié)果。通過(guò)前述操作，民警可以實(shí)現(xiàn)對(duì)第三方支付賬號(hào)的止付、凍結(jié)、查詢、單筆交易止付、單筆交易凍結(jié)、主體詳情查詢、全賬號(hào)查詢、流水號(hào)查詢、動(dòng)態(tài)查詢、檢索等操作。

如果是通過(guò)POS機(jī)刷卡消費(fèi)詐騙款，民警應(yīng)當(dāng)提交涉案POS機(jī)的商戶號(hào)碼、終端號(hào)碼，將加蓋公章的《公安機(jī)關(guān)使用中國(guó)銀聯(lián)司法協(xié)助服務(wù)系統(tǒng)查詢、監(jiān)控審批表》、調(diào)取證據(jù)通知書或協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書、兩個(gè)警官證等相關(guān)材料電子檔、掃描件一并上報(bào)至省廳或同級(jí)刑警總隊(duì)銀聯(lián)查詢文件夾內(nèi)，并告知刑警總隊(duì)工作人員。通過(guò)前述操作，民警可以查詢?cè)揚(yáng)OS機(jī)的基本信息、交易銀行卡卡號(hào)及發(fā)卡銀行、交易時(shí)間、受理機(jī)構(gòu)信息、交易金額、交易是否成功等。

第四步：操作止付凍結(jié)，攔截詐騙款。

追蹤到詐騙款的下落后，民警應(yīng)當(dāng)爭(zhēng)分奪秒地在省級(jí)反詐平臺(tái)操作“止付”、“凍結(jié)”功能，掃描匯款憑據(jù)、凍結(jié)法律文書提交系統(tǒng)完成操作。操作成功后，詐騙款就被公安機(jī)關(guān)止付、凍結(jié)在詐騙賬戶中。

第五步：辦理資金返還，積極挽回?fù)p失。

為了各級(jí)公安機(jī)關(guān)依法規(guī)范操作凍結(jié)資金的返還工作，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、公安部印發(fā)《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》。凍結(jié)詐騙款后，民警應(yīng)當(dāng)按照上述規(guī)定，填寫《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案資金返還申請(qǐng)表》《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案資金流向表》《呈請(qǐng)返還資金報(bào)告書》，由公安機(jī)關(guān)出具《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還決定書》《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》等表格，及時(shí)操作返還事項(xiàng)，切實(shí)做好凍結(jié)資金的返還工作，竭盡全力挽回被害人的經(jīng)濟(jì)損失。

總之，“與詐騙分子賽跑”是電信詐騙案件接處警工作的首要理念，接處警民警要秉承這個(gè)首要理念，一方面應(yīng)當(dāng)“內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)”，熟練掌握反詐平臺(tái)的操作流程，爭(zhēng)分奪秒地開(kāi)展止付、凍結(jié)工作，快速攔截住詐騙款；另一方面應(yīng)當(dāng)“外強(qiáng)溝通”，錄入反詐平臺(tái)后第一時(shí)間與坐席人員電話溝通，減少因溝通障礙耽誤止付凍結(jié)的黃金時(shí)間，努力搭建順暢的溝通平臺(tái)。只有這樣，我們接處警民警才能比電信詐騙分子“先一步、快一拍、勝一籌”，通過(guò)成功攔截住詐騙款，從源頭上斬?cái)嚯娦旁p騙犯罪的經(jīng)濟(jì)鏈條，起到事半功倍的良好效果。

（作者系陜西省韓城市公安局新城派出所民警）