跨國(guó)貿(mào)易電子合同欺詐的法律規(guī)制

楊 柳

中共重慶市萬(wàn)州區(qū)委黨校，重慶 404000

隨著互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展，電子商務(wù)的無(wú)限前景引起了全世界的廣泛關(guān)注。電子商務(wù)的迅速和廣泛發(fā)展正在動(dòng)搖和豐富人們幾千年來(lái)形成的傳統(tǒng)商品交易方式，深刻地改變了人們的傳統(tǒng)習(xí)慣、思維方式和生活方式。作為國(guó)際貿(mào)易的載體，電子合同比傳統(tǒng)合同更便捷的簽訂，其低成本、高效率和廣泛的地理覆蓋范圍正受到越來(lái)越多市場(chǎng)主體的關(guān)注和青睞。但是作為貿(mào)易和網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合，電子合同仍然有許多不成熟和不完善的地方，各種問題也日漸凸顯。有的問題甚至為一些不法分子提供了新的方式和機(jī)會(huì)。隨著我國(guó)改革開放的加快，對(duì)外貿(mào)易的不斷增長(zhǎng)，網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用的不斷發(fā)展，國(guó)際經(jīng)貿(mào)活動(dòng)的日益頻繁，通過(guò)電子合同發(fā)生的國(guó)際貿(mào)易欺詐案件的數(shù)量也在逐年遞增。作為一種新形式的合同欺詐——電子合同欺詐，是一種非法行為，為保障國(guó)際經(jīng)貿(mào)活動(dòng)的有序進(jìn)行，完善制度規(guī)范和技術(shù)限制顯得尤為重要。

一、國(guó)際貿(mào)易活動(dòng)中電子合同欺詐的形式

合同的簽訂必須按照法律規(guī)定的程序和條件進(jìn)行。在國(guó)際貿(mào)易中，根據(jù)各國(guó)的合同法，有效合同必須遵守“要約”和“承諾”，并具有一定的條件，即：合同當(dāng)事人必須有能力簽訂合同；合同必須具有對(duì)價(jià)和約因；合同的內(nèi)容必須合法；合同必須符合法律規(guī)定的形式；合同當(dāng)事人的意思必須真實(shí)。電子合同作為一種新的電子商務(wù)發(fā)展合同形式，與傳統(tǒng)合同的內(nèi)容并沒有根本的不同。在簽訂過(guò)程中，合同的含義和作用也沒有改變，但簽字過(guò)程和承運(yùn)人卻不同于傳統(tǒng)合同。這種變化對(duì)合同的形成有何影響？以下各節(jié)分析和討論電子合同的形式，簽訂合同的程序，合同的生效日期以及合同的管轄權(quán)，從而確保交易者的行為有效并保護(hù)其合法權(quán)益。

所謂的欺詐行為是故意欺騙他人并導(dǎo)致他人陷入不法行為。欺詐行為是由于其他人的欺詐行為被誤導(dǎo)而引起的。傳統(tǒng)民法認(rèn)為欺詐有三個(gè)法律要素：1.欺騙他人；2.故意；3.欺詐行為。另一方面，欺詐意味著一種誹謗，足以引起諸如可撤銷、未確定或無(wú)效的民事法律行為等法律效力。其中“合同法通則”和“民法”的規(guī)定有所不同。

國(guó)際貿(mào)易中的幾種形式的電子合同欺詐是：一是電子合同主體的“欺騙”，例如，虛構(gòu)主體，非簽署資格和合同主體的變化。虛構(gòu)的合同主體，即以虛構(gòu)單位的名義簽訂合同或以欺詐手段使用他人的合同。常見的是，沒有法人資格的“皮包業(yè)務(wù)”通常沒有資格簽訂合同，各項(xiàng)活動(dòng)完全是商業(yè)欺詐，使用虛假信息、假名、假材料等各種方式欺騙對(duì)方。二是電子合同的條款是“欺詐”，如法律適用條款或仲裁技巧，質(zhì)量條款陷阱，貿(mào)易術(shù)語(yǔ)陷阱，檢查條款欺詐，支付方法欺詐等。欺詐是通過(guò)賠償強(qiáng)加的，包括買方對(duì)賣方的欺詐行為和賣方對(duì)買方的欺詐行為。比如，買方對(duì)賣方的欺詐通常是由于賣方缺乏謹(jǐn)慎以及買方對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量和設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)的誘惑。合同約定使賣方同意并簽訂合同，但內(nèi)容協(xié)議已超出賣方的實(shí)力，買房以此違約理由，申請(qǐng)賠償。三是買方或賣方使用電子認(rèn)證進(jìn)行欺詐的變更、偽造電子合同變更，偽造電子簽名或收費(fèi)簽名。

