規(guī)范行政處罰行為 提升依法監(jiān)管水平

郭亞楠

廊坊銀監(jiān)分局，河北 廊坊 065000

2014年10月，中國(guó)共產(chǎn)黨第十八屆中央委員會(huì)第四次全體會(huì)議審議通過(guò)了《中共中央關(guān)于全面推進(jìn)依法治國(guó)重大問(wèn)題的決定》，確立了建設(shè)中國(guó)特色社會(huì)主義法制體系和社會(huì)主義法治國(guó)家的總目標(biāo)，對(duì)全面推進(jìn)依法治國(guó)作出全面的戰(zhàn)略部署。2017年10月18日，習(xí)近平同志在十九大報(bào)告中指出，深化依法治國(guó)實(shí)踐。全面依法治國(guó)是國(guó)家治理的一場(chǎng)深刻革命，必須堅(jiān)持厲行法治，推進(jìn)科學(xué)立法、嚴(yán)格執(zhí)法、公正司法、全民守法。

銀監(jiān)會(huì)成立十多年來(lái)，法治體系不斷健全，法規(guī)制度不斷完善，法治意識(shí)不斷提高，依法監(jiān)管能力不斷增強(qiáng)。2015年9月9日，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》正式施行，新辦法的實(shí)施是貫徹全面依法治國(guó)戰(zhàn)略部署的重要體現(xiàn)，是深入推進(jìn)監(jiān)管體制改革的重要舉措，是提高監(jiān)管權(quán)威性和公信力的重要手段。與此同時(shí)，對(duì)我們的監(jiān)管工作提出了更高要求，需要進(jìn)一步做好以下工作：

一、以思想教育為抓手，強(qiáng)化依法處罰意識(shí)

執(zhí)法首先要懂法，讓不懂法、不敬畏法律的人去執(zhí)法，很可能丟掉了“公正”。實(shí)際工作中，個(gè)別監(jiān)管人員在實(shí)施行政處罰過(guò)程中抱有講人情、搞變通心理，存在彈性執(zhí)法，嚴(yán)重干擾了行政處罰的公平、公正。這種行為從思想根源上講，就是對(duì)依法行政的重要意義認(rèn)識(shí)不夠，利重于法、情大于法的觀念在頭腦中作崇，思想認(rèn)識(shí)有偏差，必然會(huì)給執(zhí)法帶來(lái)消極影響。

作為基層監(jiān)管部門(mén)，實(shí)施行政處罰必須嚴(yán)格依照法律法規(guī)，執(zhí)法不依法，必然違法。銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)應(yīng)通過(guò)經(jīng)?；?、制度化的自上而下的法律知識(shí)學(xué)習(xí)教育培訓(xùn)，強(qiáng)化監(jiān)管人員的依法處罰意識(shí)，培養(yǎng)監(jiān)管隊(duì)伍的法治思維，塑造監(jiān)管人員的法治信仰，心中高懸法律明鏡，手中緊握法律戒尺，做到不逾越“紅線”，不觸碰“底線”。

二、以依法履職為抓手，規(guī)范行政處罰行為

法律的生命力在于實(shí)施，再完善的法律擱置不用，也只能成為“橡皮泥”、“稻草人”。實(shí)際工作中，處罰職責(zé)分工不夠合理，監(jiān)督檢查部門(mén)法律部門(mén)難以發(fā)揮各自的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，制約了行政處罰的公開(kāi)、公正。同時(shí)處罰力度不夠，“只罰機(jī)構(gòu)不罰個(gè)人”現(xiàn)象較為普遍，機(jī)構(gòu)違法成本較低。新辦法對(duì)原有處罰職責(zé)分工進(jìn)行調(diào)整，建立審理制度，進(jìn)一步發(fā)揮法律部門(mén)的專業(yè)優(yōu)勢(shì)。同時(shí)加大了對(duì)違法責(zé)任人的處罰力度，增加了行政處罰透明度。這些都對(duì)我們監(jiān)管部門(mén)依法履職能力提出了更高的要求。

作為基層監(jiān)管部門(mén)，必須堅(jiān)持嚴(yán)格按照法律法規(guī)規(guī)定實(shí)施行政處罰，保證有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)、違法必究。每一項(xiàng)行政處罰的發(fā)生必須堅(jiān)持“以事實(shí)為依據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩”，堅(jiān)持由監(jiān)督檢查部門(mén)負(fù)責(zé)調(diào)查取證、法律部門(mén)負(fù)責(zé)審理、行政處罰委員會(huì)負(fù)責(zé)審議并決定的處罰機(jī)制。合理執(zhí)行“雙罰”制度，在對(duì)機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰時(shí)，實(shí)事求是的綜合考慮責(zé)任人的違法事實(shí)、情節(jié)、承擔(dān)責(zé)任、履職情況等，區(qū)別不同情形對(duì)違法違規(guī)責(zé)任人追究法律責(zé)任。同時(shí)，主動(dòng)接受社會(huì)監(jiān)督，依法依規(guī)公開(kāi)行政處罰信息，維護(hù)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)的良好秩序，真正保障金融消費(fèi)者的合法利益。

三、以合規(guī)程序?yàn)樽ナ郑_保行政處罰合法

嚴(yán)密的處罰程序是規(guī)范處罰行為的重要前提，程序公正是實(shí)體公正的重要保障。實(shí)際工作中，個(gè)別監(jiān)管部門(mén)在行政處罰中存在“重實(shí)體，輕程序”的問(wèn)題，程序法定觀念淡薄?？赡艽嬖诓桓嬷姓鄬?duì)人行政處罰的事由和依據(jù)，不出具行政處罰決定書(shū)，不告知依法享有的權(quán)利和救濟(jì)途徑，不提供所需要信息資料和陳述申辯的機(jī)會(huì)等問(wèn)題，容易引發(fā)行政復(fù)議和行政訴訟等法律風(fēng)險(xiǎn)。新辦法完善了處罰程序，明確了具體操作流程和時(shí)限要求，指明了工作方向。

