從1.0—3.0版

應(yīng)琛

盡管上海自貿(mào)區(qū)不是國內(nèi)唯一的自貿(mào)區(qū)，但其金融創(chuàng)新絕對是所有自貿(mào)區(qū)中最有代表性的。

早在上海自貿(mào)區(qū)成立3周年前夕，浦東新區(qū)副區(qū)長、上海自貿(mào)區(qū)管委會副主任簡大年曾對“金融成績單”給予了肯定：“上海自貿(mào)區(qū)設(shè)立以來，浦東金融開放創(chuàng)新的步伐明顯加快，在金融服務(wù)業(yè)開放、資本賬戶開放、人民幣跨境使用、利率市場化、外匯管理改革等方面取得顯著成效，一批創(chuàng)新成果迅速涌現(xiàn)并得到復(fù)制推廣?！?/p>

今年正逢改革開放40周年，上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)進(jìn)入第5年。

2月22日，上海市委副書記、市長應(yīng)勇主持召開中國（上海）自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)推進(jìn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組會議，部署推進(jìn)2018年全面深化自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)改革工作?！白再Q(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)已經(jīng)到了不進(jìn)則退的階段，關(guān)鍵要進(jìn)一步解放思想，深化改革?！睉?yīng)勇指出，要按照習(xí)近平總書記對上?！霸谏罨杂少Q(mào)易試驗(yàn)區(qū)改革上有新作為”的要求，堅(jiān)定改革開放再出發(fā)的信心和決心，堅(jiān)持對標(biāo)國際最高標(biāo)準(zhǔn)、最好水平，進(jìn)一步解放思想，攻堅(jiān)克難，實(shí)現(xiàn)重點(diǎn)改革任務(wù)新突破，以更大的作為彰顯上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)全面深化改革和擴(kuò)大開放試驗(yàn)田的作用。

記者了解到，接下去上海將在風(fēng)險可控的前提下，積極推動自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新，努力成為“一帶一路”投融資中心和全球人民幣金融服務(wù)中心。

從上海自貿(mào)區(qū)掛牌算起，金融改革大致經(jīng)歷了三個階段，業(yè)內(nèi)人士形象地稱之為“從DOS系統(tǒng)升級到Windows系統(tǒng)”。

“1.0版”確立了金融支持上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)的總體政策框架，推動了金融改革的順利起步。2013年9月，上海自貿(mào)區(qū)掛牌后，“一行三會”（央行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會）出臺了支持自貿(mào)區(qū)建設(shè)的51條意見（簡稱“金改51條”）。

其中，人民銀行的30條意見涉及自由貿(mào)易賬戶體系、資本項(xiàng)目可兌換、利率市場化、人民幣跨境使用、外匯管理體制改革、風(fēng)險管理六方面內(nèi)容；銀監(jiān)會的8條措施主要是支持中外資銀行入?yún)^(qū)經(jīng)營發(fā)展，支持民間資本進(jìn)入?yún)^(qū)內(nèi)銀行業(yè)；證監(jiān)會的5條措施旨在深化資本市場改革、提升我國資本市場對外開放度；保監(jiān)會的8項(xiàng)措施側(cè)重于完善保險市場體系，促進(jìn)功能型保險機(jī)構(gòu)的聚集。

同時，人民銀行上?？偛颗c上海銀監(jiān)局、證監(jiān)局和保監(jiān)局先后出臺了支付機(jī)構(gòu)跨境人民幣支付業(yè)務(wù)、擴(kuò)大人民幣跨境使用、放開小額外幣存款利率上限、外匯管理等十余項(xiàng)實(shí)施細(xì)則。這些意見和實(shí)施細(xì)則共同構(gòu)成了上海自貿(mào)區(qū)前兩個階段金融改革的總體政策框架。

2014年5月，自由貿(mào)易賬戶（FT賬戶）系統(tǒng)正式投入使用。銀行、證券、保險等金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)都可以接入這個系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)與境外金融市場的融通。從此，上海自貿(mào)區(qū)金改進(jìn)入了“2.0版”時代，其標(biāo)志是圍繞貿(mào)易和投資便利化金融改革政策全面投入實(shí)施、以自由貿(mào)易賬戶為核心的強(qiáng)大的風(fēng)險管理系統(tǒng)正式投入運(yùn)行。在這個階段，上海自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)得到全面發(fā)展。

2015年2月人民銀行上海總部發(fā)布《中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)境外融資與跨境資金流動宏觀審慎管理實(shí)施細(xì)則》及2015年10月29日人民銀行會同國家有關(guān)部委和上海市政府聯(lián)合發(fā)布的《進(jìn)一步推進(jìn)上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融開放創(chuàng)新試點(diǎn)加快上海國際金融中心建設(shè)》（金改新40條），被認(rèn)為是上海自貿(mào)區(qū)金融開放創(chuàng)新3.0版，主要任務(wù)是率先實(shí)現(xiàn)人民幣資本項(xiàng)目有管理的自由兌換、進(jìn)一步擴(kuò)大人民幣跨境使用、擴(kuò)大金融服務(wù)業(yè)對內(nèi)對外開放、加快建設(shè)面向國際的金融市場、