中國銀行的“國際范兒”

王翔

作為一家擁有百年發(fā)展歷史的銀行，中國銀行始終以“擔當社會責任，做最好的銀行”為己任，踐行國家戰(zhàn)略，服務實體經(jīng)濟，鞏固和擴大人民幣國際化業(yè)務的全面領(lǐng)先優(yōu)勢。

2013年以來，作為中國國際化和多元化程度最高的中資銀行，中國銀行發(fā)揮自身網(wǎng)絡覆蓋廣、國際化業(yè)務精的優(yōu)勢，不斷鞏固人民幣跨境流通的主渠道地位，堅持服務企業(yè)跨境貿(mào)易和投資。

今年前9個月，中國銀行集團完成跨境人民幣結(jié)算量約2.6萬億元，其中境內(nèi)機構(gòu)辦理約1.7萬億元，市場份額超過四分之一，全球跨境人民幣清算量266萬億元，保持全球領(lǐng)先，繼續(xù)成為人民幣跨境流通主渠道和人民幣國際化產(chǎn)品和服務的主要提供者。

2016年10月，人民幣正式成為特別提款權(quán)（SDR）貨幣籃子組成貨幣，進一步得到境外主體的認可和使用，境外機構(gòu)發(fā)行“熊貓債”籌資和在境內(nèi)資本市場投資業(yè)務快速發(fā)展。中行目前是中國內(nèi)地唯一一家為境外工商企業(yè)、金融機構(gòu)、政府機構(gòu)及多邊國際開發(fā)機構(gòu)提供過熊貓債券承銷服務的主承銷商，熊貓債市場份額多年穩(wěn)居中國銀行間債券市場首位。今年中行作為聯(lián)席主承銷商及牽頭簿記管理人，協(xié)助匈牙利在中國銀行間債券市場成功發(fā)行10億元熊貓債，為其他主權(quán)機構(gòu)起到很好的示范作用。

自我國債券市場對外開放以來，中行目前已為逾100家境外主權(quán)類及商業(yè)類機構(gòu)投資者提供交易結(jié)算代理與托管的一站式服務?！皞ā苯衲晖瞥龊螅行谐蔀椤皞ā笔着鍪袌髢r機構(gòu)，分別與境外資管公司及境外基金成功敘做“債券通”下首批現(xiàn)券交易，在境外投資者服務方面長期保持市場領(lǐng)先地位。

助推人民幣國際化

對于黨的十九大代表、中國銀行上海分行貿(mào)易金融部總經(jīng)理張欣園而言，2009年7月6日這一天意義非凡。當天上午，我國首筆跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務在中行落地，標志著我國跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務進入實質(zhì)運作階段。

為了盡快促成跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算落地，張欣園和他的團隊積極配合有關(guān)部門，主動參與跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算管理辦法及相關(guān)規(guī)程的制定，精心打造銀行端操作框架。為進一步構(gòu)建跨境人民幣的清算網(wǎng)絡，張欣園主導了與十多家金融機構(gòu)代理清算協(xié)議的撰寫、商談和簽訂，在跨境人民幣業(yè)務啟動當天，11家代理行和17家海外分支機構(gòu)在中行預開了清算賬戶，順利打通了人民幣走出國境的“綠色通道”。

人民幣作為邁向國際化的貨幣，其功能正在由結(jié)算貨幣向計價貨幣、儲備貨幣拓展，中行也始終致力于促進人民幣國際貨幣功能的發(fā)揮。今年以來，中行積極參與上海國際能源交易中心原油期貨跨境交易籌備工作，成為首批境外客戶保證金指定存管銀行，為境內(nèi)外投資者和市場參與方提供包含賬戶管理，資金結(jié)算，保證金存管，跨境清算，貿(mào)易融資、投資、托管在內(nèi)的一體化綜合服務，助力人民幣在大宗商品交易和定價中發(fā)揮更大的作用。

中行首創(chuàng)“中國銀行跨境人民幣指數(shù)”（BOC Cross-border RMB Index，CRI）、“中國銀行離岸人民幣指數(shù)”（BOC Offshore RMB Index， ORI），將人民幣跨境使用和境外流轉(zhuǎn)信息以全面、形象、直觀的方式展示給客戶，引領(lǐng)中資銀行的市場話語權(quán)。今年以來，中行對指數(shù)內(nèi)容及形式進行優(yōu)化，進一步便利客戶選擇使用人民幣國際化產(chǎn)品和服務，及時發(fā)掘人民幣國際化所孕育的商機。中行還連續(xù)多年開展全球客戶調(diào)研和發(fā)布《人民幣國際化白皮書》，對中資銀行樹立跨境及境外人民幣業(yè)務的話語權(quán)具有十分積極的意義。

