試論網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的成因及防治對(duì)策
——基于平臺(tái)數(shù)據(jù)的實(shí)證分析

劉東望

（200042 華東政法大學(xué)刑事司法學(xué)院 上海）

互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)給人帶來便利的同時(shí)，也改變了犯罪的方式，網(wǎng)絡(luò)詐騙是當(dāng)今主要的詐騙方式之一。近年來，頻頻出現(xiàn)惡性的網(wǎng)絡(luò)詐騙，一些事件造成受害者自殺，所以打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙，遏制犯罪，是保持社會(huì)穩(wěn)定與公民權(quán)利不受侵害的必須途徑，并在打擊中實(shí)現(xiàn)懲治、預(yù)防的結(jié)合，阻斷網(wǎng)絡(luò)詐騙的產(chǎn)業(yè)鏈。

一、目前網(wǎng)絡(luò)詐騙的基本情況

網(wǎng)絡(luò)詐騙是把原有的犯罪方式與網(wǎng)絡(luò)結(jié)合，讓網(wǎng)絡(luò)詐騙升級(jí)。網(wǎng)絡(luò)詐騙借由網(wǎng)絡(luò)，用虛假信息設(shè)置騙局，引誘受騙者，對(duì)受害人進(jìn)行遠(yuǎn)程詐騙，誘導(dǎo)其做出匯款的行為。網(wǎng)絡(luò)詐騙的主要形式是電信詐騙，通過計(jì)算機(jī)、固定電話、移動(dòng)電話等，向受害人發(fā)送信息，這一方式與傳統(tǒng)的詐騙方式相比較，傳統(tǒng)的方式只以客體的財(cái)產(chǎn)為目標(biāo)，但它是在得到資金的基礎(chǔ)上，損害人的生命，在整個(gè)的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境中，事件的影響會(huì)逐步擴(kuò)大，由影響個(gè)體變?yōu)橛绊懭后w。所以，根據(jù)網(wǎng)絡(luò)詐騙出現(xiàn)的規(guī)律，采取具有針對(duì)性的措施，可實(shí)現(xiàn)綜合治理。

（一）現(xiàn)狀

為分析現(xiàn)狀，筆者收集了從2012年到2014年網(wǎng)絡(luò)詐騙的案件數(shù)量，即2012年的案件數(shù)量接近50萬件，到2013年，案件數(shù)量上升到60萬件，到2014年，案件數(shù)量直接上升到80萬件，數(shù)量增加迅猛，且?guī)啄觊g相關(guān)部門也加大了對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙處理的力度，但案件增長(zhǎng)的勢(shì)頭并未得到遏制，給司法機(jī)關(guān)帶來了挑戰(zhàn)。2016年，我國(guó)有超過7億人的網(wǎng)民，接近90%的人通過手機(jī)終端上網(wǎng)，這在無形中增加了多人受害的風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，從2013年到2017年，受害人被騙金額達(dá)千萬的案件超過100起，被騙達(dá)百萬的案件接近2400起。2017年，北京師范大學(xué)發(fā)布了關(guān)于網(wǎng)絡(luò)詐騙的調(diào)查問卷，從收回的2000份有效問卷中，總結(jié)出有超過84%的人曾經(jīng)被騷擾，這些人中有10%的被騙過錢財(cái)，金額在3000到10000元間不等，且大部分的被騙資金都未被追回。

同時(shí)，詐騙中嫌犯使用的手段也更加高明，具體方式有詐騙電話、詐騙短信等，或是建立一個(gè)虛假網(wǎng)站，而它最常見的手段是冒充銀行發(fā)送信息，另外在很多案件中，可以發(fā)現(xiàn)犯罪分子了解每個(gè)被害人的身份信息，詐騙更具針對(duì)性。從2016年的一份報(bào)告中得出，超過半數(shù)的網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，都是由于個(gè)人信息的泄露所致。

