足不出戶賺取六千萬元的秘密

歐陽飛

河南籍男子王隆和劉雷等人，不顧國家有關(guān)規(guī)定，先后成立了多家公司，非法從事網(wǎng)絡(luò)期貨業(yè)務(wù)，在短短一年時間內(nèi)，足不出戶便輕易賺取了六千多萬元高額回報，但最終還是竹籃打水一場空……

投資客7天虧損14萬元

2014年年底的一天，經(jīng)常炒股的江蘇淮安女子鄒萍，偶然加入了一個股票分析交流QQ群。群主稱自己在一個非常專業(yè)的平臺上炒白銀，每天可以賺到本錢的30%～70%的利潤，并實時將國際白銀走勢K線圖放在群里。為了證實群主話的真?zhèn)?，鄒萍特意查閱了每天的國際白銀走勢K線圖，發(fā)現(xiàn)與群主展示的完全吻合。鄒萍由此判斷，群主炒白銀賺錢應(yīng)該是真的。于是，她漸漸動了心。

2015年3月4日晚上，鄒萍向群主咨詢怎樣做白銀投資，群主告訴鄒萍，他是在“河南亨通公司”的平臺里進行炒白銀。這個公司有專業(yè)的分析師，按照他們的指令操作，肯定穩(wěn)賺不賠。為了查驗對方話的真?zhèn)?，鄒萍立即上網(wǎng)查詢“亨通公司”的信息，很快查到了該公司的工商營業(yè)執(zhí)照，注冊資金達8000萬元。至此，鄒萍完全相信了群主的話，便要求加入這個平臺。

隨后，鄒萍在群主指導下，安裝了亨通公司炒白銀的操作系統(tǒng)。群主告訴鄒萍，為了確保她賺到錢，已經(jīng)把她推薦給專門為VIP客戶服務(wù)的陳老師，隨后發(fā)來一個QQ號，于是，鄒萍加了陳老師的QQ。陳老師告訴鄒萍，自己專門負責VIP客戶，要想賺錢，必須嚴格按照自己的指令操作。

2015年3月12日上午，鄒萍決定正式在該平臺上投資炒白銀。于是，陳老師發(fā)給鄒萍一份平臺操作協(xié)議書，讓鄒萍打印出來后仔細閱讀并簽字，然后拍成照片發(fā)給對方，這更讓鄒萍堅信這是個正規(guī)的平臺，便一切照辦。很快，陳老師幫鄒萍在亨通公司的交易平臺上申請了一個ID，并將鄒萍的銀行賬號與這個ID進行了捆綁。一切就緒后，鄒萍一次性打了18.88萬元到自己在亨通公司平臺上開設(shè)的賬戶。隨后兩天，鄒萍按照陳老師的指令進行炒白銀操作，很快便賺了三四萬元，這讓鄒萍喜出望外。

但是，隨后的幾天，鄒萍按照陳老師的指令操作，每次都是虧損。3月21日，鄒萍進入自己的賬戶查看，嚇了一大跳，自己一周前打入的18.88萬元，當時僅剩4萬余元！鄒萍感覺不對勁，立即不顧陳老師的勸說，直接將剩余的4萬余元全部取出。

接下來幾天，鄒萍連續(xù)和陳老師及亨通公司聯(lián)系，對方一直說會給鄒萍一個說法，但一直沒有進展。幾天后，鄒萍發(fā)現(xiàn)之前所有的電話都打不通，自己的QQ也被陳老師拉黑，至此，鄒萍意識到被騙，立即前往公安機關(guān)報警。

接到報警后，警方很快鎖定和鄒萍聯(lián)系的“陳老師”位于深圳。面對警方的訊問，“陳老師”交代，自己只是一個名叫“福邦公司”的員工，他平時是在公司主管的指導下工作，專門負責以高額回報引導客戶到亨通公司的平臺上進行交易，其他一概不知。

