遼寧金融服務業(yè)對裝備制造業(yè)推動作用研究

劉勃緣

[提要] 遼寧省正處于金融服務、裝備制造等行業(yè)興盛階段。尤其是裝備制造業(yè)在省內(nèi)綜合實力中占據(jù)不可或缺的地位?；诮鹑谂c產(chǎn)業(yè)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級大背景，遼寧省正致力于健全現(xiàn)代金融服務結(jié)構(gòu)，適應裝備制造業(yè)多元化、多層次需求與新形勢，提高綜合競爭水平與核心優(yōu)勢。本文將金融服務業(yè)推動裝備制造業(yè)相應理論作為立足點，分析其主要推動作用以及關鍵內(nèi)容。通過探討遼寧金融服務業(yè)及裝備制造業(yè)綜合現(xiàn)狀，進一步指出現(xiàn)存問題，并提出可行建議。

關鍵詞：金融服務業(yè)；裝備制造業(yè)；推動作用

基金項目：遼寧對外經(jīng)貿(mào)學院2017年校級大學生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)訓練計劃項目（編號：2017XJDCA054）

中圖分類號：F127 文獻標識碼：A

收錄日期：2017年10月17日

金融服務業(yè)是推動實體產(chǎn)業(yè)方面的作用機制，為國內(nèi)外金融研究工作的重中之重。遼寧于2017年間頒布了《遼寧省人民政府關于進一步提高金融服務實體經(jīng)濟質(zhì)量實施意見》，倡導開展金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性變革，結(jié)合本省發(fā)展實情，加強金融與產(chǎn)業(yè)聯(lián)系，妥善處理產(chǎn)業(yè)融資難題?；谛滦蝿輰|寧金融服務業(yè)推動裝備制造業(yè)作用展開積極探索，有助于推進裝備制造業(yè)得到健康運作，進而提高遼寧整體經(jīng)濟水平。

一、遼寧金融服務業(yè)與制造業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

在我國倡導打造資源節(jié)約型社會的背景下，資源稀缺性催生了裝備制造業(yè)細分行業(yè)的需求，服務外包由此發(fā)展為企業(yè)豐富核心競爭力的關鍵渠道。金融領域借助裝備制造業(yè)所提供服務外包，大大拓寬了自身服務需求范疇、豐富了需求方向；而裝備制造業(yè)依托金融業(yè)務實力、規(guī)模，自身競爭優(yōu)勢得以豐富；兩者相輔相成，共同發(fā)展。

（一）遼寧金融服務業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析。1991～2016年的25年間，遼寧金融業(yè)發(fā)展速度較快，1991年的生產(chǎn)總值為1，063億元，2016年間達到29，737億元，是1991年的27.97倍，其年均生產(chǎn)總值增速率達到14%，相對于全國平均增速15%較低。省內(nèi)金融機構(gòu)存款額由1991年866億元提高到2016年43，000億元，增速為16%。因受經(jīng)濟危機輻射，2008年后遼寧經(jīng)濟增速日益減慢。

我國產(chǎn)業(yè)金融發(fā)展并不成熟，因其是在產(chǎn)業(yè)升級、轉(zhuǎn)型背景下形成的創(chuàng)新認知與體系，產(chǎn)業(yè)金融主要參與到競爭實力強的行業(yè)中。遼寧屬于重點工業(yè)基地，對我國GDP貢獻率較高，其中裝備制造業(yè)為首。如大連重工起重、北方重工等大型企業(yè)均實行股權(quán)、責權(quán)產(chǎn)融組合，并依托良好市場條件、條例打造多層次、多元化信托投資、融資類機構(gòu)。目前，國內(nèi)銀行機構(gòu)僅對大型集團提供優(yōu)惠利率信用貸款或基準利率。

