電信詐騙趨向精準(zhǔn)化、網(wǎng)絡(luò)化打擊難度日益加大

中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會(huì)主辦的防范打擊通訊信息詐騙論壇在2018中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)大會(huì)期間成功舉行。論壇上發(fā)布了《信息通信行業(yè)防范打擊通訊信息詐騙白皮書（2018）》（以下簡(jiǎn)稱《白皮書》），《白皮書》全面回顧了通訊信息詐騙活動(dòng)的發(fā)展歷程，系統(tǒng)分析了詐騙活動(dòng)的主要特點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，深入研究了通訊信息詐騙活動(dòng)的成因，歸納了主要國(guó)家和地區(qū)詐騙治理的有益經(jīng)驗(yàn)。論壇上，多位專家指出，必須完善法律法規(guī)，加強(qiáng)執(zhí)法，善于利用先進(jìn)技術(shù)，依靠社會(huì)共治，才能有效打擊通訊信息詐騙。

電信詐騙形勢(shì)依然嚴(yán)峻

近年來，通訊信息詐騙案頻發(fā)，如2016年的“徐玉玉案”“大學(xué)教授被騙案”都曾震驚全國(guó)，也引起了相關(guān)政府部門的高度重視。

公安部刑事偵查局副巡視員姜國(guó)利在論壇上介紹，今年以來，公安機(jī)關(guān)破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件7.2萬起，抓獲詐騙犯罪嫌疑人6.8萬余名，繳獲涉案銀行卡10.6萬張，手機(jī)卡16.8萬張，關(guān)停涉案違法電話號(hào)碼12.8萬個(gè)?！栋灼芬仓赋?，基于電話、短信等形式的通訊信息詐騙高發(fā)勢(shì)頭得到初步有效的遏制。

雖然打擊通訊信息詐騙取得了進(jìn)展，但形勢(shì)依然嚴(yán)峻。據(jù)《白皮書》介紹，當(dāng)前，通訊信息詐騙正在從電話短信詐騙向網(wǎng)絡(luò)詐騙演進(jìn)，2017年獵網(wǎng)平臺(tái)網(wǎng)絡(luò)詐騙舉報(bào)數(shù)量同比增長(zhǎng)17.6%，人均損失同比增長(zhǎng)52.2%。網(wǎng)絡(luò)詐騙具有信息傳播鏈條長(zhǎng)、實(shí)施行為隱蔽、涉及主體多、身份信息易隱藏等特點(diǎn)，加大了監(jiān)測(cè)處置、溯源查處的難度。而通訊信息詐騙治理對(duì)抗強(qiáng)度也不斷上升，犯罪分子通過各類業(yè)務(wù)管理規(guī)則和技術(shù)防范漏洞，或利用用戶對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)則不熟悉，不斷創(chuàng)新詐騙犯罪實(shí)施方式，如虛假微信紅包、虛假APP、微信外掛、微信木馬等。而且詐騙實(shí)施的精準(zhǔn)化程度也持續(xù)提高，部分詐騙團(tuán)伙的規(guī)模和專業(yè)度媲美中小型企業(yè)，詐騙分子對(duì)受害者進(jìn)行量身定制詐騙腳本，詐騙團(tuán)隊(duì)的專業(yè)化、詐騙腳本的精準(zhǔn)化大大提高了詐騙腳本的可信度，使通訊信息詐騙的識(shí)別和預(yù)防增加了難度。此外，詐騙目標(biāo)人群還在向境外公民轉(zhuǎn)移，很難實(shí)現(xiàn)追蹤溯源和打擊。

工業(yè)和信息化部網(wǎng)絡(luò)安全管理局副局長(zhǎng)張新指出：“一系列新情況、新問題不斷涌現(xiàn)。一是網(wǎng)絡(luò)詐騙問題日益突出，近期利用惡意程序、釣魚網(wǎng)站、電商平臺(tái)等實(shí)施詐騙的情況明顯增多；二是技術(shù)攻防博弈日趨激烈，呈現(xiàn)高對(duì)抗、快轉(zhuǎn)移、難防范等特點(diǎn)；三是新興領(lǐng)域詐騙時(shí)有發(fā)生，互聯(lián)網(wǎng)向各領(lǐng)域的滲透不斷加快，人與人、人與物、物與物的連接更為廣泛，使得信息獲取交互更加便捷，但與之相伴的通訊信息詐騙風(fēng)險(xiǎn)也悄然而至?！?/p>

個(gè)人信息泄露是被騙主因

《白皮書》總結(jié)了通訊信息詐騙存在的直接原因和深層原因，認(rèn)為個(gè)人信息泄露是詐騙活動(dòng)成功實(shí)施的關(guān)鍵因素；而防范意識(shí)不強(qiáng)，貪圖小利是詐騙活動(dòng)成功實(shí)施的重要因素；信息通信技術(shù)的發(fā)展則為詐騙活動(dòng)提供了便捷渠道；相關(guān)企業(yè)安全責(zé)任意識(shí)淡薄為詐騙活動(dòng)提供了可乘之機(jī)。

