河南金融環(huán)境對建設(shè)自由貿(mào)易試驗區(qū)影響淺析

李之光

(河南廣播電視大學(xué)，河南 鄭州 450008)

河南金融環(huán)境對建設(shè)自由貿(mào)易試驗區(qū)影響淺析

李之光

(河南廣播電視大學(xué)，河南 鄭州 450008)

自由貿(mào)易試驗區(qū)的設(shè)立，可以高效實現(xiàn)區(qū)域經(jīng)濟的便利交易，更為自貿(mào)區(qū)的發(fā)展提供了過渡平臺。當(dāng)前，河南省作為中原區(qū)域的重要交通樞紐，成為重要的交易網(wǎng)點。同時，河南完善的金融機構(gòu)、扶持政策及先進的物聯(lián)網(wǎng)金融條件，都為設(shè)立自由貿(mào)易試驗區(qū)提供了基礎(chǔ)條件。針對于此，本文論述了河南省金融環(huán)境的三方面發(fā)展現(xiàn)狀，并對自由貿(mào)易試驗區(qū)的內(nèi)涵與定位目標(biāo)進行闡述，為讀者提供了理論基礎(chǔ)。最后基于上述理論，提出關(guān)于河南金融環(huán)境對設(shè)立自貿(mào)試驗區(qū)的幾點影響，以期為發(fā)展自貿(mào)試驗區(qū)提供一點參考。

河南??；構(gòu)建；金融環(huán)境；自由貿(mào)易試驗區(qū)；影響

1.引言

自貿(mào)試驗區(qū)是在國境內(nèi)關(guān)外設(shè)立，以優(yōu)惠稅收和海關(guān)特殊監(jiān)管政策為主要手段，以貿(mào)易自由化、便利化為主要目的的多功能經(jīng)濟性特區(qū)。原則上，是在沒有海關(guān)“干預(yù)”的情況下，允許貨物進口、制造、再出口。上海作為我國首個自貿(mào)試驗區(qū)，點燃了自貿(mào)試驗區(qū)探索創(chuàng)新的“火種”。目前，據(jù)《經(jīng)濟參考報》資料顯示，第三批自貿(mào)試驗區(qū)有望2017年2月內(nèi)統(tǒng)一掛牌。標(biāo)徽等多項準(zhǔn)備工作已經(jīng)基本就緒，河南、陜西等地自貿(mào)試驗區(qū)服務(wù)中心已準(zhǔn)備投入試運行。業(yè)內(nèi)專家指出，第三批自貿(mào)試驗區(qū)掛牌之后，我國將形成11個自貿(mào)試驗區(qū)梯度發(fā)展的新格局。對于肩負探索內(nèi)陸開放新使命的第三批自貿(mào)區(qū)，找準(zhǔn)各自定位、錯位探索成為試驗成功的關(guān)鍵。河南省處于我國中軸線上，是中原文化的典型聚集地，如能結(jié)合自身的金融環(huán)境，合理布局建設(shè)成一個新型的自由貿(mào)易試驗區(qū)，可以突出自身產(chǎn)業(yè)和地理位置優(yōu)勢，找到發(fā)展的主攻方向。即將設(shè)立的河南省自貿(mào)試驗區(qū)，與前兩批協(xié)同發(fā)展，配合“一帶一路”、“長江經(jīng)濟帶”等國家戰(zhàn)略同步實施，具有極大的發(fā)展前景。