根據(jù)“陳老師”提供的信息，警方對“福邦公司”進行調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該公司登記注冊地點位于河南鄭州，是專門負責推廣交易平臺的中介公司。警方隨即前往鄭州，對“福邦公司”展開調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該公司實際經(jīng)營人為王隆、趙康等人。該公司的主要業(yè)務(wù)就是通過網(wǎng)絡(luò)招募的方式，吸引投資人到“亨通公司”和“昌盛公司”的網(wǎng)絡(luò)交易平臺，進行所謂的炒白銀等貴金屬交易。報案人鄒萍所投資虧損的平臺，正是二者之一的亨通公司。

于是，警方對亨通公司和昌盛公司展開調(diào)查，發(fā)現(xiàn)其經(jīng)營者是王隆和劉雷。警方由此判斷，王隆、劉雷有重大作案嫌疑。但此時，王隆、劉雷已不知去向。隨后，警方對王隆、劉雷等人進行網(wǎng)上通緝。2015年10月，王隆投案自首，趙康等其他涉案人員也陸續(xù)向警方投案，不久，劉雷被警方抓獲歸案。由此，一個虛假網(wǎng)絡(luò)交易平臺浮出水面。

非法成立大宗商品交易公司

今年二十多歲的河南籍男子王隆，大學畢業(yè)后，曾先后在多家投資咨詢公司打工，主要業(yè)務(wù)是幫銀行打電話、找客戶、拉業(yè)務(wù)。由于工作認真，頭腦靈活，王隆的業(yè)績一直非常好，并逐漸產(chǎn)生了自己成立類似公司單干的想法。2011年年底，王隆注冊成立了一家投資管理公司，主要業(yè)務(wù)依然是給多家銀行和貴金屬交易所拉客戶，賺了人生的第一桶金。2012年，王隆和朋友趙康在鄭州新成立了興隆咨詢管理有限公司，繼續(xù)為多家交易所拉客戶賺取手續(xù)費提成。

2013年8月，王隆被鄭州一家大宗商品交易公司聘為總經(jīng)理，并認識了公司職工劉雷。工作期間王隆發(fā)現(xiàn)，這家公司在沒有政府批文的情況下非法從事貴金屬網(wǎng)絡(luò)期貨交易，賺錢速度之快令人咂舌。一天晚上，王隆酒后與劉雷聊天，提出自己也想開一家類似的公司，這個想法得到了劉雷的支持。

2014年4月，王隆辭去原公司總經(jīng)理職務(wù)，與劉雷成立了“昌盛公司”，并商定了公司利潤分配辦法及具體事務(wù)分工。公司成立后，王隆立即與深圳一家軟件公司聯(lián)系，搭建了昌盛公司商品訂貨、回購系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)交易平臺。隨后，王隆又與上海一家第三方支付平臺公司聯(lián)系，將昌盛公司與該公司成功掛靠對接，建立了供投資人進行資金流轉(zhuǎn)操作的平臺（該平臺與銀行卡捆綁，銀行卡持有人可以通過該平臺將卡里資金自由轉(zhuǎn)入或提出）。與此同時，劉雷也在鄭州市區(qū)租下一棟商住兩用房作為公司辦公地點。

一切準備就緒后，昌盛公司正式開始運轉(zhuǎn)。因為王隆經(jīng)營咨詢公司多年，深知尋找投資人的套路。因此很快就有不少投資人來到昌盛公司的網(wǎng)絡(luò)交易平臺開始投資。具體投資方式是：投資人首先在昌盛公司提供的合同文本上簽字，然后將合同和自己的身份證、銀行卡拍照傳給代理商，代理商將這些資料傳給昌盛公司交易平臺的客服，由客服在交易平臺上為投資人開通打款賬戶，然后投資人將自己銀行卡中的資金打入賬戶內(nèi)（即昌盛公司的資金池），至此，投資人完成了在昌盛交易平臺進行投資的一切手續(xù)。

