中國銀行 科技引領(lǐng) 創(chuàng)新驅(qū)動(dòng) 全力推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

劉秋萬

2018年，中國銀行信息科技條線將以實(shí)現(xiàn)“科技引領(lǐng)、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)”為目標(biāo)，聚焦“夯實(shí)基礎(chǔ)、價(jià)值創(chuàng)造、創(chuàng)新變革”方向，著力打造金融科技競爭力，加快推進(jìn)中國銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型，為創(chuàng)新發(fā)展提供新動(dòng)能。

大力開展技術(shù)攻堅(jiān)

科技服務(wù)支撐能力穩(wěn)步提升

全球一體化安全運(yùn)營管理體系日臻完善。信息系統(tǒng)生產(chǎn)運(yùn)行平穩(wěn)有序。中國銀行始終堅(jiān)持“安全生產(chǎn)為第一要?jiǎng)?wù)”，持續(xù)完善全球一體化安全運(yùn)營管理體系，確保信息系統(tǒng)生產(chǎn)運(yùn)行的穩(wěn)定高效。截至2017年12月底，中國銀行數(shù)據(jù)中心已為全球45家海外機(jī)構(gòu)提供集中生產(chǎn)運(yùn)營服務(wù)，運(yùn)維規(guī)模持續(xù)增長，2017年核心系統(tǒng)月均交易量同比增長29%，年內(nèi)圓滿完成了“春節(jié)”“兩會(huì)”“十九大”“一帶一路”高峰論壇等特殊敏感時(shí)段信息安全保障工作，全年信息系統(tǒng)整體運(yùn)行平穩(wěn)，為業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展提供了有力保障。

安全運(yùn)營管理體系日臻完善。通過在境內(nèi)分行全面推廣ISO27001、ISO20000等國際標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一了全行信息安全管理的標(biāo)準(zhǔn)和方法，提升了整體IT風(fēng)險(xiǎn)管理水平。建立了覆蓋全生命周期的安全漏洞管理、評(píng)測(cè)與處置機(jī)制，構(gòu)建了統(tǒng)一管理、梯次部署、縱深防御的網(wǎng)絡(luò)安全防御技術(shù)框架，并全力打造7×24小時(shí)不間斷安全運(yùn)營中心SOC，強(qiáng)化針對(duì)高級(jí)持續(xù)性維系（APT）、精準(zhǔn)式網(wǎng)絡(luò)攻擊的實(shí)時(shí)發(fā)現(xiàn)及智能化預(yù)警能力。綜合運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等先進(jìn)技術(shù)，構(gòu)建主動(dòng)實(shí)時(shí)、高效智能的網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺(tái)，進(jìn)一步提升網(wǎng)絡(luò)金融風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)測(cè)能力。成功實(shí)現(xiàn)主機(jī)平臺(tái)非雙活架構(gòu)下不停業(yè)同城實(shí)切，標(biāo)志著中國銀行系統(tǒng)高可用能力及容災(zāi)體系建設(shè)取得重大突破。

技術(shù)架構(gòu)轉(zhuǎn)型取得突破性進(jìn)展。2017年，中國銀行遵循集中式架構(gòu)與分布式架構(gòu)并重的技術(shù)路線，全面啟動(dòng)技術(shù)架構(gòu)轉(zhuǎn)型工作。

經(jīng)過一年的技術(shù)攻堅(jiān)，私有云平臺(tái)建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)，順利完成首批主機(jī)系統(tǒng)非金融查詢類交易和小型機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)向X86平臺(tái)的遷移，有效降低了主機(jī)資源消耗，并為集中式架構(gòu)系統(tǒng)向分布式架構(gòu)系統(tǒng)遷移積累了寶貴經(jīng)驗(yàn)。生物識(shí)別、人工智能、大數(shù)據(jù)等新技術(shù)在個(gè)人客戶綜合開戶交易、智能客服、智能投顧、量化交易、貿(mào)易金融反洗錢核查等項(xiàng)目中得到廣泛應(yīng)用，以技術(shù)創(chuàng)新推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和管理創(chuàng)新的作用進(jìn)一步顯現(xiàn)。

區(qū)塊鏈技術(shù)研究取得階段性成果，在知識(shí)產(chǎn)權(quán)產(chǎn)業(yè)媒體IPRdaily聯(lián)合incoPat創(chuàng)新指數(shù)研究中心發(fā)布的“2017全球區(qū)塊鏈企業(yè)專利排行榜”中，中國銀行位列第20名，是前50名中唯一一家國內(nèi)商業(yè)銀行。

