促進跨境貿易人民幣結算發(fā)展的對策研究

汪華

隨著綜合國力不斷增強，我國企業(yè)參與國際貿易的程度越來越深，進出口結算頻繁，而企業(yè)卻普遍采用美元等外幣進行結算，這與我國當前進出口地位是不相符的。此外，金融危機爆發(fā)，全球市場主要結算貨幣匯率波動對我國經濟造成了巨大影響，人們不斷呼吁采用人民幣進行計價結算。2009 年，我國推出了跨境貿易人民幣結算業(yè)務，從實施以來便迅猛發(fā)展，結算規(guī)模占我國當期國際貿易總額的比例不斷提高。

一、跨境貿易人民幣結算對國際貿易的影響

我國推出跨境貿易人民幣結算之后，業(yè)務發(fā)展迅速，業(yè)務范圍不斷擴大，越來越多的國家和地區(qū)開始認可和接受人民幣，人民幣逐步走向國際化。此外，我國中央銀行相繼與多國央行簽訂雙邊貨幣互換協(xié)議，提高了人民幣境外存量，增強了國際社會對人民幣境外流通的認可度，使業(yè)務結算更加便捷。同時，我國也在積極推進完善金融體系的建設，加強境內金融中心和境外人民幣離岸交易市場的建設，為跨境貿易人民幣結算的進一步發(fā)展奠定物質基礎?？缇迟Q易人民幣結算的快速發(fā)展也給我國經濟的發(fā)展注入了強勁的動力，一方面促進我國國際貿易的多元化，促進我國進出口貿易的發(fā)展；另一方面也促使我國企業(yè)積極參與國際競爭，增強了出口商品的競爭力。

二、跨境貿易人民幣結算存在的問題

1、企業(yè)缺乏貨幣選擇權

長期以來，我國企業(yè)一直處于國際分工的底層，在跨境貿易中談判能力較弱，并且由于結算貨幣的選擇存在“歷史慣性”，導致企業(yè)不能自主選擇結算貨幣，阻礙人民幣在跨境貿易的使用。我國企業(yè)在國際分工中所處的地位較低，削弱了我國結算貨幣的選擇權，影響了我國跨境貿易人民幣結算的發(fā)展。我國進口商品則多為高技術產品，企業(yè)產品議價較低，不能自主選擇結算貨幣。

2、人民幣收付比失調

從結算實施以來，人民幣的收付比例嚴重失調。在結算初期，我國跨境貿易流到境外的人民幣遠遠多于回流國內的人民幣，即企業(yè)更多在進口結算中采用人民幣，而出口則運用較少。隨著跨境貿易人民幣結算的穩(wěn)步推進，收付比差距逐漸縮小，但人民幣實際凈流出仍然很大，收付比回歸至正常水平還需時間。人民幣收付比的失調，會嚴重影響實施跨境貿易人民幣結算政策的效果及初衷。

3、金融體系發(fā)展落后

跨境貿易人民幣結算的發(fā)展必須以發(fā)達的金融體系作支撐。目前，我國配套的金融體系發(fā)展不完善：缺乏國際化的境內商業(yè)銀行、暢通的清算體系、便捷的人民幣雙向流動渠道以及成熟的人民幣離岸市場。我國銀行的人民幣國際結算能力不強，現(xiàn)有的清算系統(tǒng)不能很好的支撐新業(yè)務的出現(xiàn)，缺乏便捷的人民幣國際清算體系，缺乏便捷人民幣的雙向流動渠道，人民幣離岸市場處于發(fā)展初期尚不成熟。

三、促進跨境貿易人民幣結算發(fā)展的對策建議

1、政府層面

跨境貿易人民幣結算是由政府推動實施、國內外企業(yè)實際參與的一項舉措，政府的政策措施直接影響著跨境貿易人民幣結算的推行。首先要完善國內金融體系建設。建立人民幣匯率生成體制，確保匯率平穩(wěn)，創(chuàng)建人民幣跨境流通的監(jiān)督檢測系統(tǒng)，完善的人民幣跨境支付系統(tǒng)，簡化人民幣的結算流程。其次，加強雙邊貨幣合作。加大與相關國家進行雙邊貨幣合作，擴大貨幣互換的范圍和金額，保證海外人民幣的供給，進一步提升人民幣在地區(qū)貿易中的影響力，為跨境貿易人民幣結算提供便利。第三，加快人民幣離岸市場發(fā)展。深化香港離岸人民幣市場的發(fā)展，加快海外人民幣離岸市場的建設。

