數(shù)據(jù)警務(wù)支撐解碼“大額貸款”背后迷局

在近期偵破的“中盈瑞豐”系列詐騙案件當(dāng)中，黑龍江數(shù)據(jù)警務(wù)建設(shè)成果發(fā)揮重要作用，有效解碼了一系列“大額貸款”背后的迷局，并創(chuàng)造了一周時間將涉案團(tuán)伙人數(shù)從79人精準(zhǔn)擴(kuò)至471人的經(jīng)典戰(zhàn)例。

老板急于用錢 跳進(jìn)借貸“大坑”

相信許多人都接到過這樣的電話：對方自稱是某公司金融顧問，能夠辦理大額信用卡和低息貸款，而且還不需要經(jīng)過嚴(yán)格審核。這樣的“好事”看上去像是天上掉餡餅，然而背后卻隱藏著騙局。

2017年8月，哈爾濱市小微企業(yè)主王某正在為公司資金周轉(zhuǎn)不利而一籌莫展，這時電話鈴聲響了。

“王總您好，我是中盈瑞豐商務(wù)咨詢公司的金融顧問，請問您近期有沒有辦理貸款的意向？”來電話的是一個操著南方口音的姑娘，說他們與銀行有合作，新推出一款貸款產(chǎn)品，利息低、門檻低，專為有需求的人士解燃眉之急。

次日，王某如約來到位于哈爾濱市道里區(qū)的“中盈瑞豐商務(wù)咨詢公司”，這家公司在高檔寫字樓內(nèi)，一位自稱是李某的業(yè)務(wù)經(jīng)理接待了他。

王某申請了70萬元的個人貸款，按照合同約定，他需要繳納3.5萬元的手續(xù)費(fèi)，王某覺得這家公司比較正規(guī)，便先交了7000元錢表明態(tài)度。

過了10多天，李某通過電話通知王某手續(xù)已經(jīng)通過審核，可以面簽了，地點(diǎn)仍在中盈瑞豐公司，流程和銀行差不多，手續(xù)、拍照、復(fù)印……一樣不少。期間，王某又交了8000元提點(diǎn)費(fèi)，并和對方約定，剩下的2萬元等貸款下來直接扣掉。李某拍著胸脯說：“回去等吧，7到15個工作日就可以放款。”王某萬萬沒有想到，這是他與李某的最后一次見面。

約定的放款時間到了，但款項(xiàng)始終沒到賬，王某又給李某撥了電話。2017年9月19日，王某發(fā)現(xiàn)他的微信被李某拉黑，對方手機(jī)也處于關(guān)機(jī)狀態(tài)，心生疑慮的他來到中盈瑞豐公司，發(fā)現(xiàn)大門緊鎖。王某傻眼了，趕緊報了警。

騙子多地亂竄 招搖撞騙

和王某有同樣遭遇的受害者越來越多。2017年9月下旬，哈爾濱市公安局道里分局陸續(xù)接到192名群眾報案，他們都在“大額低息”的吸引下，通過中盈瑞豐公司辦理了額度為5萬至200萬不等的個人貸款或信用卡申請，并交納了3%至5%的代理費(fèi)、手續(xù)費(fèi)，其中最多的被騙了9萬余元。

由于涉案人員多、受害范圍廣、案情重大，公安部高度重視，哈爾濱市公安局抽調(diào)400多名精干警力，投入到案件的偵破當(dāng)中。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，哈爾濱市中盈瑞豐公司共有涉案人員79名，該公司法定代表人王某只是一個傀儡，不具備法定代表人條件。他們逃跑時，刪除了電腦里的文件，帶走了所有賬本。專案組只能從受騙群眾留下的點(diǎn)滴線索入手，順藤摸瓜，逐漸掌握了這些騙子的來龍去脈。

原來，該犯罪團(tuán)伙以公司模式運(yùn)營，前期租用辦公場所、注冊公司、購置作案工具、非法獲取群眾個人信息，再利用短信或電話向有貸款需求的群眾發(fā)送虛假廣告，以大額低息為誘餌，誘騙受害人簽署相關(guān)申請、協(xié)議，進(jìn)而讓受害人繳納代理費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等方式實(shí)施詐騙。當(dāng)群眾意識到上當(dāng)時，他們早就集體“卷鋪蓋”走人了。

辦案民警通過黑龍江省公安機(jī)關(guān)最新建設(shè)的數(shù)據(jù)警務(wù)平臺進(jìn)一步調(diào)查，用了一周時間，將該涉案團(tuán)伙人數(shù)從79人精準(zhǔn)擴(kuò)至471人。以此為基礎(chǔ)，專案組逐漸查清了該犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu)和人員組成。這一團(tuán)伙在黑龍江作案后，骨干成員逃竄至四川、貴州、云南、山東、遼寧等地，由原來的業(yè)務(wù)員搖身變成總經(jīng)理，伙同當(dāng)?shù)厝藛T又分別組成了5個新的犯罪團(tuán)伙，并在成都、昆明等地注冊了新公司，以同樣的手法繼續(xù)實(shí)施詐騙。

警方重拳出擊 詐騙團(tuán)伙覆滅

2017年11月22日，在掌握大量犯罪事實(shí)和證據(jù)的基礎(chǔ)上，黑龍江、四川等6省區(qū)公安機(jī)關(guān)出動近千名警力，按照公安部統(tǒng)一部署，集中開展抓捕收網(wǎng)行動，一舉搗毀6個以商務(wù)咨詢公司為掩護(hù)的詐騙犯罪窩點(diǎn)，抓獲涉案人員234名，扣押現(xiàn)金88萬余元，凍結(jié)止付涉案銀行賬戶248個、資金160余萬元。至此，這個在黑龍江省蟄伏數(shù)月又流竄繼續(xù)行騙的組織被一舉殲滅。