一年前，全國外匯市場自律機制正式建立，中行被推舉為自律機制的總體牽頭行。中行繼續(xù)發(fā)揮專業(yè)性和業(yè)內(nèi)影響力，牽頭制定跨境人民幣業(yè)務操作指引、展業(yè)規(guī)范，維護人民幣國際化市場穩(wěn)定和同業(yè)良性競爭。2017年以來，中行榮獲中國銀行業(yè)協(xié)會頒發(fā)的“最佳跨境人民幣業(yè)務銀行”獎，以及金融專業(yè)媒體頒發(fā)的“最佳跨境人民幣清算銀行”等重要獎項，市場口碑進一步提升。

目前，中行海外機構(gòu)已覆蓋52個國家和地區(qū)，其中包括20個“一帶一路”沿線國家。中國人民銀行指定的23家離岸人民幣清算行中，中行獲得11家，為境外參加行開立人民幣清算賬戶數(shù)保持同業(yè)領(lǐng)先。在“一帶一路”沿線的馬來西亞和匈牙利，中行作為人民幣清算行，為面向“一帶一路”國家提供全面的清算合作服務奠定了良好基礎。

為中外企業(yè)當“紅娘”

對于一些大型“走出去”項目及當?shù)刂卮箜椖?，中行積極引導企業(yè)和當?shù)貥I(yè)主使用人民幣，擴大人民幣貸款規(guī)模。2016年，中行參與中俄之間最大的人民幣授信合作項目，有效促進了人民幣跨境融資業(yè)務在俄羅斯市場的發(fā)展。此外，中行還積極協(xié)助中資企業(yè)在境外發(fā)行人民幣債券，用于支持“一帶一路”項目建設。2016年承銷離岸人民幣債券72.25億元，離岸人民幣債券承銷排名穩(wěn)居中資銀行首位。

中行作為網(wǎng)點廣布世界各地的銀行機構(gòu)，對于企業(yè)“走出去”的支持不只體現(xiàn)在資金融通方面。截至2017年9月末，中行在“一帶一路”沿線共跟進境外重大項目約480個，項目總投資額超過4600億美元，提供意向性授信支持超過1030億美元。

中行對于企業(yè)“走出去”的服務，不局限于大型企業(yè)。“中小企業(yè)是推動各國經(jīng)濟創(chuàng)新發(fā)展、轉(zhuǎn)型升級的重要引擎。要使這個引擎變得更加強大、更具活力，必須推動中小企業(yè)融入全球價值鏈條，共享全球資源。但是，由于受到信息不對稱的限制，這一過程僅憑中小企業(yè)獨自拼搏是無法實現(xiàn)的，需要政府、企業(yè)和金融機構(gòu)多方共同努力。”中國銀行副行長高迎欣表示。

為幫助國內(nèi)中小企業(yè)在海外尋找銷售市場，幫助中小企業(yè)“走出去”與海外企業(yè)進行面對面貿(mào)易洽談，進一步擴大產(chǎn)品和服務出口，中行根據(jù)中小企業(yè)跨境合作的特征，設計了集搭建信息庫、客戶配對、網(wǎng)上“相親”、對接面談、現(xiàn)場考察、金融服務于一體的“六步走”跨境撮合服務流程，不僅將中小企業(yè)的跨境合作“扶上馬”，而且伴隨其成長壯大，持續(xù)保駕護航。

以“中國與東盟中小企業(yè)跨境合作洽談會”為例，有來自東盟10國的250余家企業(yè)與中國的600余家企業(yè)通過這一平臺洽談合作，促進產(chǎn)品直接銷售到東南亞市場。中小企業(yè)跨境撮合服務大大降低了中小企業(yè)進入國際市場的門檻，支持中小企業(yè)開拓國際市場、引入先進經(jīng)驗技術(shù)和促進產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，加強了中小企業(yè)內(nèi)源融資能力，進一步提高了中小企業(yè)抗風險能力和國際競爭力。目前，中行中小企業(yè)跨境撮合服務已覆蓋北美、西歐、亞太等發(fā)達國家以及東南亞、中東歐等“一帶一路”沿線國家，在促進國內(nèi)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級、深化國際經(jīng)貿(mào)合作、推動“一帶一路”戰(zhàn)略實施等方面發(fā)揮了積極作用。

高迎欣表示，今后中行還將提供個性化、全生命周期的金融服務，為中小企業(yè)融入全球價值鏈提供進一步的助力。下一階段，中行將繼續(xù)發(fā)揮好國際化和多元化競爭優(yōu)勢，貫徹落實全國金融工作會議精神，服務實體經(jīng)濟、服務“一帶一路”金融大動脈建設，推動人民幣國際地位的穩(wěn)步提升。