IT治理體系持續(xù)完善。2017年，中國銀行持續(xù)加強(qiáng)全行信息科技的統(tǒng)籌管控與協(xié)同聯(lián)動(dòng)，不斷優(yōu)化績效考核、IT成本預(yù)算管理、需求管理、項(xiàng)目管理、資源管理等多個(gè)領(lǐng)域的管理機(jī)制，有效提高條線協(xié)作與精細(xì)化管理水平。

在IT成本管理領(lǐng)域，中國銀行通過多年研究實(shí)踐，率先實(shí)現(xiàn)了總行應(yīng)用級(jí)全生命周期成本精細(xì)化核算，形成了科技成本的全景與縱深視圖，為IT費(fèi)用分?jǐn)?、R-P機(jī)制成本核算、稅費(fèi)加計(jì)扣除等多個(gè)領(lǐng)域提供了有力的數(shù)據(jù)支持。

聚焦轉(zhuǎn)型創(chuàng)新

全面開啟數(shù)字化轉(zhuǎn)型之路

2018年，中國銀行將以體驗(yàn)為核心、以數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)、以技術(shù)為驅(qū)動(dòng)，全面推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程。中國銀行信息科技部門將牢牢把握“數(shù)字化”的發(fā)展主線，在夯實(shí)基礎(chǔ)、價(jià)值創(chuàng)造、創(chuàng)新變革三個(gè)方向重點(diǎn)發(fā)力，加快金融科技創(chuàng)新，著力提升科技引領(lǐng)與創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)能力。

夯實(shí)科技發(fā)展基礎(chǔ)，以技術(shù)架構(gòu)轉(zhuǎn)型破解發(fā)展瓶頸。2018年，中國銀行將以云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能三大技術(shù)平臺(tái)建設(shè)為核心，加快推進(jìn)技術(shù)架構(gòu)轉(zhuǎn)型步伐，為業(yè)務(wù)與經(jīng)營管理的網(wǎng)絡(luò)化、智能化、生態(tài)化奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。持續(xù)開展主機(jī)平臺(tái)非金融類交易和小型機(jī)應(yīng)用向X86平臺(tái)遷移，積極構(gòu)建基于分布式技術(shù)的應(yīng)用架構(gòu)。深入開展區(qū)塊鏈技術(shù)研究，引入支持多種區(qū)塊鏈協(xié)議、符合金融安全標(biāo)準(zhǔn)的區(qū)塊鏈技術(shù)框架產(chǎn)品，逐步用于跨境匯款等業(yè)務(wù)場(chǎng)景，擴(kuò)大區(qū)塊鏈試點(diǎn)與應(yīng)用范圍。持續(xù)跟進(jìn)、研究VR/AR、物聯(lián)網(wǎng)、量子信息等新技術(shù)，大力培養(yǎng)和儲(chǔ)備新技術(shù)專家人才，形成新技術(shù)應(yīng)用創(chuàng)新機(jī)制。

提升全球服務(wù)支持能力，堅(jiān)持一張藍(lán)圖覆蓋全球。穩(wěn)步推進(jìn)海外信息系統(tǒng)整合轉(zhuǎn)型項(xiàng)目實(shí)施，完成港澳批次投產(chǎn)。支持海外服務(wù)網(wǎng)絡(luò)戰(zhàn)略布局，完善海外快速開行IT支持機(jī)制?；诜植际郊軜?gòu)啟動(dòng)適用于特殊監(jiān)管的“海外輕量級(jí)綜合核心系統(tǒng)”建設(shè)，持續(xù)打磨全球統(tǒng)一支付、全球現(xiàn)金管理、全球資金業(yè)務(wù)一體化平臺(tái)、全球額度管理等全球一體化精品工程，加大海外業(yè)務(wù)發(fā)展支持力度，增強(qiáng)中國銀行國際化競爭優(yōu)勢(shì)。

大力推進(jìn)北京同城災(zāi)備機(jī)房、上海機(jī)房改造和合肥機(jī)房二期建設(shè)實(shí)施工作，著力突破基礎(chǔ)環(huán)境資源瓶頸，保障全球一體化IT服務(wù)支撐能力。

全面重檢網(wǎng)絡(luò)安全防控技術(shù)體系，開展企業(yè)云環(huán)境下網(wǎng)絡(luò)安全防御技術(shù)框架研究和設(shè)計(jì)，著力推進(jìn)基于大數(shù)據(jù)分析的全行運(yùn)維安全監(jiān)控平臺(tái)建設(shè)，探索大數(shù)據(jù)分析、機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)在應(yīng)用層安全威脅發(fā)現(xiàn)與檢測(cè)領(lǐng)域的使用，進(jìn)行應(yīng)用層安全防御技術(shù)部署，持續(xù)提升安全運(yùn)營能力。

