太原警方打掉信用卡盜刷詐騙團(tuán)伙 兩警察全國(guó)“漂”半年

近期，太原警方打掉一個(gè)利用克隆技術(shù)盜刷信用卡的特大跨省詐騙犯罪團(tuán)伙，涉案金額上千萬(wàn)。這個(gè)特大跨省詐騙犯罪團(tuán)伙是如何打掉的？破案民警郝劍和李全杰向大家講述他們破案背后的故事。

郝劍是太原市公安局萬(wàn)柏林區(qū)分局礦區(qū)責(zé)任區(qū)刑警隊(duì)四中隊(duì)副隊(duì)長(zhǎng)，他和民警李全杰主要負(fù)責(zé)追查這起信用卡盜刷案。為了破這個(gè)案子，他們可謂“冬練三九，夏練三伏”，最熱的幾個(gè)月在廣東，二九天又去了哈爾濱，一年時(shí)間在全國(guó)“漂”了多半年，找線索，看視頻，還經(jīng)常餓著肚子野外蹲守。值得欣慰的是，犯罪嫌疑人最終落網(wǎng)了。

從刷卡流水記錄中篩取有用信息

2017年1月3日，太原市民李某報(bào)案稱，信用卡被盜刷3萬(wàn)余元，消費(fèi)地點(diǎn)在濟(jì)南某珠寶商行。立案后，郝劍根據(jù)盜刷所用的POS機(jī)編碼，查到其生產(chǎn)廠商總部在天津。

于是，2017年1月中旬，郝劍就和李全杰驅(qū)車前往天津的pos機(jī)生產(chǎn)廠商，通過(guò)第三方公司查詢盜刷pos機(jī)的刷卡記錄，高達(dá)1000多萬(wàn)元。該pos機(jī)在案發(fā)一個(gè)月內(nèi)的刷卡流水有十幾厘米厚。

隨后，他們又前往濟(jì)南，發(fā)現(xiàn)“某珠寶商行”并不存在，是注冊(cè)的假信息。想找到案件的蛛絲馬跡，希望只能落在那摞刷卡記錄里。

2017年春節(jié)后一上班，郝劍和同事用一周多的時(shí)間，從那摞記錄里找出與太原相關(guān)的記錄。打印著篩選出流水信息的A4紙有約3厘米厚，每條信息字號(hào)很小，行距很密，信息多是數(shù)字，看得眼暈?！斑@都是挑出來(lái)的?！焙聞φf(shuō)，當(dāng)時(shí)調(diào)查是一直盯著看，時(shí)間久了看得眼花，還容易串行，就閉眼緩一緩繼續(xù)看。

就這樣一點(diǎn)一點(diǎn)看，他們發(fā)現(xiàn)被盜刷的流水中有幾張借記卡一段時(shí)間內(nèi)流水很大，有轉(zhuǎn)賬、分錢記錄。借記卡屬于黃某，他是廣東清遠(yuǎn)人。另外，借記卡取款的IP地址都在廣州。

2017年2月12日，郝劍與同事李全杰前往廣州。盜刷的錢通過(guò)pos機(jī)轉(zhuǎn)到不同儲(chǔ)蓄卡中，然后再分別從不同的ATM中取出，涉及多家銀行。郝劍和李全杰到廣州后，首先協(xié)調(diào)各家銀行調(diào)取涉嫌盜刷的儲(chǔ)蓄卡的流水賬單，從中查找到盜刷取款的ATM和取款時(shí)間，再?gòu)你y行總部調(diào)取該ATM的監(jiān)控視頻。此外，兩人還一一現(xiàn)場(chǎng)走訪，“ATM監(jiān)控只能看到取款人，我們?nèi)ガF(xiàn)場(chǎng)主要想看看附近還有什么監(jiān)控，比如當(dāng)?shù)鼐降奶炀W(wǎng)工程和周圍商鋪，調(diào)取更多信息?！焙聞φf(shuō)，他們共發(fā)現(xiàn)100多個(gè)涉嫌盜刷取款的ATM，分布在廣州市周邊，位置都比較偏僻。

白天查找監(jiān)控，到了晚上，郝劍和李全杰就在旅店看監(jiān)控錄像，一個(gè)個(gè)查找犯罪嫌疑人的頭像信息，郝劍說(shuō)，晚上他和李全杰接力看監(jiān)控，經(jīng)常一看就到凌晨一兩點(diǎn)，餓了就在旅店外小飯店隨便吃點(diǎn)。在廣州，兩人待了三個(gè)多月，把所有能查找到的線索和信息都拷貝保存后才返回太原。

案件深挖等工作仍在進(jìn)行中

查案前期主要是根據(jù)各種信息分析線索。當(dāng)時(shí)只確定了兩名犯罪嫌疑人，一是儲(chǔ)蓄卡所有人黃某，一是曾在飯店打工盜取信用卡信息的吳某。2017年6月，郝劍和李全杰查到吳某是廣東茂名人，于是，他們?cè)俅吻巴鶑V東省。

吳某登記的身份信息住址是廣東省茂名市某村。為抓捕吳某，郝劍和李全杰在茂名市守了兩個(gè)多月?！暗谝淮乌s到時(shí)，吳某已經(jīng)離開去了深圳。探不到行蹤，我們就守在當(dāng)?shù)?。”郝劍說(shuō)，追查行蹤得靠當(dāng)?shù)鼐?，所以他們只好常駐廣東，在廣州市和茂名市之間來(lái)回跑。

2017年7月中旬，廣東平均氣溫高達(dá)30℃以上，這讓兩個(gè)北方漢子有些受不了。就在那段時(shí)間，吳某行蹤不時(shí)出現(xiàn)，他們經(jīng)常在高溫下踩點(diǎn)、蹲守。但是，他們多次蹲守都沒(méi)有成果，部署抓捕行動(dòng)多次撲空。

2017年10月中旬，郝劍和李全杰從茂名返回廣州的路上，得知黃某在臺(tái)州補(bǔ)身份證的消息。一回到廣州，他們就立刻趕往浙江臺(tái)州，先去當(dāng)?shù)嘏沙鏊檎?，得知黃某留下的住址信息是一家飯店。于是，他們又經(jīng)過(guò)兩日踩點(diǎn)，在到達(dá)臺(tái)州第3天晚上一舉抓獲黃某。黃某承認(rèn)自己用銀行卡為犯罪團(tuán)伙套現(xiàn)，上線是陳某。

案件有了重大突破。緊接著，根據(jù)黃某提供的信息，郝劍和李全杰兩人馬不停蹄趕往廣州，在佛山一家電子廠將陳某抓獲。隨后，他們查到陳某上線“華哥”，發(fā)現(xiàn)對(duì)方已被深圳警方抓獲，又趕去深圳提審。2017年11月，郝劍根據(jù)吳某父親行動(dòng)軌跡，在東莞找到吳某，將其抓獲。“后來(lái)，根據(jù)犯罪嫌疑人口供，我們短時(shí)間跑了好幾個(gè)地方。”郝劍說(shuō)，他們還去了浙江衢州和黑龍江哈爾濱提審另外的犯罪嫌疑人。目前，案件深挖等工作仍在進(jìn)行中。