江蘇泗洪農(nóng)商行 立足三個(gè)強(qiáng)化 防范和打擊非法集資行為

岳崇旭

為保障群眾財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)地方金融秩序，泗洪農(nóng)商行把防范和打擊非法集資作為一項(xiàng)長(zhǎng)期工作來(lái)抓，通過(guò)高效組織，廣泛宣傳，完善機(jī)制，有序推動(dòng)防范和打擊非法集資工作開(kāi)展，取得了較好成效。

強(qiáng)化分工協(xié)作，形成工作合力。高度重視非法集資預(yù)警處置組織領(lǐng)導(dǎo)工作，堅(jiān)持機(jī)關(guān)部門分工負(fù)責(zé)和相互協(xié)作原則。運(yùn)營(yíng)管理部作為打擊和防范非法集資的牽頭部門，負(fù)責(zé)完善客戶參與非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，收集日常金融服務(wù)中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資線索，充分運(yùn)用信息化手段，加強(qiáng)對(duì)賬戶及資金流向的監(jiān)測(cè)，對(duì)各類客戶賬戶交易中涉嫌非法集資的資金異動(dòng)進(jìn)行分析識(shí)別，及時(shí)預(yù)警處置；風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部負(fù)責(zé)做好員工賬戶排查并加強(qiáng)對(duì)員工的職業(yè)操守和風(fēng)險(xiǎn)警示教育，禁止員工參與或變相參與非法集資和民間融資活動(dòng)；辦公室負(fù)責(zé)防范和打擊非法集資宣傳，并建立輿情監(jiān)測(cè)制度，對(duì)涉及農(nóng)商行的廣告、資訊信息以及披露員工涉嫌非法集資的信息進(jìn)行監(jiān)測(cè)處置；人力資源部負(fù)責(zé)落實(shí)崗位輪換、強(qiáng)制休假等相關(guān)制度，強(qiáng)化重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工行為規(guī)范。通過(guò)科學(xué)分工，進(jìn)一步強(qiáng)化部門聯(lián)動(dòng)，合力打擊和處置非法集資。

強(qiáng)化宣傳引導(dǎo)，提高防范意識(shí)。扎實(shí)開(kāi)展防范和打擊非法集資宣傳工作。對(duì)內(nèi)強(qiáng)化日常宣傳培訓(xùn)，由風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部按月進(jìn)行培訓(xùn)輔導(dǎo)，通過(guò)PPT、視頻、案例分析等多種方式，增進(jìn)員工對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí)；同時(shí)，積極推動(dòng)對(duì)外宣傳，除了通過(guò)海報(bào)、展板、電子屏、電視、微信等手段進(jìn)行常態(tài)化的宣傳，還著重選擇曾集中暴露過(guò)非法集資風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)域，利用鄉(xiāng)鎮(zhèn)趕集日，擺設(shè)宣傳臺(tái)開(kāi)展集中宣傳，面對(duì)面為群眾答疑解惑，普及金融安全知識(shí)，增強(qiáng)群眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，自覺(jué)抵制非法集資。此外，疏通非法集資輿情信息反饋渠道，通過(guò)“輿我有關(guān)”手機(jī)APP、12345政府公共服務(wù)平臺(tái)、當(dāng)?shù)馗黝愓搲⑷罕婋娫捫旁L舉報(bào)等渠道，掌握非法集資風(fēng)險(xiǎn)線索，第一時(shí)間核實(shí)情況，及時(shí)采取有效處置措施。

強(qiáng)化預(yù)警防范，及時(shí)報(bào)告處置。完善非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警崗位設(shè)置，將非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警崗位劃分為編輯崗、審核崗、審批崗三種角色，審批崗由熟知反洗錢法律法規(guī)和有較強(qiáng)業(yè)務(wù)能力的反洗錢專員擔(dān)任，是報(bào)送可疑報(bào)告的扎口崗位，審核崗由各支行的會(huì)計(jì)主管擔(dān)任，編輯崗由單位業(yè)務(wù)能力較強(qiáng)的柜面一線人員擔(dān)任，分工明確，有效保障了各崗位之間的銜接配合；建立非法集資預(yù)警監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，將非法集資交易的可疑行為及案例特征納入監(jiān)測(cè)范圍，對(duì)各類客戶賬戶交易中涉嫌非法集資的資金異動(dòng)進(jìn)行分析識(shí)別，及時(shí)預(yù)警；建立非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警報(bào)告機(jī)制，由各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)系統(tǒng)自動(dòng)采集出的可疑數(shù)據(jù)在lO個(gè)工作日內(nèi)完成人工甄別，如存在可疑情況，則形成細(xì)致的分析報(bào)告。運(yùn)營(yíng)管理部根據(jù)報(bào)告中涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)惡劣程度和涉及金額大小進(jìn)行分類處置，對(duì)于影響極為嚴(yán)重和涉嫌集資詐騙的，及時(shí)移交司法部門，從重從快打擊，增強(qiáng)威懾效果。endprint