杭州市公安局下城區(qū)分局成功破獲首起“套路貸”惡勢(shì)力團(tuán)伙案

文/胡學(xué)軍 李 偉

2016年10月，家住浙江省杭州市下城區(qū)的王某接到朋友A請(qǐng)求，希望其幫朋友B做個(gè)2萬元的借貸擔(dān)保，盡管有些疑惑但礙于朋友情面，王某還是勉強(qiáng)答應(yīng)了。三人一起到犯罪嫌疑人施某公司辦理借款，但朋友又找借口突然改稱要讓王某幫忙共同借貸。王某極不情愿，但卻架不住兩人軟磨硬泡，甚至不惜下跪許諾以股份回報(bào)等好處，最終還是心軟了。 2萬元的借款，但借款合同上卻虛高成了4萬元，施某解釋稱其中1萬元是保證金，另1萬元含上門費(fèi)、平臺(tái)管理費(fèi)、訴訟費(fèi)等預(yù)支費(fèi)用，并且說明只要按照合同約定按期還款，累計(jì)只需要還款2萬元，但若逾期未還，則約定要還4萬元。簽完合同后，朋友B的銀行卡上立馬就收到了2萬元。但王某沒想到之后他的噩夢(mèng)便從此開啟。

兩個(gè)月之后，朋友B“突然”失聯(lián)了，借貸公司便向王某催討之前的4萬元“欠債”。無奈之下，王某又到犯罪嫌疑人余某清的公司借貸4萬，虛增合同變?yōu)?萬，與之前“行規(guī)”類似，6萬元借款到賬后，對(duì)方便立即讓王某從銀行取出，其中4萬元用于還清前面“欠債”，2萬元交還對(duì)方充當(dāng)“手續(xù)費(fèi)”，借款期1個(gè)月。之后因?yàn)椴粩唷巴涎舆€債”，王某與對(duì)方的債務(wù)約定從6萬元變成了9萬元，后又變成了20萬元?？赐跄硨?shí)在還不出錢，犯罪嫌疑人余某清又以到法院起訴、找他家人麻煩等方式軟硬兼施，逼迫王某又去指定的第三家投資公司繼續(xù)借貸還20萬“欠款”，借貸合同這次變成了40萬……之后，對(duì)方又如法炮制，一年之后王某“欠債”已達(dá)120萬元，位于市中心的一處住宅也成了抵押物。期間，王某不斷遭受對(duì)方言語威脅、非法拘禁、毆打體罰等，以至于一次次被逼就范。

下城警方根據(jù)群眾報(bào)警和線索排摸，初步確定了轄區(qū)內(nèi)“套路貸”犯罪行為異常惡劣的社會(huì)危害性，隨即迅速成立專案組。在市局刑偵支隊(duì)的大力支持下，通過近一個(gè)月的艱難偵查，終于逐步摸清以周某軍、童某明、周某龍等人為首的多個(gè)典型“套路貸”涉惡犯罪團(tuán)伙。

2018年3月15日凌晨，根據(jù)全市統(tǒng)一部署，下城區(qū)公安分局共出動(dòng)80余名警力對(duì)涉及轄區(qū)套路貸惡勢(shì)力犯罪的團(tuán)伙實(shí)施收網(wǎng)行動(dòng)，先后在下城區(qū)、拱墅區(qū)、余杭區(qū)、江蘇蘇州市等地共抓獲犯罪嫌疑人19人，刑拘16人。

經(jīng)初查，該套路貸團(tuán)伙涉及詐騙、非法拘禁、敲詐勒索等多種罪行，初步查明涉案人員的作案手段為：

1.簽訂虛高借款合同。犯罪嫌疑人誘騙受害人簽訂虛高借款合同，并且口頭承諾，借款人履行借款協(xié)議無違約，無需承擔(dān)合同虛高部分金額，使借款人放松警惕，且以保證金、利息、上門費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等借口為由提前扣款。

2.制造虛假銀行流水。犯罪嫌疑人放款時(shí)以借款合同金額為準(zhǔn)打錢給受害人，然后馬上讓受害人取現(xiàn)金出來，提前償還保證金、利息、上門費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等款項(xiàng)，借款人實(shí)際到手金額明顯低于借款合同金額。

3.控制受害人層層加碼平賬。受害人在無法償還前期借款后，犯罪嫌疑人帶領(lǐng)受害人到其他關(guān)聯(lián)放款人這里借更高的債務(wù)平賬。簽訂房屋抵押合同等。在層層加碼過程中，受害人不愿意到犯罪嫌疑人關(guān)聯(lián)公司借款，犯罪嫌疑人即對(duì)受害人非法拘禁毆打，敲詐勒索，強(qiáng)迫受害人到指定公司借款。

4.利用民事訴訟侵占房產(chǎn)。犯罪嫌疑人使用虛高合同、抵押合同等，通過司法訴訟、財(cái)產(chǎn)保全等途徑，逼迫受害人變賣房產(chǎn)，償還債務(wù)。最終受害人傾家蕩產(chǎn)。