智能合約法律問(wèn)題研究

王 瀟

西北政法大學(xué)，陜西 西安 710063

智能合約是跨領(lǐng)域法律學(xué)者，尼克.薩博(Nick Szabo)提出。他認(rèn)為智能合約是一套以數(shù)字形式定義的承諾，包括合約參與方可以在上面執(zhí)行這些承諾的協(xié)議。該智能合約概念早在1994年即被提出，卻沒(méi)有發(fā)展興起，原因是當(dāng)時(shí)計(jì)算手段的落后和應(yīng)用場(chǎng)景的缺失，智能合約并未受到研究者的廣泛關(guān)注?，F(xiàn)在，隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的興起，支持可編程合約給智能合約的進(jìn)一步發(fā)展提供了基礎(chǔ)。那么，區(qū)塊鏈技術(shù)之于智能合約的具體意義究竟如何，現(xiàn)在我們加以探討。

一、智能合約的技術(shù)支持——區(qū)塊鏈技術(shù)

區(qū)塊鏈技術(shù)是在多方無(wú)需互信的情況下，通過(guò)密碼學(xué)技術(shù)，讓所有參與方來(lái)共同記錄和維護(hù)一個(gè)可靠數(shù)據(jù)日志。簡(jiǎn)言之，區(qū)塊鏈?zhǔn)且粋€(gè)全民參與記賬的總賬本。從協(xié)議的角度來(lái)理解，區(qū)塊鏈?zhǔn)且粋€(gè)新型去中心化協(xié)議，能可靠地記錄交易數(shù)據(jù)，不可偽造以及篡改信息，賬本記錄過(guò)程的內(nèi)容公開(kāi)透明，從而智能合約得以自動(dòng)執(zhí)行而無(wú)需借助任何中心化機(jī)構(gòu)，大幅降低了經(jīng)濟(jì)生活中的交易成本和信任成本，提高了經(jīng)濟(jì)效率和交易安全度及穩(wěn)定性，現(xiàn)有區(qū)塊鏈的價(jià)值可以通過(guò)以下兩個(gè)核心能力來(lái)表征：允許轉(zhuǎn)移數(shù)字資產(chǎn)(或線下資產(chǎn)的虛擬表示)區(qū)塊鏈確保平等訪問(wèn)透明和可信賴的信息，區(qū)塊鏈技術(shù)將重新定義互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代。

二、智能合約詳述

合同法是最動(dòng)態(tài)發(fā)展的法律領(lǐng)域之一，它不斷發(fā)展，解決商業(yè)模式和技術(shù)發(fā)展過(guò)程中出現(xiàn)的新問(wèn)題。然而智能合約仍然是合同法中“合同”的含義嗎？這似乎是智能合同中最有爭(zhēng)議的問(wèn)題之一。一些學(xué)者認(rèn)為，智能合同是一種自助行為，因?yàn)闄C(jī)器不需要求助于法院來(lái)執(zhí)行協(xié)議。自助行為可以理解為“個(gè)人在沒(méi)有法律強(qiáng)制的情況下，并且在沒(méi)有人員協(xié)助防止或補(bǔ)救民事過(guò)失的情況下所進(jìn)行的法律允許的行為”。這種說(shuō)法盡管有一些優(yōu)點(diǎn)，似乎過(guò)于簡(jiǎn)單，剝奪了智能合同在合同法框架內(nèi)進(jìn)行更深入分析的可能。

根據(jù)我國(guó)《合同法》第二條，合同是指平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。智能合同可以被視為具有法律約束力的協(xié)議。理由如下：

首先，合同是一種合意，合同的本質(zhì)是一種合意或協(xié)議。合同必須包含：合同的成立必須有兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人；各方當(dāng)事人須作出(要約和承諾)的意思表示；當(dāng)事人就主要條款達(dá)成協(xié)議(意思表示一致)。雖然智能合約的表現(xiàn)是自動(dòng)化的，但它仍然需要當(dāng)事人的意思的存在方有效，雙方可以在智能合約形成的過(guò)程中報(bào)價(jià)要約和接受承諾。智能合同具有確定性，意思表示將絕對(duì)一致。