2、金融機構層面

跨境貿易人民幣結算快速發(fā)展的同時，對我國結算銀行的要求也越來越高，銀行必須從各方面全面提升服務水平，滿足日益增長的人民幣結算需求。完善銀行結算系統(tǒng)，簡化結算流程，創(chuàng)新金融服務，建立風險預警機制。我國銀行機構必須大力創(chuàng)新人民幣理財產品，滿足國際市場對人民幣投資收益的需求。開展跨境貿易人民幣結算業(yè)務需要一個國際化的金融體系做支撐，銀行等金融機構應該積極加快自身國際化進程，推動業(yè)務在全球范圍內有序開展。

3、進出口企業(yè)層面

（1） 增強人民幣結算觀念

長期以來我國企業(yè)普遍采用美元進行跨境貿易結算，對外幣結算的依賴性較強且觀念根深蒂固，而隨著我國跨境貿易人民幣結算在全球范圍的開展，人民幣逐步得到國際市場的認可，在國際結算貨幣中的地位不斷提高，我國企業(yè)也慢慢認識到運用人民幣進行跨境結算可以有效避免匯兌風險，享受人民幣升值的紅利。但目前我國企業(yè)采用人民幣進行跨境結算的比例還比較小，還需進一步增強企業(yè)運用人民幣進行結算的觀念。首先，我國作為貿易大國，國家可以制定優(yōu)惠措施，鼓勵企業(yè)積極采取人民幣進行結算，強企業(yè)化運用人民幣跨境結算的意識。但現(xiàn)階段還無法實現(xiàn)一刀切的局面，促使所有企業(yè)都采用人民幣進行跨境結算，可以有重點的扶持一批企業(yè)。其次，企業(yè)還需培養(yǎng)專業(yè)化人才負責跨境貿易人民幣結算，逐步降低采用外幣進行結算的比例，逐步將人民幣作為公司跨境貿易結算貨幣的首選。同時，由于人民幣在我國周邊國家比較受歡迎，我國企業(yè)應加強人民幣在邊境貿易的使用。最后，企業(yè)還應加強與國內商業(yè)銀行的合作，爭取低成本、高效率的完成跨境貿易人民幣結算。在企業(yè)增強運用人民幣進行跨境結算觀念的同時，還需轉變發(fā)展方式，逐步提升產品的國際市場競爭力，增大在跨境貿易談判中的話語權。

（2）提高貿易結算中的話語權

企業(yè)跨境貿易結算中選擇哪種貨幣進行結算，涉及到國際慣例和匯兌風險等問題，企業(yè)在跨境貿易談判中擁有的話語權越多，自主選擇結算貨幣的可能性就越大。而跨境貿易談判中話語權的多少更多的取決于產品在國際市場中所處的地位，產品競爭力越強，談判中的話語權就越多。當前，我國企業(yè)仍處于國際產業(yè)鏈的下游，進口產品主要為一些技術含量高、附加值較大的產品，而出口產品多數(shù)為原材料或初級產品，替代性較強，貿易競爭力水平較低，這決定我國在跨境貿易中自主選擇結算貨幣的可能性很小，不利于跨境貿易人民幣結算的推行。因此我國企業(yè)必須積極提升產業(yè)競爭力，積極改善在跨境貿易中的地位，謀求運用人民幣進行跨境貿易結算。從宏觀層面上，國家應加快推行產業(yè)升級，將產業(yè)主 體從勞動密集型向資本技術密集型轉化，積極扶持高技術產業(yè)的發(fā)展，改善我國的進出口貿易結構。從微觀層面上，企業(yè)應該改變過去加工貿易的模式，積極發(fā)展自主品牌，爭取產品定價權；加大科研投入，提高產品差異性和獨特性，增強市場競爭力；加強行業(yè)合作，防止惡性競爭，形成行業(yè)規(guī)模效益，同時，積極推行國際化進程，增強企業(yè)的國際競爭力。當然，提高企業(yè)的國際競爭力并非一朝一夕的事業(yè)，是一個循序漸進的過程，隨著我國產品競爭力的增強，在跨境貿易結算中也會越來越多的采用人民幣進行計價結算。

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