2.河南省金融環(huán)境的發(fā)展現(xiàn)狀

2.1 金融機構(gòu)體系逐步健全，服務(wù)水平不斷提升

河南在當(dāng)前經(jīng)濟環(huán)境中，被定位于服務(wù)“一帶一路”的現(xiàn)代綜合交通樞紐。即將設(shè)立的河南自貿(mào)試驗區(qū)鄭州片區(qū)將對IT、汽車及零部件制造、電子商務(wù)、國際商貿(mào)、金融服務(wù)等行業(yè)重點開發(fā)，能夠發(fā)揮流通樞紐優(yōu)勢。開封片區(qū)將重點發(fā)展服務(wù)外包、文化金融、藝術(shù)品交易、現(xiàn)代物流等服務(wù)業(yè)，提升裝備制造、農(nóng)副產(chǎn)品加工國際合作及貿(mào)易能力。特別是在金融機構(gòu)體系在逐步完善，服務(wù)水平也在不斷提升。河南多元化金融體系建設(shè)，在強化優(yōu)勢和彌補短板兩大方向上進行深度拓展。政府通過制定貸款風(fēng)險補償、擔(dān)保費用分擔(dān)的具體政策，對區(qū)域規(guī)模優(yōu)勢的河南銀行間接金融領(lǐng)域倡導(dǎo)科技銀行和科技信貸，完善推廣已有的“科技?！焙汀翱萍假J”運營模式。彌補短板是指在相對滯后的風(fēng)投基金、資本市場、科技保險以及組合創(chuàng)新等領(lǐng)域，不斷壯大規(guī)模，盡快彌補空白。

2.2 政策扶持金融業(yè)務(wù)的開展，促進貸款業(yè)務(wù)良好發(fā)展

河南政府在積極研究對河南自由貿(mào)易區(qū)、鄭洛新國家自主創(chuàng)新示范區(qū)等重大政策，提供綜合性金融服務(wù)。發(fā)展消費金融、科技金融等，支持河南經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級。小微企業(yè)方面，法人機構(gòu)實現(xiàn)了“三個不低于”目標(biāo)，分支機構(gòu)要完成總行分配的小微企業(yè)信貸計劃。各級監(jiān)管部門堅持目標(biāo)考核，嚴(yán)肅問責(zé)。金融環(huán)境方面，監(jiān)管部門加大了有效信貸投放，確保貸款持續(xù)增長。2016年9月末，河南省銀行業(yè)各項存款較年初增長14.24%，同比增長13.81%，高于全國2.87個百分點；各項貸款增長13.54%，同比增長15.19%，高于全國3.19個百分點；盈利增長6.32%，同比提高6.7個百分點，高于全國2.11個百分點；剔除去年農(nóng)合機構(gòu)隱性不良入賬因素，全省銀行業(yè)實際不良率2.22%。

2.3 期貨市場穩(wěn)步發(fā)展、債券市場穩(wěn)中有升

鄭州商品交易所是經(jīng)中國國務(wù)院批準(zhǔn)的首家期貨市場試點單位，截至2014年6月底，鄭商所共有會員202家，分布在全國27個省(市)、自治區(qū)。其中期貨公司會員161家，占會員總數(shù)的80%；非期貨公司會員41家，占會員總數(shù)的20%。上市期貨品類近20個，以農(nóng)產(chǎn)品為主，這一點和河南省上市公司行業(yè)分布相吻合。從2000年至2014年，這十四年期間，河南債券市場得到了逐步的發(fā)展，省政府地方債、各地市城投債、大型集團公司企業(yè)債等各種類型的債券發(fā)展迅速，融資規(guī)模不斷增長，年度融資額已逼近千億級別。

3.自由貿(mào)易試驗區(qū)內(nèi)涵與定位目標(biāo)

3.1 自由貿(mào)易區(qū)分類與試驗區(qū)的區(qū)別

目前，全球自貿(mào)區(qū)類型以自由貿(mào)易園區(qū)與自由貿(mào)易區(qū)兩種形式為主。從具體實用功能來看，我國自由貿(mào)易試驗區(qū)與自貿(mào)園區(qū)類似，即我國已建立并運行多年的保稅區(qū)、經(jīng)濟特區(qū)等經(jīng)濟功能區(qū)相似。特別是自由貿(mào)易實驗園區(qū)中的監(jiān)管區(qū)域，與自貿(mào)區(qū)某些特征有著極大的相似性，如監(jiān)管策略、目的。具體來說，區(qū)別主要體現(xiàn)在優(yōu)惠政策的不同。自貿(mào)園區(qū)主要的優(yōu)惠策略在于，在特定區(qū)域以稅收手段，實施優(yōu)惠政策，多數(shù)企業(yè)入駐自貿(mào)園區(qū)目的就是為了獲得更多稅收優(yōu)惠。而我國自貿(mào)實驗園區(qū)的設(shè)立，主要目的是政策改革與職能優(yōu)化，稅收只不過是試驗區(qū)改革的小部分。