其次，民法在其范圍內(nèi)規(guī)范各方之間的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，自然也能規(guī)范數(shù)字資產(chǎn)的流通相關(guān)系?；跀?shù)字區(qū)塊鏈的資產(chǎn)從方轉(zhuǎn)移到另一方是智能合同的典型主題，只要其符合法律規(guī)定，意思表示真實(shí)即具有法律效力

其三，合同是依照當(dāng)事人的意愿發(fā)生法律效果的民事法律行為，能夠產(chǎn)生當(dāng)事人所預(yù)期的法律效果。智能合同依雙方合意形成的代碼，通過(guò)事件觸發(fā)，以達(dá)成合同目的，產(chǎn)生締約雙方意欲實(shí)現(xiàn)的法律效果。

最后，合同以電子手段締結(jié)的事實(shí)并不意味著它不是合同。

如上所述，智能合同即在《合同法》的規(guī)范范圍之內(nèi)，但畢竟其形式超越了傳統(tǒng)合同法，現(xiàn)在讓我們通過(guò)講述智能合同與傳意義上合同的不同特征以深入了解智能合同?；谀壳皩?duì)智能合同的理解，有以下特征：

(一)去中心化。智能合同則不采用第三方交易機(jī)構(gòu)作為交易中心的模式，而直接采用點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的交易模式；同時(shí)智能合約所依托的區(qū)塊鏈技術(shù)是非中心化的分布式，每個(gè)節(jié)點(diǎn)都可以擁有全部的區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)，因此當(dāng)一個(gè)節(jié)點(diǎn)被攻擊或崩潰，都不影響合約的運(yùn)行且每個(gè)節(jié)點(diǎn)都可以驗(yàn)證和約的合法性。

(二)信任性強(qiáng)。在智能合同中，這種信任被置于協(xié)議背后的計(jì)算機(jī)算法中，區(qū)塊鏈通過(guò)數(shù)學(xué)算法結(jié)合密碼學(xué)原理在全球范圍內(nèi)建立起一種信任共識(shí)，這種信任是全球化的不能被修改，區(qū)塊鏈的共識(shí)算法以及加密算法等能夠保證智能合約不被篡改，這樣智能合約的執(zhí)行也就得到了保證。

(三)成本降低。合同是合同的復(fù)合體。公司由一系列合同協(xié)議創(chuàng)建，從員工福利，到與供應(yīng)商的交易，對(duì)客戶的義務(wù)以及設(shè)備的租賃銷售和購(gòu)買，包含了如雇傭合同，供貨合同，銷售合同等。法院，律師，法官和調(diào)查人員都構(gòu)成這種合同的執(zhí)行制度。然而，基于區(qū)塊鏈的智能合同，這些成本中的大部分大大降低或消除。這有望使基于區(qū)塊鏈的合同比市場(chǎng)中的傳統(tǒng)合同更高效，成本效益更高，更具競(jìng)爭(zhēng)力。

(四)確定性提高。編程語(yǔ)言的精確性能夠減輕合同或執(zhí)行機(jī)構(gòu)一方對(duì)合同條款的不可預(yù)測(cè)解釋相關(guān)的問(wèn)題。盡管模糊性可能存在于編程語(yǔ)言中，但是這些模糊性小于傳統(tǒng)合同的模糊性，因?yàn)橛?jì)算機(jī)可以識(shí)別的術(shù)語(yǔ)比人類可以識(shí)別的術(shù)語(yǔ)少。代碼是法律，本身意味著它代表的交易“最終仲裁者”。同時(shí)由于確定性提高，某些合同義務(wù)將不存在，如履行模式，履行抗辯權(quán)，補(bǔ)救和擔(dān)保等。這也是智能合同的性質(zhì)：一旦所有約定由技術(shù)代碼執(zhí)行，沒(méi)有必要規(guī)定后續(xù)的交互。