（二）對(duì)事件新的審視

實(shí)現(xiàn)三網(wǎng)融合后，網(wǎng)絡(luò)詐騙有了新的方式，這些方式的特點(diǎn)是，作案方式隱蔽、詐騙集團(tuán)的負(fù)責(zé)人不在境內(nèi)，詐騙團(tuán)伙用公司的形式進(jìn)行管理，詐騙對(duì)象具有針對(duì)性。筆者通過在相關(guān)網(wǎng)站輸入與網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)的數(shù)據(jù)后，搜索到類似案件超過1200起。其中，刑事案件的數(shù)量從2013年至2016年依次是49起、274起、373起、519起，每年都呈現(xiàn)出成百的增長(zhǎng)趨勢(shì)，多發(fā)生于我國(guó)南方。由此，可總結(jié)出其地域的分布以沿海為主，沿海地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)發(fā)展較快，滿足網(wǎng)絡(luò)詐騙的多個(gè)條件。另外在網(wǎng)絡(luò)詐騙中，也存在共同犯罪，其對(duì)應(yīng)的案件數(shù)超過900件，它的特點(diǎn)是，上線和下線之間單線聯(lián)系，過于分散，主犯極少參與，這增加了抓捕工作的難度。

二、網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的成因及防治

（一）成因

對(duì)于網(wǎng)絡(luò)詐騙的成因，可從銀行與政策等方面入手，提出解決思路?；谏鲜鰯?shù)據(jù)與基本情況的分析，得出財(cái)產(chǎn)類案件在所有案件中占大多數(shù)，其大量出現(xiàn)的原因是，經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，人民的生活品質(zhì)有了明顯的提升，尤其是社會(huì)進(jìn)入網(wǎng)絡(luò)時(shí)代后，各行業(yè)紛紛抓住機(jī)會(huì)，加快了發(fā)展，資金流轉(zhuǎn)速度變快，但卻缺少對(duì)資金的保護(hù)。同時(shí)，法制建設(shè)具有滯后的特點(diǎn)，致使其在犯罪事件出現(xiàn)后無法在第一時(shí)間處理，只能進(jìn)行事后追責(zé)，可發(fā)揮的作用不足。所以，其成因的闡述如下：

1.資金保障的措施不足

網(wǎng)絡(luò)詐騙的最終目的是從被騙者手中得到錢財(cái)，為財(cái)產(chǎn)而犯罪，所以個(gè)人財(cái)產(chǎn)的多少，是這類案件發(fā)生的先決條件，同時(shí)，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，也為詐騙的出現(xiàn)提供了足夠的技術(shù)與空間，而金融等行業(yè)的發(fā)展，雖加快了社會(huì)資金的流動(dòng)，但資金流動(dòng)的安全性尚未得到保證。即從金融發(fā)展的角度分析，是銀行在資金管理中存在不足，具體表現(xiàn)如下：疏于核查開卡人的身份，出現(xiàn)的此類漏洞，被犯罪嫌疑人利用；對(duì)自助開卡機(jī)的管理有待強(qiáng)化，可能出現(xiàn)以其他人身份開卡的情況；銀行卡的安全保障有待完善，犯罪嫌疑人用多種方法得到卡號(hào)與密碼，實(shí)施犯罪；銀行資金凍結(jié)花費(fèi)的時(shí)間較長(zhǎng)，多以地方銀行為主。

從網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管的角度分析，有關(guān)部部門會(huì)實(shí)時(shí)監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)安全，一旦發(fā)現(xiàn)異常，隨即進(jìn)行預(yù)警。但目前的情況是，小中型的IT企業(yè)，可根據(jù)用戶需求，提供域名和空間，只需很少的費(fèi)用即可，而一些犯罪團(tuán)伙為減少成本，會(huì)使用構(gòu)建成本更少的“釣魚網(wǎng)站”，進(jìn)入用戶的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)，且網(wǎng)站使用的時(shí)間很短，在監(jiān)管部門從發(fā)現(xiàn)到確定的時(shí)間內(nèi)，網(wǎng)站隨即關(guān)閉。