二、我國(guó)跨國(guó)貿(mào)易電子合同欺詐的法律現(xiàn)狀

隨著中國(guó)改革開放的加快，對(duì)外貿(mào)易活動(dòng)日益增長(zhǎng)，網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用不斷發(fā)展，國(guó)際經(jīng)貿(mào)活動(dòng)日益頻繁，而電子合同作為互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展之下的新經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)物也是應(yīng)用廣泛，通過(guò)電子合同發(fā)生的國(guó)際貿(mào)易欺詐案件數(shù)也在逐年遞增。2005年公布施行的《電子簽名法》第十四條規(guī)定——“可靠的電子簽名與手寫簽名或者蓋章具有同等的法律效力”，首次對(duì)電子簽名與傳統(tǒng)簽名或印章給予了同等的法律效力，并澄清了電子認(rèn)證服務(wù)的市場(chǎng)準(zhǔn)入制度。這是中國(guó)電子商務(wù)發(fā)展的里程碑，為中國(guó)電子社會(huì)的規(guī)范運(yùn)作創(chuàng)造了良好的環(huán)境。但是，中國(guó)的電子合同法還不夠系統(tǒng)和全面，還有許多問題有待解決。為此，我國(guó)應(yīng)修改和完善現(xiàn)行法律法規(guī)，全面系統(tǒng)地規(guī)范電子交易，這既有利于中國(guó)電子商務(wù)的推廣和應(yīng)用，同時(shí)也可以使相關(guān)的法律法規(guī)符合國(guó)際公約[1]。即將于2019年1月1日正式施行的《電子商務(wù)法》即是這一發(fā)展趨勢(shì)的重大產(chǎn)物，國(guó)家和各界也寄予了厚望。

電子合同的主體具有虛擬化的特征，這很難判斷對(duì)方是否具有簽訂、履行合同的能力。目前我國(guó)在國(guó)際貿(mào)易方面的法律法規(guī)相對(duì)規(guī)定得比較簡(jiǎn)單，因此存在三方面主要問題：首先，電子格式合同缺乏有效性，格式條款的條件也含糊不清；其次，沒有關(guān)于消費(fèi)者權(quán)利的具體規(guī)定及其實(shí)現(xiàn)的保障措施，因此消費(fèi)者面對(duì)格式條款可能沒有能力有效的保護(hù)好自己的合法權(quán)益。再次，從網(wǎng)絡(luò)合同的角度來(lái)看，缺乏一種實(shí)現(xiàn)消費(fèi)者選擇的保障體系。

三、完善針對(duì)國(guó)際貿(mào)易詐騙案件頻頻發(fā)生的電子合同法律

法律的發(fā)展具有一定的連續(xù)性，相互依存。電子合同作為一種新興的經(jīng)濟(jì)形式，是時(shí)代發(fā)展的產(chǎn)物。因此，我國(guó)這方面的法律必須隨著時(shí)代的進(jìn)步而不斷改進(jìn)。

(一)吸取國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，遵照國(guó)家《電子商務(wù)法》的相關(guān)規(guī)定處理