（二）遼寧制造業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析。發(fā)展到2016年年末，遼寧省裝備制造業(yè)實現(xiàn)工業(yè)增加值上升，在省內(nèi)工業(yè)中比重為34%，同比上年提高了1.8個百分點；獲取利潤319.2億元，占工業(yè)總利潤47.6%。目前，遼寧省高檔次裝備制造業(yè)在智能領域進步速度相對良好，前景優(yōu)。出臺一系列優(yōu)惠法規(guī)條例，明確“十三五”時期的綜合指標，通過積極改革金融服務領域，為裝備制造業(yè)現(xiàn)代化創(chuàng)新運作、多層次融資需求奠定堅實基礎。

遼寧經(jīng)濟增速下降與產(chǎn)業(yè)體系僵化、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理、市場開放水平低等存在直接關聯(lián)。其中，裝備制造業(yè)服務外包以產(chǎn)業(yè)生產(chǎn)為主，服務領域有待拓展，設計、營銷、金融等與生產(chǎn)經(jīng)營存在密切聯(lián)系的專業(yè)服務，在產(chǎn)業(yè)支出中最低。因部分大型裝備制造企業(yè)缺乏對金融服務的正確認知，導致自身生產(chǎn)成本得不到合理控制，生產(chǎn)性服務能力始終處于較低狀態(tài)。

遼寧屬于中蒙俄經(jīng)濟走廊、東北亞區(qū)域合作的關鍵媒介，盡管全方位貫徹、落實“一帶一路”的號召，市場開發(fā)程度有所提高，但金融服務業(yè)推動裝備制造業(yè)的不同環(huán)節(jié)下，依然面臨諸多問題。

（三）金融服務業(yè)對制造業(yè)推動的積極影響

第一，有利于實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)資本導向與整合。即遵循當前經(jīng)濟發(fā)展走向，產(chǎn)業(yè)資本通過各大相關行業(yè)實現(xiàn)互相流通與科學安排。產(chǎn)業(yè)資本流動可持續(xù)化前提在于金融行業(yè)監(jiān)管規(guī)范程度、市場規(guī)模與多元化工具。依托金融服務業(yè)的產(chǎn)業(yè)資本導向與整合體系，有助于裝備制造業(yè)打破地域、部門、數(shù)量等多層面的束縛，從而確保不同部門內(nèi)資本的有序流動，優(yōu)化資源配置，提升企業(yè)經(jīng)濟效益與生產(chǎn)質(zhì)量。

第二，金融服務領域有利于高質(zhì)效形成裝備制造業(yè)產(chǎn)業(yè)資本。金融服務業(yè)是產(chǎn)生金融資本的關鍵環(huán)節(jié)，高效的內(nèi)部體系對產(chǎn)業(yè)資本積累效率、規(guī)模存在較大影響。如金融服務業(yè)發(fā)展層次高、金融資本規(guī)模大，則市場主體有效性需求充分、轉(zhuǎn)化實物資本的水平高，有助于規(guī)避產(chǎn)業(yè)投資安全隱患，為其打造安全有力的資產(chǎn)保障。

第三，金融機構(gòu)依托風險管理體系（即風險轉(zhuǎn)嫁、交易等），能基于社會整體來科學組合金融風險。金融機構(gòu)能夠依托保險公司提供的風險補償、防范機制，使裝備制造業(yè)可享受保險服務，從而規(guī)避經(jīng)營風險，優(yōu)化裝備制造業(yè)結(jié)構(gòu)體系。此外，金融機構(gòu)長期積極投入到社會保險服務中，為個體提供養(yǎng)老、健康、汽車等保險業(yè)務，使裝備制造業(yè)對內(nèi)部結(jié)構(gòu)體系的升級完善，可在相對穩(wěn)定的社會環(huán)境下完成。