聚焦業(yè)務(wù)價(jià)值創(chuàng)造，以科技創(chuàng)新引領(lǐng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展。加強(qiáng)人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等技術(shù)的場(chǎng)景挖掘與實(shí)際運(yùn)用，重點(diǎn)支持個(gè)人金融、公司金融、金融市場(chǎng)、風(fēng)險(xiǎn)管控等多個(gè)關(guān)鍵業(yè)務(wù)領(lǐng)域的產(chǎn)品創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型發(fā)展，以技術(shù)創(chuàng)新推動(dòng)業(yè)務(wù)流程重塑、業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新、業(yè)務(wù)生態(tài)拓展。

通過手機(jī)銀行整合客戶服務(wù)類移動(dòng)應(yīng)用，提供全行統(tǒng)一的App門戶入口，將手機(jī)銀行打造成為中銀集團(tuán)綜合金融移動(dòng)門戶。并借助互聯(lián)網(wǎng)思維及產(chǎn)品設(shè)計(jì)理念，提升用戶交互體驗(yàn)，打造功能豐富、體驗(yàn)極致、安全穩(wěn)定的手機(jī)銀行。

以手機(jī)銀行、中銀開放平臺(tái)為依托，通過整合場(chǎng)景、融入場(chǎng)景、自建場(chǎng)景，逐步建立中國銀行金融服務(wù)場(chǎng)景生態(tài)圈。同時(shí)，通過量化交易平臺(tái)、交易銀行平臺(tái)、智能投顧、智能客服、實(shí)時(shí)反欺詐等平臺(tái)與產(chǎn)品建設(shè)，推出高科技含量的精品應(yīng)用，全面提高中國銀行綜合化服務(wù)水平。

創(chuàng)新體制機(jī)制

探索金融科技發(fā)展新模式

中國銀行將重點(diǎn)從業(yè)務(wù)與科技融合、科技體制機(jī)制創(chuàng)新、人才隊(duì)伍建設(shè)三個(gè)方面入手，積極構(gòu)建順應(yīng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的體制機(jī)制。

在業(yè)務(wù)與科技融合方面，將借鑒業(yè)界先進(jìn)理念和成功經(jīng)驗(yàn)，逐步構(gòu)建企業(yè)級(jí)業(yè)務(wù)架構(gòu)，并在此基礎(chǔ)上，建立企業(yè)級(jí)服務(wù)架構(gòu)；加強(qiáng)用戶體驗(yàn)設(shè)計(jì)，從面向客戶線上產(chǎn)品起步，采用集中模式開展界面與交付設(shè)計(jì)，不斷優(yōu)化完善客戶體驗(yàn)全流程，構(gòu)建多維度體驗(yàn)反饋收集體系與評(píng)價(jià)體系。

在科技體制機(jī)制創(chuàng)新方面，推動(dòng)建立三級(jí)創(chuàng)新管理體系，啟動(dòng)分行創(chuàng)新研發(fā)基地試點(diǎn)；全面開展金融科技體制變革與創(chuàng)新機(jī)制論證研究，充分借鑒業(yè)界先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，探索建立內(nèi)部孵化、外部創(chuàng)投、跨界合作等金融科技創(chuàng)新機(jī)制，嘗試引入市場(chǎng)化運(yùn)作機(jī)制，激發(fā)組織創(chuàng)新活力。積極與國內(nèi)外領(lǐng)先科技公司和先進(jìn)的互聯(lián)網(wǎng)公司開展技術(shù)領(lǐng)域的一攬子深度合作，快速提升中國銀行技術(shù)創(chuàng)新能力。

在科技人才隊(duì)伍建設(shè)方面，全面實(shí)施信息科技體系“英才計(jì)劃”，加強(qiáng)總行科技體系跨部門人才交流培養(yǎng)。推動(dòng)信息科技序列專業(yè)資格管理體系落地實(shí)施，促進(jìn)人才專業(yè)素質(zhì)與技術(shù)能力提升。通過舉辦競技類比賽，讓更多優(yōu)秀的專業(yè)型、復(fù)合型、跨領(lǐng)域人才脫穎而出，為中國銀行金融科技快速發(fā)展儲(chǔ)備力量。

2018年是中國銀行建設(shè)新時(shí)代全球一流銀行的開局之年，也是中國銀行全面推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵一年，面對(duì)新時(shí)代的新挑戰(zhàn)、新征程上的新難題，中國銀行信息科技條線將砥礪奮進(jìn)，善作善成，努力構(gòu)建安全穩(wěn)定、服務(wù)高效、技術(shù)領(lǐng)先的科技體系，為中國銀行實(shí)現(xiàn)數(shù)字化的美好藍(lán)圖提供堅(jiān)強(qiáng)保障。