作為貿(mào)易和網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合，電子合同有許多不成熟和不完善的地方，它們?nèi)菀壮霈F(xiàn)各種問題。一旦這些不成熟和不容易的部分被有心人利用就會(huì)形成犯罪。在這種情況之下，它已成為一些犯罪分子使用欺詐的新方式，電子合同的存在為國(guó)際欺詐者提供了機(jī)會(huì)。在國(guó)內(nèi)應(yīng)該以即將正式使用的《電子商務(wù)法》為參考，在維護(hù)國(guó)家利益的前提下按照法律法規(guī)解決電子商務(wù)相關(guān)的法律問題，而電子合同方面法律法規(guī)的實(shí)施能夠幫助進(jìn)行跨國(guó)貿(mào)易時(shí)雙方在掌握最新動(dòng)態(tài)的同時(shí)促進(jìn)中國(guó)電子商務(wù)的健康發(fā)展[3]。國(guó)貿(mào)之中，有關(guān)利用電子合同進(jìn)行多種形式的詐騙時(shí)有發(fā)生，不曾間斷過(guò)。在這種情形之下，一定要將法律作為武器和保護(hù)盾牌，只有熟悉和運(yùn)用好專門的管理法律才能用它當(dāng)作武器來(lái)維持貿(mào)易合同的規(guī)范[3]。

(二)以科學(xué)的態(tài)度賦予電子合同同等的法律效力

我國(guó)的《合同法》應(yīng)明確規(guī)定電子合同中的相關(guān)問題的規(guī)定。電子代理人的行為是有效的，電子代理人簽訂的合同在雙方之間是具有法律效力的，就算是存在對(duì)方不了解不知道的電子代理操作行為或者結(jié)果。同時(shí)，中國(guó)的“合同法”還應(yīng)規(guī)定電子錯(cuò)誤合同的有效性，為什么這么說(shuō)呢？因?yàn)榭赡艹霈F(xiàn)下面這些情況：在封閉的網(wǎng)絡(luò)中，例如電子數(shù)據(jù)交換環(huán)境，如果雙方就電腦錯(cuò)誤達(dá)成協(xié)議，則協(xié)議基于相應(yīng)的法律是當(dāng)作該協(xié)議不存在，應(yīng)視其為無(wú)效。在開放的在線交易環(huán)境中，如果商業(yè)計(jì)算機(jī)出現(xiàn)錯(cuò)誤，合同仍然有效，這點(diǎn)是需要肯定的，但在如果協(xié)議的簽訂是在不公平的情況下，則視合同無(wú)效；如果是客戶的計(jì)算機(jī)出現(xiàn)錯(cuò)誤，這種情形之下也視合同無(wú)效，以此類推。盡管這樣只是輔助無(wú)法從根本上杜絕電子合同詐騙的發(fā)生，但是至少能夠從自身要求開始規(guī)范，那么就會(huì)減少犯罪分子的可乘之機(jī)。對(duì)于電子合同的犯罪不管是從主要還是輔助方面著手進(jìn)行防范和保護(hù)都是有利的。對(duì)于電子合同具有的法律效力一定要確保其與紙質(zhì)合同有著一樣的效力，對(duì)此一定要秉承著科學(xué)的態(tài)度處理好，避免犯罪分子投機(jī)取巧。

(三)確認(rèn)電子商務(wù)參與者的身份地位

制定電子商務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)則，特別是認(rèn)證機(jī)構(gòu)，設(shè)定條件和經(jīng)營(yíng)權(quán)限等電子商務(wù)技術(shù)服務(wù)提供者的法律地位，為防止欺詐和違反交易，還應(yīng)建立信息隱私和隱私管理法。眾所周知，所有的電子商務(wù)往來(lái)都是運(yùn)用的電子網(wǎng)絡(luò)，所以對(duì)于確保電子商務(wù)活動(dòng)的安全性存在很大的難點(diǎn)和不確定性，例如身份確認(rèn)密鑰的身份和個(gè)人隱私的隱私保護(hù)。這些都是需要技術(shù)支持完善的部分，不管是采取其中的哪種模式或者是多項(xiàng)交叉認(rèn)證，都是為了確認(rèn)電子商務(wù)的參與者確系其本人，這個(gè)過(guò)程非常重要。保護(hù)好個(gè)人信息也是一種杜絕和防范電子合同詐騙的有效形式。