第四，有利于完善信用催化體系。金融信用催化，即依托信用創(chuàng)造，加快資產(chǎn)產(chǎn)生進程，深度挖掘優(yōu)質(zhì)資源，科學調(diào)整綜合結(jié)構(gòu)框架。金融服務業(yè)對裝備制造業(yè)的推動，主要體現(xiàn)為借助信用創(chuàng)造積極投入到調(diào)整、升級制造業(yè)結(jié)構(gòu)的任務中，利用一定方法（如資產(chǎn)證券化），來提高產(chǎn)業(yè)資本支配程度與作用范疇，推動產(chǎn)業(yè)資本的流動，進而合理節(jié)約交易成本，提高其規(guī)避市場安全隱患的綜合水平。

二、遼寧金融服務業(yè)推動裝備制造業(yè)發(fā)展階段現(xiàn)存問題分析

（一）相關體系有待完善，所支持范圍狹窄。目前，遼寧金融體系有待完善。非銀行金融機構(gòu)（融資租賃、財務公司、貨幣經(jīng)紀公司等）數(shù)量不多，綜合質(zhì)量較薄弱，相對于外資銀行而言，服務水平、競爭水平均有待提升。因常年受政策性、計劃經(jīng)濟遺存體制等因素的束縛，遼寧金融機構(gòu)均存在信貸質(zhì)量低、不良資產(chǎn)多的負面狀況，限制了金融機構(gòu)信貸投放的發(fā)展。冗余繁雜的控壓、不良貸款清理任務對國有銀行的財力、物力、人力等成本造成了巨大消耗，限制了產(chǎn)業(yè)金融市場的拓展與維護。而銀行機構(gòu)對資金投入的管控較嚴格，部分貸款條件不達標的企業(yè)無法達到融資目的，致使金融機構(gòu)的信貸選擇范疇逐漸縮窄。endprint

（二）制造業(yè)投資效率不足。遼寧省是國內(nèi)傳統(tǒng)工業(yè)基地，產(chǎn)業(yè)數(shù)量過多與歷史負擔限制了省內(nèi)工業(yè)的現(xiàn)代化發(fā)展進度。產(chǎn)業(yè)設備老舊、創(chuàng)新意識不足、技術滯后等因素均加劇了產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)與體制的沖突，拖慢了裝備制造業(yè)經(jīng)濟發(fā)展進度。在信息化時代高速發(fā)展的背景下，裝備制造業(yè)需堅持用長遠眼光面向世界市場，充分依托金融支持來打造高效信息、服務框架。現(xiàn)階段，遼寧省裝備制造業(yè)信息發(fā)展能力相對不足，難以優(yōu)化自身投資質(zhì)效。其中，盡管部分區(qū)域制造業(yè)發(fā)展水平較優(yōu)，但產(chǎn)業(yè)鏈條有待進一步健全，缺乏保障、配套類產(chǎn)業(yè)，各企業(yè)協(xié)調(diào)性、系統(tǒng)性發(fā)展能力缺失。此外，部分制造企業(yè)尚未全面打造可共享全球信息發(fā)展的交互平臺，出口運作風險運作水平嚴重不足。在“一帶一路”大背景下，遼寧省部分金融企業(yè)、制造企業(yè)缺乏對國家法律條例、投資條件、文化特色的熟悉，難以制定科學投資戰(zhàn)略。

此外，專業(yè)人才匱乏、技術創(chuàng)造力不足也是該行業(yè)發(fā)展速度有所減緩的一大因素。而就裝備制造業(yè)的整體發(fā)展環(huán)境來講，裝備制造業(yè)目前已具備一定規(guī)模與能力，面臨社會、環(huán)境、資源及能源方面的限制，增長速度減緩、利潤空間縮減是在所難免的?？傊?，上述現(xiàn)象均加劇遼寧裝備制造業(yè)投資效率不足這一負面問題。