3.2 設(shè)立自貿(mào)試驗區(qū)的戰(zhàn)略定位及發(fā)展目標(biāo)

各區(qū)域的自貿(mào)試驗區(qū)戰(zhàn)略定位大致有三個趨勢：首先是以自建自貿(mào)試驗區(qū)為基礎(chǔ)出發(fā)點，進行試驗田體制及制度的改革創(chuàng)新；再者要加強地區(qū)間經(jīng)濟發(fā)展的協(xié)作關(guān)系，如上海自貿(mào)試驗區(qū)帶動長江經(jīng)濟發(fā)展帶，廣東自貿(mào)區(qū)加強港澳粵之間的深層次交流合作，天津自貿(mào)區(qū)提出京津冀的合作發(fā)展以及福建自貿(mào)區(qū)也推進了同臺灣地區(qū)貿(mào)易、投資等自由化的建設(shè)進程；最后，要落實于對外區(qū)域開放平臺的搭建。我國建立的四個自貿(mào)區(qū)其各自擁有不同的戰(zhàn)略定位特性，但同時卻又相互補充促進。根據(jù)既定的發(fā)展目標(biāo)而言，自貿(mào)區(qū)的建設(shè)都是緊緊圍繞著各自戰(zhàn)略定位來提出的一系列目標(biāo)任務(wù)；首先自貿(mào)區(qū)的體制規(guī)章創(chuàng)新建設(shè)。例如，貿(mào)易監(jiān)管體制的重點便是貿(mào)易便利化的自由度；可兌換的金融資本服務(wù)業(yè)務(wù)是其進行金融創(chuàng)新制度的目標(biāo)。其次，自貿(mào)區(qū)建設(shè)要加強同周圍經(jīng)濟帶的聯(lián)系。最后自貿(mào)區(qū)的建設(shè)都是涉及到貿(mào)易投資的便捷化、自由的兌換功能，以此來突出金融服務(wù)體制體系的創(chuàng)新健全，規(guī)范法制環(huán)境、使輻射周邊地區(qū)經(jīng)濟帶的作用目標(biāo)更為明顯。

4.河南金融環(huán)境對設(shè)立自貿(mào)試驗區(qū)的影響分析

4.1 金融扶持政策有助于降低自貿(mào)試驗區(qū)的資金流通風(fēng)險

自貿(mào)實驗區(qū)金融改革，是在設(shè)立與優(yōu)化升級過程中存在的重難點，主要表現(xiàn)在利率自由化、匯率市場化、離岸金融中心的設(shè)立，以及開放資本項目、本幣自由兌換等方面。在最初設(shè)立河南自貿(mào)試驗區(qū)時，金融環(huán)境改革主要困難在于如何最大化的降低風(fēng)險。而發(fā)展到現(xiàn)階段，河南金融環(huán)境較為開放，為自貿(mào)試驗區(qū)改革提供了政策優(yōu)勢。具體而言，河南采用“一線開放、二線管控”做法，改進監(jiān)管部門服務(wù)模式，進一步實現(xiàn)分線管理，取得較好的成績。由于河南省金融機構(gòu)系統(tǒng)較為完善，對設(shè)立自由貿(mào)易試驗區(qū)，提供了一定的基礎(chǔ)作用。其中，“一線開放”是指，河南當(dāng)?shù)卣咴试S外商在試點開展資本、貨物的自由流通；“二線管控”是指，試驗區(qū)實驗內(nèi)容僅允許在該區(qū)域內(nèi)進行貿(mào)易與資金流通，不能在自貿(mào)試驗區(qū)外，或在境內(nèi)其他未被批準(zhǔn)地區(qū)進行。河南省有利的金融扶持政策，也有利于境外資金流入，因而需要進行適當(dāng)監(jiān)管，將外境巨大金融沖擊的風(fēng)險降到最低程度。