(四)完善格式合同及有關(guān)條款

電子格式合同的特殊性決定了我國(guó)《合同法》應(yīng)該補(bǔ)充和完善格式合同及相關(guān)規(guī)定。在此可以借鑒美國(guó)“統(tǒng)一計(jì)算機(jī)信息交換法”的內(nèi)容，明確規(guī)定：電子格式合同的提供者應(yīng)以某種方式提醒用戶充分注意可能引起爭(zhēng)議或需要用戶特別注意的條款。[4]否則，這樣的合同是可以更改或撤銷的合同，最終點(diǎn)擊確認(rèn)或同意被視為明確同意格式合同。對(duì)于所有的電子合同一定要就細(xì)節(jié)斟酌仔細(xì)，就和紙質(zhì)合同是一樣的，所有的條款都要明晰，不能因?yàn)槭请娮訁f(xié)議就有所忽視，否則出現(xiàn)爭(zhēng)議再尋求法律就麻煩并且效果微小。

(五)電子合同的立法應(yīng)適當(dāng)超前

我國(guó)的電子合同仍處于不斷發(fā)展的過(guò)程中，立法適當(dāng)超前不僅能滿足當(dāng)前需求，而且在電子合同進(jìn)一步發(fā)展的情況下也能夠適時(shí)應(yīng)對(duì)，杜絕法律資源浪費(fèi)。同時(shí)，還可以保障法律的穩(wěn)定性[5]。電子合同的立法適當(dāng)超前，對(duì)于那些想要通過(guò)立法漏洞進(jìn)行非法活動(dòng)的犯罪分子也是一種警告，讓他們?cè)谛惺轮畷r(shí)有所顧忌。因此，從法律上填補(bǔ)漏洞也是很有必要。這就要求有遠(yuǎn)見，能夠超前意識(shí)到新合同可能出現(xiàn)的不成熟地方，并且提前做好應(yīng)對(duì)方案，避免等到出現(xiàn)漏洞造成犯罪再回來(lái)亡羊補(bǔ)牢，盡管也不算晚，但還是慢人一步了。

同時(shí)也要采取一些措施：國(guó)際貿(mào)易合作達(dá)成之后，很多工作都還需要做到位，比如我們需要分析、考核對(duì)方的實(shí)力情況，對(duì)對(duì)方情況有較為準(zhǔn)確的判斷。在合同內(nèi)容擔(dān)責(zé)部分，要重點(diǎn)分析合同簽署方的計(jì)劃及其誠(chéng)信、資格、實(shí)力等有沒有發(fā)生改變的可能，以此來(lái)制定相應(yīng)的策略；在合同簽署后，不單單要分析對(duì)方是否正打算履行承諾，并且還需要督促對(duì)方根據(jù)合同規(guī)定來(lái)履行承諾。在此階段也需要確保自己能夠履行承諾。若想在國(guó)際貿(mào)易活動(dòng)中約定的合同正常履行，一定要防范合同欺詐行為的出現(xiàn)，根據(jù)《合同法》的有關(guān)規(guī)定，在履行承諾期間需要遵守相關(guān)的制度、要求等，國(guó)際貿(mào)易中合作雙方也需要了解這些制度及要求，確保合同內(nèi)容能夠順利實(shí)施。根據(jù)確定的抗辯解體系及越位權(quán)、撤銷權(quán)規(guī)則，及時(shí)預(yù)防與解決可能出現(xiàn)的合同欺詐現(xiàn)象。

四、結(jié)束語(yǔ)

跨國(guó)電子合同的欺詐在相關(guān)的法律上一定要有所作為，電子商務(wù)沒有合理的法律規(guī)范就容易造成各種詐騙情況的發(fā)生，因此一定要遵照現(xiàn)行的電子商務(wù)法規(guī)行事，還要適時(shí)超前制定和補(bǔ)充相應(yīng)的條款，在結(jié)合國(guó)際相關(guān)經(jīng)驗(yàn)之后，遵照國(guó)家《電子商務(wù)法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理，對(duì)于電子合同一定要賦予和紙質(zhì)合同同等的法律效力，只有在認(rèn)真的確認(rèn)過(guò)電子商務(wù)參與的相關(guān)者的身份確系本人之后，在完善過(guò)所有的合同格式和條款這樣才能有更好的貿(mào)易秩序，更能維護(hù)多方權(quán)益，尤其是合同雙方的合法權(quán)益，促進(jìn)貿(mào)易的更好發(fā)展。