花6000元辦的“信用卡”竟然是假的

案件回放

河南許昌市民和某收到一條短信，對其中提及辦理大額信用卡的內(nèi)容非常動心，便立即與工作人員取得聯(lián)系。工作人員關(guān)某電話里告訴和某，辦卡費(fèi)用6000元，可以先交2000元押金，待收到信用卡后再把剩下的4000元錢補(bǔ)上。

很快，和某收到了透支額度為60萬元的信用卡。這時，關(guān)某又向和某推薦了一條“發(fā)財之路”：可以繳納5萬元代理費(fèi)申請成為代理商，不僅能通過發(fā)展客戶領(lǐng)取抽成，每月還能領(lǐng)到固定工資和一輛價值8萬元的小汽車。這可是天大的好消息，和某對關(guān)某充滿了感激。和某通過支付寶交了剩下的3000元辦卡費(fèi)用，接著又轉(zhuǎn)去了5萬元的代理費(fèi)。

不久，和某發(fā)展了兩位客戶魯某和金某，收取每人6000元的辦理費(fèi)，將申請資料傳給關(guān)某后，按其指示轉(zhuǎn)給公司財務(wù)每人4000元的手續(xù)費(fèi)，余下4000元為自己的抽成，這兩張信用卡的透支額度分別是70萬元、60萬元。

不過，和某通過POS機(jī)試刷其辦理的卡片，竟發(fā)現(xiàn)無法交易。咨詢關(guān)某，對方起初稱和某辦理的信用卡只能在特定的POS機(jī)上刷卡消費(fèi)，隨后又改口說只能在自己公司的網(wǎng)站上消費(fèi)，并且只能是消費(fèi)倍增的模式，且要有17天的等待期。

和某按照關(guān)某提示，在網(wǎng)站上買了188元的東西，十天后收到了200元，隨即在網(wǎng)站上申請借款但一直不通過。在關(guān)某催其發(fā)展辦卡業(yè)務(wù)時，和某就用自己的錢辦了兩張，按照每張1000元的費(fèi)用通過支付寶轉(zhuǎn)賬2000元，這兩張信用卡的透支額度分別是60萬、70萬元。十多天后，和某再次申請借款仍未通過，此時聯(lián)系關(guān)某時，對方稱已辭職。當(dāng)和某趕到公司協(xié)商時，竟發(fā)現(xiàn)該公司已人去樓空，立即報警。

鄭州市公安局鄭東分局商務(wù)區(qū)派出所接到報警后，迅速查明關(guān)某所謂的公司其實(shí)就是一個以郭某、樊某等為骨干成員的詐騙團(tuán)伙。該團(tuán)伙打著“推廣辦理大額度透支信用卡、大額度低息貸款”的幌子，騙取多名受害人每人不低于5萬元的代理費(fèi)用，并以配送工作車輛為由，收取車輛保險費(fèi)、車輛購置稅等費(fèi)用每人1.2萬元。目前，該團(tuán)伙數(shù)十名主要嫌疑人已被依法刑事拘留。

案件分析

辦案民警介紹，該詐騙團(tuán)伙推銷的并非可透支的信用卡，而是自制的會員卡，只能在該公司網(wǎng)站上消費(fèi)500元以內(nèi)的商品。為招搖惑眾，犯罪嫌疑人注冊了公司，制作了精美的網(wǎng)頁，并在網(wǎng)上標(biāo)榜該公司與新加坡某公司建立了長期合作關(guān)系，包裝出一副“財大氣粗”的樣子來。

嫌疑人還以高薪、小汽車為誘餌，誘惑受害人拉身邊的親戚朋友辦理所謂的信用卡，讓不少受害人稀里糊涂成了他們的幫兇。其實(shí)，騙子號稱為代理商配備的業(yè)務(wù)用車，大都是與某車行合作的零首付或以租代購的車輛，后期也大都被車行收回。

警方提示：申領(lǐng)信用卡應(yīng)慎重，最好到銀行或通過撥打銀行統(tǒng)一客服電話咨詢工作人員后，到具有可靠資質(zhì)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理。

在沒有對方公司資質(zhì)等進(jìn)行證實(shí)之前，不要輕易轉(zhuǎn)賬，不要輕信所謂的高薪、豪車等誘惑，更不要草率地將不熟悉的項(xiàng)目和業(yè)務(wù)推薦給親朋好友。

盡量保留所有信息，發(fā)現(xiàn)異常立即報警，盡可能提供線索幫助警方破案。