(五)軟件實(shí)現(xiàn)。智能合同則是通過(guò)合同軟件來(lái)控制合同的履行。合同軟件是實(shí)現(xiàn)智能合同條款中履行合同義務(wù)的物理實(shí)例化的工具。這個(gè)軟件必須能夠從給定的事實(shí)輸入中呈現(xiàn)正確的輸出。并且它的輸出需要在現(xiàn)實(shí)世界中以某種方式進(jìn)行。智能合約的條款可以用編程語(yǔ)言編寫(xiě)，并傳送到機(jī)器。

(六)自我執(zhí)行。一旦智能合同結(jié)束，其進(jìn)一步執(zhí)行不再似傳統(tǒng)合同那般取決于其當(dāng)事方或第三方的意愿，也不需要他們另外的任何額外授權(quán)。由計(jì)算機(jī)驗(yàn)證所有條件，傳輸資產(chǎn)并在區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)庫(kù)中輸入有關(guān)此類傳輸?shù)臈l目。因此，智能合同在技術(shù)上對(duì)其所有各方都具有約束力，它們不再依賴于人為中介，避免了錯(cuò)誤和主觀判斷。智能合同結(jié)束后當(dāng)事人的情況或意圖的改變是無(wú)關(guān)緊要的，沒(méi)有"有效違約"的余地。

三、新挑戰(zhàn)與解決之道探析

如上所述，智能合約看似已經(jīng)發(fā)展成熟牢不可破，但實(shí)際上智能合約是否真的能夠?qū)崿F(xiàn)自洽。有觀點(diǎn)認(rèn)為，智能合約技術(shù)是法律制度的技術(shù)替代，根據(jù)智能合約的特性將沒(méi)有法律制度的沖突。智能合約可以在沒(méi)有任何總體法律框架的情況下運(yùn)作，因此，智能合同無(wú)論國(guó)家法律的差異如何可以實(shí)現(xiàn)真正的跨國(guó)和統(tǒng)一執(zhí)行?！按a是法律”那么需要考慮的問(wèn)題是：如果沒(méi)有中央權(quán)威而只有分布式技術(shù)，如何調(diào)整政府，司法與區(qū)塊鏈之間的關(guān)系。有如下需要考慮的問(wèn)題：

交易弱勢(shì)一方的利益難以保護(hù)。智能合同是在技術(shù)領(lǐng)域中創(chuàng)造和發(fā)展“并行“到法律領(lǐng)域，沒(méi)有考慮任何法律問(wèn)題，由于締約過(guò)程中祛意志化與不可逆性。這挑戰(zhàn)了合法性，公平性，弱勢(shì)群體保護(hù)等基本法律原則。

考慮到本身固有問(wèn)題，程序代碼編者和打算在其商業(yè)活動(dòng)中使用代碼的人之間存在分離，因此在未來(lái)協(xié)議的條款方面存在誤解的風(fēng)險(xiǎn)。由于只有計(jì)算機(jī)代碼，它管理智能合同，變得自動(dòng)地受到伴隨任何計(jì)算機(jī)程序的各種缺陷和錯(cuò)誤。

綜上，因?yàn)橹悄芎霞s規(guī)則和技術(shù)層面上的不足與缺陷，在合同各個(gè)環(huán)節(jié)中出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)的解決途徑不可避免的牽扯到法院等中介機(jī)構(gòu)，只能是相對(duì)的去中心化，現(xiàn)階段也不能完全自洽，因此，應(yīng)針對(duì)此問(wèn)題制定特殊的智能合約條例以真正解決執(zhí)行和損害賠償事宜。在這些條例中應(yīng)比照現(xiàn)行法明確糾紛解決機(jī)制與責(zé)任主體以解決智能合約運(yùn)行之缺陷所帶來(lái)的問(wèn)題。