2.法制建設(shè)滯后

立法與社會(huì)發(fā)展相輔相成，但立法工作是滯后的，落后于時(shí)代，這是和諧社會(huì)建設(shè)必須解決的問題，而由于立法的缺失，也增加了網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生的概率。基于上述數(shù)據(jù)中網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)量變化的趨勢(shì)分析，有關(guān)部門雖加大了立法工作的力度，但案件數(shù)量仍大量增加。出現(xiàn)這一情況的原因是：

案件偵破需技術(shù)支持。現(xiàn)在，我國(guó)還未有專門的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)信息的動(dòng)態(tài)跟蹤，同時(shí)，服務(wù)商的權(quán)利也未有明確的界定，很多數(shù)據(jù)沒有及時(shí)保存，導(dǎo)致案件發(fā)生后，未及時(shí)在網(wǎng)絡(luò)上跟蹤罪犯，增加了破案的難度；保護(hù)公民隱私的執(zhí)法力度不足。我國(guó)一直強(qiáng)調(diào)保護(hù)公民個(gè)人的信息安全，如果公民的個(gè)人信息泄露，按照法律嚴(yán)格執(zhí)法，也不會(huì)出現(xiàn)如此猖獗的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。但現(xiàn)在的情況是，還未有與公民個(gè)人信息安全保護(hù)的法律，雖在幾年前提交了提案，但法律制定的過程緩慢；網(wǎng)絡(luò)詐騙仍是詐騙罪的方式之一，它對(duì)社會(huì)的危害逐步加深，法律對(duì)其刑罰的標(biāo)準(zhǔn)并未做出更改。

3.受害人的心理變化

經(jīng)過多個(gè)案件的分析，發(fā)現(xiàn)受害人大多有貪財(cái)、善良的心理，這種心理下，犯罪分子會(huì)用不同的媒介，借由網(wǎng)絡(luò)信息等，吸引人們，然后通過遠(yuǎn)程操控，用不同的身份與受害人溝通，并抓住受害人的心理，逐步對(duì)其實(shí)施詐騙。近幾年，公安部門雖然加強(qiáng)了預(yù)防宣傳，但有一些受害者仍會(huì)抵制不住誘惑，進(jìn)入犯罪人員設(shè)下的陷阱。其具體犯案中最常見的方式是，犯罪分子冒充國(guó)家的公職人員，用威脅的口吻使受害人心理發(fā)生變化，而受害人會(huì)因?yàn)椴涣私夥沙ＷR(shí)，往往受騙，涉及的人群有教師、企業(yè)管理者等。

（二）防治

對(duì)于網(wǎng)絡(luò)詐騙的預(yù)防，是從預(yù)防、控制與追究三方面處理。

1.預(yù)防犯罪

公民個(gè)人信息的泄露，是網(wǎng)絡(luò)詐騙出現(xiàn)的基本原因，同時(shí)也有技術(shù)不足、相關(guān)服務(wù)商與責(zé)任人責(zé)任不明確的情況。因此，對(duì)于犯罪的預(yù)防，需以保證公民個(gè)人信息安全為前提，進(jìn)行多方面的完善。

保證公民個(gè)人信息的安全。對(duì)個(gè)人信息保護(hù)力度的不足，是網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)量劇增的主要原因，且國(guó)家也加快了立法，頒布了多個(gè)與個(gè)人信息安全的法律法規(guī)，初步建立了法律保障體系，但這些法律的實(shí)施還需要各部門相互配合。故國(guó)家可成立專門的機(jī)構(gòu)，分離個(gè)人信息的管理與監(jiān)督，加強(qiáng)法律的執(zhí)行，并設(shè)置檢舉、揭發(fā)的渠道，如果個(gè)人發(fā)現(xiàn)自己的信息被泄露，可向有關(guān)部門檢舉，經(jīng)核實(shí)后及時(shí)處理。由此，在《刑法》作用發(fā)揮有限的情況下，對(duì)其管理行為施以法律制約，從源頭上遏制網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的出現(xiàn)。