（三）制造業(yè)金融規(guī)模有待豐富。包括裝備制造業(yè)在內(nèi)，遼寧省內(nèi)率先拓展產(chǎn)業(yè)金融領域的部分大型企業(yè)，均存在僅重視市場占有、專業(yè)經(jīng)營能力不足的問題。雖然這部分大型企業(yè)均打造有健全的經(jīng)營、組織模式，但難以改善金融資源不集中、業(yè)務規(guī)模小的問題。裝備制造業(yè)的金融業(yè)務在初期占據(jù)了大量市場，所涉及領域包括期貨、證券、信托、保險、租賃等。一方面金融運用、投融資手段有待豐富?；谶\用手段來講，遼寧省裝備制造業(yè)通常會考慮社會融資安全隱患、自身權(quán)利被分散等問題，借助銀行貸款拓展金融規(guī)模，普遍不會選擇風投、股權(quán)交易等融資手段。同時，因遼寧省經(jīng)濟中心為重工業(yè)，所以部分風投、私募類、天使投資等金融機構(gòu)一般不會考慮對制造領域進行投資；另一方面遼寧省政府對金融出口政策建設較落后。出口投資保險、財稅等系列法、服務條例創(chuàng)新性、時代性不足，迫切需要推出革新方案，從而為遼寧省裝備制造業(yè)出口發(fā)展奠定堅實的政策、經(jīng)濟基礎。此外，由于遼寧省企業(yè)銀行投融資存在擔保標準高、申報周期漫長以及信用擔保部門數(shù)量少、投資效率不足、金融專業(yè)水平、金融扶持力度弱、經(jīng)營經(jīng)驗不足、戰(zhàn)略選擇不合理等制約因素，導致裝備制造業(yè)的金融板塊資源并不集中、金融業(yè)務多但規(guī)模不大，其金融業(yè)務難以在相應金融領域成為行業(yè)先導者，金融業(yè)務運作日漸被動化，融資規(guī)模有待延伸，渠道有待豐富。

三、遼寧金融服務業(yè)對裝備制造業(yè)推動建議

（一）開展金融服務外包。裝備制造業(yè)通過開展金融服務外包，有利于細分金融服務業(yè)工作，拓展規(guī)模，提高業(yè)務水準。可依托規(guī)?；?jīng)濟效應來有序推進裝備制造業(yè)產(chǎn)業(yè)資本框架的健全，滿足市場主體投資、儲蓄等多樣需求。有助于轉(zhuǎn)化社會閑散資金形成產(chǎn)業(yè)資本，規(guī)避經(jīng)濟行為主體的風險因素，進而延伸形成產(chǎn)業(yè)資本的路徑，為裝備制造業(yè)發(fā)展提供有力的資金支持。建議金融服務業(yè)和裝備制造業(yè)形成合作關系，打造協(xié)作體系，展開產(chǎn)業(yè)項目合作，加快建設可行性產(chǎn)業(yè)項目的進度。健全行業(yè)間協(xié)作體系，精心完善裝備制造業(yè)價值鏈條，深入挖掘優(yōu)質(zhì)資源。搭建網(wǎng)絡平臺，確保信息可高效反饋，拓寬裝備制造業(yè)金融支持范圍，優(yōu)化整體競爭水平。

（二）優(yōu)化投資布局，提高投資效率。充分發(fā)揮金融服務業(yè)信用支持、資金盈余的積極影響，使裝備制造業(yè)可獲得高質(zhì)效的信貸資源，為遼寧裝備制造業(yè)重點項目、區(qū)域的建設運作提供支持。建議對裝備制造業(yè)新設項目發(fā)展前景、生產(chǎn)水平展開風險評測，對其風險層次、效益進行預估，為新項目的有序建設提供保障。

全方位借助遼寧省地緣有利條件，積極吸納俄羅斯、日本等國家在本省建構(gòu)金融分支部門，推動當?shù)亟鹑诜湛焖侔l(fā)展。針對信息交互平臺建設不全面問題，建議加大搭建跨境信息平臺力度，當?shù)卣璺e極頒布跨境產(chǎn)業(yè)發(fā)展指導建議，并全方位打造系統(tǒng)化結(jié)算、物流、數(shù)據(jù)、第三方交易平臺，分析、規(guī)劃裝備制造業(yè)跨境倉庫成本、補貼成本等政策，并積極聯(lián)同本省金融服務業(yè)扶持制造業(yè)信息平臺運作，加大力度支持網(wǎng)絡平臺交易業(yè)務發(fā)展，實現(xiàn)投資布局的全方位優(yōu)化。