而深層次的原因在于，當(dāng)前我國(guó)正處于經(jīng)濟(jì)社會(huì)轉(zhuǎn)型期，社會(huì)貧富不均、城鄉(xiāng)差異大、道德觀念下滑等誘發(fā)違法犯罪的消極因素客觀存在；大量的剩余勞動(dòng)力以隱性失業(yè)的形式散布在農(nóng)村，收入不穩(wěn)定，生活難以維持，文化教育程度低、法律意識(shí)淡薄，在生活壓力下往往不擇手段獲取財(cái)富；我國(guó)現(xiàn)有社會(huì)治理體系與治理能力尚不適應(yīng)通訊信息詐騙活動(dòng)特點(diǎn)，通訊信息詐騙時(shí)空跨度大、技術(shù)含量高，傳統(tǒng)社會(huì)治理手段難以適應(yīng)，相關(guān)部門和企業(yè)防范打擊經(jīng)驗(yàn)明顯不足；通訊信息詐騙活動(dòng)涉及人員流、信息流、資金流的綜合跟蹤、分析和查處等工作，僅靠單一地區(qū)、單一部門、單一主體難以實(shí)現(xiàn)有效治理。

從國(guó)外的治理經(jīng)驗(yàn)來看，在治理模式上注重依法治理，政府聯(lián)動(dòng)，不僅通過明確各環(huán)節(jié)主體的責(zé)任義務(wù)，還通過政府機(jī)構(gòu)設(shè)置來統(tǒng)領(lǐng)整個(gè)治理工作；在治理舉措上注重標(biāo)本兼治、技管結(jié)合，既大力建設(shè)技術(shù)防范管控手段持續(xù)提升防范打擊能力，又采用實(shí)名制、信用管理、“拒絕來電”機(jī)制等管理措施形成鞏固治理成效；在治理機(jī)制上則注重專群結(jié)合、群防群治，構(gòu)建政府、運(yùn)營(yíng)商、科技公司、安全廠商、高校、社會(huì)組織、用戶等各類主體共同參與的多元治理格局。

社會(huì)各界應(yīng)協(xié)同打擊

公安部刑事偵查局副巡視員姜國(guó)利指出：“防范打擊通訊信息詐騙是一項(xiàng)復(fù)雜、系統(tǒng)的社會(huì)工程，必須全社會(huì)各行各業(yè)共同參與，建議進(jìn)一步加大部門聯(lián)動(dòng)、警企合作聯(lián)動(dòng)，各成員單位、電信運(yùn)營(yíng)商、互聯(lián)網(wǎng)公司發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì)，積極投身到打擊治理工作當(dāng)中?！?/p>

中國(guó)信息通信研究院副院長(zhǎng)王志勤也表示，作為行業(yè)防范打擊通訊信息詐騙工作的一個(gè)重要的組成部分，中國(guó)信通院將持續(xù)深化認(rèn)識(shí)，主動(dòng)適應(yīng)新形勢(shì)和新要求，支撐做好境外來源的詐騙電話的治理工作，建立健全國(guó)際詐騙電話的研判和防范協(xié)同機(jī)制；建立完善釣魚網(wǎng)站事件受理與處理業(yè)務(wù)平臺(tái)，實(shí)施對(duì)網(wǎng)上詐騙信息的快速聯(lián)動(dòng)處置；配合做好全國(guó)詐騙電話防范技術(shù)手段的建設(shè)工作；緊密跟蹤“互聯(lián)網(wǎng)+”等融合類業(yè)務(wù)涉及通訊信息詐騙的風(fēng)險(xiǎn)；完善號(hào)碼標(biāo)記數(shù)據(jù)共享機(jī)制，推動(dòng)完善互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)詐騙電話號(hào)碼的標(biāo)記規(guī)則等。

打擊通訊信息詐騙離不開企業(yè)的作用。論壇上，廈門反詐中心、中國(guó)電信、中國(guó)移動(dòng)、中國(guó)聯(lián)通、360、阿里巴巴、騰訊等18個(gè)“具有推廣價(jià)值的防范打擊通訊信息詐騙創(chuàng)新實(shí)踐案例”進(jìn)行了展示，希望借此鼓勵(lì)和引導(dǎo)企業(yè)繼續(xù)加大投入，主動(dòng)作為，創(chuàng)新方法，深入開展防范打擊通訊信息詐騙工作。

騰訊集團(tuán)客戶服務(wù)部副總經(jīng)理程剛表示，在探索電信詐騙“警企協(xié)同，聯(lián)合治理”模式的創(chuàng)新實(shí)踐中，新推出的神荼系統(tǒng)聯(lián)合運(yùn)營(yíng)商、公安共同治理網(wǎng)址安全問題，將網(wǎng)址安全云庫(kù)部署到運(yùn)營(yíng)商，聯(lián)合公安機(jī)關(guān)對(duì)惡意網(wǎng)址進(jìn)行前端攔截，有效地阻斷了電信詐騙的傳播。以用于阻斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙鏈條中資金轉(zhuǎn)移關(guān)鍵環(huán)節(jié)的神荼資金流查控系統(tǒng)為例，在落地南京公安機(jī)關(guān)之后，當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)絡(luò)詐騙案件日平均案發(fā)同比下降48%，攔截成功率達(dá)98%以上，準(zhǔn)確率達(dá)到99%以上。鷹眼、神偵、麒麟等反詐產(chǎn)品也已深度應(yīng)用在警務(wù)工作中。