明晰網(wǎng)絡(luò)服務(wù)者的責(zé)任。網(wǎng)絡(luò)服務(wù)者會(huì)為網(wǎng)絡(luò)提供基礎(chǔ)保護(hù)，并在發(fā)展中研發(fā)出新技術(shù)，在實(shí)踐中運(yùn)用，以實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)存儲(chǔ)，保護(hù)個(gè)人信息的安全。對(duì)此，網(wǎng)絡(luò)服務(wù)者的定義是，平衡信息披露與保存之間的關(guān)系，自愿接受相關(guān)部門的監(jiān)督。也就是，網(wǎng)絡(luò)服務(wù)者的工作是適當(dāng)披露公民個(gè)人信息，并把公民重要的個(gè)人信息隱藏，得到責(zé)任豁免，故需用立法明確網(wǎng)絡(luò)服務(wù)者信息披露的過程，并提供豁免權(quán)，為技術(shù)發(fā)展提供空間。

完善使用的技術(shù)。犯罪分子使用的技術(shù)是VOIP技術(shù)，對(duì)此，針對(duì)該技術(shù)的特點(diǎn)研發(fā)安全技術(shù)，選擇相應(yīng)的技術(shù)措施，使用技術(shù)識(shí)別號(hào)碼，判斷號(hào)碼是否安全，抑制詐騙犯罪的出現(xiàn)，另外電信部門應(yīng)與其他部門共同研發(fā)新技術(shù)，并建立部門間的合作，待詐騙犯罪發(fā)生后，運(yùn)用技術(shù)及時(shí)切斷資金的轉(zhuǎn)賬，并凍結(jié)可疑賬戶的資金。

2.控制犯罪

控制犯罪，是犯罪案件發(fā)生后及時(shí)控制事態(tài)，挽回受害人的損失。我國(guó)公安部門是詐騙案件的主要負(fù)責(zé)單位，并通過與多個(gè)部門與社會(huì)主體的合作，建立聯(lián)合的破案小組，偵破案件。其他部門與社會(huì)主體的參與是為案件偵破提供信息與技術(shù)支持。其運(yùn)作的方式如下：

完善公安的偵查系統(tǒng)。案件偵破效率的提高，依賴偵破系統(tǒng)是否完備，而公安部門作為打擊犯罪的重要力量，需完善現(xiàn)有系統(tǒng)的不足，豐富內(nèi)部的框架與結(jié)構(gòu)，根據(jù)時(shí)代發(fā)展的特征，補(bǔ)充相關(guān)技術(shù)人才。比如以網(wǎng)絡(luò)安全為例，設(shè)置網(wǎng)絡(luò)安全部門，加大對(duì)網(wǎng)絡(luò)的監(jiān)督力度。另外應(yīng)注意到，網(wǎng)絡(luò)犯罪的特點(diǎn)之一是跨國(guó)性，犯罪團(tuán)伙的首腦都在境外，所以，偵破案件中應(yīng)樹立跨國(guó)辦案的意識(shí)，讓國(guó)際間的合作更加緊密，保護(hù)社會(huì)生活的安全。

建立信息與技術(shù)支持機(jī)制。該支持機(jī)制的建立，是通過分析電話號(hào)碼是否安全加以管控，核查電話號(hào)對(duì)應(yīng)的信息是否屬實(shí)后，可快速破案，但其進(jìn)行的前提是，實(shí)現(xiàn)電話卡的實(shí)名制。除電話方面的信息外，金融部門也要儲(chǔ)存錄像，根據(jù)犯罪嫌疑人的特點(diǎn)，為公安部門案件的偵破提供線索。對(duì)于金融部門而言，是基于銀行現(xiàn)有的金融業(yè)務(wù)開發(fā)新技術(shù)，并用這些新技術(shù)完善業(yè)務(wù)的進(jìn)行，發(fā)現(xiàn)問題后可在第一時(shí)間挽回?fù)p失。