優(yōu)化投資布局的前提在于相關人員依托豐富的信貸業(yè)務經(jīng)驗與理論操作能力，加大普及信貸優(yōu)惠政策、理財常識與經(jīng)濟理論的力度，并為行業(yè)新項目、關鍵項目制定戰(zhàn)略性強的金融財務方案，并完善對應的金融服務體系，最大限度契合裝備制造業(yè)客戶多層次金融標準、要求。

（三）豐富制造業(yè)融資路徑。積極引導優(yōu)質(zhì)金融資源投入到資本市場中，發(fā)揮上市企業(yè)的重要影響，促進資本合理運作，加大金融資產(chǎn)重組力度，實現(xiàn)資本的聚集與累積?？蓪κ袌鰞?nèi)大量中小企業(yè)展開資信評測，合并資信質(zhì)量優(yōu)良的企業(yè)。此外，還可在資本市場展開融資活動，便于吸納更為廣泛、優(yōu)質(zhì)的資金，進一步豐富融資路徑。建議以相關金融優(yōu)惠政策為出發(fā)點，健全資本市場法制條件，為裝備制造業(yè)的可持續(xù)發(fā)展奠定穩(wěn)定基礎。豐富產(chǎn)品類型，使投資者擁有多項投資思路與方向。同時，裝備制造業(yè)要進一步規(guī)范市場準入體系與其他標準，以健全市場結(jié)構(gòu)，打造信用機制，強化行業(yè)間協(xié)作體系。遼寧還需加大同政策型金融機構(gòu)協(xié)作力度（如進出口銀行、開發(fā)銀行），為裝備制造業(yè)提供中非、絲路、東北等基金以及中投跨境投資企業(yè)等強有力投融資支持，推動本省金融服務領域與裝備制造領域的雙向發(fā)展。做到嚴格、積極貫徹相關政策條例，全方位科學、合理地控制交易環(huán)節(jié)下諸多風險因素，為融資路徑的進一步延伸、安全系數(shù)等提供強有力保障。

進一步創(chuàng)新、改革本地金融服務領域體系，著力推動金融產(chǎn)業(yè)化發(fā)展，加大建構(gòu)融資租賃企業(yè)、股權(quán)投資基金以及民營類融資機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)投融資、地區(qū)資本市場力度，全方位優(yōu)化金融服務領域風險規(guī)避、處理水平。通過對金融服務領域的產(chǎn)業(yè)化培育、發(fā)展，外資銀行的積極引進，依托重組、兼并等手段來打造本地以民間資本為主的大規(guī)模融資服務體系，以此為立足點拓寬本地制造業(yè)融資路徑。

區(qū)域產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟穩(wěn)健增長與優(yōu)化，在一定程度上與當?shù)亟鹑陬I域綜合水平有著不可分割的聯(lián)系。遼寧裝備制造業(yè)在調(diào)整、優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、延伸融資路徑的同時，需正確認知金融服務業(yè)帶來的推動作用。遼寧金融服務領域加大推動裝備制造領域的力度、積極作用，還需當?shù)卣贫ňC合全面的金融戰(zhàn)略方案，加強宏觀調(diào)控，強化建設東北地區(qū)金融中心，為當?shù)禺a(chǎn)業(yè)經(jīng)濟健康發(fā)展提供積極指導，全面彰顯政策型金融導向積極影響，從而實現(xiàn)兩大領域高效整合愿景，實現(xiàn)遼寧產(chǎn)業(yè)金融長足運作。

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