4.2 自貿(mào)試驗區(qū)的設(shè)立需要加大金融投資改革

如何對河南金融投資領(lǐng)域進行改革，是自貿(mào)試驗區(qū)設(shè)立的另外一個重難點。在具體實施過程中，主要探索方式有兩種，即“負面清單”與“準(zhǔn)入前國民待遇”管理模式。在實施“準(zhǔn)入前國民待遇”模式后，外商國民待遇發(fā)生了較大轉(zhuǎn)變，提前至投資發(fā)生與建立前的階段?！柏撁媲鍐巍蹦Ｊ剑侵笇ν馍唐髽I(yè)開放沒有包含在清單上的項目或領(lǐng)域。實行這兩種模式，是改革與拓展傳統(tǒng)外商投資準(zhǔn)入模式，更有助于將改革經(jīng)驗推廣及應(yīng)用到其他適用地區(qū)，由此標(biāo)志著我國自貿(mào)試驗區(qū)進入了新的歷史階段。河南省金融環(huán)境較為優(yōu)越，但在實際運行過程，可能存在較大的風(fēng)險，需要及時借鑒國際先進經(jīng)驗，突破自身發(fā)展的限制。

4.3 優(yōu)越的地理位置性及監(jiān)管制度為自貿(mào)試驗區(qū)提供了發(fā)展保障

目前，以河南省鄭州為中心的高鐵網(wǎng)絡(luò)和航空運輸中心加快形成，以及多式聯(lián)運、陸空對接的現(xiàn)代綜合交通體系，都為河南自貿(mào)試驗區(qū)發(fā)展的提供了物質(zhì)基礎(chǔ)。除此之外，河南擁有綜保區(qū)、國際陸港等多個海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域。海關(guān)監(jiān)管制度、服務(wù)外包政策、金融政策等方面做出了創(chuàng)新和嘗試，將為河南自貿(mào)試驗區(qū)發(fā)展，提供良好的制度環(huán)境保障。通過制度創(chuàng)新和改革，實施全方位的改革舉措，大力吸引國際技術(shù)、人才、資金等要素在自貿(mào)區(qū)集聚，大力促進河南的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，幫助河南搭建輻射中部地區(qū)的開放平臺，加強中部地區(qū)與國際規(guī)則的對接，打造開放型經(jīng)濟。

5.結(jié)束語

河南自由貿(mào)易實驗區(qū)的目標(biāo)，應(yīng)以推廣應(yīng)用，以及金融創(chuàng)新為基本要求。在實際操作過程中，圍繞金融合作、自由貿(mào)易為重點進行開放，并且要立足于境內(nèi)，輻射海外，探索沿途國家經(jīng)貿(mào)合作的新模式。同時，國內(nèi)出臺政策扶持自貿(mào)試驗區(qū)參與到國際競爭與合作中，并積極促進內(nèi)陸、沿海協(xié)同開放，建立全方位新開發(fā)格局與新經(jīng)濟體制。通過合理搭建河南金融環(huán)境與秩序，將自貿(mào)試驗區(qū)建成引領(lǐng)西部開放的動能轉(zhuǎn)換區(qū)，并積極融入到“一帶一路”產(chǎn)能合作區(qū)。對接國際投資貿(mào)易規(guī)則，整合創(chuàng)新要素的新創(chuàng)業(yè)模式，綜合自貿(mào)試驗區(qū)建立的經(jīng)驗，以此推廣并發(fā)展當(dāng)?shù)亟?jīng)濟。

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[2] 李國英.河南省自由貿(mào)易試驗區(qū)的功能分類與定位分析——基于與國內(nèi)外自貿(mào)區(qū)的比較優(yōu)勢[J].黃河科技大學(xué)學(xué)報，2016(1)：22-26.

[3] 趙強.河南省建設(shè)國家級自由貿(mào)易試驗區(qū)可行性分析和建議[J].現(xiàn)代經(jīng)濟信息，2015(15)：152-153.

[4] 商舒.中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)外資準(zhǔn)入的負面清單[J].法學(xué)，2014(1)：28-35.

此論文受2016年度河南省高等學(xué)校重點科研項目“關(guān)于河南省爭創(chuàng)國家級自由貿(mào)易試驗區(qū)相關(guān)問題的研究”(項目編號：16A790034)資助