建立網(wǎng)絡(luò)實(shí)名制度?，F(xiàn)在全社會(huì)已經(jīng)開始實(shí)行電話卡實(shí)名制，而為進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管，也需要網(wǎng)民提供真實(shí)的個(gè)人信息，如果個(gè)人信息與本人真實(shí)信息不一致，將無法享受到網(wǎng)絡(luò)服務(wù)。對(duì)此，要求相關(guān)部門必須把這一點(diǎn)落實(shí)到實(shí)際工作中，在保證網(wǎng)絡(luò)安全的同時(shí)，保護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

3.犯罪追究

這是網(wǎng)絡(luò)詐騙案?jìng)善坪?，依法?duì)犯罪分子進(jìn)行懲戒，即根據(jù)刑事立法，要求犯罪嫌疑人承擔(dān)責(zé)任。即應(yīng)給出專項(xiàng)罪名，并構(gòu)建完善的刑罰體系。前者是根據(jù)我國(guó)法律所屬的法系，選擇立法內(nèi)容。我國(guó)的法律是大陸法系，所以法系內(nèi)刑事法律的制定與落實(shí)，必須堅(jiān)持理論的一慣性，雖然網(wǎng)絡(luò)詐騙是詐騙罪的一種，但如果基于它的特點(diǎn)建立新法，法益不會(huì)受到較大影響。社會(huì)的發(fā)展中不可以忽略的一點(diǎn)是，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展逐步在網(wǎng)絡(luò)環(huán)境中建立了網(wǎng)絡(luò)社會(huì)，這個(gè)社會(huì)需要多方的信任，網(wǎng)路詐騙的出現(xiàn)，影響了公眾對(duì)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的信賴，所以，把這一點(diǎn)作為犯罪獨(dú)立的突破口，把它設(shè)定為單獨(dú)的罪名后，可根據(jù)犯罪行為對(duì)社會(huì)、個(gè)人的影響依法處理，也就是說，不論是從社會(huì)大環(huán)境還是公民個(gè)人利益的保護(hù)出發(fā)，該罪名的獨(dú)立已經(jīng)迫在眉睫。后者，是深入觀察刑事治理，根據(jù)刑事法律的設(shè)定，落實(shí)“寬嚴(yán)相濟(jì)”，嚴(yán)格打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙，落實(shí)法律的執(zhí)行，同時(shí)，也要加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)制裁，增加罪犯犯罪的成本與風(fēng)險(xiǎn)，并為預(yù)防提供參考。另外必須要認(rèn)識(shí)到的是，技術(shù)發(fā)展會(huì)帶來積極作用，也會(huì)帶來消極影響，如果對(duì)犯罪人員進(jìn)行有效的開導(dǎo)，其會(huì)利用自己掌握的技術(shù)，幫助公安部門攻破電信詐騙案件，實(shí)現(xiàn)刑偵系統(tǒng)的優(yōu)化。

三、結(jié)語(yǔ)

對(duì)于網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的成因及防治，是基于對(duì)平臺(tái)上各種數(shù)據(jù)的分析，來闡述現(xiàn)狀，由此，得出產(chǎn)生網(wǎng)絡(luò)詐騙的原因是資金保障的措施不足、法制建設(shè)滯后等，對(duì)此，需要以公安機(jī)關(guān)為核心，聯(lián)合其他部門，通過利用信息技術(shù)相配合，與時(shí)俱進(jìn)，實(shí)現(xiàn)案件的快速偵破，保護(hù)人們的財(cái)產(chǎn)利益與個(gè)人信息安全。

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