浙江史上最大“套路貸”案件告破

經(jīng)過1個月多的縝密偵查，臺州警方成功打掉一個以小額貸款為幌子的“4·26網(wǎng)絡(luò)套路貸”犯罪團伙，并抓獲團伙成員246名。

借款1500元“滾雪球”欠債20余萬

溫嶺人林某是剛從學校出來踏入社會的小青年，今年2月中下旬，他因手頭緊，正盤算借點錢使用，恰在這時，他在手機上發(fā)現(xiàn)一條網(wǎng)上小額貸款的小廣告，就按照廣告上的提示，通過提供微信朋友圈及手機通訊錄方式，向網(wǎng)貸公司借款1500元，扣除利息400元，對方在網(wǎng)上付給他現(xiàn)金1100元。為了防止出現(xiàn)借錢不還的風險，放款人讓他打了3000元的欠條，歸還期限為5天，逾期費每小時500元。

然而，就在還款期臨近時，網(wǎng)貸公司向林某推薦其他網(wǎng)貸公司繼續(xù)網(wǎng)貸，用于償還前筆借款本息。通過反復借款平賬，截至3月16日，林某累計網(wǎng)貸家數(shù)達60余家，本息8萬余元，實際已支付給網(wǎng)貸公司2萬余元，但是虛高的借條已經(jīng)達20余萬元。此時，他才恍如大夢初醒。

3月17日，在林某沒能按時還款的情況下，網(wǎng)貸公司通過使用“呼死你”軟件騷擾被害人通訊錄內(nèi)人員，推送“因招嫖還賬欠款”并配上PS被害人頭像的恐嚇信息給林某，并揚言發(fā)布到網(wǎng)上等手段騷擾、恐嚇林某，逼迫其償還虛高本息及逾期費，致使林某家屬被迫又支付3萬余元。

400余警力集中收網(wǎng)行動

林某被債務(wù)逼得走投無路，逐漸對生活失去信心。痛定思痛后，4月26日，他來公安局報案。

接警后，確定這是一起新型的“套路貸”詐騙案件。4月至5月，經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，福建省福州市龍騰肆海信息服務(wù)有限公司有從事“網(wǎng)絡(luò)套路貸”重大作案嫌疑。

5月26日，臺州成立“4·26網(wǎng)絡(luò)套路貸”案件專案組，開展專門偵查。專案組通過內(nèi)外結(jié)合，進一步摸清該犯罪團伙的脈絡(luò)及犯罪規(guī)律。

根據(jù)前期偵查，專案組確定了犯罪嫌疑人，制定了嚴密的抓捕計劃。在此基礎(chǔ)上，6月1日，在省公安廳和臺州市公安局的協(xié)調(diào)指揮下，組織400余名警力到福建省福州市開展集中收網(wǎng)行動。在福州警方的大力配合下，在福州萬福中心、永嘉天地、山亞國際中心、中青大廈、博士后公館五地同時行動，抓獲了涉嫌詐騙、敲詐勒索、尋釁滋事的犯罪嫌疑人246人，摧毀了以吳某、饒某為首的特大“4·26網(wǎng)絡(luò)套路貸”犯罪團伙，目前刑事拘留213人，查扣作案用電腦300余臺。

犯罪團伙口號：你借800元 還我一套別墅

據(jù)專案組介紹，現(xiàn)初步查明，此案涉及全國各地的受害人已達數(shù)千人，涉案金額上億萬元?！疤茁焚J”假借民間借貸之名，通過“虛增債務(wù)”“制造資金走賬流水”“肆意認定違約”“轉(zhuǎn)單平賬”“虛假訴訟”等手段，達到非法占有他人財產(chǎn)的目的。該犯罪團伙的口號是：你借800元，還我一套別墅，可見其兇狠。專案組在犯罪窩點發(fā)現(xiàn)一本賬目，上面載明：20天時間他們放貨2400多萬元，利息達200萬元。他們分工明確，有審核、放貸和催款等一個專門部門。其中，催款就是通過網(wǎng)絡(luò)軟暴力實施，往往逼得受害人走投無路，債臺高筑，甚至輕生。

警方提示：由于“套路貸”隱蔽性強，被害人很容易上當，警方提示市民不要進行高利貨款，要通過正當渠道貸款，一旦發(fā)現(xiàn)可疑，立即報警。