作為基層監(jiān)管部門(mén)，應(yīng)嚴(yán)格按照處罰流程，規(guī)范處罰行為，堵塞行政處罰漏洞，嚴(yán)把“三關(guān)”。一是嚴(yán)把立案關(guān)。加強(qiáng)對(duì)立案環(huán)節(jié)的監(jiān)督與管理，防止隨意立案或銷案，不得超期辦案，以提高立案的準(zhǔn)確性，立案后發(fā)現(xiàn)不符合行政處罰條件的，監(jiān)督檢查部門(mén)應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)銷案審批表，報(bào)行政處罰委員會(huì)主任委員批準(zhǔn)，從源頭上規(guī)范處罰工作。二是嚴(yán)把調(diào)查取證關(guān)。嚴(yán)守調(diào)查取證要求，現(xiàn)場(chǎng)檢查程序和調(diào)查程序要有序銜接，全面取證，在復(fù)印件、影印件、節(jié)錄本應(yīng)當(dāng)注明提供日期、出處，由提供者載明“與原件核對(duì)無(wú)誤”，加蓋單位公章或由提供者簽章，強(qiáng)化程序意識(shí)。三是嚴(yán)把法律審理關(guān)。行政處罰委員會(huì)辦公室負(fù)責(zé)從違法事實(shí)是否清楚、證據(jù)是否確鑿、程序是否合法、適用法律是否準(zhǔn)確、

定性是否準(zhǔn)確、量罰依據(jù)是否正確、處罰幅度是否相當(dāng)?shù)确矫孢M(jìn)行審理，未經(jīng)處罰辦公室進(jìn)行審理的，不得作出行政處罰決定。最后，由處罰委員會(huì)辦公室完成審理報(bào)告提交行政處罰委員會(huì)進(jìn)行審議。實(shí)施處罰必須按法定程序，決不能超越法律法規(guī)的規(guī)定，更不能利用手中的權(quán)力徇私枉法，以此維護(hù)法律的尊嚴(yán)和監(jiān)管部門(mén)的權(quán)威。

四、以執(zhí)法監(jiān)察為抓手，提升行政處罰效能

不受監(jiān)督的權(quán)力必然導(dǎo)致腐敗，強(qiáng)化對(duì)行政處罰的制約和監(jiān)督，保障其依法正確行使，是落實(shí)嚴(yán)格執(zhí)法的重要環(huán)節(jié)。實(shí)際工作中，個(gè)別監(jiān)管部門(mén)存在實(shí)施處罰的主體責(zé)任不明確，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在問(wèn)題熟視無(wú)睹，自我監(jiān)督意識(shí)不強(qiáng)等問(wèn)題。新辦法增加了處罰信息公開(kāi)相關(guān)內(nèi)容，加強(qiáng)了行政處罰透明度，充分發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督的作用。同時(shí)，銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)內(nèi)部應(yīng)加強(qiáng)執(zhí)法監(jiān)察，發(fā)揮內(nèi)部再監(jiān)督作用。

作為基層監(jiān)管部門(mén)，應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督制約機(jī)制，建立多渠道的監(jiān)督形式，更好的規(guī)范處罰行為。一是制訂完善《行政執(zhí)法責(zé)任制》、《執(zhí)法過(guò)錯(cuò)追究制》等操作性強(qiáng)的責(zé)任追究制度，對(duì)行政處罰過(guò)程中容易產(chǎn)生問(wèn)題的重要崗位和環(huán)節(jié)，實(shí)行全面的制度監(jiān)督和制約，壓縮執(zhí)法人員隨意處置的空間。二是定期或不定期地開(kāi)展行政處罰執(zhí)法檢查，對(duì)因行政處罰行為不規(guī)范所造成的錯(cuò)案和執(zhí)法過(guò)錯(cuò)堅(jiān)決追究責(zé)任，確保行政處罰行為的嚴(yán)肅性。三是加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管人員考核，構(gòu)建科學(xué)合理的考評(píng)體系，突出執(zhí)法效能評(píng)估，善于運(yùn)用考核結(jié)果，獎(jiǎng)勵(lì)先進(jìn)，追究違法執(zhí)法人員，保證行政處罰的合法性、適當(dāng)性，維護(hù)法律的尊嚴(yán)。大力踐行恪盡職守、敢于監(jiān)管、精于監(jiān)管、嚴(yán)格問(wèn)責(zé)的監(jiān)管精神，認(rèn)真落實(shí)“有風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)就是失職、發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有及時(shí)提示和處置就是瀆職”的監(jiān)管要求，切實(shí)維護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。

[1]中共中央宣傳部.習(xí)近平總書(shū)記系列重要講話讀本[M].北京：學(xué)習(xí)出版社，2016.

[2]上海市行政法治研究所.依法行政的制度建設(shè)[M].上海：上海人民出版社，2016.

[3]趙英，李文鵬.依法行政與服務(wù)型政府建設(shè)[M].北京：中國(guó)人事出版社，2014.

[4]李倫，包軍，韓平.開(kāi)辟金融服務(wù)創(chuàng)新的有效途徑[J].中小企業(yè)管理與科技，2009(03).

[5]顧安才.用科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)南疆三地州金融支持服務(wù)實(shí)現(xiàn)新跨越[J].西部金融，2010(01).