然后，投資人對照網(wǎng)絡(luò)交易平臺上顯示的國際貴金屬交易走勢K線圖（該圖是真實的，由軟件公司對接到昌盛公司交易平臺上），在公司提供的“分析師”的指導下，進行買進、賣出操作。如果投資人賣出時的價格高于購買時的價格，那么就賺錢，反之則虧損。

一年賺取六千萬元的秘密

那么，一切看似正規(guī)的投資程序，貓膩在哪里？按照國家規(guī)定，從事貴金屬網(wǎng)絡(luò)期貨交易，需由國家證券監(jiān)督管理部門批準、省級以上政府同意，交易平臺要真正與國際行情接軌，并接受國家有關(guān)部門監(jiān)管。昌盛公司沒有經(jīng)過主管部門審批，因此，投資人到這個公司的平臺操作，平臺根本無法執(zhí)行投資人買進、賣出的指令，他們的實際操作模式其實是和客戶“對賭”：如果投資人根據(jù)對國際貴金屬交易走勢K線圖的分析判斷，低點買進高點賣出賺了錢，王隆等人就會用資金池中的錢進行賠償。反之，如果客戶操作與K線圖相反，就會虧損，而虧損的錢就會從投資人的賬戶內(nèi)自動劃進昌盛公司的資金池內(nèi)，成為王隆等人隨時可以支取的利潤。

此外，為了穩(wěn)賺不賠，王隆等人對一些代理商進行培訓，讓他們冒充專業(yè)分析師，這些所謂分析師會故意“指導”投資人進行逆勢操作，以達到確保投資人“虧損”的目的。此外，他們還精心設(shè)計了一個投資人不易發(fā)現(xiàn)的賺錢方式：他們設(shè)置的交易規(guī)則規(guī)定，投資人操作的投資資金每筆標準為4000元，不管是賺是虧，投資人每進行一筆操作，平臺都會自動從投資人賬戶內(nèi)劃出900元作為“手續(xù)費”進入資金池。這樣，投資人操作次數(shù)越多，昌盛公司賺取的手續(xù)費就越多。長期下去，即使投資人偶爾能從買賣操作中賺到錢，都無法沖抵高昂的手續(xù)費，最終只能都是虧損。為了加快賺錢速度，王隆和劉雷不久又成立了“亨通公司”，并將該公司交易平臺與昌盛公司交易平臺鏈接對通。為了吸引更多的投資人，王隆又先后成立了“福邦公司”等多家管理咨詢有限公司，讓這些公司做推廣宣傳。

2015年4月9日，王隆原來任總經(jīng)理的那家公司因涉嫌非法經(jīng)營罪被公安機關(guān)查獲，同時，眾多投資人因為巨額虧損，也紛紛找亨通公司及昌盛公司討要說法。這一切讓王隆感覺不妙，為了盡快脫身，他于當年4月中旬關(guān)閉了兩個公司的交易平臺，公司的業(yè)務(wù)員、分析師等人全部失蹤，指導投資人操作的QQ都被拉黑，試圖躲避警方追查。但最終淮安警方通過順藤摸瓜的方式，揭開了這兩個公司的黑幕。

據(jù)警方統(tǒng)計，2014年4月至2015年4月期間，分布全國各地的投資人共向昌盛公司和亨通公司共通的資金池內(nèi)，打入投資金合計高達約9.2億元。王隆和劉雷從資金池中提取到自己個人賬戶內(nèi)的“利潤”分別為三千萬余元和兩千萬余元，公司其余人員和代理商分別獲得人民幣一千萬余元。

2018年1月22日，淮安區(qū)法院以非法經(jīng)營罪判處王隆有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金人民幣二千八百萬元；以非法經(jīng)營罪判處劉雷有期徒刑三年，并處罰金人民幣一千四百萬元；其余人員均受到刑期不等的有期徒刑并處罰金的處罰。

（文中人物與公司均為化名）

編輯：薛華 icexue0321@163.com