涉嫌信用卡詐騙被追逃惡意透支要不得

涉嫌信用卡詐騙被追逃惡意透支要不得

近日，芝罘公安分局經(jīng)工作連續(xù)抓獲了10名涉嫌信用卡詐騙的犯罪嫌疑人。在此，警方提示，市民使用信用卡應(yīng)嚴(yán)格遵守發(fā)卡銀行的相關(guān)規(guī)定，切勿因一時(shí)僥幸，以身試法。

9月30日中午，經(jīng)偵大隊(duì)在萊州公安機(jī)關(guān)配合下，在將涉嫌信用卡詐騙網(wǎng)上逃犯曲某某（男，34歲，山東萊州市人）抓獲。經(jīng)查，犯罪嫌疑人曲某某于2013年1月份在某銀行申領(lǐng)了一張信用卡，透支使用40余萬后拒絕還款，銀行多次通過電話、上門催繳未果，被分局上網(wǎng)追逃。目前，犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留。

10月6日18時(shí)許，經(jīng)偵大隊(duì)在煙臺(tái)港公安局配合下，將涉嫌信用卡詐騙網(wǎng)上逃犯吳某某（男，35歲，蓬萊市人）抓獲歸案。 經(jīng)查，2015年6月份以來，吳某某惡意透支消費(fèi)某銀行信用卡31.3萬元，在銀行多次上門或電話催收下，該拒不還款，并采取藏匿方式躲避打擊。2017年9月26日，分局立案偵查，將其上網(wǎng)追逃。目前，該已被依法刑事拘留。

10月8日晚，經(jīng)偵大隊(duì)經(jīng)工作，成功規(guī)勸一名涉嫌信用卡詐騙案犯罪嫌疑人包某某（女，37歲，芝罘區(qū)人）到分局投案自首。經(jīng)查，2012年11月份犯罪嫌疑人包某某在某銀行申領(lǐng)一張額度為30萬元信用卡，自2012年12月以來累計(jì)透支本息合計(jì)314955.92元，2015年3月21日后該再未進(jìn)行任何還款，銀行工作人員多次上門或電話催收，包某某拒不還款并藏匿。今年9月26日，芝罘分局對犯罪嫌疑人上網(wǎng)追逃。目前，犯罪嫌疑人包某某已依法刑事拘留。

10月8日，分局經(jīng)偵大隊(duì)趕赴平度在當(dāng)?shù)鼐脚浜舷?，將涉嫌信用卡詐騙案犯罪嫌疑人付某某（男，48歲，山東平度人）抓獲歸案。經(jīng)查，付某某于2013年1月份在市區(qū)某銀行申領(lǐng)一張白金信用卡，于同年3月份透支使用，截止2016年5月份累計(jì)透支本息合計(jì)14余萬元，后付某某拒不還款。銀行工作人員通過電話告知、發(fā)催收函等方式多次向其催收，該拒不歸還并藏匿躲避還款。2017年9月28日，分局以信用卡詐騙案立案偵查，并將付某某上網(wǎng)追逃。目前，犯罪嫌疑人付某某已依法刑事拘留。

近期，南大街派出所經(jīng)過多方面工作，成功抓獲三名涉嫌信用卡詐騙嫌疑人。經(jīng)查，崔某（女，30歲，牟平區(qū)人）自2015年6月3日在某銀行辦理信用卡以來，先后透支共計(jì)22478.52元人民幣。肖某（男，34歲，福山區(qū)人）自2016年4月19日在某銀行辦理信用卡以來，先后透支共計(jì)202817.67元人民幣。于某某（男，34歲，芝罘區(qū)人）自2012年10月10日在某銀行辦理信用卡以來，涉嫌信用卡詐騙金額112143.65元，此三人經(jīng)多次催要均未償還。 現(xiàn)崔某、肖某、于某濤均被刑事拘留，案件正在進(jìn)一步審查中。

10月11日5時(shí)許，臥龍派出所通過蹲點(diǎn)守候，將涉嫌信用卡詐騙的嫌疑人王某某（女，43歲，芝罘區(qū)人）抓獲。經(jīng)查，該于2012年3月以來，在某銀行申請辦理了兩張信用卡，并多次惡意透支30余萬元。經(jīng)銀行多次對其催收仍不還，已逾期兩年。目前，犯罪嫌疑人王某某已被依法刑事拘留。

10月12日10時(shí)許，鳳凰臺(tái)派出所經(jīng)工作將涉嫌信用卡詐騙犯罪嫌疑人辛某某（男，45歲，萊山區(qū)人）抓獲。據(jù)交代，該于2012年在某銀行辦理一張額度15萬的信用卡，之后用信用卡套現(xiàn)的方式透支7萬余元投入到工廠經(jīng)營。2014年再次以套現(xiàn)的方式透支6萬余元用于經(jīng)營大貨車及信用卡還款。2014年11月至2017年9月間，某銀行采取掛號信、電話催收等方式催收未果，截止到2017年10月辛某某拖欠銀行本金11萬余元，涉嫌信用卡詐騙。目前，犯罪嫌疑人辛某慶已被依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

10月12日，黃務(wù)派出所民警將涉嫌信用卡詐騙罪的犯罪嫌疑人李某某抓獲。李某于2013年12月在某銀行辦理了一張透支額度為27萬的貸記卡，該逾期透支款項(xiàng)金額累計(jì)18萬余元，2015年10月份以來，經(jīng)銀行工作人員多次催還，仍未交付所欠款項(xiàng)，已逾期兩年。目前，李某某因涉嫌信用卡詐騙被警方依法刑事拘留，此案正在進(jìn)一步審查中。

相關(guān)法條鏈接：《中華人民共和國刑法》第一百九十六條規(guī)定：有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)；

（一）使用偽造的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個(gè)月仍不歸還的行為。

《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第六條：有以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條第二款規(guī)定的“以非法占有為目的”:

（一）明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的；

（二）肆意揮霍透支的資金，無法歸還的；

（三）透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的；

（四）抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避還款的；

（五）使用透支的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的；

（六）其他非法占有資金，拒不歸還的行為。

惡意透支，數(shù)額在1萬元以上不滿10萬元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”；數(shù)額在10萬元以上不滿100萬元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”；數(shù)額在100萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。